个人存款证明业务管理规定Word格式.docx

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　　2.1本规定明确了本行存款证明业务的相关内容与要求。

　　2.2本规定适用于本行营业网点个人存款证明业务的办理。

　　3术语与定义个人存款证明是指本行为存款人出具在银行规定期限内，存有一定个人存款的书面证明，不具有经济担保作用。

　　4职责与权限

　　4.1出具个人存款证明业务由运营管理部负责管理。

　　4.2支行长负责签发本行的存款证明。

　　4.3各支行授权柜员负责对每笔特殊业务进行授权和监督。

　　4.4前台柜员负责存款证明业务的办理。

　　5政策提高服务水平、加强证明管理、规范业务操作、杜绝案件发生。

　　6流程图7风险控制要点详情见风险库。

8内容与要求

　　8.1开具存款证明

　　8.1.1客户申请开立个人存款证明时，可在本行任意营业网点办理。

　　8.1.2各营业机构受理个人存款证明申请时，经办员要认真审查其下列资料并留存复印件一份：

　　a）申请人的有效身份证件原件，如由代理人代为办理个人存款证明业务，要同时审查申请人及其代理人的有效身份证件原件，并留存复印件一份；

　　b）申请人在丹东银行的储蓄存款凭证是否为我行签发；

　　c）审查申请人办理存款证明款项的开户日是否小于申请日，大于等于均不能办理业务。

　　8.1.3经办员审查申请人有关资料后，将申请人提供的储蓄存款凭证与系统中个人账户信息进行核对，并审核存款是否处于不能出具存款证明状态。

　　8.1.4审核无误后，在核心系统中为客户办理开具存款证明书，按客户要求选择存款证明类型、证明期限、存款证明份数，我行的存款证明份数最多为10份，其中每份个人存款证明书所记载的证明笔数不得超过5笔。

经主管柜员审核授权后，打印相关业务凭证。

柜员审核打印内容无误后，在凭证上加盖业务公章及授权员名章，请客户在银行打印栏签名确认，同时按每份20元标准收取手续费。

　　8.1.5经办员办理存款证明业务时，发现系统未反显客户大写英文时，需要在对私客户信息维护交易中，将客户的英文名进行维护，输入客户大写英文名称，提交后打印

　　《丹东银行个人存款证明》正联，加盖业务公章，由支行长审核无误后在“签发人”处签字。

　　8.1.6经办员在客户的存单上加盖“已于X年X月X日开具存款证明，X个月内不得支取存款”章，在“丹东银行个人存款证明”左下角处加盖“咨询电话0415-XXXXXXX”字样的条形章，连同收费凭证第二联及其他资料交还给申请人。

　　8.1.7经办员在申请人的身份证件及相关的储蓄存款凭证复印件上要加盖“此复印件于X年X月X日办理存款证明使用”条形章，将复印件放在打印的通用凭证后面，连同收费凭证随当日传票上交事后监督部门。

　　8.1.8客户将《丹东银行个人存款证明》提交到大使馆时，大使馆工作人员会根据需要向经办机构电话核查，支行应安排专人负责接听电话。

　　8.1.9存款证明正本打印各账户户名必须同为一人。

　　8.1.10存款证明书只作为本人在该行的存款证明使用，不具有银行经济担保作用，不得作为质押凭证。

　　8.2撤销存款证明

　　8.2.1对申请人已在本行办理存款证明业务，在存款证明期限内，可应客户要求办理撤销存款证明业务。

　　8.2.2客户办理撤销存款证明业务时，需到开立存款证明机构进行处理，并将已开出但未使用的《丹东银行个人存款证明》原件全部退回。

　　8.2.3支行受理撤销个人存款证明申请时，经办员要认真审查其下列资料：

　　a）申请人的有效身份证件原件，如由代理人代为办理撤销个人存款证明业务，要同时审查申请人及其代理人的有效身份证件原件，并留存复印件一份；

　　c）申请人退回的《丹东银行个人存款证明》原件是否为本机构签发，是否存在涂改、伪造现象，原件份数、编号及内容是否与系统内容相符。

　　8.2.4经办员审核无误后，在系统中选择存款证明书收回，录入个人存款证明书编号、开立的分数、个人存款证明书的批号和凭证号并与系统反显信息核对，经授权员审核授权，打印相关凭证。

柜员审核打印内容无误后，在凭证上加盖支行业务公章和经办员名章及授权员名章，在退回的《丹东银行个人存款证明》正联上注明“已撤销存款证明”字样。

　　8.2.5经办员在申请人的身份证件复印件上要加盖“此复印件于X年X月X日办理撤销存款证明使用”条形章，将复印件放在通用凭证背面，连同客户退回的《丹东银行个人存款证明》正联随当日传票上交事后监督部门。

　　9检查与监督

　　9.1运营管理部负责对本文件的可操作性、适宜性进行日常监督与检查，必要时对文件进行更改，确保文件适用。

　　9.2运营管理部调阅各支行出具个人存款证明情况。

　　9.3审计部对该文件的执行情况，相关登记簿登记的完整性等进行集中检查、督促整改。

　　9.4合规管理部负责每年一次对该规章制度的合规性进行审查，并督促整改。

　　10支持性文件

　　10.1外部合规文件

　　10.1.1储蓄管理条例

　　10.2内部合规文件无11支持性记录无12附录无