黑龙江基金从业投资基金获利来源试题.docx
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黑龙江2015年基金从业：
投资基金获利来源试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。
A：
相互联系
B：
相互促进
C：
相互竞争
D：
相互制衡
2、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。
A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音
D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位
3、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
4、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A：
资产配置
B：
股票投资组合管理
C：
债券投资组合管理
D：
基金绩效衡量
5、对基金分析研究的角度主要有__。
A．对基金市场的分析和评价
B．对基金公司的分析和评价
C．对单个基金的分析评价
D．对基金经理的分析和评价
6、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。
A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备
B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
7、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。
A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告
C．移动电视媒体
D．网站在线服务
8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____
A：
2%
B：
3%
C：
4%
D：
5%
9、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。
A．无记名股票
B．记名股票
C．记名股票或无记名股票
D．优先股票
10、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。
A：
组合风险
B：
各种证券持有量
C：
现金比例的百分比
D：
预期收益率
11、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有__。
A．纸面发行
B．流通性好，但不可上市转让
C．以电子记账方式记录债权
D．个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债
12、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。
A．中国证监会委派
B．总经理任命
C．董事会聘任
D．股东大会选举
13、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
14、我国基金市场的监管主体是__，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。
A．中国证券业协会
B．证券交易所
C．中国证监会
D．中国银监会
15、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
16、我国封闭式基金实行__日交割、交收。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
17、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。
A．《证券投资基金销售管理办法》
B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金托管资格管理办法》
18、以下哪种基金的管理费率最高____
A：
证券衍生工具基金
B：
股票基金
C：
债券基金
D：
货币市场基金
19、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
20、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
21、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。
A．制度安排
B．产品创新
C．服务创新
D．体制改革
22、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。
A：
中国证监会
B：
中国证券业协会基金业委员会
C：
证券交易所
D：
国家工商管理局
23、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。
A．清算
B．结算
C．交收
D．结账
24、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。
A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制
B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制
C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生
D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人
25、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。
A．浮动利率债券
B．附息债券
C．零息债券
D．息票累积债券
2、基金管理公司应当建立__的治理结构。
A．组织机构健全
B．职责划分清晰
C．制衡监督有效
D．激励约束合理
3、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。
A．1
B．3
C．6
D．12
4、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。
A．外部风险
B．内部风险
C．系统性风险
D．非系统性风险
5、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。
A．被动型
B．主动型
C．成长型
D．收入型
6、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则
7、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。
A．服务对象
B．服务内容
C．服务理念
D．服务程序
8、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
9、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；主动型
B．超越；被动型
C．复制；主动型
D．复制；被动型
10、基金市场营销计划的主要内容不包括__。
A．目标市场和可能存在的问题
B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状
D．市场威胁和市场机会
11、债券基金收益与市场利率的关系是____
A：
同方向变动
B：
反方向变动
C：
无关的
D：
不确定的
12、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有__。
A．发行人是借人资金的经济主体
B．投资者是出借资金的经济主体
C．发行人必须在约定的时间付息还本
D．债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系
13、代办股份转让系统又称为__。
A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．三板市场
14、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．离岸基金和在岸基金
D．主动型基金和被动型基金
15、目前我国证券投资基金营销渠道包括__。
A．证券公司
B．保险公司
C．商业银行
D．基金管理公司直销中心
16、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。
A．留存收益
B．基金分红
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差
17、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。
A．2.5
B．1.25
C．1
D．0.5
18、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A：
基金投资者
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
监管机构
19、基金年度报告披露的主要内容有__。
A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
20、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有__。
A．为100份或其整数倍
B．为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于10万份
D．基金单笔最大数量应当低于100万份
21、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行市场是流通市场的延续
C．发行价格受交易价格影响
D．发行市场是流通市场的基础
22、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
23、基金销售监管的首要目标是__。
A．保护基金投资者的合法权益
B．防范和降低系统性风险
C．保证市场的公平、效率和透明
D．推动基金业的规范发展
24、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
A：
封闭式基金
B：
开放式基金
C：
契约型基金
D：
公司型基金
25、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____
A：
将资金分散投资于股票和债券
B：
取得现金收益
C：
资本的长期增值
D：
将资金分散投资于股票
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