陕西省基金从业考前综合基金的投资管理业务流程模拟试题Word下载.docx

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B．合同期限为8年

C．募集金额为1亿元人民币

D．基金份额持有人为1500人

6、股票具有的特征包括__。

A．收益性、风险性

B．流动性

C．参与性

D．永久性

7、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。

A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证

B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100%

C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证

D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障

8、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%

B．0.3%

C．0.2%

D．0.1%

9、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多

B．股东实力强大

C．持股比例合理

D．股权变动频繁

10、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。

A．不具有独立法人地位

B．由经营证券业务的金融机构自愿组成

C．是行业自律组织

D．以营利为目的

11、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．集合投资基金

12、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级

B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

13、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全

B．销售人员违章操作

C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

14、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。

A．3

B．5

C．10

D．15

15、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票

B．基金

C．短期国债

D．高等级公司债券

16、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。

A．1

B．2

C．3

D．4

17、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。

A．员工自律

B．部门各级主管的检查监督

C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制

D．独立董事的检查、监督、控制和指导

18、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A．基金份额登记

B．基金份额存管

C．基金资金交收

D．基金资金清算

19、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

A．T&

nbsp;

B．T+1&

C．T+2&

D．T+3

20、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。

A．国债

B．企业短期票据

C．中央银行票据

D．政策性金融证券

21、证券市场的自律性组织有__。

A．证券交易所

B．中国证监会

C．证券公司

D．证券业协会

22、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度

23、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

A．银华优选

B．华安富利

C．南方避险

D．南方宝元

24、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。

A．公司股

B．国有法人股

C．法人股

D．国家股

25、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。

A．上市证券

B．公募证券

C．非上市证券

D．私募证券

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据____的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A：

《中华人民共和国证券法》

B：

《证券投资基金法》

C：

《开放式证券投资基金试点办法》

D：

《证券投资基金管理暂行办法》

2、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

运作方式

法律形式

投资理念

投资目标

3、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。

A．为折价交易，折价率为5.76%

B．为折价交易，折价率为12.68%

C．为溢价交易，溢价率为14.52%

D．为溢价交易，溢价率为6.11%

4、基金托管人是__权益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份额持有人

D．证券公司

5、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

D．基金成立以来有无违规行为发生

6、目前，我国开放式基金的托管费率__。

A．通常低于0.25%

B．通常在0.25～0.5%之间

C．通常在0.5%～1%之间

D．通常高于1%

7、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。

A．存托凭证

B．公募基金

C．股指期货

D．股指期权

8、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。

A．公司章程

B．内部控制大纲

C．公司基本管理制度

D．部门规章制度

9、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。

B．基金托管人

D．相关中介服务机构

10、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

B．有专门负责基金托管业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

11、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．巨额赎回的处理办法

12、下列机构可以参与证券投资的有__。

A．证券经营机构

B．商业银行

C．保险公司

D．证券投资基金

13、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。

A．认购时间与股权登记日的关系

B．认购时间

C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

14、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略

B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度

C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制

D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势

15、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

16、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类

17、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益

B．基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分配权

D．基金资产保管权

18、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则

B．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则

19、债券基金收益与市场利率的关系是____

同方向变动

反方向变动

无关的

不确定的

20、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%

B．50%

C．60%

D．70%

21、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。

利息收入

投资收益

其他收入

公允价值变动损益

22、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

23、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____

证券业协会

证监会

证券交易所

银监会

24、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49504.95元人民币

B．认购费用低于500元人民币

C．认购份额为49504.95份

D．认购金额为50000元人民币

25、基金账户可用于__的认购和交易。

A．基金

B．国债

C．企业债券

D．公司股票