富邦银行.docx

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富邦银行

企業訪問-----

富邦銀行

指導老師：

房美玉

財金二

第六組組員：

90070900林巧儒90071500林愛琪90071600陳玉婷

90072000林羽菁90072400傅美欣90072600呂逸文

90072800蔡佩珍90122600張凱婷90185800楊曉芳

2003/5/29

目錄

壹、受訪者簡介--------------------------------------3

貳、富邦集團簡介-----------------------------------3

參、人力資源-----------------------------------------5

肆、招募、甄選--------------------------------------7

伍、訓練-----------------------------------------------8

陸、工作表現評價（獎勵）---------------------------8

柒、福利及薪資制度--------------------------------9

捌、結論-----------------------------------------------9

1、受訪者簡介

　　　　莊崇禧莊協理，之前任職於華南銀行，在十二年前進入富邦集團，現職為富邦銀行中壢分行協理、企業金融組經理。

莊協理表示，要擔任協理的職務，必須對各個職位的工作內容都非常熟悉，之前他也在富邦擔任過許多不同的職務，才有能力瞭解各種職務的需要，藉此領導整分行的作業。

我們非常感謝莊協理願意接受我們的訪問，以下是我們的訪談內容。

2、富邦集團簡介

富邦大事紀:

　1961　‧富邦產物保險公司的前身國泰產物保險公司正式開業，開啟富邦集團　　　　　　發展史的扉頁

　1978　‧富邦建設公司成立

　　　　‧富邦營造公司成立

　1987　‧富邦證券投資顧問公司成立

　1988　‧富邦綜合證券公司成立

　　　　‧富邦慈善基金會成立

　1990　‧富邦文教基金會成立

　　　　‧富邦產險於馬來西亞設立第一個海外據點

　1991　‧富邦集團新企業標誌啟用，確立【誠信、親切、專業、創新】之經營　　理念

　1992　‧國泰產物保險公司更名為【富邦產物保險公司】

　　　　‧富邦銀行成立

　　　　‧富邦證券投資信託公司成立　

　1993　‧富邦人壽保險公司成立

　　　　‧富邦產物保險公司股票掛牌上市

　1994　‧集團刊物【富邦人】月刊正式創刊

　1995　　富邦銀行【個人理財中心】開辦個人理財服務，為新銀行中之創舉

‧富邦集團榮獲中央標準局舉辦第一屆優良商標設計選拔活動【金融服務類金牌獎】

‧富邦金融中心大樓落成啟用

‧富邦建築經理公司成立；富邦綜合證券掛牌上櫃

‧富邦教育中心落成啟用

　1996　‧富邦集團HomePage透過宏網際網路上網

　　　　‧富邦銀行掛牌上櫃

　1997　　富邦票券金融公司成立

‧富邦直效行銷顧問公司成立

‧富邦建築物管理維護公司成立

‧富邦藝術基金會成立

1998　‧富邦期貨成立

‧富邦建設榮獲ISO9002管理品質國際認證，並榮獲中華民國傑出代表企業獎

‧第一家榮獲ISO9001認證之新壽險公司

‧富邦產物順利發行「海外存託憑證（GDR）」成為全台灣第一家，　　　　　　全亞洲第二家，在國際證券市場掛牌上市的金融保險機構。

同年9月開產險業之先河，率先通過ISO9002國際品質管理認證，富邦票券金融榮獲財政部頒獎，協助企業資金調度，安度亞洲金融風暴

1999　‧12月正式取得SGS公司之認證，成為產險業第一家以「全公司理賠作業系統」通過國際品質管理認證的公司

2000　‧富邦集團與花旗集團正式宣佈策略聯盟，富邦集團國際化的腳步至此進入新的里程碑。

富邦藝術基金會獲得文馨獎金獎

‧富邦銀行存款戶和信用卡發卡數雙破百萬；獲利名列新銀行前三名，並晉身國內第四大發卡銀行。

‧富邦綜合證券完成七合一合併案，併購環球、中日、華信、世霖、快樂等六家券商，創下國內證券史上最大宗合併案

　2001　‧富邦產物保險公司北京代表處於3月2日正式成立，並成為北京第一家台灣產物保險業據點。

‧富邦證券投資信託的富邦鳳凰基金榮獲第四屆傑出基金金鑽獎。

‧富邦金融控股公司正式掛牌上市，成為台灣首家成立的金融控股公司之一

　2002　‧選出兩名外部董事，成為首家實施外部董事制度的上市公司，創下公司治理的新典範

‧募集4.3億美元海外可轉換公司債，成為台灣有史以來最大發行金額的海外可轉債，也是第一家發行海外可轉債的金融企業

購併台北銀行，富邦金控銀行規模躍升台灣第一大民營銀行　

訪問問題

3、人力資源

1、人力資源管理對貴公司的重要性如何?

“人是銀行最好的資產”莊協理一開場即說到，所以表示富邦對人力資源管理這部門很重視。

（一）富邦銀行的人力資源部門：

-總公司：

設立人力資源室，專門負責人事升遷；

-分公司：

設立人事資源管理，負責請假業務等。

（二）富邦銀行各分行的人事架構：

可分成：

-協理

（二）

-經理（在富邦有分成金融經理和企業經理兩部門）

-副理（負責人事處理）

-襄理（初級幹部約三位）

-課長或領組（多位）

-職員（多位）

此階級制度是向花旗銀行學習的，花旗也是富邦的大股東之一，占富邦集團25%的股份。

總之，莊協理強調銀行是接待顧客的地方，所以在人事上更顯認重要。

2、請問貴公司管理的風格是什麼呢?

例如：

偏向日式或是美式風格的管理？

依照公司的管理的風格進行管理，請問這樣的成效是如何呢？

它的利弊各是什麼？

（一）富邦銀行的管理風格：

富邦集團由蔡萬才先生創立，由於他是台大法律系畢業，所以作風較一板一眼且重品德，尤其是高階主管品行一定要端正。

由於集團內主要幹部也多是台大法律系畢業，因此，整個富邦的風格屬於較嚴謹，規律且重操守，但相對的，其風格很穩健，對員工的福利很有保障。

（二）富邦銀行的文化：

「誠信----為做人處世之本，

勤儉----為立業成功之本，

謙和----為修身待人之本」

這三句話也是富邦銀行的座右銘。

誠信，這是不用多說的，因為在銀行工作，這是一定得具備的條件。

勤儉，在富邦內部，所有職員都相當節約使用公司的資源，例如說：

過的報表紙的反面會再利用。

謙和，這是一個屬於服務性質的行業，俗話說的好：

「和氣生財。

」在職員服務顧客時，謙和的態度會使顧客留下良好的印象。

而這些都是富邦總裁蔡萬才先生一直強調的部分，規定全部職員一定得切實遵守。

（三）富邦銀行的管理特色：

雖然公司整體作風較嚴謹，但在員工溝通方面，其風格迥然不同。

他們有所謂的月會，就是總行派人到分公司開會，員工可在此時表達自己意見，增進互動。

更有所謂的“合理化運動”，即是員工可自行發表意見，由總行評核是否可行，若通過或接受即採用員工提案，這是有獎金制度的，希望藉此鼓勵富邦的員工勇敢去創新，表達自己的意見。

這可算是富邦獨特的地方，像同業華南銀行對員工就沒如此開放。

3、從合併為金融控股之後的人事管理與之前有何不同？

大致上沒什麼改變，因為富邦本就是相同的主事者，原來彼此之間就常開會交流，所以其文化在整合時也沒遭遇到太大的阻礙，相較於華南銀行和永昌證劵的合併，因老闆不同導致文化的差異並未出現。

（一）客戶的整合行銷：

且在富邦整合成金控前即實施“整合行銷”。

所謂整合行銷是指富邦集團內不同產業間的客戶可以彼此流通，例如：

富邦產物的客戶可以提供給富邦銀行等。

當然這種流通需要文化較相近的組織間才容易實施，因此國外也較看好文化相同的集團公司。

（二）員工的整合行銷：

但集團內不同產業的員工間彼此間因所長不同，所以支援不易，不如客戶間的流通頻繁。

但也有例外：

某家富邦銀行與富邦證券相鄰，其中銀行內有一櫃是股票分割師的位置，由其負責處理股票分割的業務。

這就是員工整合的一個例子，但實際情況不多且員工就算整合也是處理自己的業務範圍，並不常見。

4、請問一下您最熟悉的職位？

銀行經理。

（一）銀行經理的分類：

現在銀行經理方面分為消費金融和企業金融兩類

1.消費金融：

是負責個人消費理財方面得業務，例如：

小額貸款、　　　　　

現金卡、信用卡、房屋貸款以及耐久財和消費財等，譬如現在的新竹企銀就很偏重這方面。

2.企業金融：

是負責公司行號，例如：

購置廠房，週轉金等以法　

人名義從事的事務等。

（二）銀行經理的條件：

不管是哪方面，要成為為經理都要對各種工作需要又相當的了解，而莊協理本身則是都從事過消費金融及企業金融的事務，而且協理還特別強調：

服務態度也要好才有能力成為其它行員的表率。

並且，因為產業外移的原因，消費金融的需求較大，所以現在台灣社會是呈現消費金融所佔比例大過企業金融的比例。

4、招募、甄選

1、招募的職位有哪些？

是否根據不同階層而有不同的徵選方式？

（一）富邦銀行的招募制度：

富邦銀行的招募制度是沒有總行的統一招募，分行可自行招募員工，適用６個月，經總行同意任用即可。

目前的中壢分行有在招募，但沒有上網公開這訊息，只有以貼公告的形式招募。

只有在大量徵選招募員工時才會利用網路，其餘就是貼公告而已。

（二）先就原有的人力補足工作的缺額：

新成立的分公司不用召募，因為總行會在開行時就將員工招募好或從其他舊有的各分行調派人員過去，因為不能全任用新人，也需要一些有經驗的員工才行；且因為南部業務並不如北部繁重，不需要這麼多人，所以現在是採南員北調的方式，即當北方人員不足時會徵調南方的員工北上任職。

（三）高階主管的招募：

高階主管在開行時才有招募，大部分從過去的行庫（行庫即台灣省政府時期銀行的統稱﹔現在因為台灣省政府已不存在，所以不再稱做行庫。

）招募而來。

而高階主管現在並沒有在招募，只靠內部升遷。

（四）一般員工的招募與聘任：

至於一般的招募訊息傳達，書面報紙都有，但是現在以網路招募為主。

（富邦銀行招募與聘任的不同：

招募來的員工在半年後即可升為正式員工﹔但聘任的員工則需要２～３年的時間才能升正式。

這是因為由聘任來的員工沒有經過正式的甄選過程。

）

5、訓練

1、新進員工、在職員工的訓練方式內容？

如：

時間。

訓練的目的？

希望達到的目標？

訓練中，若不合格會如何處理？

（一）員工的訓練著重於行銷：

財政部規定公司須定期訓練員工，因此富邦集團在淡水有個訓練中心專門訓練員工。

員工的在職訓練主要以上課為主。

上課的內容有增授信及理財方　面等等的課程，講師則依課程而不一定，其中如有富蘭克林的講師來授課。

但高階主管較低階員工的訓練少，因為低階員工接觸客戶的機會較多。

高階主管主要是訓練經營管理及風險管理，由外人來演講。

訓練的目的主要在行銷方面。

訓練效果可由業績看出。

（二）關於證照：

分存款和授信兩大業務來看：

A.存款又分必備和可備：

必備為產險，人壽，理財規劃及風險控管等。

B.授信也分必備和可備：

必備為初階，進階外匯，產險及人壽。

富邦銀行有相關證照48種。

其中有一項有趣的比賽是看誰能拿最多的證照，不限富邦可跨行拿，拿最多證照的有獎金。

6、工作表現評價（獎勵）

1、各種工作、職位的分類？

且評估標準為何？

決定？

如何處理工作表現差者？

如：

調職或其他方式？

工作表現好的如何獎勵？

（一）績效考核的方式：

員工績效考核方式為分行經理先初核，總行再覆核。

但分行本身會先有初核和覆核的動作。

（二）績效考核的內容：

　　考核內容為品德，整合行銷，服務態度及團隊精神等。

（三）績效考核的結果：

　　考核結果員工只知道自己的，彼此並不知對方的狀況，同階級間也不能互相考核。

結果可分為最好的特優，優，次優，甲上，甲，甲下及最差的乙。

其中甲上至甲下的部分占大多數，乙雖然為最差但還是必須有。

考核表現較差的員工則升遷較慢，另外也會給予其特別訓練及上司約談。

只有貪污舞弊重大事件才會調職或開除。

　至於如何處理員工不滿意考核結果的方式，就是考核者先將被考核者平時的優良和不良事蹟及表現紀錄下來，以便作為日後的證據。

7、福利及薪資制度

1、公司的員工福利為何？

是否有特殊福利？

例如：

股票、年終獎金…等

穩健的福利制度：

　員工的年終獎金是由各分行決定。

不過富邦銀行的年終獎金這六年來沒有低於4個月以下的。

　福利的部分，每人$3000，每年還有$6000旅遊補助及婦女假等等。

同時也會不定期舉辦員工旅遊，是分行自行辦理，每年還有$2000健康活動費。

2、公司是如何分配員工薪資的？

而員工的休假制度又是如何？

穩健的薪資制度：

雖然富邦銀行在新進人員的薪資方面比其他同業比起來較差，屬於中下程度，但薪資制度及福利獎金制度卻是非常穩健的，不會因為景氣問題而讓薪資上上下下每個月不同。

富邦銀行的休假制度比照勞保，即員工滿一年則可休一週，未來加一年則多加一天，最多能休到３０天。

8、結論

這次的訪問讓我們覺得受益良多，從大家共同討論事前作業，打電話實地邀約，到最後真正訪問等，都有趣而新奇。

畢竟這應是第一次面對實務界的主管做接觸，是種難得的經驗。

藉由這次的訪問，也讓我們把理論和現實結合。

平常從課本學習人事管理的知識，在這次的訪問中，我們有實際活用，把所學運用在問卷設計的內容中，想辦法把每個問題都直指核心，希望能在有限時間內，問出一家公司人事管理的精髓，這部分也讓我們煞費苦心。

且採訪內容也讓我們了解公司實際人事運作，大至公司的管理文化，小到職員業績表現，其實同屬人事管理的一環，也讓我們感受到這門課的深奧。

我們很喜歡這種體驗，因為覺得課本教再多，終究是冷冰冰的資訊，無法感受到實際人的特質，有這種類型的作業，不但活用知識，也更明白人事管理的不易之處，及值得深入探究的道理，對之後學習這門課有正面的幫助。

另外，也很謝謝老師喔！

辛苦的幫我們看問卷給我們意見，讓我們在問問題時更有自信，更享受了這次訪問的樂趣呢！