湖南省基金从业资格基金销售管理办法2考试试卷文档格式.docx
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4、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。
A：
基金管理人
B：
基金份额持有人
C：
基金托管人
D：
监管机构
5、下列收入中要征收企业所得税的有____
基金买卖股票、债券的差价收入
基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入
企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入
企业投资者买卖基金单位获得的差价收入
6、基金销售机构内部控制应履行__原则。
A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．审慎性
7、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
8、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间比股票交易时间短
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制
9、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A．国债利息
B．企业债券差价收入
C．买卖股票差价收入
D．储蓄存款利息
10、封闭式基金溢价发行是指____
基金按高于面值的价格发行
基金按低于面值的价格发行
基金按等于面值的价格发行
以上都不是
11、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A．《证券法》
B．《公司法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
12、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
13、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。
运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。
A．1.09
B．1.12
C．1.15
D．1.25
14、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。
A．基金托管人的资金运作能力
B．基金管理人的投资管理能力
C．基金代销机构的宣传能力
D．基金管理人的风险控制能力
15、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。
A．国家法律
B．部门规章
C．规范性文件
D．自律性规则
16、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。
A．基金定期定投
B．以固定收益工具为主
C．以偏进取的平衡资产配置为主
D．以偏保守的平衡资产配置为主
17、基金交易费用的核算一般是按__计提的。
A．年
B．季
C．日
D．月
18、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。
A．淄博基金
B．基金开元
C．基金金泰
D．华安创新
19、基金的会计年度为__。
A．公历每年的5月1日至第二年的4月30日
B．公历每年的4月1日至第二年的3月31日
C．公历每年的1月1日至12月31日
D．公历每年的7月1日至第二年的6月30日
20、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
21、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
22、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
__
A．3；
2
B．3；
3
C．6；
D．6；
23、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。
A．宏观经济政策的调整
B．清算方式的变化
C．供求关系的变化
D．经济形势的变化
24、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。
C．10
D．12
25、____是基金进行收益分配后的剩余额。
基金净收益
基金经营业绩
未分配基金净收益
期末可供分配基金收益
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分）
1、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。
凹性
久期
凸性
收益性
2、与债券相比，债券型基金__。
A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险
B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限
D．分散了系统风险
3、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。
A．会计核算主体是证券投资基金
B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任
C．会计分期细化到日
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
4、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。
A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B．公司解散清算
C．公司连续5年亏损
D．股东大会作出减少公司注册资本的决议
5、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。
A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调节
6、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于__。
A．基金资产总值的90%
B．基金资产净值的90%
C．基金资产总值的80%
D．基金资产净值的80%
7、__是现代公司的主要类型。
A．有限责任公司
B．两合公司
C．无限责任公司
D．股份有限公司
8、下面选项中属于非上市证券的是____
公司债券
封闭式基金
金融证券
凭证式国债
9、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____
2%1.51%
1.51%;
2%
0.5%;
0.38%
0.38%;
0.5%
10、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（Promotio
B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品
D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
11、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。
A．无差异目标市场策略
B．差异性目标市场策略
C．分散性目标市场策略
D．集中性目标市场策略
12、基金行业对外开放程度不断提高的表现有__。
A．合资基金管理公司数量不断增加
B．基金管理公司业务走向多元化
C．QDⅡ的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场
D．个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者
13、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。
A．监事会
B．股东大会
C．董事会
D．公司职工代表大会
14、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是__。
A．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同
B．QDII基金主要投资于境外市场
C．QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的
D．QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
15、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．离岸基金和在岸基金
D．主动型基金和被动型基金
16、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
17、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范
B．公平、公正、公开、公信
C．调整、改革、整顿、提高
D．开拓、求实、严谨、效率
18、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。
下列属于账户类业务的有__。
A．交易密码修改
B．设置分红方式
C．基金转托管
D．交易账户开户
19、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。
A．10%
B．15%
C．25%
D．50%
20、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。
基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例
实际持有的基金资产绝对数额
实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费
实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款
21、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。
A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额（国务院另有规定的除外）
22、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
D．15
23、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。
A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
24、下列关于证券市场的说法，正确的有__。
A．证券市场是有价证券发行和交易的场所
B．证券市场是价值直接交换的场所
C．证券市场是财产权利直接交换的场所
D．证券市场是风险直接交换的场所
25、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____
指数基金
基金中的基金
伞型基金
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