反洗钱试题.docx
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反洗钱试题
反洗钱试题
反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目
一、单选题：
1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：
A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D.打击非法金融活动
2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。
A.2006年10月31日
B.2006年11月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日
3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：
A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：
A.个体工商户
B.商贸流通企业
C.生产制造企业
D.金融机构和特定非金融机构
5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）
A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。
A.金融市场管理
B.反洗钱行政调查
C.征信管理
D.公众查询
D.反洗钱资金监测
15、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。
A.贵金属
B.现金、无记名有价证券
C.高档消费品
D.有价证券
16、中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（A）报告。
A.侦查机关
B.当地政府
C.金融监管机构
D.财政部门
17、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
A.现金管理制度
B.安全保卫设施
C.业务管理制度
D.反洗钱内部控制制度
18、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.负责人
B.工作人员
C.股东
D.董事会
19、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构
20、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。
A.向有关部门核实
B.查看
C.核对并登记
D.询问
21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.受益人
22、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A.委托人
B.受益人
C.投保人
D.代理人
23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（D）。
A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户
24、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.客户信用资料
B.客户申请开户资料
C.客户交易信息
D.客户身份资料
25、《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A.机关团体
B.企业单位
C.任何单位和个人
D.个人
26、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（A）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
C.金融机构工作人员
D.第三方机构的工作人员
27、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A.3
B.5
C.7
D.10
28、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）年。
A.2
B.3
C.5
D.10
29、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B）报告。
A.公安机关
B.中国反洗钱监测分析中心
C.国家外汇管理局
D.金融监管机构
30、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.县（市）
B.区
C.设区的市
D.省
31、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5万，5000
B.10万，1万
C.20万，1万
D.50万，5万
32、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（D）
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B.金融机构内部调拨资金。
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D.个体工商户50万元大额现金存取
33、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（B）。
A.24小时
B.48小时
C.三天
D.七天
34、《反洗钱法》规定，（B）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A.外交部
B.中国人民银行
C.司法部
D.公安部
35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，5万
B.50万，10万
C.100万，20万
D.200万，30万
36、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C）责令限期改正或给予行政处罚。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级派出机构
C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D.中国人民银行当地分支机构
37、金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（C）：
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.移交金融监管机构处理
38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000
B.5000
C.10000
D.20000
39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
40、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A.3
B.5
C.7
D.10
二、多项选择
1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：
（）
A．接收并分析大额交易和可疑交易报告；
B．建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
C．按照规定向中国人民银行报告分析结果；
D．要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告；
E．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
2、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。
A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易
3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.现金缴存
B.现金支取
C.现金结售汇
D.现钞兑换
4、（）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
A.中国人民银行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行市一级分支机构
D.中国人民银行县一级分支机构
5、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（）
A．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D．其他不依法履行职责的行为。
6、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。
A.检察院
B.公安
C.法院
D.工商行政管理
7、（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.信托投资公司
8、《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
A.邮政储汇机构
B.信托投资公司
C.证券公司
D.期货经纪公司
9、对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：
（）
A．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
E．金融机构内部调拨资金。
10、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
A.匿名账户
B.实名账户
C.储蓄账户
D.假名账户
11、关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）？
A：
调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；
B：
经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
C：
金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；
D：
经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
12、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：
A:
进入金融机构进行检查；
B:
询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
C:
查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；
D:
检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
13、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.现金缴存
B.现金支取
C.现金结售汇
D.现钞兑换
14、下列那些机构具有反洗钱义务?
（）
A：
政策性银行；B：
期货经纪公司；C：
信托投资公司；D：
租赁公司。
15、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：
A制定金融机构反洗钱规章
B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C在职责范围内调查可疑交易活动
D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动（）
16、中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。
A、金融机构的工作人员 B、企业工作人员
C、可疑 D、大额
17、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
（）
A：
10； B：
5； C：
电子方式； D：
文件方式。
18、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。
A：
客户身份识别制度； B：
客户身份资料保存制度；
C：
客户交易记录保存制度；D：
大额交易和可疑交易报告制度。
19、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）
A:
建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:
客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:
向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:
保密和宣传培训业务
20、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）
A:
开户单位一日两次申请支取大额现金
B:
开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:
开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:
开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
21、不属于中国人民银行依法履行的职责。
（）
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
22、下列说法错误的是？
（）
A：
金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；
B：
任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；
C：
金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；
D：
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。
23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？
（ ）
A、账户资料，自销户之日起至少5年；
B、账户资料，自销户之日起至少10年；
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？
（ ）
A、实名账户； B、匿名账户；
C、真名账户； D、假名账户。
25、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？
（ ）
A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；
C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；
E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
26、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。
（ ）
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；
E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
27、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ）。
A、了解客户义务； B、大额交易报告义务； C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务； E、保存记录义务。
28、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）
A:
开户单位一日两次申请支取大额现金
B:
开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:
开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:
开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？
（ ）
A、负责人； B、代理人；
C、被代理人； D、监护人。
30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？
（ ）
A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；
C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。
31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？
（ ）
A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出；
C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。
32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（ ）。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；
B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；
C、外汇非现金资金收付交易：
个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；
D、外汇非现金资金收付交易：
个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
33、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ ）。
A、开户； B、放置； C、转账；
D、离析； E、归并。
34、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）
A:
洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:
改变有关金钱的形式
C:
洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:
洗钱者能够控制洗钱的全过程。
35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？
（ ）
A、银行本票； B、支票；
C、银行汇票； D、信用证。
36、金融机构反洗钱工作的原则包括：
（ ）
A、合法审慎原则； B、保密原则；
C、封闭管理原则； D、公开、公平、公正原则；
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
37、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（ ）。
A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；
E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？
（ ）
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易属于大额支付交易的有（ ）。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额10万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付；
40、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是（ ）。
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
答案：
1、ABCDE2、AB3、ABCD4、AB5、ABCD
6、BD7、ABC8、ABCD9、ABCDE10、AD
11、BD12、ABD13、ABCD14、ABC15、ABCD16、 AC
17、BC18、ABCD19、ABCD20、BC21、 BD22、AC23、AC 24、BD 25、BDE
26、ABE27、ABCDE 28、BC 29、BC 30、AD
31、BC 32、AC 33、BDE 34、 ABCD
35、AC36、ABE 37、ACE 38、ABCDEF
39、ADE 40、C D
三、问答题
1、简述反洗钱的定义
是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
2、简要叙述金融机构的反洗钱义务有哪些?
（一）金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
（二）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
（三）金融机构应当
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