下半江西省基金从业资格：资产配置管理概述模拟试题Word文档格式.docx

下半江西省基金从业资格：资产配置管理概述模拟试题Word文档格式.docx

《下半江西省基金从业资格：资产配置管理概述模拟试题Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《下半江西省基金从业资格：资产配置管理概述模拟试题Word文档格式.docx（7页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定

5、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。

A．无记名股票

B．记名股票

C．记名股票或无记名股票

D．优先股票

6、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准

B．建立行业从业人员教育培训体系

C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

D．开展基金业宣传活动

7、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．1&

nbsp;

B．3&

C．6&

D．12

8、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于____

可能现金替代

禁止现金替代

可以现金替代

必须现金替代

9、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错

B．接受投资者全权委托

C．对投资者作出盈亏承诺

D．审核投资者开户证件、资料时不严

10、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D．营业推广多数属于长期性的刺激工具

11、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____

《证券投资基金会计核算办法》正式实施

《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

《管理暂行办法》正式实施

《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

12、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。

A．中国结算公司的证券登记结算系统

B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统

C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统

D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统

13、基金利润主要包括__。

A．利息收入

B．投资收益

C．公允价值变动损益

D．其他收入

14、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。

A．资产结构化理财产品

B．利率结构化理财产品

C．挂钩不同标的资产的理财产品

D．股权结构化理财产品

15、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系

B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场

D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

16、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值

B．证券化率

C．证券市场指数

D．证券种类

17、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．独立投资顾问

18、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。

下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__

A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

19、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A．《证券投资基金法》

B．《证券法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》

20、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。

A．募集基金

B．向证券交易所提交募集文件

C．向中国证监会提交募集文件

D．发售基金份额

21、在股票的一般分类中。

按__，股票可以分为普通股票和优先股票。

A．股东享有权利的不同

B．是否记载股东姓名

C．投资主体的性质不同

D．流通受限与否

22、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__和证管费。

A．印花税

B．佣金

C．过户费

D．经手费

23、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．保本型基金

D．混合型基金

24、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标

B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬

C．基金年度报告甲需披露内部监察报告

D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等

25、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。

A．债券利息固定

B．债券有固定的本金偿还期

C．债券价格波动小

D．债券品种多

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

基金账务的复核

基金头寸的复核

基金资产净值的复核

基金财务报表的复核

2、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。

A．登记

B．清算

C．存管

D．交收

3、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场

D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

4、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。

A．以股票投资为主的基金

B．以债券投资为主的基金

C．以浮动收益投资为主的基金

D．以固定收益投资为主的基金

5、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。

A．ETF基金

B．LOF基金

C．QFII基金

D．QDII基金

6、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

基金投资者

基金管理人

基金托管人

监管机构

7、开放式基金份额的认购收费模式包括__。

A．分期收费

B．中端收费

C．前端收费

D．后端收费

8、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

9、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

证券登记结算公司

10、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．5

C．10

D．15

11、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

12、在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过__个月。

A．3

B．4

C．5

D．6

13、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。

A．未来价格

B．资产价格

C．约定价格

D．市场价格

14、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场

C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

15、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

16、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于

17、稳健型投资者可选择的基金产品包括__。

C．货币市场基金

18、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。

基金销售机构

注册登记机构

律师事务所和会计师事务所

基金投资咨询公司

19、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券

D．股票的收益率一般高于债券

20、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指__。

A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

D．买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者

21、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。

A．扣款周期

B．扣款日期

C．扣款金额

D．扣款方式

22、交易型开放式指数基金（ETF）申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；

现金

B．现金；

一揽子股票

C．一揽子股票；

D．一揽子股票；

23、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

24、关于LOF基金，以下描述正确的有__。

A．LOF基金可通过场内、场外渠道申购赎回

B．T日在深交所申购的基金份额，自T+1日起可在深交所卖出或赎回

C．LOF基金不可通过场内渠道申购赎回

D．LOF基金不可通过场外渠道申购赎回

25、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。

A．基金份额总额占核准规模的60%

B．基金份额持有人人数为100人

C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资

D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告