证券投资基金模拟试题1.docx
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证券投资基金模拟试题1
一、单项选择题
1、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10075806,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
教材4页【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】2、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10075829,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
教材6页。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】3、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10075816,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
教材10页【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】4、（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
A.收入型基金
B.增长型基金
C.开放式基金
D.平衡型基金
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10077396,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P27。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】5、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合（），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.现时净值与价值底线
B.现时市值与价值底线
C.现值与安全垫
D.现时净值与价格底线
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10077443,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P47。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】6、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于（）。
A.按单利计息
B.按复利计息
C.贴现
D.折现的利率
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10077440,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
参见教材P44。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】7、债券所具有的凸性是指（）是一种凸线型关系。
A.债券价格与利率之间的反向关系
B.债券面值与利率之间的反向关系
C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系
D.债券价格与利率之间的正向关系
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10077436,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P42。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】8、（）机制是ETF最大的特色。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.跨系统转登记
D.完全复制或抽样复制
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10077446,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
参见教材P50。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】9、投资者申购基金成功后，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10078411,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P65【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】10、（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A.基金托管人
B.基金所有人
C.基金发起人
D.基金管理公司
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10079993,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P108【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】11、资产保管的内部控制不包括（）。
A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度
D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10080031,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P125【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】12、对于每日按照（）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
A.面值
B.市值
C.份额净值
D.最近7日年化收益率
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10080295,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P186。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】13、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）。
A.期末未分配利润已实现部分
B.期末未分配利润未实现部分
C.期末未分配利润
D.零
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10080287,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P185。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】14、关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（）。
A.是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等
B.从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的
C.客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇
D.市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10080388,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
参见教材P137。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】15、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（）的赎回费。
A.0.5％
B.0.75％
C.1.0％
D.1.5％
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10080509,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
参见教材P155。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】16、基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有（）。
A.变更股东、注册资本或者股东出资比例
B.变更名称、住所
C.修改章程
D.计提风险准备金
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10082215,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
D
【答案解析】：
参见教材P228。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】17、基金管理公司董事会每年应至少召开（）定期会议。
A.1次
B.3次
C.2次
D.无限制
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10082210,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P230。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】18、只有获得基金托管资格的（），才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。
A.商业银行
B.基金管理公司
C.证券投资公司
D.证券交易所
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10082236,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P232。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】19、对履行基金托管职责的监督不包括（）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
C.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10082233,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P233。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】20、以下不属于基金募集合规性审查内容的是（）。
A.有明确、合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.基金募集申请材料是否齐备
D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10082224,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P236。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】21、正是由于承认存在投资风险并认为组合投资能够有效降低公司的特定风险，所以（）组合管理者通常购买分散化程度较高的投资组合，如市场指数基金或类似的证券组合。
A.被动管理型
B.主动管理型
C.风险喜好型
D.风险厌恶型
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10083627,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P262。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】22、随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向（）倾斜。
A.收益产品
B.期货产品
C.节税产品
D.社保产品
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10086405,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P307。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】23、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（）。
A.买入并持有策略
B.动态资产配置
C.投资组合保险策略
D.投资组合策略
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10086384,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
参见教材P318。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】24、上升的收益率曲线意味着市场与其短期利率水平会在未来（）。
A.维持不变
B.下降
C.上升
D.两者没有明显关系
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10086934,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P351。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】25、或有规避中，当实际收益高于目标收益时，投资者可采取（）的投资策略，争取获得（）的收益。
A.积极，平稳
B.消极，平稳
C.积极，更高
D.消极，更高
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10086933,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
参见教材P367。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】26、根据对市场（）的不同判断，股票投资组合管理又演化出积极型与消极型两类投资策略。
A.稳定性
B.有效性
C.持续性
D.竞争性
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10087194,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
参见教材P328。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】27、股票投资组合管理的目标就是（）。
A.实现收益最大化
B.实现价值最大化
C.实现风险最小化
D.实现效用最大化
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10087183,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
D
【答案解析】：
参见教材P326。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】28、对基金作出有效的评价，不需要考虑（）。
A.基金的投资目标
B.基金的风险水平
C.比较基准
D.基金经理的能力
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10087304,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
D
【答案解析】：
参见教材P372。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】29、基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（ ）优势。
A.技术
B.设备
C.信息
D.技能
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134883,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。
参见教材P371【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】30、（ ）是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。
A.消极的股票风格管理
B.积极的股票风格管理
C.稳健的股票风格管理
D.稳定的股票风格管理
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134657,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
本题考查积极的股票风格管理的涵义。
参见教材P334【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】31、资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（ ）。
A.吸引投资者
B.协调提高收益与降低风险之间的关系
C.增强资金的流动性
D.消除投资的风险
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134551,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系。
参见教材P306【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】32、下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述错误的是（ ）。
A.应当树立长期、稳健、对基金管理公司负责的理念
B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为
C.在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断
D.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134430,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
投资管理人员应当树立长期、稳健、对基金份额持有人负责的理念，审慎签署并认真履行聘用合同。
参见教材P255【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】33、基金管理人需在基金合同生效的（ ）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三个工作日
D.第三日
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134372,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
参见教材P199【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】34、基金信息披露的真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。
A.客观事实
B.主观事实
C.公司董事会的决议
D.基金盈利最大化
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134369,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
真实性原则要求披露的信息应当是以客观事实为基础。
参见教材P193【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】35、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（ ）的信息。
A.0.5％
B.1％
C.2％
D.3％
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134350,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5％的信息。
参见教材P215、216【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】36、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（ ）时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到（ ）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A.0.1％，0.25％
B.0.25％，0.5％
C.0.1％，0.5％
D.0.25％，0.75％
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10134251,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0．25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0．5％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
参见教材P171【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】37、由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上升幅度（ ）实际的价格上升幅度。
A.小于
B.大于
C.等于
D.大于等于
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10133071,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上升幅度小于实际的价格上升幅度。
参见教材P356【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】38、基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的（ ）。
A.绝对变动额
B.相对变动额
C.敏感度
D.弹性
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10133061,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
本题考查基点价格值的内涵。
参见教材P354【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】39、指数型消极投资策略认为在有效市场中（ ）。
A.任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
B.少数积极型股票投资战略可能取得超过市场的投资收益
C.多数积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
D.只要投资战略合适就能取得超过市场的投资收益
【本题1.0分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10133037,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
A
【答案解析】：
指数型消极投资策略认为在有效市场中，任何积极型股票投资战略都不能取得超过市场的投资收益。
参见教材P343【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】40、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（ ）来对基金择时能力进行衡量的方法。
A.组合风险
B.各种证券持有量
C.预期收益率
D.现金比例的百分比
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10132926,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
D
【答案解析】：
成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比对基金择时能力进行衡量的方法。
参见教材P389。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】41、当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10132698,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
B
【答案解析】：
当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
参见教材P201【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】42、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（ ）负责。
A.投资部
B.财务部
C.交易部
D.研究部
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10131619,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
记录并保存每日投资交易情况是交易部的主要职能之一。
参见教材P86【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】43、开放式基金的认购中，投资者T日提交认购申请后，可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10131476,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
参见教材P57【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】44、1924年3月21日诞生于美国的（ ）成为世界上第一个开放式基金。
A.苏格兰美国投资信托
B.海外及殖民地政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.外国和殖民地政府信托
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10131222,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。
参见教材P11。
【您的回答】：
_【本题未答，得分：
0.0】45、1924年3月21日诞生于美国的（ ）成为世界上第一个开放式基金。
A.苏格兰美国投资信托
B.海外及殖民地政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.外国和殖民地政府信托
【本题0.5分，建议1.0分钟内完成本题】【答疑编号10131219,点击提问】【加入打印收藏夹】【加入我的收藏夹】【隐藏答案】
【正确答案】：
C
【答案解析】：
924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。
参见教材P11。
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