个人外汇业务系统接口接入验收案例待说明个人限现钞业务.docx
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个人外汇业务系统接口接入验收案例待说明个人限现钞业务
附件7
个人外汇业务系统接口验收案例
一、接口验收要求和说明接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务和个人外币现钞业务的规范指导。
个人结售汇和个人外币现钞等业务办理应依据相关法规进行。
外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。
个人结售汇业务和个人外币现钞业务信息中“业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。
其他信息有误,使用修改功能。
修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。
个人系统接口验收情形主要分为以下三类：
一是新申请个人结售汇业务接口，适用“
（一）个人结售汇案例”；
二是新申请个人外币现钞业务接口，适用“
（二）个人外币现钞案例”；
三是个人结售汇业务已使用接口模式，对个人结售汇业务涉及现钞的功能进行优化，适用“
（一）个人结售汇案例”中“7.涉及现钞的结售汇业务优化案例”。
二、接口验收案例类型列表
（一）个人结售汇案例5
1.柜台占用额度的结售汇5
1.1境内个人账户资金年度额度内结汇5
1.2境内个人汇入资金结汇.6
1.3境内个人年度额度内购汇.7
1.4外国护照个人办理购汇业务.8
2.柜台不占用额度的结售汇8
2.1境内个人货物贸易资金结汇.8
2.2外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇10
3.补录12
3.1境内个人占额度账户资金结汇补录12
3.2境内个人占额度购汇汇出补录14
3.3中国护照个人不占用额度购汇汇出补录15
3.4境内个人占用额度的购汇业务补录17
4.修改和撤销19
4.1占额度结汇修改19
4.2不占用额度购汇修改21
4.3不占额度结汇撤销24
5.支付机构结售汇24
5.1境内个人通过支付机构汇入资金结汇24
5.2境内个人通过支付机构购汇汇出资金25
6.电子银行结售汇26
6.1境内个人网上银行结汇.26
6.2境内个人网上银行购汇.27
6.3港澳通行证个人不能办理购汇业务29
7.涉及外币现钞的结售汇业务优化案例29
7.1境内个人不占用额度的购汇提钞29
7.2境内个人占用额度的购汇提钞30
7.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇31
7.4境内个人提供凭证的经常项目其他购汇31
7.5境内个人不占用额度的手持外币现钞结汇33
7.6外国护照个人占用额度的结汇35
7.7境内个人提供凭证的经常项目其他结汇35
7.8境内个人占用额度的结汇业务修改37
7.9中国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇修改...40
7.10境内个人当年手持外币现钞结汇补录42
7.11境内个人当年购汇提钞补录.44
7.12境内个人网上银行结汇.46
（二）个人外币现钞案例46
8.现钞存取业务46
8.1境内个人账户提钞.46
8.2外国护照个人账户当日累计超额存钞47
8.3境内个人储蓄账户当日累计超额提钞48
8.4境内个人外币现钞存入储蓄账户50
8.5境内个人信用卡账户提取外币现钞（非透支）50
8.6境内个人账户销户部分提钞部分结汇51
8.7香港个人账户销户部分提钞部分转存52
8.8境内个人手持外币现钞用于信用卡还款53
8.9澳门个人汇款公司汇入汇款提钞54
8.10中国护照个人手持外币现钞购买旅行支票56
8.11外国护照个人外币兑换.57
8.12境内个人外币兑换.59
8.13境内个人定期存单到期追加现钞后转存定期59
9.现钞存取业务修改、撤销、补录业务60
9.1账户存钞信息修改.60
9.2其他提钞业务信息修改.62
9.3其他存钞业务撤销.64
9.4当年账户存钞业务补录.64
9.5当年账户提钞业务补录.66
9.6跨年账户存钞业务补录.67
9.7跨年账户提钞业务补录.69
10.不需报送现钞数据的业务70
10.1个人储蓄账户用于信用卡业务还款70
10.2个人定期存款到期转存.70
10.3境内个人储蓄账户境内划转.70
10.4境内个人汇款公司汇入汇款结汇71
10.5B股账户资金转入现钞账户.71
三、接口验收具体案例
（一）个人结售汇案例
1.柜台占用额度的结售汇
1.1境内个人账户资金年度额度内结汇
境内个人办理账户资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。
（1）业务提交前
方法：
查看银行系统录入页面
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金属性
下拉列表为18项
结汇资金形态
下拉列表为4项
个人外汇账户账号
不允许手工录入
备注
可为空
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的结汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常录入
姓名
与录入致
结汇资金属性
与录入致
币种
美元
结汇金额
6000
结汇资金形态
账户资金
个人外汇账户账号
与办理业务账户账号致
结汇人民币账户
可为空
备注
需有该栏，可为空
操作员代码
登录用户代码
1.2境内个人汇入资金结汇
境内个人办理汇入资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为30000美元，超过剩余结汇额度。
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
结汇资金属性
下拉列表为18项
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金形态
下拉列表为4项
备注
需有该栏，可为空
业务提交后，显示提交失败，【结汇金额】大于本年额度内剩余
可结汇金额。
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
结汇信息查询
无此笔业务
1.3境内个人年度额度内购汇
境内个人办理购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。
供汇方式为提钞20000美元，汇出5000美元，存账户30000美元，旅行支票5000美元。
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的购汇
币种
［拉列表不能出现人民币
购汇资金属性
下拉列表为20项
个人外汇账户账号
必填，不能手工录入
备注
必填，备注栏不能为空，填写外汇局提钞备案表编号。
备注：
业务提交后，系统提示【购汇金额】与【提钞金额】、【汇
出资金（包括外汇票据）金额】、【存入个人外汇账户金额】、【旅行支票金额】之和不一致，请核对。
（2）购汇金额修改
方法：
将上述案例的存账户资金30000美元修改为20000美元,其他不变，提交业务信息。
（3）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的购汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常录入
姓名
［与录入致
币种
美元
购汇资金属性
与录入致
购汇金额
50000
提钞金额
20000
汇出资金（包括外汇票据）金额
5000
存入个人外汇账户金额
20000
旅行支票金额
5000
个人外汇账户账号
与办理业务账户账号致
购汇人民币账户
可为空
备注
与填写审核材料致
操作员代码
登录用户代码
1.4外国护照个人办理购汇业务
证件类型为外国护照的个人办理购汇业务。
柜台不能办理外国护照个人占额度的购汇业务。
2.柜台不占用额度的结售汇
2.1境内个人货物贸易资金结汇
境内个人办理货物贸易个人结算账户（“经常项目一外汇结算账户”资金结汇业务，结汇币种为英镑，结汇金额为100000英镑，超
过账户可用余额。
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项（除结汇资金属性外）
不能有默认值
业务类型（如有）
个人贸易结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金形态
下拉列表为4项
个人外汇结算账户账号
不允许手工录入
个体工商户组织机构代码
需有该栏，可为空
个体工商户名称
需有该栏，可为空
代理企业组织机构代码
需有该栏，可为空
代理企业名称
需有该栏，可为空
备注
需有该栏，可为空
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
结汇信息查询
无此笔业务
（3）修改结汇金额为1000英镑，结汇金额在账户可用余额内
验收项
标准
是否通过
结汇信息查询
结汇信息业务参号连续，不能出现跳号，若跳号则说明未进行账户余额校验
业务类型
个人贸易结汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常录入
姓名
与录入致
结汇资金属性
货物贸易
币种
英镑
结汇金额
1000
结汇资金形态
账户资金
个人外汇结算账户账号
与业务办理账户账号致
结汇人民币账户
可为空
个体工商户组织机构代码
如有，应为9位字母加数字
个体工商户名称
如有，与录入或系统米集致
代理企业组织机构代码
如有，应为9位字母加数字
代理企业名称
如有，与录入或系统米集致
备注
可为空
操作员代码
登录用户代码
2.2外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇
证件类型为外国护照个人，办理提供凭证的经常项目购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为70000美元，供汇方式为提钞0美元,汇出20000美元，存账户40000美元，旅行支票10000美元。
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
提供凭证的经常项目其他购汇
币种
下拉列表不能出现人民币
购汇资金属性
下拉列表为10项
个人外汇账户账号
不允许手工录入
备注
可为空
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
提供凭证的经常项目其他购汇
证件类型
外国护照
证件号码
［与录入致
国家/地区
与录入致
补充证件号码
空
操作类型
录入
姓名
与录入致
币种
美元
购汇资金属性
与录入致
购汇金额
70000
提钞金额
0
汇出资金（包括外汇
票据）金额
20000
存入个人外汇账户金额
40000
旅行支票金额
10000
个人外汇账户账号
与办理业务账户账号致
购汇人民币账户
与录入致
备注
［与录入致
操作员代码
登录用户代码
3.补录
3.1境内个人占额度账户资金结汇补录
证件类型为身份证的个人（证件号码同案例1.1占用额度结汇的境内个人），账户资金结汇补录业务。
结汇金额为45000美元，超过剩余可结汇金额，业务实际办理日期选择2015年5月20日，补录原因为其他。
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
结汇资金属性
下拉列表为18项
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金形态
下拉列表为4项
业务实际办理日期
选择2015年5月20日
补录原因
下拉列表为4项，选择其他
补录说明
必填
备注
可为空
个人系统提示“结汇金额大于本年度内剩余可结汇金额，请确认是否提交？
”，点击确定后，系统继续处理。
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务办理时间
与录入致
业务类型
占用额度的结汇补录
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
补录
姓名
与录入致
结汇资金属性
与录入致
币种
美元
结汇金额
45000
结汇资金形态
账户资金
个人外汇账户账号
必填
结汇人民币账户
与录入致
补录时间（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
其他
补录说明（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
与录入致
备注
与录入致
操作员代码
登录用户代码
3.2境内个人占额度购汇汇出补录
境内个人办理占额度购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额
为50000美元。
供汇方式为汇出50000美元，补录原因为脱机操作。
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的购汇
币种
下拉列表不能出现人民币
购汇资金属性
下拉列表为20项
业务办理时间
2015年5月25日
备注
可为空
补录原因
下拉列表为4项，选择脱机操作
补录说明
可为空（补录原因为其他时必填）
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务办理时间
2015年5月25日
业务类型
占用额度的购汇
证件类型
身份证
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
补录
姓名
与录入致
购汇资金属性
与录入致
币种
美元
购汇金额
50000
提钞金额
0
汇出资金（包括外汇
票据）金额
50000
存入个人外汇账户金额
0
旅行支票金额
0
个人外汇账户账号
空
购汇人民币账户
与录入致
备注
与录入致
补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇通知书）
脱机操作
补录说明（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
与录入致
操作员代码
登录用户代码
3.3中国护照个人不占用额度购汇汇出补录
证件类型为中国护照个人，办理资本项目购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，汇出90000美元，补录时间是
2015年4月1日，补录原因为脱机操作
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入查看
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
资本项目购汇
购汇资金属性
下拉列表为8项
币种
下拉列表不能出现人民币。
业务办理时间
选择2015年4月1日
外汇局批件号/备案表号/业务编号
必填
补录原因
下拉列表为4项，脱机操作
补录说明
可为空
备注
可为空
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务办理时间
2015年4月1日
业务类型
资本项目购汇
证件类型
中国护照
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
不能为空，与录入一致
操作类型
补录
姓名
与录入致
购汇资金属性
与录入致
币种
美元
购汇金额
90000
提钞金额
0
汇出资金（包括外汇票据）金额
90000
存入个人外汇账户金额
0
旅行支票金额
0
个人外汇账户账号
与录入致
购汇人民币账户
与录入致
外汇局批件号/备案表号/业务编号
与录入致
备注
与录入致
补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
脱机操作
补录说明（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
与录入致
操作员代码
登录用户代码
3.4境内个人占用额度的购汇业务补录
外汇局启动应急预案，境内个人办理40000美元购汇业务
（1）业务提交前
查看银行个人信息录入界面，银行接口不与个人系统交互
（2）外汇局个人系统恢复正常
银行通过补录接口录入结售汇业务数据。
（3）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的购汇
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
补录
姓名
与录入致
币种
美元
购汇资金属性
与录入致
购汇金额
40000
提钞金额
与录入致
汇出资金（包括外汇
票据）金额
与录入致
存入个人外汇账户金额
与录入致
旅行支票金额
与录入致
购汇人民币账户
可为空
补录原因
应急预案启动后补录
备注
与录入致
4.修改和撤销
4.1占额度结汇修改
对案例1.1占用额度结汇业务进行修改，修改原因为其他。
（证件类型为身份证的普通个人账户资金结汇业务，币种为美元，结汇金额为6000美元），结汇资金形态修改为旅行支票结汇，金额10000美丿元。
如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！
”
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入查看
验收项
标准
是否通过
业务参号
案例1.1生成的业务参号，J+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号
业务类型
占用额度的结汇，不能修改
证件类型
身份证，不能修改
证件号码
不能修改
国家/地区
中国，不能修改
补充证件号码
空，不能修改
姓名
可以修改
结汇资金属性
可以修改，下拉列表为18项
币种
显示美元，可以修改，下拉列表不能出现人民币
金额
可以修改，将6000修改为10000
结汇资金形态
可以修改，将账户资金修改为旅行支票。
个人外汇账户账号
可以修改，应为空
结汇人民币账户
可以修改，可为空
修改原因
下拉列表为6项，选择其他
修改说明
必填
备注
可以修改
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
占用额度的结汇
证件类型
身份证，与原业务致
证件号码
与原业务致
国家/地区
中国，与原业务致
补充证件号码
空
操作类型
录入修改
姓名
与原业务致
结汇资金属性
与原业务致
币种
与原业务中币种致
结汇金额
10000
结汇资金形态
旅行支票
个人外汇账户账号
空
结汇人民币账户
与录入致
修改原因（实际查询页面无此项，核对结
其他
汇修改通知书）
修改说明（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书）
与录入致
备注
与录入致
操作员代码
登录用户代码
4.2不占用额度购汇修改
对案例3.3不占用额度购汇业务进行修改，修改原因为币种错误。
（证件类型为中国护照个人资本项目购汇汇出业务，购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，供汇方式为汇出），将币种修改为英镑，其他不变。
如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！
”
（1）业务提交前
方法：
银行系统页面录入
验收项
标准
是否通过
业务参号
案例3.3生成的业务参号，G+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号
业务类型
资本项目购汇，不可
修改
证件类型
中国护照，不可修改
证件号码
不可修改
补充证件号码
境外永久居留证号
码，不可修改
操作员代码
不可修改
国家/地区
中国，不可修改
姓名
可以修改
购汇资金属性
可以修改，下拉列表
为8项
币种
可以修改，下拉列表不能出现人民币。
将美元修改为英镑
购汇金额
90000
提钞金额
可以修改
汇出资金（包括外汇票据）金额
90000
存入个人外汇账户金额
可以修改
旅行支票金额
可以修改
个人外汇账户账号
可以修改，应为空
购汇人民币账户
可以修改，可为空
外汇局批件号/备案表号/业务编号
可以修改，必填
备注
可以修改
修改原因
下拉列表为6项，选择币种错误
修改说明
可为空（修改原因为
其他时必填）
（2）业务提交后
方法：
登录个人系统银行版验证
验收项
标准
是否通过
业务类型
资本项目购汇
证件类型
中国护照
证件号码
与原业务致
国家/地区
中国
补充证件号码
与原业务致
操作类型
录入修改
姓名
与原业务致
购汇资金属性
与原业务致
币种
英镑
购汇金额
90000
汇出资金（包括外汇
票据）金额
90000
个人外汇账户账号
空
购汇人民币账户
与录入致
外汇局批件号/备案表
升级会员 