银行代收费业务管理办法.docx

银行代收费业务管理办法.docx

《银行代收费业务管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行代收费业务管理办法.docx（10页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

银行代收费业务管理办法

银行代收费业务管理办法XX

第一章总则

第一条为加强代收费业务管理，促进我行代理业务的

发展，根据《银行中间业务管理规定》，特制定本办法。

XX

银行代收费业务（以下简称代收费业务）第二条”“XX

内代理收取各种单位委托，在其委托范围是指受代收费委托

公用事业费用。

第三条代收费业务属中间业务。

我行在各代收费委托单位委托范围内代缴各项公用事业费的业务，银行不得垫付资金。

代收费业务范围三三三

第四条代收费业务的范围是指受各代收费委托单位

的委托，在受委托范围内，我行各代理机构为委托机构办理

代理收取委托单位客户应缴纳的各项费用。

包括但不限于水、

电、煤气、电话、有线电视、公交卡、热力费等，以及代理IC

用户缴纳其他各项公用事业缴费的业务。

第三章代收费业务组织管理

银行代收费业务必须符合《银行代理业第五条XXXX

行个人金定，由总的务审查审批管理办法》中对代理业务规

融业务部负责，其主要职能是制定代收费业务管理办法及具体的业务实施细则和管理措施，指导支行开展代收费业务营问题。

的现中出费业务解决代收协调工作，销．

第六条代收费业务应设立主办行，主办行负责及时将

代收代缴的资金划往委托单位开立的结算账户专户内，并按

协议要求与委托单位进行对帐及报送报表。

第七条总行运营管理部负责代收费业务的凭证管理和发放，各支行必须保证代缴业务的顺利进行，不得以任何理由拒收。

第八条总行个人金融业务部、运营管理部等相关部门将加强对全行代收费业务的管理，定期组织检查各分支机构的代收费业务。

确保银行业务与代收费业务顺利开展。

第九条我行各网点应加强对代收费业务的管理和业务培训，学习相关政策规定，业务知识和操作技能，严格按照有关流程进行各项代收费业务操作。

第四章代收费业务的处理流程

第十条各支行受理代收费委托单位向我行提出委托我行代理收取公用事业收费的申请，按要求审查后提交总行个人金融业务部复审。

申请资料应包括但不限于：

委托单位情况介绍、委托单位对该委托代理业务情况介绍、委托意向书等。

第十一条总行个人金融业务部对委托单位进行调查，准备代理业务审查审批委员会所需资料，筹备代理业务审查审批会议。

我行开办的各项代收费业务必须通过我行代理业

务审查审批委员会审批通过，并按照《银行代理业务审查XX

审批管理办法》中要求出具《银行代理业务审查审批通知XX

书》。

第十二条代收费业务获准后，总行个人金融业务部负责制定该代理业务管理办法及提出前台业务操作系统需求，风行总法，办核算计会业务代理该完善负责管理部营行运总

险管理部负责对该代理业务管理办法及与代理业务单位拟

签订的代理业务协议进行法律事务及内控风险的审核。

第十三条总行个人金融业务部负责对前台业务操作

系统进行测试，并编写流程，组织全员的业务培训，下发通

知正式开办此项业务。

第五章附则

第十四条本办法由个人金融业务部负责解释。

本办第十五条法自印发之日起执行，原《市商业银XX

行代收水费管理办法》（洛商银号）、《市商业银XX[2006]161

行代收水费操作流程》（洛商银号）、《市商业银[2006]183XX

行代收电费管理办法》（洛商银号）、《市商业银行XX[2004]50

代收电话费管理办法》（洛商银号）、《市商业银XX[2002]241

行代缴煤气费业务管理办法》（洛商银号）、《市[2005]161XX

商业银行代收卡管理办法》（洛商银号）、《市XXIC[2002]325

商业银行代收有线电视费管理办法》（洛商银号）、[2005]34

《市商业银行代收中国联通话费业务管理办法》（洛商银XX

、《市商业银行代收固定电话费业务管理办号）[2004]229XX

法》（洛商银号）同时废止。

[2002]241

附件：

操作流程费业务行代收银XX．

附件：

XX银行代收费业务操作流程

第一章代收费业务范围

第一条代收费业务的范围是指受河南省电力公司XX

供电公司、市水务集团有限公司、中国联合网络通信有XX

限公司市分公司、河南有限电视网络集团有限公司XXXX

分公司、新奥华油燃气有限公司、市公共交通有限公XXXX

司、热力公司等公用事业单位委托，在受委托范围内，我XX

行各代理机构根据委托单位委托代理其收取电费、水费、电

话费、有限电视费、燃气费、热力费、公交月票等费用的代缴费业务领域。

第二章代收费业务的开办

第二条电费缴费

（一）开设专用账户。

我行代理电费主办行为西工支行，

代扣，用于电费专用账户主办行应协助委托单位在我行开立项目的扣缴和划拨。

（二）缴费。

个人缴纳电费可通过现金、都市一卡通或存折等方式，根据用户编号缴纳电费并打印收据。

当月欠费金

额须一次缴清，可以预存。

拖欠个月以上，缴费时须从欠2

缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。

（三）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码

，进入电费专区，输入户号，如果用户是欠费的状态，则5121

出现客户欠费明细，输入电费收据编号，输入缴费月份或预

不到查提示统号后，系户编入客输；如缴费，提交即可额存金．

用户数据，则客户无欠费。

（四）各支行到总行运营管理部领取代收电费收据。

收据要指定专人作为重要空白凭证进行管理。

收据共二联，第二

联交给客户，第一联各支行随传票送事后监督；各支行要妥

善保管电费收据，防止丢失，并做好废票、残票的登记保管工作。

冲账业务的将一、二联盖作废章做传票附件送事后监督，废票、残票须将两联同时装订返还，不能少联。

第三条水费缴费

（一）开设账户。

我行代理水费主办行为涧西支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收水费专用资金账户，用于水费代收项目的收缴和划拨。

（二）凡属代收水费区域范围内的客户均可来我行办理代收业务。

不受区域限制，客户可跨区域办理缴费业务。

（三）缴费。

个人缴纳水费可通过现金、都市一卡通或存

折等方式，当月欠费金额须一次缴清，可以预存。

拖欠个2

月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。

（四）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码

，进入水费缴费专区，输入户号，如果用户是欠费的状5151

态，则出现客户欠费明细，输入水费收据编号、输入缴费月

份或预存金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示查不到用户数据，则客户无欠费。

（五）凭证管理。

各支行到总行运营管理部领取代收水费发票，发票要指定专人作为重要空白凭证进行管理。

第四条电话费缴费

（一）开设账户。

我行代理电话费主办行为王城路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收电信费专用资金账户，用于电信费代扣项目的收缴和划拨。

码入前台操作界面后，按下代

（二）前台操作流程。

进

，进电话费缴费专区，输入用户电话号码，如果用户是5111

欠费的状态，则界面左上角金额为负数，输入发票编号、缴

费金额（可以预存），提交即可缴费；如输入客户编号后，界面

左上角金额显示，则客户无欠费，这种状态下客户如果想0

预存，也可以办理预存业务。

按下编码，进入联通话费5131

缴费专区，输入用户联通手机号码，如果用户是欠费的状态，

则界面右上角金额为负数，输入发票编号、缴费金额（可以预存），提交即可缴费；如输入客户编号后，界面左上角金额显

示正数或者是，则表示客户无欠费，这种状态下客户如果0

想预存也可以办理预存业务。

（三）缴费。

个人缴纳电话费可通过现金、都市一卡通或

存折等方式，当月欠费金额须一次缴清，可以预存。

拖欠2

个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月

缴。

（四）凭证管理。

各支行到总行运营管理部领取代收电话

费发票。

使用一式三联的河南省地方税务局通用机打发票，”“

发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督。

第五条有限电视费缴费

（一）开设账户。

我行有线电视费主办行为王城路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收有线电视费专用资金账户，用于有线电视费项目的收缴和划拨。

（二）缴费。

个人缴有线电视费可通过现金、都市一卡通或存折转账等方式进行。

代收有线电视费凭证使用一式三联

的河南省地方税务局通用机打发票，发票联交给缴费客户，”“

传递联经办支行随传票送事后监督。

（三）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码

，进入有限电视缴费专区，输入客户机顶盒卡背面的号5181

码，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，输入发

，费提示无欠统号后，系户编入客输；如缴费号，提交即可编票．

则客户无欠费，这种状态下客户如果想预存也可以办理预存

业务。

（四）凭证管理。

各支行到总行运营管理部领取代收有线

电视费发票。

使用一式三联的河南省地方税务局通用机打“

发票，发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后”

监督。

第六条燃气费缴费

（一）开设账户。

我行燃气费代理主办行为长江路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代缴煤气费专用资金账户，用于煤气费代扣项目的收缴和划拨。

（二）区域的划分。

凡属代缴煤气费区域范围内（新区、涧业务。

理户均可来我行办西区、西工区、老城区、湹河区）的客

（三）缴费。

个人缴煤气费可通过现金、都市一卡通或存缴清。

一次金额须折等方式；所有欠费（四）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码

，进入燃气费专区，输入客户燃气户号，如果用户是欠5141

费的状态，则出现客户欠费明细，提交即可缴费；如输入客户

编号后，系统提示无欠费，则客户无欠费。

（五）代缴燃气费小票共两联，一联交给缴费客户，一联经办支行随传票送事后监督。

缴费发票由客户持缴费小票到各所辖区域燃气公司客户服务中心换取。

第七条热力费缴费

（一）开设账户。

我行热力费代理主办行为九都支行，主办行应协助委托单位在我行开立代缴煤气费专用资金账户，用于热力费代扣项目的收缴和划拨。

（二）区域的划分。

凡属代缴热力费区域范围内（市区范业务。

理办均可来我行围内不含新区、高新区）的客户．

（三）缴费。

个人缴热力费可通过现金、都市一卡通或存

缴清。

一次金额须折等方式，所有欠费（四）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码

，进入热力费专区，输入客户热力费户号，如果用户是5171

欠费的状态，则出现客户欠费明细：

若客户本年不使用热力，

则选择过热费；若客户本年使用热力，则选择采暖费，机””““

器显示缴费金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提

示无欠费，则客户无欠费。

（五）代缴热力费小票共两联，一联交给缴费客户，一联经办支行随传票送事后监督。

缴费发票由客户持缴费小票到

市热力总公司客户服务中心换取。

XX

第八条公交月票缴费

（一）开设账户。

我行公交月票代理主办行为纱东支行，

主办行应协助委托单位在我行开立代售公交卡专用资金IC

结算账户，用于售卡费和充值费的收缴和划拨。

（二）操作流程

客户来办理公交卡时，在代理业务公交卡费代IC“IC--

收画面中做存款处理，交易码，根据画面要求，一次输入54”

所需客户信息。

该画面可一次完成售卡、电子钱包、月票的

存款处理，也可分项选择输入。

公交月票发票由公交公司向客户提供。

代收费业务的核算三三三

代收费业务交易第九条系统自动作账务处理：

借：

库存现金101

贷：

账户渡缴费过代应相403

第十条冲账交易

该交易用于冲正第三方账，不能隔日冲账。

如冲正我行

业务系统内代缴费账务，需先通过（固话第三方冲账）、5112

、（联通手机第三方冲账）、（电费第三方冲账）51225132

、（水费第三方冲账）、（热（燃气费第三方冲账）514251525172

力费第三方冲账）、（有线电视费第三方冲账），处理完毕5182

后，再通过交易进行处理；如要隔日冲正我行业务系统6121

内账务，请先联系主办行，上报总行运营部，经主办行同意、

运营部审批后方可进行冲账。

第十一条主办行的账务处理主办行办理代收费业务同代理行操作程序，账务处理同代理行账务处理。

主办行次日需手工填制特转传票，将系统

科目下代缴费过渡账户的余额转入相应代收费委托单位403

专户。

手工会计分录：

借：

代缴费过渡账户403

贷：

相应代收费委托单位账户201

第十二条本流程由个人金融业务部、运营管理部负责

释、修订。

解