基金法律法规职业道德与业务规范1.docx

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基金法律法规职业道德与业务规范1

基金法律法规、职业道德与业务规范-1

（总分：

100.00，做题时间：

90分钟）

一、单选题（总题数：

48，分数：

100.00）

1.对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，______的投资模式。

（分数：

2.00）

 A.承担低风险、追求低收益

 B.承担低风险、追求高收益

 C.承担高风险、追求低收益

 D.承担高风险、追求高收益 √

解析：

[解析]对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

2.证券投资基金业协会性质上是______。

（分数：

2.00）

 A.证券投资人

 B.证券服务机构

 C.自律性组织 √

 D.证券监管机构

解析：

[解析]基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。

基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

3.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由______办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

（分数：

2.00）

 A.基金托管人

 B.基金管理人 √

 C.登记结算机构

 D.证券业协会

解析：

[解析]投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或基金管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

4.关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是______。

（分数：

2.00）

 A.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。

客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年

 B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年

 C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录 √

 D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

解析：

[解析]在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

5.一般情况下，投资者T日提交的QDII申购有效申请，基金公司会在______日内对该申请的有效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

（分数：

2.00）

 A.T+1

 B.T+2 √

 C.T+3

 D.T+0

解析：

[解析]一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对T日提交的QDII申请的有效性进行确认。

T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

6.下列关于基金的说法，正确的是______。

（分数：

2.00）

 A.封闭式基金没有规模限制

 B.开放式基金规模固定

 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 √

 D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

解析：

[解析]封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。

投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

7.与年度报告相比，半年度报告的披露特点不包括______。

（分数：

2.00）

 A.半年度报告要求进行审计 √

 B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标

 C.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

 D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

解析：

[解析]与年度报告相比，半年度报告的披露特点是半年度报告不要求进行审计。

8.下列关于基金推介材料说法正确的是______。

（分数：

2.00）

 A.登记基金的过往业绩 √

 B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

 C.夸大或片面宣传基金

 D.违规承担损失或承诺收益

解析：

[解析]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

9.基金交易应实行______制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

（分数：

2.00）

 A.集中交易 √

 B.分级交易

 C.分散交易

 D.分层交易

解析：

[解析]为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。

10.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中，______不是公募基金特点。

（分数：

2.00）

 A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

 B.投资金额要求低，是一种小投资者参与

 C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管

 D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强 √

解析：

[解析]公募基金主要具有如下特征：

①面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

11.基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的是______。

（分数：

2.00）

 A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

 B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

 C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

 D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩 √

解析：

[解析]在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

12.______就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

（分数：

2.00）

 A.风险评估 √

 B.风险应对

 C.事项识别

 D.控制活动

解析：

[解析]风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。

13.基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为______两种类型。

（分数：

2.00）

 A.联网式和自助式

 B.自动式和人工式

 C.联网式和辅助式

 D.自助式和辅助式 √

解析：

[解析]前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。

14.2001年9月，我国第一只开放式基金______诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

（分数：

2.00）

 A.中安创新

 B.华安创新 √

 C.ETF

 D.QDII

解析：

[解析]在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。

15.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括______。

（分数：

2.00）

 A.商业秘密

 B.客户资料

 C.内幕信息

 D.以上都正确 √

解析：

[解析]基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：

一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

16.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为______。

（分数：

2.00）

 A.投资基金

 B.单位信托基金

 C.共同基金 √

 D.证券投资信托基金

解析：

[解析]在美国，一般称证券投资基金为共同基金。

17.有关基金监管的说法，不正确的表述是______。

（分数：

2.00）

 A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

 B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明 √

 C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等

 D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

解析：

[解析]基金监管的首要目标是保护投资人利益。

18.收入型基金的基本目标是______。

（分数：

2.00）

 A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象

 B.追求资本增值

 C.追求稳定的经常性收益 √

 D.既注重资本增值又注重当期收益

解析：

[解析]收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

19.______作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

（分数：

2.00）

 A.政府

 B.中央银行

 C.金融机构 √

 D.居民

解析：

[解析]金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

其中，金融机构的作用较为特殊。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

20.下列关于基金募集监管方面的表述，正确的是______。

（分数：

2.00）

 A.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查 √

 B.资本市场不发达的国家一般实行注册制

 C.核准制对基金的募集不进行实质性审查

 D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

解析：

[解析]我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

21.下列选项中，关于证券投资基金的公开、公平、公正监管原则的说法错误的是______。

（分数：

2.00）

 A.公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则

 B.公开原则不仅要实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现

 C.公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

 D.公正原则，要求基金监管机构在公开、公平的基础上，对监管对象严厉处罚 √

解析：

[解析]公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

公正原则，要求基金监管机构在公开、公平的基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

22.我国的______是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。

（分数：

2.00）

 A.中央银行

 B.证券交易所 √

 C.中国证监会

 D.证券业协会

解析：

[解析]我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

23.下列属于基金客户售前服务的是______。

Ⅰ．介绍证券市场基础知识

Ⅱ．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

Ⅲ．提醒客户及时核对交易确认

Ⅳ．介绍基金管理人投资运作情况

（分数：

2.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ

 B.Ⅲ、Ⅳ

 C.Ⅰ、Ⅳ √

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

解析：

[解析]基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。

主要包括：

介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。

24.证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下属于全球基金业发展的趋势与特点的是______。

（分数：

2.00）

 A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

 B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 √

 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出

 D.基金资产的资金来源没有发生重大变化

解析：

[解析]全球基金业发展的趋势与特点有：

①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；故选项A错误。

②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；故选项B正确。

③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；故选项C错误。

④基金资产的资金来源发生了重大变化。

故选项D错误。

25.某投资者通过场外（某银行）投资2万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.1元，则其申购手续费为______。

（分数：

2.00）

 A.295.57 √

 B.295.56

 C.295.55

 D.295.54

解析：

[解析]开放式基金申购和赎回登记及款项的支付：

基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）。

申购费用=净申购金额×申购费率。

即净申购金额=20000/（1+1.5%）=19704.433。

申购费用=19704.433×1.5%=295.57。

26.以下不属于我国基金运作监管内容的是______。

（分数：

2.00）

 A.对基金募集申请的核准

 B.基金信息披露的监管

 C.对基金托管银行的监管 √

 D.基金投资与交易行为的监管

解析：

[解析]我国基金运作监管内容包括：

①对基金公开募集的监管。

包括公开募集基金的注册、申请、审查，公开募集基金的发售等。

②对公开募集基金销售活动的监管。

包括基金销售适用性监管、对基金宣传推介材料的监管、对基金销售费用的监管等。

③对公开募集基金投资与交易行为的监管。

包括基金的投资方式和范围、基金的投资与交易行为的限制等。

④对公开募集基金信息披露的监管。

包括对基金信息披露的要求、基金信息披露的内容等。

27.开放式基金份额的______是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

（分数：

2.00）

 A.登记 √

 B.注册

 C.过户

 D.转托管

解析：

[解析]开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

28.基金管理公司的督察长应由______聘任。

（分数：

2.00）

 A.基金经营所在地中国证监会派出机构

 B.基金管理公司董事会 √

 C.中国证监会

 D.基金管理公司总经理

解析：

[解析]基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

29.关于职业道德的说法，正确的是______。

Ⅰ．职业道德是职业行为规范

Ⅱ．职业道德通过引导和规范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用

Ⅲ．职业素质既包括专业技能，也包括道德素养

Ⅳ．加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象

（分数：

2.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

解析：

[解析]职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以芡挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。

首先，职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能。

因此，职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为。

其次，职业道德通过引导和规范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用。

职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。

加强职业道德建设有助于从业人员职业素质的提高。

加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象。

30.在金融市场上，既是重要的交易主体，又是监管机构之一的是______。

（分数：

2.00）

 A.证监会

 B.证券公司

 C.商业银行

 D.中央银行 √

解析：

[解析]在我国金融市场上，中央银行既是重要的交易主体，又是监管机构之一。

31.合规管理的基本原则不包括______。

（分数：

2.00）

 A.独立性原则

 B.公正性原则

 C.利益性原则 √

 D.协调性原则

解析：

[解析]合规管理的基本原则包括：

①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

32.下列关于基金宣传推介材料的说法正确的是______。

（分数：

2.00）

 A.可以预测基金的投资业绩

 B.可以登载单位的推荐性文字

 C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

 D.可以通过电视、广播进行公布 √

解析：

[解析]基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：

①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料，选项D正确；⑤中国证监会规定的其他材料。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩，选项A错误；③违规承诺收益或者承担损失，选项C错误；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字，选项B错误；⑦中国证监会规定的其他情形。

33.以下关于收入型、增长性和平衡型基金的说法，正确的是______。

（分数：

2.00）

 A.一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间

 B.根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金

 C.不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要

 D.以上都正确 √

解析：

[解析]根据投资目标分类，一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。

不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。

34.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是______。

（分数：

2.00）

 A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

 B.基金资产的资金来源发生了重大变化

 C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

 D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 √

解析：

[解析]全球基金业发展的趋势与特点包括以下几点：

①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。

35.编制基金招募说明书的主要目的是______。

（分数：

2.00）

 A.明确管理人和托管人之间的关系

 B.证明基金管理人的专业资格

 C.让广大投资者了解基金详情 √

 D.规范基金运作的权利义务关系

解析：

[解析]基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

36.基金管理人制定内部控制制度的原则包括______。

Ⅰ．合法、合规性原则

Ⅱ．全面性原则

Ⅲ．审慎性原则

Ⅳ．适时性原则

（分数：

2.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √

解析：

[解析]内部控制制度制定的一般应遵循以下原则：

①合法、合规性原则。

②全面性原则。

③审慎性原则。

④适时性原则。

37.下列关于关于货币市场基金和混合基金的说法，不正确的是______。

（分数：

2.00）

 A.根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

 B.混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡

 C.混合基金不以货币市场工具为投资对象 √

 D.股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

解析：

[解析]货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

（分数：

6.00）

（1）.通过______方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。

（分数：

2.00）

 A.直销 √

 B.代销

 C.营销

 D.传销

解析：

[解析]基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：

其中之一是在客户关系方面，通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

（2）.在______策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。

除宣传、费率打折等常用手段外，历史上也存在过基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段。

（分数：

2.00）