贵州基金法律法规基金客户服务的内容考试题Word文档下载推荐.docx

贵州基金法律法规基金客户服务的内容考试题Word文档下载推荐.docx

《贵州基金法律法规基金客户服务的内容考试题Word文档下载推荐.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《贵州基金法律法规基金客户服务的内容考试题Word文档下载推荐.docx（7页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程

D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

5、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

6、下列说法正确的是____

托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费

我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

7、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因

B．产品原因

C．技术原因

D．服务原因

8、基金托管人一般由____聘请。

基金发起人

基金托管人

基金持有人大会

证券交易所

9、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险

C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

10、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度

11、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统

B．后台管理系统

C．监管系统信息报送

D．应用系统的支持系统

12、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。

A．募集基金

B．向证券交易所提交募集文件

C．向中国证监会提交募集文件

D．发售基金份额

13、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

14、基金投资者是__。

A．基金的出资人

B．基金资产的所有者

C．基金的管理者

D．基金投资收益的受益人

15、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

16、基金会计报表至少应包括__。

A．现金流量表

B．资产负债表

C．利润表

D．所有者权益（基金净值）变动表

17、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费

B．认购费

C．赎回费

D．销售服务费

18、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是____

注册资本不低于5亿元人民币

持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

从事证券经营等金融资产管理业务

最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

19、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

20、考察基金公司营销能力的要点包括__。

A．公司营销体系情况

B．公司人员情况

C．公司营销理念和策略

D．公司代销渠道情况

21、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。

A．完善销售人员招聘程序

B．建立科学合理的销售绩效评价体系

C．建立健全基金销售人员管理档案

D．建立员工培训制度

22、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

董事会

监事会

股东会

总经理

23、2008年9月12日，中国证监会公布《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》，根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，对基金估值业务，特别是__等没有市价的投资品种的估值等问题作出了进一步规范。

A．长期停牌股票

B．暂时停牌股票

C．终止上市股票

D．特别处理股票

24、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户

B．次要客户

C．重要客户

D．持续购买客户

25、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。

A．15

B．30

C．60

D．90

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购

B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格

C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则

D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

2、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。

A．基金账务的复核

B．基金头寸的复核

C．基金财务报表的复核

D．基金资产净值的复核

3、证券市场监管的对象包括__。

A．证券发行主体

B．证券公司

C．证券经营机构

D．证券服务机构

4、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。

A．平衡型基金

B．增长型基金

C．收入型基金

D．防御型基金

5、通常，股票分割会导致股价__。

A．上涨

B．下降

C．不变

D．上下波动

6、不追求取得超越市场表现的基金是__。

A．指数型基金

B．主动型基金

C．灵活配置基金

D．积极成长基金

7、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。

A．价值型

B．成长型

C．纯债型

D．偏债型

8、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90

B．180

C．365

D．397

9、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券

B．抵押债券

C．优先股票

D．普通股票

10、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。

1000

2000

3000

5000

11、普通股票股东的权利不包括__。

A．公司重大决策参与权

B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权

D．优先分配公司剩余资产

12、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____

发行市场和交易市场

一级市场和二级市场

有形市场和无形市场

初级市场和次级市场

13、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。

A．集合

B．集资

C．联合

D．合作

14、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。

A．追求的利益

B．购买渠道

C．投资需求

D．忠诚度

15、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按__费用标准收取赎回费。

A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

C．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费

D．按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

16、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。

A．3

B．5

C．6

D．8

17、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门

B．商业银行基金托管部门

C．基金管理人

D．基金托管人

18、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所

B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

19、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。

A．美式权证

B．欧式权证

C．认沽权证

D．百慕大式权证

20、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货香港公司

B．香港中银集团

C．格林期货香港公司

D．南华期货香港公司

21、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。

A．应当经过审计

B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

C．信息披露内容无须披露内部监察报告

D．信息披露内容包括基金投资组合报告

22、__是基金评级的基础。

A．建立评级模型

B．计算评级数据

C．划分评价等级

D．划分基金类别

23、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是____

封闭式基金

开放式基金

偏股基金

偏债基金

24、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。

招募说明书

基金合同

托管协议

基金份额发售公告

25、我国基金业的发展阶段可分为__。

A．早期探索阶段

B．试点发展阶段

C．快速发展阶段

D．高速发展阶段