基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011017.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011017
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-17
1、基金销售机构应当把（）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。
【单选题】
A.基金产品收费标准
B.基金产品风险评价结果
C.基金产品资金限制
D.基金产品宣传资料
正确答案:
B
答案解析:
基金销售机构应当把基金产品风险评价结果作为向基金投资人推介基金产品的重要依据
2、下列不属于价值型股票的是（）。
【单选题】
A.蓝筹股
B.周期型股票
C.收益型股票
D.逆势型股票
正确答案:
B
答案解析:
价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
3、（）是履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
【单选题】
A.证券业
B.基金业
C.银行业
D.实业
正确答案:
B
答案解析:
2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
4、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。
【单选题】
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生
正确答案:
C
答案解析:
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：
（1）对宣传推介材料进行合规审核。
（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。
（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。
（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
5、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
【单选题】
A.3
B.2
C.6
D.7
正确答案:
A
答案解析:
有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
6、下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（）。
【单选题】
A.商业银行
B.信托投资公司
C.证券公司
D.自行开发建立电子商务平台
正确答案:
B
答案解析:
目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：
①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；②自行开发建立电子商务平台。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
B选项，信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。
它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。
7、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）【单选题】
A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育存在一个固定的模式
D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询
正确答案:
C
答案解析:
国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：
（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。
（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。
（4）投资者教育没有一个固定的模式。
相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划、（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
8、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
【单选题】
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
正确答案:
A
答案解析:
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
9、公开募集基金的基金合同的内容不包括（）。
【单选题】
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.基金的内幕资料
正确答案:
D
答案解析:
公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：
募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。
10、QDII是（）的首字母缩写。
【单选题】
A.合格的境内机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
正确答案:
A
答案解析:
QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。
QFII是合格的境外机构投资者的英文简称。
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