反洗钱知识竞赛培训题及答案.docx
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反洗钱知识竞赛培训题及答案
2020年反洗钱知识竞赛培训题及答案
一、单项选择题（每题2分共40分）
1、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。
A、艾格蒙特集团;
B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;
D、金融行动特别工作组。
2、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（A）
A、当地公安部门;
B、当地外汇管理局;
C、当地人民银行;
D、上级反洗钱机构。
3、《中华人民共和国外汇管理条例》自（C）开始实行
A、1980年12月18日;
B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;
D、1996年1月29日。
4、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是（B）
A、20xx/3/21;
B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;
D、03/28/20xx。
5、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（C）刑期?
A、3年以上5年;
B、5年以下;
C、5年以上10年以下;
D、10年以上15年以下。
6、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（D）
A、美国;
B、英国;
C、香港;
D、中国。
7、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（D）部。
A、计划财务;
B、公司业务;
C、前台业务;
D、会计结算。
8、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指（D）
A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;
B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;
C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;
D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。
9、（A）根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控
A、中国人民银行;
B、外汇管理局;
C、国务院;
D、中国外汇交易中心。
10、境内机构或个人非法逃汇的，处（B）罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、30%以上3倍以下;
B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;
D、50%以上5倍以下。
11、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
（B）
A、修订后的新宪法;
B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法;
D、金融机构反洗钱规定。
12、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
（B）
A、3种;
B、4种;
C、7种;
D、8种。
13、我们通常说的反洗钱"一个规定两个办法"中的"规定"是指。
（D）
A、《个人存款账户实名制规定》;
B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》;
D、《金融机构反洗钱规定》。
14、金融机构反洗钱"一规定两办法"在正式实施。
（A）
A、2016年3月1日;
B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;
D、20xx年4月1日。
15、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。
（D）
A、《金融机构反洗钱规定》;
B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;
D、《金融违法行为处罚办法》。
16、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。
（A）
A、1000元以上5000元以下;
B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;
D、1000元以下。
17、是金融机构反洗钱活动的基础工作。
（A）
A、了解你的客户;
B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;
D、与司法机关全面合作。
18、一般存款账户不得办理。
（B）
A、现金缴存;
B、现金支取;
C、资金收入转账;
D、资金付出转账。
19、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。
划线支票。
（B）
A、既可转账，又可取现;
B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;
D、不能取现，不能转账。
20、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是。
（D）
A、中国人民银行反洗钱局;
B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司;
D、中国反洗钱监测分析中心。
三、多项选择题（每题2分共20分）
1、金融机构反洗钱工作的原则包括：
（ABE）
A、合法审慎原则;
B、保密原则;
C、封闭管理原则;
D、公开、公平、公正原则。
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
2、不能作为实名证件使用的有。
（BCDE）
A、临时身份证;
B、学生证;
C、机动车驾驶证;
D、介绍信;
E、法定身份证件的复印件。
3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?
（ABCDE）
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;
4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。
A、开户;
B、放置;
C、转账;
D、离析;
E、归并。
5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。
A、了解客户义务;
B、大额交易报告义务;
C、可疑交易报告义务;
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;
E、保存记录义务。
6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?
（BDE）
A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑;
C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取;
E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。
（AB）
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元;
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元;
E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指（BC）
A、保存账户资料，自开户之日起至少5年;
B、保存账户资料，自销户之日起至少5年;
C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。
9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。
（BD）
A、储蓄存款账户;
B、基本存款账户;
C、一般存款账户;
D、临时存款账户。
10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?
（BC）
A、负责人;
B、代理人;
C、被代理人;
D、监护人。
三、填空题：
（每空2分共20分）
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。
2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。
3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。
4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。
5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。
四、判断题（每题2分共20分）
1、一般存款账户不得办理现金支取。
（√）
2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。
（√）
3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。
（X）
4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。
（X）
5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易（X）
6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动（√）
7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算（X）
8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇（X）
9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。
（X）
10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。
（X）
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