反洗钱岗位人员应知应会技能考试试卷.doc

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反洗钱岗位人员应知应会技能考试试卷

*一、单项选择题：

（每题2分，共44分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行；　　　　B、公安部；

C、中国人民银行；　　　　D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；　　　　　　B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；　D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。

A、3种；　　　　　　B、4种；

C、7种；　　　　　　D、8种。

4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》；　　B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；　D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱“一规定两旆ā痹赺_______正式实施。

A、2003年3月1日；　　　　　　B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；　　　　　　D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开

立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下；　　B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；　　　　　　　　D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损

害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》；　　B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》；　　　　　　D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；　　B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；　　D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工

作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的

________。

A、《介绍信》；　　B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》；　D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户

银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币；　　B、1万美元；

C、3万元人民币；　D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理?

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A、存款账户；　　B、储蓄账户；

C、单位银行结算账户；　D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携

带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发

________。

A、《通行证》；　B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》；D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。

A、现金缴存；　B、现金支取；

C、资金收入转账；D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部；　B、国务院；

C、中国人民银行；D、财政部。

17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。

18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金

融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；　B、《美国洗钱管制法》；

C、《爱国者法案》；　D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是

________。

A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。

20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫

斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。

中国

与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的

创始成员国。

A、上海经合组织；B、欧亚反洗钱与反恐融资小组；

C、亚太反洗钱小组；D、金融行动特别工作组。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1

亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新

的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行；B、巴林银行；

C、瑞士联合银行；D、日本大和银行。

22、2004年5月12日，________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的

许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行

业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国；B、英国；

C、日本；D、俄罗斯。

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*二、双项选择题：

（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分）*

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？

（）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？

（）

A、实名账户；　　　　　B、匿名账户；

C、真名账户；　　　　　D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规

有（）。

A、《现金管理暂行条例》；　　　B、《个人存款账户实名制规定》；

C、《境内外汇账户管理规定》；　D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开

户许可证。

（）

A、储蓄存款账户；　　　B、基本存款账户；

C、一般存款账户；　D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑

事犯罪？

（）

A、四十条建议；

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约；

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处

洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数

额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚

金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份

证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？

（）

A、负责人；　　　B、代理人；

C、被代理人；　　D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？

（）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机

构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？

（）

A、集中转入、集中转出；　　B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；　　D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；

B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5万美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：

个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业

当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；

D、外汇非现金资金收付交易：

个人当天单笔或累计等值外汇20万美元以上，企业

当天单笔或累计等值外汇100万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通

知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。

A、个人提取3万元以上的；　　B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的；　D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得

将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入

个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？

（）

A、重大疾病的医药费；　　B、临时差旅费借支款；

C、代发工资；　　D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的哪些票据，应视

同大额现金支付，实行登记备案制度？

（）

A、银行本票；　　B、支票；

C、银行汇票；D、信用证。

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*三、多项选择题：

（每题3分，共30分；每题选择全对才能得分）*

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：

（）

A、合法审慎原则；　　　B、保密原则；

C、封闭管理原则；　　　D、公开、公平、公正原则；

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证；　　　B、学生证；　　C、机动车驾驶证；

D、介绍信；　　　E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期

改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？

（）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有（）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项

划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项

划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收

取相应数额的人民币或外汇；

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；

E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。

A、开户；　　　B、放置；　　C、转账；

D、离析；　　　E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A、了解客户义务；　B、大额交易报告义务；　　C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；　E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？

（）

A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；

E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？

（）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文

件上报并附相关附件。

（）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民

币约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。