山东省下半基金从业资格非系统性风险模拟试题.docx
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山东省2016年下半年基金从业资格：
非系统性风险模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。
__
A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF
B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金
C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金
D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
2、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金信息真实、准确、完整、及时
D．实现公司利润最大化
3、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则
B．全面性原则
C．一致性原则
D．强制性原则
4、组合型消极投资战略____
A：
重点是进行风险控制
B：
是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
C：
可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D：
不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
5、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。
A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
6、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。
A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
B．目标客户群体抗风险能力相对较强
C．投资门槛比基金高
D．流动性比基金差
7、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．基金行业自律机构
D．财政部
8、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。
A．价格原因
B．产品原因
C．技术原因
D．服务原因
9、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____
A：
申购
B：
赎回
C：
交易
D：
认购
10、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。
A．监管机构对基金营销的监管
B．影响投资者决策的因素
C．基金销售机构本身的情况
D．产品、费率、渠道和促销
11、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。
A．全面性原则
B．长期性原则
C．一致性原则
D．客观公正性原则
12、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。
A．高于
B．低于
C．等于
D．不低于
13、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有__。
A．发行人必须在约定的时间还本付息
B．发行人是出借资金的经济主体
C．投资者是借入资金的经济主体
D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证
14、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。
ETF建仓期不超过____个月。
A：
3
B：
6
C：
9
D：
12
15、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3
B．5
C．6
D．10
16、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。
A：
跨期性
B：
期限性
C：
联动性
D：
不确定性或高风险性
17、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；主动型
B．超越；被动型
C．复制；主动型
D．复制；被动型
18、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据
19、下列选项中，__是基金销售活动的业务主体。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金代销机构
20、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税
B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税
C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税
D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税
21、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
22、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
23、下列各项中，不属于投资收益的有__。
A．买入返售金融资产收入
B．ETF替代损益
C．衍生工具收益
D．股利收益
24、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。
A．备兑权证通常会增加股份公司的股本
B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本
C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票
D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票
25、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有__。
A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承
B．捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形
C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织
D．任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件
26、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____
A：
代理机构
B：
中介机构
C：
无形机构
D：
有形机构
27、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。
A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管
B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程
D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
28、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
29、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。
A．贝塔系数
B．信用等级
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差
30、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。
A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型
D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、证券市场本质上是__直接交换的场所。
A．价值
B．价格
C．估值
D．有价证券
32、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。
A．持有人户数
B．持有人结构及前50名持有人
C．基金合同摘要
D．重大事件揭示
33、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
34、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。
A．政府债券的发行主体是政府
B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司
C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
35、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
A．负责行业性法规的起草
B．负责监督有关法律法规的执行
C．负责保护投资者的合法权益
D．维持公平而有序的证券市场
36、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数
B．上证企业债指数
C．中国债券指数
D．中证全债指数
37、根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
38、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
39、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。
A．88.88%
B．44.44%
C．100.33%
D．66.67%
40、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。
A．15%
B．20%
C．25%
D．30%
41、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
42、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A．6个月以上不满1年
B．1年以上不满10年
C．10年以上
D．15年以上
43、基金公司风险控制能力的考察要点包括__。
A．公司风险控制理念
B．公司危机处理情况
C．公司合规经营悄况
D．公司信息披露情况
44、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。
A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场
B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场
C．证券发行市场是流通市场的基础和前提
D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件
45、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。
A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷
46、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2
B．5
C．10
D．15
47、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
48、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。
A．收益
B．风险
C．价格
D．风险调整后收益
49、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是__。
A．短久期、低信用的债券基金
B．短久期、高信用的债券基金
C．长久期、低信用的债券基金
D．长久期、高信用的债券基金
50、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
51、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。
A．到期时间
B．债券发行主体
C．债券现金流
D．市场利率
52、下列基金中，属于混合型基金的是__。
A．平衡配置基金
B．ETF
C．指数基金
D．成长股票基金
53、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。
A．90
B．180
C．365
D．397
54、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。
A．基金份额总额占核准规模的60%
B．基金份额持有人人数为100人
C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资
D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告
55、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
56、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
57、为了保证基金资产的安全，____规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
A：
《中华人民共和国证券投资基金法》
B：
《中华人民共和国公司法》
C：
《中华人民共和国证券法》
D：
《证券投资基金法》
58、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是__。
A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字
59、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。
A．安全性
B．及时性
C．高效性
D．合理性
60、基金销售机构针对__，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。
A．保险公司
B．财务公司
C．工商企业
D．公众投资者
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