四川省基金资格证中央银行票据试题.docx

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四川省2015年基金资格证：

中央银行票据试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管

B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程

D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

2、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来

B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

3、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品

B．基金管理公司的专户理财产品

C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

4、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。

A．相同

B．大小无法确定

C．较大

D．较小

5、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。

A．10

B．12

C．15

D．20

6、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%

B．5%

C．10%

D．12%

7、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80

8、下列__不属于基金的运作相关环节。

A．基金收益分配

B．基金募集

C．基金投资运作

D．基金前台管理

9、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品

B．利率结构化理财产品

C．股权结构化理财产品

D．挂钩不同标的资产的理财产品

10、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”

B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”

D．“了解你的目标”

11、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。

A．简易化

B．安全性

C．实用性

D．系统化

12、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A：

招募说明书

B：

基金合同

C：

托管协议

D：

基金份额发售公告

13、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

14、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力

B．从业经历

C．基金业绩

D．操作风格

15、有价证券具有的主要特征是__。

A．期限性

B．收益性

C．流动性

D．风险性

16、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务

C．基金运营

D．受托资产管理

17、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

A：

《证券投资基金管理暂行办法》

B：

《证券交易所管理办法》

C：

《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

D：

《开放式投资基金试点办法》

18、我国开放式基金的销售体系中不包括__。

A．银行代销

B．证券公司代销

C．基金管理公司直销

D．保险公司代销

19、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派

B．总经理任命

C．董事会聘任

D．股东大会选举

20、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

21、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东

B．全体股东

C．全体员工

D．公司高级管理人员

22、可以从__等方面分析基金产品特征。

A．基金类型

B．投资理念

C．投资策略

D．业绩基准

23、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__

A．以备支付基金份额持有人的赎回款项

B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配

C．降低资本利得税和基金托管费等费用

D．提高基金的整体收益水平

24、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____

A：

申购

B：

赎回

C：

交易

D：

认购

25、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

A：

证券投资基金本身

B：

基金管理公司

C：

基金托管银行

D：

基金份额持有人

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__

A．基金投资者；基金投资者

B．基金管理人；基金管理人

C．基金投资者；基金管理人

D．基金管理人；基金投资者

2、__对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。

A．特雷诺指数

B．夏普指数

C．道·琼斯指数

D．詹森指数

3、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有__。

A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C．基金买入申报数量为100份或其整数倍

D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

4、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称

B．股票编号

C．股票的记载方式

D．股东权利

5、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合

A：

劣于

B：

优于

C：

等于

D：

先优于后等于

6、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则

B．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则

7、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。

A：

基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

B：

实际持有的基金资产绝对数额

C：

实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

D：

实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

8、普通股票股东的权利不包括__。

A．公司重大决策参与权

B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权

D．优先分配公司剩余资产

9、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户

B．认购

C．协调

D．确认

10、以下原则中，__不是基金监管的原则。

A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则

C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

11、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

A．基金投资咨询

B．基金资料与数据

C．基金销售

D．投资建议

12、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载

B．误导性陈述

C．重大遗漏

D．欺诈客户

13、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。

A：

10

B：

50

C：

100

D：

500

14、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括__。

A．日每万份基金净收益

B．最近7日年化收益率

C．周每万份基金净收益

D．最近10日年化收益率

15、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人

B．社会团体法人

C．不以营利为目的的法人

D．以营利为目的的法人

16、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每年

17、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格

B．开盘价格

C．发行价格

D．票面价值

18、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。

A．诋毁其他基金销售机构

B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息

D．账外暗中给予他人财物或利益

19、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。

A．3 

B．5 

C．10 

D．12

20、下列关于（证券投资基金托管资格管理办法）规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币

B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格

C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统

D．最近3年无重大违法违规记录

21、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。

A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种

B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可

C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单

D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标

22、我国基金业快速发展阶段的特点包括__。

A．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性跨越

B．基金公司业务开始止阳多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司

C．基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

D．基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流

23、证券的__通过证券的转让实现。

A．期限性

B．收益性

C．流动性

D．风险性

24、债券的票面要素包括__。

A．票面价值

B．到期期限

C．票面利率

D．发行者名称

25、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销

B．一定数量的客户提供专人理财服务

C．激烈的基金销售市场竞争

D．销售机构产品、服务的创新和优化