银行客户经理工作总结ppt.docx
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银行客户经理工作总结ppt
银行客户经理工作总结ppt
篇一：
银行客户经理转正工作总结
工作总结XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。
时光荏苒，转
眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。
在这不算太长也不算太短的日子里，我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，
进入角色，渐入佳境。
可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的
认识，对银行工作有了更加深刻的感受。
与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。
下面，我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻
心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学
习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜
新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户
系统的梳理等等。
发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。
又由于我是
###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。
杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的
优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。
像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资
料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。
截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。
截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。
这些数据都是我们团队共同努力的
结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。
特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的
细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个
人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一
系列活动，取得了良好的效果。
二、学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指
引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。
同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业
务知识。
我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在XX年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：
基金
销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。
此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。
此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。
在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。
分行、总行的培训使我对于我行的理财
产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展
的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主
要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。
第二，现有之客户资源，没有能够很
好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。
第三，有些工
作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：
第一，加强
学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第
二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好
之业绩回报招行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银
企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
###
XX-7-13篇二：
银行客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事
的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将半年来
的工作情况总结如下：
一：
作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷
策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。
从支行成立至今，遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的
支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；
另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于总体从紧的银行政策，
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标
客户营销。
半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇
能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。
二：
加强客户营销，增加客户群体。
自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以
总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，
能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半
年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项
工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。
积极提高自身各项业务素质，争
取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：
存在的问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成
绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的
客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。
第
二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对
于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三，有些工作做的不够过细，
一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做
到以下几点：
第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以
得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的
心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细
节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
篇
三：
银行客户经理工作总结随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成
为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇
又提出了挑战。
要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，
就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。
但是否客
户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，
我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈
谈个人的一点想法：
一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客
户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的
金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。
在工作中始终树立客户第一的思
想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。
具有较强的责任心和事业心，
在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。
严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。
熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通
过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。
有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。
善于表达自己的观点和看法，与银行管理层
和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。
能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分
析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。
要注重研究与开发市场，
通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析
客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确
定营销计划，巩固银行的资金实力。
及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所
占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、
质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，
发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
对现有
的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。
开发的目
的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作
要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。
首先要本着“银
企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产
品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。
时
刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，
对客户进行富有成效的拜访与观察。
第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产
品。
善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
如有需求及
时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。
第四，加强风险管理，有效监测
和控制客户风险。
密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，
无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。
按照规定建立健全客户档
案和监测台账，及时、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财
务管理，尽最大限度减少资金损失。
四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”思维决定行动，行动决定结果。
客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客
户市场的开拓及金融产品营销的开拓。
优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户
服务内容以及现代化的服务手段上。
为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客
户第一的观念。
客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”
这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，
要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。
用情去包容客户，用
心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。
针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。
当客户过生
日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信
趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到
我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动?
?
虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢
得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。
我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自
身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，
从而最终实现我们的利润最大化。
篇四：
XX年银行客户经理工作总结（精品）XX年工作总结时光如电，转瞬即逝，XX年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟
分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行
动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。
现将这一年来的工作情况汇报如下：
一、XX年的主要工作XX年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融
资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项
规章制度来进行实际操作。
在我的努力下，XX年负债业务保持1000多万元，营销理财产
品200万元，贷款150万元。
经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，
是客户和我行联系的枢纽。
在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业
的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。
在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。
在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金
的安全回收。
针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很
好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。
每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条
短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。
对待每位客户提出的问题，我都以热情、
耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传
达他们想要了解的信息。
在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。
作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明
白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了
客户的需求，才能去创造条件满足。
个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。
因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的
话题，解决客户急需解决的问题。
一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得
了客户对我工作的普遍认同。
二、存在的不足及下一步工作计划在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我
也清楚地看到了自身存在的很多不足：
第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的
日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。
面对我
行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。
第二，是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度
和忠诚度还有待加强。
第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自
己。
XX年是个崭新的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，
向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极
拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经
理。
第二，积极拓展理财业务。
鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过
积极下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做
成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。
第三，强化交叉营销。
与对公客户
经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实
现对我行客户的深度全面挖掘。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。
展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极
进取、精益求精地完成好今后的工作。
并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己
的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。
在工作方法上，
始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终
做一个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。
二〇一四年十二月十七日篇五：
银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结XX年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，
取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型
以来第一笔授信业务，截至XX年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万
元，实现]方案-范文库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文库.整理.中间业务收入
万元。
个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一
批xx下游企业。
在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案
-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。
在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在
全分行前5位。
篇二：
银行公司客户经理工作总结
XX年年度工作总结XX年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，
让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。
从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工
作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的
挑战，也对明天总是充满了期待。
半年来，我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核
心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，
无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。
作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够
给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。
客户经理作为全权代表银行与客户联系的
“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时
给予满足，为客户提供“一站式”服务。
对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，
而对潜在的客户，则要积极地去开发。
开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
根据
银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的
营销方向、工作目标和作业计划。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出
账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场
和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。
时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。
第
三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
善于发现客户的业务需求，有针对
性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发
专用产品的可能性。
第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。
密切注意客户生产、
经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联
系起来考虑，及时采取措施。
按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析
资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；
必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损
失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。
尤其是
在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
作为一
名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、
及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。
要注重研究与开发
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