四川银行业从业人员五十个严禁修订试题D.docx

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《四川银行从业人员五十个严禁（修订）》

考试试题（D卷）

一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分）

1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员

2、严禁弄虚作假，向上级和（）机构提供不实信息。

A、上级行B、人行C、监管

3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户

4、严禁对发生的案件和重大（）事故隐瞒不报或迟报。

A、案件B、差错C、违规人

5、严禁使用他人的（）、证、卡办理业务。

A、名章B、章C、身份D、个人名章

6、严禁不按规定的频率和方法（）。

A、检查B、查库C、库房

7、严禁违规（），违规发放贷款。

A、揽存B、揽储C、授权

8、严禁泄漏（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户

9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。

A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明

10、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项

11、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统

12、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（）、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人

13、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库

14、严禁清、装（卸）钞后不进行（）核对。

A、登记B、账务C、账实

15、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款

16、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。

A、现金B、账务C、长短款

17、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。

A、二人B、双人C、单人

18、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。

遇有内部和监管部门检查，以及公检法等机关需调看、提取监控录像资料时，应当严格审查证件、司法查询等手续和事由，按规定留存相关手续，并在《外来人员进出登记簿》上作好登记后方可准其进入。

A、营业室B、金库C、加钞间

19、遇到抢劫、诈骗、火灾等案件和事故时，应当按突发事件（）和演练要求，沉着冷静、果断勇敢地进行处置，最大限度地保护自身生命和单位财产安全。

A、处置预案B、预警C、预报

20、离开柜台时，应当及时将现金、有价凭证、（）等入柜上锁，微机进行系统签退。

A、印章B、章C、公章

21、预先在重要空白凭证上（）业务印章，业务印章保管不规范，未做到章、证分管。

A、加盖B、加办C、盖

22、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和（）客户重复输入密码。

A、说服B、预报C、诱导

23、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。

A、双人B、单人C、业务人员D、柜员

24、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、自助设备B、柜员机C、ATM机

25、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密。

A、商业信息B、商业秘密C、商业机密

26、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

A、重要空白凭证B、业务公章C、个人名章

二、多项选择题下列题中有两个或两个以上正确答案，少选或多选不计分，每小题1分）

1、普通柜员抽屉内现金存放不得超过（），超过部分必须存放保险柜内管理（柜员自用的保险柜）；但农村邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过（）；城区邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过（）；综合柜员保险柜现金最多不得超过20万元，超过限额的必须随时上缴，并存放到支行（局）金库（业务库）。

因业务需要柜员现金需超过限额存放量的需报上级业务部门核准。

A、5万元B、30万元C、10万元D、20万元

2、ATM装钞，必须（）装钞、密钥分管，现场打印ATM机现金（）与现金实物进行核对是否一致，装钞完成后，必须经测试后才能对外营业。

A、二人B、双人C、轧账单D、实物E、凭条

3、保险费金额人民币（）（含）以上且以现金形式缴纳的财产保险合同投保人；单个被保险人保险费金额人民币（）（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同投保人；保险费金额人民币（）（含）以上且以转账形式缴纳的保险合同的投保。

A、5万元B、1万元C、2万元D、20万元E、50万元

4、严禁参与（），向借款人参股或通过亲属参股，利用职务上的便利（）、收受贿赂，或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费等。

A、赌博B、经商办企业C、掮客D、索要E、购房

5、严禁代客户保管身份证，领取和保管存单（折）、银行卡、有价（）和印鉴、（）等，以及代客户在银行凭证及合同（协议）上签字。

A、单证、票据B、身份证C、印鉴、U-KEYD、存单（折）、银行卡E、代客户

6、严禁泄露（），违规查询、（）和（），以及违规将客户信息资料带离工作区域。

A、客户信息B、查询、下载、保存、变更C、删除客户信息D、客户信息资料

7、严禁违反岗位制约原则（）不相容岗位工作，以及进入银行核心业务系（）行账务处理。

A、兼职B、企业C、出资人D、系统E、银行

8、严禁保管（）、（）、（）、（）及有价单证。

A、业务专用章B、贷款合同专用章C、现金D、重要空白凭证

9、严禁违规（），通过本人的（）与（），以及参与本人管理客户的对账工作。

A、代客户办理金融业务B、个人账户C、借款人发生资金往来D、本人管理客户

10、严禁代替（）签署投保单、保单回执、（）和（）新型产品声明等重要文件；

A、客户B、投保人C、委托授权书D、抄录人身保险

11、普通柜员每日营业签到并请领尾箱后，必须与（）核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与（）轧账单内容是否相符。

A、综合柜员B、会计主管C、支局长D、支行长E、柜员

12、会计主管在未审核（）、核实（）的情况下授权、编押、签章；业务（会计）主管与支行长授权业务，未严格执行现场授权。

A、资料B、传票C、身份D、账务E、印章

13、违规使用他人名章、操作卡、密码、（）、（）、（）等进行业务操作。

A、业务印章B、名章C、有价单证D、重要空白凭证

14、未严格执行大额（）预约制度，大额支取或可疑交易未及时登记、上报；可疑交易分析不到位，报（）可疑交易未经人工甄别。

A、取款B、存款C、人行D、银监分局

15、网点未落实好（）、（）盘查和对账，未严格执行（）和（）。

A、现金B、重要空白凭证C、“一日三碰库制度”D、“日终盘查制度”

16、严禁复制、共用、超权限持有（）、（）、（），以及用他人密码操作。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、个人名章

17、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、（）、（）、（）、（）证等重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。

A、业务印章B、现金C、有价单证D、重要空白凭证E、钥匙

18、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、（）、（）、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

A、有价单证B、重要空白凭证C、身份D、钥匙

19、严禁办理本人业务或（）以代办人（）办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

A、本人B、他人C、身份D、钥匙

20、严禁输入（）时不进行物理遮挡和将非（）带入现金区。

A、密码B、工作用包C、身份D、本人E、钥匙

21、严禁不（）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入（）。

A、刷卡（折）B、密码C、身份D、钥匙E、印鉴章

22、严禁借（）名义私自代客理财，（）或违规修改客户信息。

A、银行B、密码C、身份D、泄露E、印鉴章

23、严禁接收未经（）加密的批量（）数据包。

A、客户B、密码C、身份D、钥匙E、代发工资

24、严禁对明知或应知是违规办理的业务（）、（）。

A、不抵制B、密码C、身份D、钥匙E、不报告

25、严禁在办理个人支付业务中未（）、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面（）、复核。

A、操作卡B、授权卡C、审核传票D、询问客户F、授权

26、严禁使用（）、操作柜员卡、密码、（）、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

A、操作卡B、他人名章C、身份D、个人名章F、业务印章

27、严禁违规将（）、（）、（）交他人，以及向不符合规定的人员转授权。

A、操作卡B、授权卡C、密码D、个人名章

28、严禁（）、（），或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

A、垫款B、压款C、身份D、个人名章

29、严禁不按（）申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的（）号。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、规定F、柜员

30、严禁不按规定检查或督促检查（）、（）、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

A、库存现金B、重要空白凭证C、身份D、个人名章

31、严禁对各级管理人员违规干预授权（），对操作柜员违规操作行为（）、不纠正。

A、不抵制B、不制止C、纠正D、报告

32、严禁弄虚作假，向（）和（）机构提供不实信息。

A、上级部门B、上级机构C、上级D、监管

33、严禁泄露（）信息及（）商业秘密。

A、客户B、授权卡C、身份D、本行

34、严禁对发生的（）和重大（）事故隐瞒不报或迟报。

A、案件B、事件C、差错D、事情

35、严禁指使或授意下属（）、（）、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

A、越权B、违规C、授权卡D、身份F、个人名章

36、严禁将（）（按规定授权除外）、（）、密码交给他人使用。

A、个人名章B、授权卡C、身份D、操作卡

37、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定（）保管，或（）不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

A、入库（柜）B、入库C、保险柜D、保险柜钥匙、密码F、个人名章

38、严禁吞没卡（）领取，不按时回收、（）、登记、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人

39、严禁对自助设备服务商的（）进场前（），不监督控制其使用存储设备。

A、维修人员B、不核实身份C、保管D、保险柜钥匙F、个人名章

三、判断题（每题2分，计20分；错误X正确√）

1、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。

（）

2、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙、密码等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

（X）

3、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

（）

4、严禁弄虚作假，向上级和人行、银监分局提供不实信息。

（X）

5、严禁使用他人的名章、证、卡办理业务。

（X）

6、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

（）

7、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。

（）

8、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

（）

9、严禁代客户保管身份证，领取和保管存单（折）、银行卡、有价单证、票据和印鉴、U-KEY等，以及代客户在银行凭证及合同（协议）上签字。

（）

10、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

（）

四、简述题（每题5分）

1、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行业金融机构授权柜员的涵义是什么？

2、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行对不反馈对账信息的账户应重新组织对账的涵义是什么？

3、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行业金融机构在受理异地客户开立账户应坚持哪些原则？