Excel在财务与股票分析中的简单应用Word文件下载.docx

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通常包括自动筛选和高级筛选。

自动筛选的具体步骤是：

选中要进行筛选的数据后，点击“数据——筛选——自动筛选”菜单命令，数据清单的列标记右侧就会出现一个下拉按钮，点击筛选条件的下拉按钮后，选择“自定义”选项打开“自定义自动筛选方式”对话框，然后输入条件就可筛选出符合条件的数据。

当然还可以多次筛选，选择符合多个条件的数据。

高级筛选能够使用各种条件对数据进行筛选，其功能强大和使用灵活是自动筛选不能比的。

下面举例说明具体操作过程：

例如我们要在股票财务数据表中筛选出“净资产收益率（ROE）”大于1.0%且“摊薄每股收益”大于0.1元的符合条件的记录。

首先，将“净资产收益率”和“摊薄每股收益”二字段的字段名复制到数据表格的右侧（表格中其他位置空白也可以）并输入条件；

其次，选中数据区域，点击“数据——筛选——高级筛选”菜单命令，显示高级筛选对话框，在所示位置按自身要求输入条件，条件放在同一行表示“与”的关系，条件不在同一行表示“或”的关系（具体如图2所示）。

（图2）

2.使用函数进行财务数据分析

财务工作中常要为一些投资决策找出依据，如计算投资回报率，偿还贷款额等，这些问题的计算非常复杂繁琐，而使用EXCEL函数功能则可以轻松得到解决。

例如，计算一笔投资的未来值——FV函数，包括的参数有Rate为各期利率，Nper为总投资期（即该项投资的付款期总数），Pmt为各期所应支付的金额，通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。

如果忽略pmt，则必须包括PV参数。

PV为现值（即该项投资开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金），如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括Pmt参数。

Type为数字0或1（期末为0或省略，期初为1）。

如果省略Type，则假设其值为零。

对于那些周期性偿付或是一次性偿付完的投资，我们还可以通过函数RATE计算投资的实际赢利。

包括的参数有Nper为总投资期（即该顶投资的付款期总数），Pmt为各期付款额，PV为现值（本金），FV为未来值，Type指定各期的付款时间是在期初还是期末（1期初，0为期末）。

根据赢利结果，判断投资项目是否满意，还是转投其他项，或重新谈判每年的回报。

例如，例如某承包人建议你贷给他30000元，用作公共工程建设资金，并同意每年付给你9000元，共付五年，以此作为这笔贷款的最低回报。

具体如下表：

（图3）

此外，强大的EXCEL函数功能还可以计算折旧、债券分析等等财务问题，节省了财务工作人员的大量精力和时间。

3.数据透视表在财务分析中的应用

数据透视表是用来从Excel数据列表、关系数据库文件或OLAP多维数据集中的特殊字段中总结信息的分析工具。

它是一种交互式报表，可以快速分类汇总、比较大量的数据，同时还可以随意显示和打印出你所感兴趣区域的明细数据。

下面举例说明使用数据透视表功能的具体步骤，例如，建立一个名为“老白干酒2015年流动资产”的文件，现在需要建立一个数据透视表。

具体操作步骤如下。

首先，在EXCEL的菜单栏上选择“数据”——“数据透视表和数据透视图”，系统弹出“数据透视表和数据透视图向导”对话框。

按对话框提示创建我们需要的“数据透视表”。

其次，在“数据透视表”的工作栏中单击“布局”按钮，在弹出的“数据透视表和数据透视图向导--布局”对话框中定义数据透视表布局，分别将字段“第一季度”“第二季度”“第三季度”“第四季度”拖入“数值”区域，再将“项目/季度”字段拖入行标签，其下拉按钮为全选。

（图4）

4、利用Excel导入股票数据

首先打开一个Excel表格，输入标题，比如输入“股票查询”。

选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。

先选择“数据”，然后选择“来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框，如图5。

（图5）

在出现的页面中廁药插入的数据区域，点击黄色“→”，然后点击导入，如图6：

（图6）

5.制作股票行情图

先选择“数据”，然后选择“来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框。

方法如4，导入数据。

（图7）

制作股价图，先用公式按股价图要求的顺序引用到当前表，再插入图表-选股价图（第4种）调整图表（如下图）

（图8）

从以上几个应用技巧看，EXCEL提供了大量非常实用的计算和分析工具，它们为许多复杂问题的解决提供了有用的模型和解决方案，给日常的财务分析与经济预测带来极大的便利。

随着计算机技术的不断进步和发展，excel在现代财务分析中得到广泛的应用。

它的应用一方面可以解决财务分析工作中核算的问题，另一方面还可以为财务工作者提供全面的经济数据。

财务股票分析员运用excel对数据进行整理分析，不仅加速了日常工作处理，提高工作效率，同时也为管理信息使用者提供详尽准确的依据，促进了我国会计工作与国际水平的接轨。

三、其他——统计学在股票市场中的应用

股票日益成为人们关注的一个内容，而统计学在股票市场分析中，也有着比较广泛的应用。

比如股票市场价格波动，股票的价格指数，股票市场的风险等，运用统计学趋势分析，期望值与离差值分析，可以更好地定量分析股票市场。

1.股票账户统计表

根据统计学概念，可以把期末有效账户、新增有效账户分为时间段，把上海、深圳股市分类，然后进行数据统计，按照数据绘画出图形。

2.股票买入卖出时机

统计学中有一个概念，叫点估计与区间估计，这同样可以用来对股票市场的平均数进行计算，比如计算加权平均，或算术平均，来对股票价格低位买入时机做一个估计。

3.用股票知识看大盘和板块

比如有道琼斯工业指数、标准普尔指数、上海恒生指数、香港股指、日经指数等。

比如道琼斯工业指数就是计算上市公司平均价格综合指数。

用统计学知识，采集样本，重点关注、随机观察等方法对大盘做了解。

按照不同行业，比如科技板块，创业板块，银行板块，国企板块等进行统计分组。

比如美国标准普尔指数走势，宽松货币下美国股市趋于高位。

（图9）

4.股市大数据中的统计抽样分析

面对股市中海量数据，可以运用统计学中的抽样分析，采集样本，进行分析。

抽样也就是统计学中的概率分析，多阶段抽样，确定容量和样本，然后编号，整群、分层、多阶段抽样，对股票趋势概率进行多次多方位计算。

我国股市发展较快，一次是2000年左右，一次是这一次。

A股总市值增长，超过70万亿元，二十多年来，市值增长跃居全球第二大资本市场，仅次于美国市场。

证券化率超过100%，全球投资者看好我国股市，不过，股价上涨太快，也可能存在一定非理性繁荣或风险。

四、结束语

Excel是常用统计软件中的一种，除了Excel外，常用统计软件还有SAS，SPSS，S-Plus，Minitab，Statistica等。

在如今信息飞速发展的时代，对于财务人员来说，信息的更新程度与信息整理是同样重要的。

统计学与财务股票分析密切相关，凡是有股票的地方必定涉及统计学。

随着时代工具的进步，从统计学中应运而生的统计软件极大减轻了分析人员的负担，同时，实时跟进功能拓宽了数据分析的视野，使得财务数据分析的正确性与广泛性得到了充分保障。