内控合规试题.docx
《内控合规试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《内控合规试题.docx（17页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
内控合规试题
内控合规
[单项选择题]
1、对反洗钱信息管理系统（AMLS）未提供的符合保送标准的交易数据，网点操作员应根据（），主动进行数据补录。
A.补录清单
B.错误数据清单
C.业务状况表
D.业务传票及相关业务资料
参考答案：
D
[单项选择题]
2、下列应专夹保管的个人电子银行客户注册资料是（）。
A.《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》银行留存联
B.申请人身份证复印件
C.联网核查交易凭证
D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》银行留存联
参考答案：
D
[单项选择题]
3、按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。
A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性
B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性
C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性
D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性
参考答案：
B
[多项选择题]
4、下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。
A.向人民银行报送数据的时限为交易发生后的5个工作日内（遇节假日顺延）。
B.对人民银行反馈的错误数据文件，查明属于各级行补录错误的，应对错误之处进行标记注明并发送营业机构更正。
C.重新向人民银行补报数据的时限为接到人民银行反馈的错误数据后的3个工作日内（遇节假日顺延）
D.应于交易发生的次日，按时从业务系统提取交易数据，于中午前生成补录清单。
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
5、遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。
A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
参考答案：
A,B,C,D
[判断题]
6、反洗钱档案资料保存时间至少为5年。
（）
参考答案：
对
[判断题]
7、调查岗人员可采取信函、电话或实地调查等方式，向权威部门或客户工作单位核实金穗贷记卡申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。
（）
参考答案：
对
[单项选择题]
8、根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：
（）。
A.全面性原则
B.合法性原则
C.制衡性原则
D.重要性原则
参考答案：
B
[单项选择题]
9、企业文化属于内部控制五要素中的：
（）。
A.内部环境
B.风险评估
C.控制活动
D.内部监督
参考答案：
A
[单项选择题]
10、确保经营管理符合外部监管部门监管要求，免于监管处罚，属于内部控制目标中的：
（）。
A.保证企业经营管理合法合规
B.保证企业资产安全
C.保证财务报告及相关信息真实完整
D.提高经营效率和效果
参考答案：
A
[单项选择题]
11、农业银行制定的发展战略规划，属于内部控制要素中的：
（）。
A.内部环境
B.控制活动
C.风险评估
D.内部监督
参考答案：
A
[单项选择题]
12、检查发现某支行柜员既负责业务办理又负责业务授权，该行为违背：
（）。
A.不相容职务分离控制
B.会计系统控制
C.绩效考核控制
D.财产保护控制
参考答案：
A
[单项选择题]
13、执行合规主要是指（）。
A.一线员工严格按照行内制度规定操作
B.合规人员对经营活动进行合规评估
C.商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规
D.分行按照总行的考核指标要求开展经营
参考答案：
C
[单项选择题]
14、下面有关“合规人人有责”说法错误的是（）。
A.合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性
B.合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的
C.合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任
D.合规人人有责要求各负其责
参考答案：
C
[单项选择题]
15、关于外规跟进，描述正确的是（）。
A.外规跟进工作可以全部外包给外部中介机构
B.《商业银行合规风险管理指引》中对外规跟进未作要求
C.遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础
D.外规跟进每年度开展即可，不需要持续性跟进
参考答案：
C
[单项选择题]
16、关于合规报告，描述错误的是（）。
A.合规报告的主体和对象以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确
B.合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性
C.合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告
D.合规报告制度应该通过行内制度予以明确
参考答案：
C
[单项选择题]
17、以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定（）。
A.合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
B.坚持“合规引领”原则
C.商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
D.合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标
参考答案：
A
[单项选择题]
18、农业银行“基本制度与政策类”制度的主要内容是（）
A.对全行重要经营管理行为或重要管理活动作出框架性安排和原则性要求
B.对某一类经营管理行为或业务品种作出总括性规定
C.对日常经营管理行为或业务品种作出具体管理规定
D.对某一项业务运作流程或管理流程作出操作性和程序性规定
参考答案：
A
[单项选择题]
19、基本制度与政策类制度，由（）审批。
A.董事会或董事会授权的专门委员会
B.行长专题会
C.行长办公会
D.行长
参考答案：
A
[单项选择题]
20、以下关于某一级分行信贷独立审批人转授权管理的表述中，正确的是（）
A.该行信贷管理部总经理可以向独立审批人转授权
B.该行甲独立审批人可以向乙独立审批人转授权
C.该行行长可以向独立独立审批人转授权
D.该行信贷主管行长可以向独立审批人转授权
参考答案：
C
[单项选择题]
21、根据《行长授权管理办法》规定，以下不属于授权管理职能部门职责的是（）
A.拟定、修订授权管理规章制度
B.组织开展基本授权、特别授权和授权调整工作
C.管理和维护授权管理信息系统
D.对越权人员进行处理
参考答案：
D
更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
[单项选择题]
22、《授权委托管理规定》中的委托人是指（）
A.农业银行法定代表人
B.农业银行辖属分支机构负责人
C.农业银行及其法定代表人或者辖属分支机构（含直属机构）及其负责人
D.农业银行及辖属分支机构（含直属机构）
参考答案：
C
[单项选择题]
23、农业银行《内部控制评价一类行等级细分实施方案（试行）》，将分支机构内控等级一类行细分为（）。
A.三级
B.四级
C.五级
D.六级
参考答案：
C
[单项选择题]
24、内部控制评价有助于实现与外部监管的协调互动，理解错误的是（）。
A.企业内控自我评价，能够及早发现问题并积极整改，有利于在配合外部监管中赢得主动
B.企业可借助外部监管成果进一步改进企业内控实施和评价工作
C.企业通过内部控制评价暴露自身内部控制缺陷，在外部监管中处于不利地位
D.有关监管部门已将企业内部控制的有效性纳入监管范围，与企业的内部控制评价在一定程度上保持一致性
参考答案：
C
[单项选择题]
25、重要业务缺乏制度控制或制度系统性失效，通常表明内部控制可能存在（）。
A.重大缺陷
B.重要缺陷
C.一般缺陷
D.轻微缺陷
参考答案：
A
[单项选择题]
26、评价人员对于现场测试过程中发现的问题，填写《事实确认书》，《事实确认书》应采取（）的方式。
A.双人复核、检查人审定
B.双人复核、组长审定
C.双人复核、主审审定
D.双人复核、集体商议
参考答案：
B
[单项选择题]
27、被评价机构因为业务尚未开办或没有业务发生等原因，对于某个控制要点没有相应的控制行为，评价时该控制要点可作为（）处理。
A.得满分
B.缺项
C.扣全分
D.减半扣分
参考答案：
B
[单项选择题]
28、（）是农业银行检查工作的统筹管理部门，负责制定本级行年度检查计划，督促、指导项目主办部门执行检查计划。
A.内控合规部门
B.办公室
C.监察部
D.审计局
参考答案：
A
[单项选择题]
29、编制年度检查计划是对检查内容、时间及重点的统筹，主要是解决（）的问题。
A.调整检查重点
B.资源整合
C.检查相关性
D.重复检查
参考答案：
D
[单项选择题]
30、检查抽样的重要性原则是指检查人员应重点关注（）的样本。
A.风险较大
B.具有代表性
C.风险普遍存在
D.重要业务
参考答案：
A
[单项选择题]
31、有效的检查证据应具有（），即检查证据的获取应符合法律法规的相关规定。
A.合理性
B.充分性
C.合法性
D.适当性
参考答案：
C
[单项选择题]
32、农业银行在长期的检查实践中，构建了以检查制度规范、ICCS系统控制、（）、动态监测考评为保障的检查监督质量管理体系。
A.检查项目评价
B.内控评价
C.检查手册引领
D.基础管理提升
参考答案：
C
[单项选择题]
33、检查组长的工作职责是（）。
A.详实记载检查日记
B.审慎编写工作底稿
C.审查认定检查人员检查材料，组织人员整理、汇总，形成检查报告
D.搜集检查证据
参考答案：
C
[单项选择题]
34、临时开展的或规模较小的检查项目，经（）同意，可不签订检查责任书。
A.项目主办部门分管行领导
B.内控合规部门分管行领导
C.同级行内控合规部门
D.项目主办部门负责人
参考答案：
C
[单项选择题]
35、（）应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。
A.财会部门
B.内控合规部门
C.监察部门
D.人力资源部门
参考答案：
D
[单项选择题]
36、对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后（）日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
B
[单项选择题]
37、高管人员经济责任审计的审计机构，包括各级行内控合规部门和（）。
A.监察部门
B.保卫部门
C.审计局（含审计分局）
D.人力资源部门
参考答案：
C
[单项选择题]
38、以下不属于整改处理阶段工作的是（）。
A.下发整改意见书
B.移交重大违法违规问题
C.后续审计
D.移交待查事项
参考答案：
D
[单项选择题]
39、以下不属于经济责任审计业务合法合规情况评价结果的是（）。
A.主要业务能依法合规经营
B.主要业务基本依法合规经营
C.主要业务部分依法合规经营
D.主要业务部分不依法合规经营
参考答案：
D
[单项选择题]
40、经济责任审计报告中审计范围不用书面明确（）。
A.时间范围
B.人员范围
C.机构范围
D.业务范围
参考答案：
B
[单项选择题]
41、根据《中国农业银行整改工作管理办法》，按照产生原因，问题分为（）个类别。
A.三
B.五
C.七
D.十
参考答案：
B
[单项选择题]
42、非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题（）。
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无法整改
参考答案：
A
[单项选择题]
43、根据《中国农业银行整改工作管理办法》的规定，被发现问题的机构称作（）。
A.整改督办部门
B.整改责任部门
C.整改督办单位
D.整改责任单位
参考答案：
D
[单项选择题]
44、各级行（）是本级行整改工作的主管部门。
A.信贷管理部门
B.内控合规部门
C.风险管理部门
D.运营管理部门
参考答案：
B
[单项选择题]
45、经整改督办部门同意，（）整改期限可以适当延长。
A.业务操作类问题
B.非业务操作类问题
C.非制度流程类问题
D.非产品工具类问题
参考答案：
B
[单项选择题]
46、整改督办部门应根据整改工作情况，按（）开展后续监督，验证整改结果。
A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度
参考答案：
D
[单项选择题]
47、引起国际媒体持续关注，导致客户大规模流失的问题，按照风险等级，应归为（）。
A.重大类
B.较大类
C.关注类
D.一般类
参考答案：
A
[单项选择题]
48、由于上级行、外部机构或其他原因导致问题无法在整改期限内完成整改，整改责任部门或单位已履行《中国农业银行整改工作管理办法》规定的整改职责，制订合理的整改计划，并按计划完成相应整改工作的，该问题属于（）。
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无需整改
参考答案：
B
[单项选择题]
49、以下哪些职责应由中国农业银行反洗钱主管部门具体承担？
（）
A.负责拟定反洗钱工作制度、工作规划和工作措施，提交反洗钱工作领导小组审议决定
B.负责对业务条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理
C.负责将反洗钱业务操作纳入各业务条线操作规程
D.负责配合录入和报告工作，黑名单的监测和处理
参考答案：
A
[单项选择题]
50、农业银行各级反洗钱工作领导小组的组长由谁担任？
（）
A.行长
B.监事长
C.董事长
D.分管副行长
参考答案：
A
[单项选择题]
51、根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，不属于授信类关联交易的是（）
A.贸易融资
B.保理
C.信贷资产买卖
D.信用证
参考答案：
C
[单项选择题]
52、（）监管口径未将监事认定为农业银行关联方
A.银监会
B.证监会
C.上交所
D.联交所
参考答案：
A
[单项选择题]
53、根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》的规定，属于农业银行关联方的“分行高级管理人员”不包括（）
A.一级分行行长
B.一级分行副行长
C.一级分行行长助理
D.一级分行纪委书记
参考答案：
D
[单项选择题]
54、一级分行高级管理人员的关联方信息由哪个部门收集（）
A.总行人力资源部
B.一级分行人力资源部
C.一级分行办公室
D.一级分行内控合规部门
参考答案：
B
[单项选择题]
55、下列属于农业银行重大关联交易的是（）
A.与一个关联方之间单笔交易金额占农业银行资本净额0.5%以上
B.与一个关联方之间单笔交易金额占农业银行资本净额1%以上
C.与一个关联方发生交易后，农业银行与该关联方的交易余额占农业银行资本净额1%以上的交易
D.与一个关联方发生交易后，农业银行与该关联方的交易余额占农业银行资本净额0.5%以上的交易
参考答案：
B
[单项选择题]
56、根据《中国农业银行内部交易管理办法》，下列不属于内部交易中代理交易的是（）
A.资产托管
B.代理销售
C.代理理财
D.委托贷款
参考答案：
A
[单项选择题]
57、合规风险监测的基础是（）
A.合规风险评估
B.合规风险报告
C.合规风险量化
D.合规风险识别
参考答案：
D
[单项选择题]
58、合规风险监测测试应当（）
A.以战略为导向
B.以风险为导向
C.以发展为导向
D.以管理为导向
参考答案：
B
[单项选择题]
59、合规风险非现场定期监测主要对象是（）
A.各类异常交易及背后的违规行为
B.合规检查发现问题
C.外部监督检查发现问题
D.尽职监督检查发现问题
参考答案：
A
[单项选择题]
60、内控合规管理信息系统积累了全行自（）年至今的检查监督数据。
A.2009
B.2010
C.2011
D.2012
参考答案：
B
升级会员 