国家开放大学《金融基础》章节测试参考答案.docx

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国家开放大学《金融基础》章节测试参考答案

第一章货币与货币制度

一、单项选择题

1.（）原则是商品交换的基本原则。

a.等价交换

b.物物交换

c.通过媒介的商品交换

d.货币交换

2.世界上最早使用纸币的国家是（）

a.中国

b.美国

c.印度

d.英国

3.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是（）职能。

a.交易媒介

b.支付手段

c.贮藏

d.计价单位

4.如果国家规定黄金作为铸造货币的材料，那么这种货币制度称为（）。

a.金银复本位制

b.银本位制

c.金本位制

d.信用货币制

5.与投资实物、购买股票和债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于它的（）。

a.高风险性

b.高安全性

c.高收益

d.低收益

6.在哪种货币制度下，国家不再铸造金币，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块。

（）

a.金币本位制

b.金块本位制

c.金银复本位制

d.金汇兑本位制

7.当某一种商品从发挥一般等价物作用的几种商品中分离出来，固定地充当一般等价物、充当商品交换的媒介时，（）就产生了。

a.交换物

b.货币

c.等价物

d.金银

8.国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。

这属于货币制度构成要素中的（）

a.规定流通中货币的种类

b.规定货币单位

c.规定货币材料

d.规定货币的法定支付能力

9.随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。

此时货币发挥的是（）职能。

a.贮藏

b.支付手段

c.计价单位

d.交易媒介

10.在古埃及的壁画中，可以看到这样的情景：

有用瓦罐换鱼的，有用一捆葱换一把扇子的。

这种商品交换属于（）阶段的商品交换。

a.通过媒介的商品交换

b.货币交换

c.社会劳动交换

d.物物交换

二、多项选择题

11.按照货币的法定支付能力的不同，货币可分为（）

a.辅币

b.有限法偿货币

c.无限法偿货币

d.主币

12.下列属于不足值货币的是（）

a.纸币

b.存款货币

c.实物货币

d.金属货币

13.在历史上，哪些物品曾充当过商品交换的媒介。

（）

a.羊

b.兽皮

c.牛

d.贝壳

14.国家对货币单位的规定通常包括哪两个方面（）

a.货币单位的值

b.货币单位的名称

c.货币的种类

d.货币的材料

15.纸币货币包括（）

a.银元

b.银行发行的银行券

c.商人发行的兑换券

d.国家发行的纸质货币符号

16.布雷顿森林体系的主要内容包括（）

a.实行固定汇率制

b.建立国际货币基金组织

c.国际收支调节形式多样化

d.以黄金为基础

17.在漫长的历史进程中，随着交换的不断发展，价值形式经历了哪几种形式的发展历程。

（）

a.扩大的价值形式

b.一般等价形式

c.货币形式

d.简单价值形式

18.马克思将货币的职能概括为（）

a.价值尺度

b.流通手段

c.世界货币

d.支付手段

e.货币贮藏

19.下列哪些属于信用货币？

（）

a.存款货币

b.纸币

c.数字货币

d.电子货币

20.根据史料记载和考古发掘，在世界各地，商品交换都经过两个阶段，这两个阶段是（）。

a.货币与货币的交换

b.物物交换

c.货币与商品之间的交换

d.通过媒介的商品交换

三、判断题

21.国际货币基金组织成立于牙买加体系阶段。

（×）

22.信用货币是不足值货币。

（√）

23.国家制定货币制度的目的是保证货币的安全性。

（×）

24.物物交换存在局限性，它将交换双方局限在同一时间和空间，交换双方只有同时需要对方的商品，且商品价值量大致相等，交换才能实现。

（√）

25.实行固定汇率制是牙买加体系的主要内容之一。

（×）

26.金块本位制又称虚金本位制。

（×）

27.辅币是一个国家流通中的基本通货。

（×）

28.没有商品在同时、同地与之相向运动，是货币发挥支付手段职能的基本特征。

（√）

29.在现代信用货币制度下，1个货币单位以上的现钞也称为辅币。

（×）

30.在金属货币制度下，辅币是一种不足值的货币。

（√）

第二章信用与信用形式

一、单项选择题

1.盈余单位与赤字单位之间货币资金的余缺调剂绝大部分需要通过（）进行。

a.金融部门

b.非金融企业部门

c.居民部门

d.政府部门

2.中期信用的借贷期限大都在（）

a.1～10年

b.一年以内

c.5年以内

d.10年以上

3.长期信用的信贷期限在（）

a.一年以内

b.10年以上

c.1～10年

d.5年以内

4.一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券是（）

a.地方政府债券

b.中央政府债券

c.票据

d.政府担保债券

5.票据持有人在转让票据时，要在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章、记载背书日期，表明对票据的转让负责。

这种商业票据的行为是指（）

a.票据签发

b.票据背书

c.票据抵押

d.票据贴现

6.由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

这种商业票据指的是（）

a.债券

b.股票

c.商业汇票

d.商业本票

7.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为（）

a.利率风险

b.信用风险

c.汇率风险

d.操作风险

8.持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的行为，其实质是持票人在票据到期前将票据卖给商业银行，从而提前收回垫付于商业信用活动中的资金。

这种商业票据的行为是指（）

a.票据贴现

b.票据背书

c.票据签发

d.票据抵押

9.由商业信用活动中的卖方对买方或买方委托的付款银行签发，要求买方于规定日期无条件支付货款。

这种商业票据指的是（）

a.股票

b.商业汇票

c.商业本票

d.债券

10.短期信用的借贷期限通常在（）

a.一年以内

b.10年以上

c.1～10年

d.5年以内

二、多项选择题

11.商业信用的两种基本形式是（）

a.分期付款

b.信用卡透支

c.赊销

d.预付货款

12.银行信用的特点有（）。

a.银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求

b.银行信用可以达到巨大规模

c.银行是作为债务人的身份出现的

d.银行信用是以货币形态提供的信用

13.间接融资的优点在于（）

a.灵活便利

b.分散投资

c.投资者面临的风险较低

d.安全性高

14.直接融资的局限性主要表现在（）

a.受制于金融市场的发达程度与效率

b.安全性高

c.分散投资

d.投资者在直接融资中承担的风险要高于间接融资

15.消费信用有哪三种典型形式？

（）

a.消费信贷

b.众筹

c.分期付款

d.赊销

16.商业票据的基本特征包括（）

a.可以转让和流通

b.是一种无因票证

c.是一种有价票证

d.具有法定的式样和内容

17.货币资金的赤字单位主要是指（）

a.政府部门

b.金融部门

c.非金融企业部门

d.居民部门

18.商业信用的局限性表现在哪些方面（）

a.期限上

b.规模上

c.方向上

d.道德上

19.商业票据有哪两种基本形式？

（）

a.股票

b.商业汇票

c.债券

d.商业本票

20.直接融资的优点在于（）

a.有利于加强货币资金的供给者对需求者的关注与监督，提高货币资金的使用效益

b.对于货币资金的需求者来说，筹资成本较低

c.有利于货币资金的需求者筹集到稳定性的、可以长期使用的投资资金

d.有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置

三、判断题

21.商业信用属于间接融资范畴。

（×）

22.信用在现代市场经济运行中起到动员闲置资金，推动经济增长的作用。

（√）

23.现代信用活动的基础是在现代市场经济中广泛存在着盈余单位和赤字单位，盈余和赤字需要通过信用方式来调剂。

（√）

24.信用在现代市场经济运行中起到调剂货币资金余缺，实现资源优化配置的作用。

（√）

25.票据抵押贷款的期限可以超过票据未到期的期限。

（×）

26.国债是安全性很高的债券，基本不存在违约风险。

（√）

27.商业信用是在银行信用广泛发展的基础上产生发展起来的。

（×）

28.持票人经背书转让了票据后，就成为票据的背书人。

（√）

29.偿还本金与支付利息是现代经济信用活动的基本特征。

（√）

30.银行信用与商业信用之间是替代关系。

（×）

第三章利息与利率

一、单项选择题

1.当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为（）

a.无穷大

b.负利率

c.正利率

d.零

2.利率是（）的简称。

a.利息额

b.所贷资金额的

c.利息率

d.回报率

3.西方哪个利率决定理论提出利率是由可贷资金的供给和需求决定的。

（）

a.马克思的利率决定理论

b.凯恩斯的利率决定理论

c.传统利率决定理论

d.可贷资金论

4.当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为（）

a.零

b.正利率

c.无穷大

d.负利率

5.由于市场利率变动而对证券资产的价值带来的风险是（）。

a.流动性风险

b.利率风险

c.信用风险

d.货币风险

6.下列哪种利率仅反映货币的时间价值，不包含对任何风险因素的补偿。

（）

a.市场利率

b.官定利率

c.行业利率

d.无风险利率

7.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系可表述为（）。

a.名义利率=实际利率—通货膨胀率

b.名义利率=实际利率+通货膨胀率

c.实际利率=通货膨胀率—名义利率

d.实际利率=名义利率+通货膨胀率

8.传统利率决定理论也被称为（）

a.马克思的利率决定理论

b.凯恩斯的利率决定理论

c.名义利率理论

d.实际利率理论

9.利率的种类非常多，有许多具体的表现形式，如3个月期储蓄存款利率、1年期贷款利率、同业拆借利率等，这些利率共同构成一个国家的（）

a.金融体系

b.利率体系

c.利率制度

d.银行体系

10.（）是货币时间价值的具体体现。

a.收益率

b.汇率

c.股息

d.利息

二、多项选择题

11.按照计算利息的期限单位，可将利率分为（）

a.年利率

b.月利率

c.日利率

d.周利率

12.下列哪些属于利率在微观经济活动中的作用。

（）

a.利率的变动影响金融资产的价格，进而影响人们对金融资产的选择

b.政府可以通过政策操作调整利率，实现政策调控的目标

c.利率的变动影响企业的投资决策和经营管理

d.利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配

13.按照借贷期限内是否调整利率，可将利率分为（）。

a.固定利率

b.行业利率

c.浮动利率

d.官定利率

14.基准利率的概念通过哪两种途径认定？

（）

a.行业利率

b.中央银行确定的官定利率

c.市场基准利率

d.市场利率

15.计算利息的两种最基本的方法分别是（）

a.复利

b.现值

c.单利

d.终值

16.利率按照决定方式可分为（）

a.行业利率

b.基准利率

c.官定利率

d.市场利率

17.除了无风险利率这些决定性因素之外，还有哪些其他因素影响现实中的利率水平。

（）

a.货币流通速度

b.通货膨胀因素

c.风险因素

d.利率管制因素

18.哪两种利率在一定程度上反映了非市场的强制力量对利率形成的干预。

（）

a.官定利率

b.市场利率

c.行业利率

d.基准利率

19.传统利率决定理论强调非货币的实际因素在利率决定中的作用，认为（）是决定利率的两个重要因素。

a.储蓄

b.投资

c.国民收入

d.消费

20.利率作用的充分发挥需要哪些前提条件（）

a.有一个合理、联动的利率结构体系

b.微观经济主体对利率的变动比较敏感

c.利率需要政府管制

d.市场上资金供求的状况决定利率水平的升降

三、判断题

21.现值也被称作本利和。

（×）

22.实际利率越低，借款人愿意借入资金的意愿越弱，贷款人愿意贷出资金的意愿越强。

（×）

23.通常选用安全性较高、风险性较低的货币市场利率作为无风险利率的代表，如国债利率、同业拆借利率等。

（√）

24.基准利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。

（√）

25.单利计息要将上一期按本金计算出来的利息额并入本金，再一并计算利息。

（×）

26.浮动利率虽然较好地使借贷双方避免了利率风险，但与固定利率相比，它因手续复杂、计算依据多样而产生额外费用。

（√）

27.当期债券市场价格与利率正向相关。

（×）

28.西方经济学家的利率决定理论建立在其对利息来源与本质分析的基础上。

（×）

29.利息成为一个尺度，用来衡量投资收益的高低，如果投资回报率低于利息率，则应该进行投资。

（×）

30.马克思的利率决定理论主要从供求关系着眼，认为利率是由供求均衡点决定的。

（×）

第四章汇率与汇率制度

一、单项选择题

1.管理浮动又称为（），指货币当局按照本国经济利益的需要，干预外汇市场，使汇率朝有利于本国的方向浮动。

a.盯住浮动

b.清洁浮动

c.肮脏浮动

d.自由浮动

2.将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）

a.间接标价法

b.汇率标价法

c.利率平价理论

d.直接标价法

3.一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的安排或规定，如规定本国货币对外价值、汇率的波动幅度、本国货币与其他货币的汇率关系、影响和干预汇率变动的方式等，这些安排或规定称为（）

a.汇率制度

b.汇率的作用

c.汇率的决定

d.汇率的影响

4.以（）为权数计算的有效汇率是一个非常重要的经济指标，能够反映一国货币汇率在国际贸易中的竞争力和总体波动幅度。

a.经济增长

b.物价水平

c.国际收支

d.贸易比重

5.在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是相同的。

这个定律称为（）

a.国际借贷说

b.购买力平价理论

c.一价定律

d.利率平价理论

6.自由浮动制是指一国汇率水平基本上由市场决定，偶尔的外汇干预旨在缓和汇率变动，防止汇率过度波动，政府对汇率的干预次数为（），且每次不超过3个工作日。

a.6个月内2次以上

b.6个月内控制在3次以内

c.6个月内控制在2次以内

d.6个月内3次以上

7.哪种汇率能完整测度两国产品相对（价格）竞争力的强弱。

（）

a.实际汇率

b.官方汇率

c.市场汇率

d.名义汇率

8.即期汇率，也叫（）

a.套算汇率

b.交叉汇率

c.远期汇率

d.现汇汇率

9.一国出现持续性的国际收支顺差，则可能会导致或加剧（）。

a.通货膨胀

b.经济危机

c.货币贬值

d.失业

10.下列哪个国家一直采用间接标价法？

（）

a.英国

b.日本

c.中国

d.法国

二、多项选择题

11.无独立法定货币的汇率安排主要有哪两种？

（）

a.一篮子汇率

b.货币联盟汇率

c.区间钉住汇率

d.美元化汇率

12.影响汇率变动的因素主要有（）。

a.利率因素

b.通货膨胀

c.经济增长

d.国际收支

13.购买力平价理论包括哪两种理论？

（）

a.利率平价理论

b.绝对购买力平价理论

c.相对购买力平价理论

d.汇兑心理说

14.从银行买卖外汇的角度，汇率可分为（）

a.买入汇率

b.卖出汇率

c.基准汇率

d.中间汇率

15.按照政府是否对汇率进行干预，浮动汇率制可分为（）

a.自由浮动汇率制

b.管理浮动汇率制

c.布雷顿森林体系下的汇率制度

d.金本位制下的汇率制度

16.（）是一国货币折算成另一国货币的比率，或者说是一国货币相对于另一国货币的价格。

a.汇价

b.外汇牌价

c.外汇行市

d.汇率

17.关键货币的选择标准一般包括（）

a.在外汇储备中占比大

b.在本国国际收支中使用较多

c.一般选用本国货币

d.可以自由兑换

18.一个国家的货币要想成为其他国家的外汇需要具备的基本条件是（）

a.在国际支付中被广泛接受

b.可以自由输入、输出国境

c.可以自由兑换、买卖

d.与黄金挂钩

19.如果要将国际货币基金组织划分的8类汇率制度分别划入大的固定汇率制和浮动汇率制，则下列哪些可以划入固定汇率制（）

a.货币局制度

b.区间钉住汇率制

c.传统的钉住制

d.无独立法定货币的汇率安排

20.远期汇率与即期汇率之间存在差额，这个差额为零时称为（）

a.升水

b.平价

c.溢价

d.贴水

三、判断题

21.相对购买力平价理论以开放经济条件下的一价定律为基础。

（×）

22.一国的高利率水平会吸引国际资本流入该国套取利差，从而增加该国外汇的供给，导致即期外汇汇率下跌。

（√）

23.即期汇率是在未来一定时期进行交割，而事先由买卖双方签订合同达成协议的汇率。

（×）

24.从进口消费品和原材料来看，本币贬值，外汇汇率上升，会引起进口消费品和原材料国内价格的上涨。

（√）

25.实际汇率是名义汇率根据两国的价格水平调整后的汇率。

（√）

26.对于本币来说，在直接标价法下，升水表示远期汇率的数值比即期汇率高，升水意味着本币贬值，外币升值。

（√）

27.买入汇率与卖出汇率之间的差额是银行买卖外汇的收益。

（√）

28.从进口消费品和原材料来看，本币升值，外汇汇率下跌，会在一定程度上抑制一国物价水平的上涨。

（√）

29.汇率变动对长期和短期资本流动的影响程度是不同的，对长期资本流动的影响相对较小，对短期资本流动的影响相对较大。

（√）

30.在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折算的外国货币数量减少，则说明本国货币汇率下跌，即本币贬值，外币升值。

（√）

第五章金融市场体系与功能

一、单项选择题

1.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。

这种金融衍生工具指的是（）

a.金融远期合约

b.金融互换

c.金融期权

d.金融期货合约

2.下列属于普通股股东权利范围的是（）。

a.经营决策权

b.优先分配权

c.固定股息率

d.选举权

3.发行市场的主要功能是（）。

a.实现金融资产的流动

b.结售汇

c.资金筹集

4.下列不属于货币市场的是（）。

a.国库券市场

b.银行同业拆借市场

c.大额可转让定期存单市场

d.股票市场

5.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。

a.N股

b.A股

c.B股

d.H股

6.中央政府发行的债券统称为（）。

a.国债

b.企业债券

c.地方公债

d.金融债券

7.由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票称为（）。

a.N股

b.H股

c.A股

d.B股

8.期限在1年以上的金融工具属于（）

a.公司债券

b.活期存款

c.货币市场工具

d.资本市场工具

9.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。

a.金融期货合约

b.金融远期合约

c.金融互换

d.金融期权

10流通市场最重要的功能在于（）。

a.实现金融资产的流动

b.结售汇

c.风险管理

d.资金筹集

二、多项选择题

11.按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（）。

a.短期市场

b.期货市场

c.现货市场

d.长期市场

12.证券市场是（）等有价证券发行和流通转让的市场

a.债券

b.基金

c.股票

d.票据

13.债券可分为哪三大类？

（）

a.金融债券

b.股票

c.公司债券

d.政府债券

14.按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（）

a.国际金融市场

b.有形市场

c.国内金融市场

d.无形市场

15.与普通股股东相比，优先股股东具有两种优先权，包括优先（）

a.表决权

b.分配权

c.选举权

d.求偿权

16.金融债券的发行主体是（）

a.政府

b.银行

c.非银行金融机构

d.一般企业

反馈

17.股票交易的特点有（）。

a.参与性

b.流动性

c.风险性

d.收益性

e.不可偿还性

18.衍生金融工具包括（）

a.远期

b.互换

c.期权

d.期货

19.金融工具的特征主要有（）

a.流动性

b.风险性

c.期限性

d.收益性

20.公司债券按抵押担保状况可分为（）

a.可转换债券

b.可赎回债券

c.抵押债券

d.信用债券

三、判断题

21.期货合约是标准化合约，这是期货合约与远期合约最主要的区别。

（√）

22.金融市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。

（√）

23.如果买方不行使期权的权利，其付出的期权费是可以退还的。

（×）

24.金融远期合约最主要的特点在于它是一种标准化合约，一般在规范的交易所内进行交易。

（×）

25.一般来说金融债券的利率要高于同期银行存款利率。

（√）

26.现货市场的价格变动风险较大，期货交易的价格变动风险较小。

（×）

27.期权购买方为了获得这个权利，必须支付给期权出售方一定的费用，称为期权费或期权价格。

（√）

28.企业部门也是金融市场的重要参与者，不过它只是金融市场主要的资金需求者。

（×）

29.股票是一种所有权凭证，其他金融工具则属于债权凭证。

（√）

30.中央银行通常是一国金融市场上主要的资金需求者，其通过发行公债和国库券为建设基础设施、弥补财政预算赤字等筹集资金。

（×）

第六章货币市场与资本市场

一、单项选择题

1.（）市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。

a.二板

b.四板

c.主板

d.三板

2.大额可转让定期存单是由（）发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。

a.非银行金融机构

b.商业银行

c.中央银行

d.企业

3.下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。

（）

a.持有期收益率

b.现时收益率

c.名义收益率

d.到期收益率

4.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。

a.持有期收益率

b.现时收益率

c.名义收益率

d.到期收益率

5.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。

a.收入型基金

b.平衡型基金

c.契约型基金

d.成长型基金

6.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）

a.证券投资基金市场

b.债券发行市场

c.债券流通市场

d.股票市场

7.嘉实沪深300、融通深证100等基金属于（）

a.指数基金

b.股票基金

c.货币市场基金

d.债券基金

8.ETF在我国一般译为（）

a.货币市场基金

b.交易型开放式指数基金

c.指数基金

d.债券基金

9.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股