湖南省基金从业资格最优资本结构试题.docx

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湖南省基金从业资格最优资本结构试题

湖南省2017年基金从业资格：

最优资本结构试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____A：

服务性B：

专业性C：

持续性D：

适用性

2、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额B．流通市场风险C．债务人不履行债务D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

3、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。

A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式

4、基金管理公司内部控制制度由__组成。

A．内部控制大纲B．基本管理制度C．部门业务规章D．业务操作手册

5、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A：

日B：

3日C：

周D：

10日

6、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性

7、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B．公布证券交易行情C．对证券市场信息披露情况进行监督检查D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

8、关于理财经理，下列说法正确的有__。

A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C．了解客户的风险属性和投资偏好D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解

9、中国证监会的主要职责包括__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B．负责监督有关法律法规的执行C．维持公平而有序的证券市场D．依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

10、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。

A．专业性B．适用性C．服务性D．一次性

11、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B．对基金销售机构日常经营活动的监管C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

12、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____A：

更低B：

一样C：

更高D：

二者回报率没有关系

13、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。

A．完善销售人员招聘程序B．建立科学合理的销售绩效评价体系C．建立健全基金销售人员管理档案D．建立员工培训制度

14、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。

__A．365；365B．365；397C．397；365D．397；397

15、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定

16、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B．参与市场的主体具有完全平等的权利C．监管部门执法必须公正D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

17、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：

董事会B：

监事会C：

股东会D：

总经理

18、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管B．投资监督C．会计核算和估值D．技术系统

19、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3B．5C．8D．10

20、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；5

21、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A．关注评价机构的合规性B．避免在不同类型基金中比较C．不简单按评级买基金D．正确理解等级高低的含义

22、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%B．3%C．5%D．10%

23、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____A：

证券衍生工具基金B：

股票基金C：

债券基金D：

货币市场基金

24、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限为5年以上C．基金募集金额不低于5亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人

25、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。

A．前端收费方式B．现金收付C．后端收费方式D．账单收付

26、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。

A．在[开始]菜单中运行[帮助]命令B．选择桌面并按F1键C．在使用应用程序过程中按F1键D．按Alt+F1组合键

27、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用

28、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

29、下列说法正确的是____A：

托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B：

我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费C：

我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%D：

股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

30、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多B．股东实力强大C．持股比例合理D．股权变动频繁

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、下列关于期权交易的表述，正确的有__。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

32、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格B．开盘价格C．发行价格D．票面价值

33、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利B．该年度内最后一次发放红利C．基金存续期止D．赎回基金

34、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所B．代办股份转让系统C．非上市股份有限公司股份报价转让试点D．银行间债券市场

35、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。

A：

1，1B：

2，1C：

2，2D：

1，2

36、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A：

运作方式B：

法律形式C：

投资理念D：

投资目标

37、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例B．平均收益率C．浮动利率债券投资情况D．投资组合平均剩余期限

38、____认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。

A：

完全预期理论B：

集中偏好理论C：

市场分割理论D：

优先置产理论

39、监管的首要原则是____A：

保护投资者利益原则B：

法制管理原则C：

“三公”原则D：

监管与自律并重原则

40、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

41、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。

A．投资者利益优先原则B．勤勉尽职原则C．公司利益至上原则D．诚实守信原则

42、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天B．划出后一天C．划出后两天D．划出后三天

43、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%

44、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所B．证券投资咨询公司C．资产评估机构D．律师事务所

45、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。

A．基金份额总额占核准规模的60%B．基金份额持有人人数为100人C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告

46、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。

A：

不特定的社会公众投资者B：

特定的机构投资者C：

特定的社会公众投资者D：

原有的证券持有人

47、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。

A．银行B．证券公司C．保险公司D．财务顾问公司

48、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系

49、不追求取得超越市场表现的基金是__。

A．指数型基金B．主动型基金C．灵活配置基金D．积极成长基金

50、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3B．4C．5D．6

51、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。

A．无差异目标市场策略B．差异性目标市场策略C．分散性目标市场策略D．集中性目标市场策略

52、关于LOF份额的上市条件，下列说法错误的是__。

A．须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B．基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定C．募集金额应不少于2亿元人民币D．基金份额持有人应不少于2000人

53、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩B．风险C．久期D．投资组合

54、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金上市交易公告书

55、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____A：

快，低B：

快，高C：

慢，低D：

慢，高

56、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．巨额赎回的处理办法

57、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。

A．大盘蓝筹股B．公司债C．政府债券D．具有良好增长潜力的股票

58、常见的市场异常策略不包括____A：

小公司效应B：

低市盈率效应C：

行业周期效应D：

被忽略的公司效应

59、证券发行人可以分为__。

A．个体户B．公司（企业）C．政府和政府机构D．金融机构

60、下列属于金融衍生工具的有__。

A．金融远期合约B．金融债券C．金融期权D．金融互换