签署《委托贷款合同》必备手续和程序.docx

签署《委托贷款合同》必备手续和程序.docx

《签署《委托贷款合同》必备手续和程序.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《签署《委托贷款合同》必备手续和程序.docx（8页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

签署《委托贷款合同》必备手续和程序

签署《委托贷款合同》必备手续和程序

在取得四大国有银行及九大商业银行支行和分行同意方可签署《委托贷款合同书》。

否则勿签。

受托银行拒签造成经济损失由借款方负责。

借款方同意按《委托贷款合同书》版本的内容和条件借款，请按下列要求准备：

一、借款方在《委托贷款合同书》样本上（共6页），借款方法人逐页签名、盖公章。

并注明“同意按本合同版本内容和条件申请贷款”。

二、借款方须备齐的资料：

项目简介、贷款申请书、营业执照副本、企业代码证、两税登记证、开户许可证、法人代表身份证、立项批文、可行性研究报告（经济部分）等清晰彩印扫描件装订成册盖骑缝章一套。

三、借款方将签章确认的委贷合同样本和一套项目资料送交操办人审核确认。

四、借款方按《委托贷款合同书》版本第八章第1条内容要求，备足保全风险金。

每亿元每天为3070元人民币，按10天操作时间计算（操作时间由借款方确定）。

保全风险金计算方式：

每亿元每天3070元*____亿元*10天=____万元（如5亿元人民币，保全备用金为15.35万元人民币。

借款方也可交现金）。

如果借款方怕有风险，可将5亿元的保全备用金15.35万元存到接款（受托）银行，由接款（受托）银行出具15.35万元金额的《履约担保书》并附一个月期限的承兑汇票。

借款方办妥《履约担保书》和一个月期限的承兑汇票手续后方可去银主主办人所在地正签《委托贷款合同书》。

临签合同时，借款方向银主主办人咨询资金来源及合法手续，认可后。

方可签署本合同。

委贷合同签订后，借款方将《履约担保书》和一个月期限的承兑汇票递交银主主办人，主办人开具收款收据。

借款方携带签署的《委托贷款合同书》原件及时送交接款银行，由接款银行在委贷合同上签章。

五、借款方备好手续，经操办人验证，带领借款方法人到银主主办人所在地签署《委托贷款合同书》。

六、如接款银行提出要求，对资金真实性产生质疑。

银主主办人原则上同意接款银行先在《接款确认书》上签章，借款方立即将已签章的《接款确认书》送达银主主办人转交代理银行，核实三天，代理银行核实银行签章的《接款确认书》无误。

银主主办人立即将《履约担保书》和一个月期限的承兑汇票退还给借款方。

代理银行将银主的护照、外管局批文、资金移动手续、授权委托书、身份证等文件转交受托（接款）银行开立银主委贷专用帐户。

受托（接款）银行见到银主委贷专用帐户资金显帐后，即刻在《委托贷款合同书》中签章。

合同生效后，银主主办人和相关人员到接款银行操作。

七、正签的《委托贷款合同书》和《接款确认书》，银主代理银行核实借款方有伪假行为或受托银行的未按时签章属借款方违约。

保全风险金作为罚金赔偿给银主。

八、如何选择接款银行和履行的程序：

1、最直接最简单的是二级分行级别以上的银行接款。

由分行营业部接款，营业部经理签章并附工作证复印件；经办人签字并附工作证复印件。

然后分行行长签章附工作证复印件，经办人签字附工作证复印件。

2、支行接款。

由支行行长签章并附工作证复印件。

经办人签字并附工作证复印件。

然后由分行行长签章附工作证复印件，经办人签字附工作证复印件（支行对外没有签约权，分行有签约权）。

3、地方商业银行必须是县级以上的支行接款，分行加签，行长签章附工作证复印件，经办人签字附工作证复印件。

当地银监局局长加签并附工作证复印件。

4、城市（农村）信用联社，须具备县级以上法人资格的也可接款。

由主管信用社加签，提供理事长签章附工作证复印件和经办人签字附工作证复印件。

并由市级银监分局局长签章并附工作证复印件。

5、地方商业银行和城市（农村）信用联社按要求省银监局加签由银主负责。

九、贷款金额要求：

长江以南五亿元、长江以北三亿元人民币以上。

特殊项目贷款，不得低于一亿元人民币。

十、贷款期间没有其他任何费用。

对项目的贷款不考察、不评估、不需资产抵押、不合资、不参加经营和管理。

                      银主操办人

                                       2008年6月1日

《委托贷款合同书》（三方委贷）简要说明

--[if!

supportEmptyParas]--> 

--[endif]-->

根据企业的申请，外商个人在华人民币存款，经国家批准同意，可做委托贷款（三方委贷）。

有关事宜做如下简要说明：

外商个人在华巨额人民币的情况：

1.该款是十几个外商个人以美元等外币汇入中国有关银行做投资存款。

每笔资金汇进后即由国家外汇管理局批准并调汇成人民币作为投资存款。

所以，中国人民银行对该巨额存款的投放和委贷利息都有监控管理。

2.该款只用于企业建设项目。

首先是符合国家产业结构政策，符合国家环保要求的。

例如：

水电、高速公路、养殖业、农产品深加工、高科技、低耗节能、能源、矿业开发等项目。

3.每笔外资汇入中国，通过国家外汇管理局批准调汇成人民币，并有资金移动证明。

国内商业银行委托贷款（三方委贷）合同文本情况：

国内商业银行委托贷款合同文本，是根据2000年4月5日，中国人民银行就商业银行开办委托贷款业务有通知，（称100号文件）也称100号通知。

政府部门、企事业单位及个人都可以作委托人。

为此，各商业银行根据该文件精神，各自制订三方委托贷款业务的文本在央行备案。

但央行没有统一格式的文本。

所以甲行的文本去乙行，丙行操作都要求按自己的版本操作。

都是各自为政，银行很难接受其他的版本。

三、我们提供的《委托贷款合同书》版本情况：

1.我们提供的《委托贷款合同书》简称甲类委贷合同文本。

是由国家银监会批准，中国人民银行备案。

2.我们提供委贷款项，要求用款企业所建设的项目，一定要符合国家产业政策。

我们不考察、不评估、不用资产和项目抵押、不派员参加经营和管理。

我们完全可以满足项目方所需资金额。

到期不能归还本金，剩余部分可以展期5-10年。

3.我们资金投放，首先要实事求是，诚信履行合同条款，制约三方都不能违约。

受托银行做好受托的义务、责任和权利。

用款方要实事求是的专款专用。

并且接受银行监督管理。

用款方应向受托银行做出真实可信的承诺。

保证银行不承担任何责任。

4.我们是外商，对用款企业的情况不可能全面了解，只有当地银行对企业有所了解，对用款企业所投资的项目进行论证、审核、评估，项目建设后效益如何等等。

用款企业和受托银行同在一地，相互都有了解，为了支持和发展当地经济建设，如果这点义务责任都不承担，那么我们所投放的资金又有什么保障？

           银主主办联系人：

                             二OO八年六月一日

委托贷款合同书

前　　言

委字　　　　号

本委托贷款合同属甲类。

用款方首先必须取得受托银行支行和分行同意方可签署。

否则，受托银行不认可，造成经济损失由用款方负责与甲方无关。

甲方（委托方主办人）：

______先生

乙方（受托银行）：

丙方（用款方）：

甲、乙、丙三方现将委托贷款事宜，本着自愿、诚信、互利、公平，三方协商一致同意的原则，签订委托贷款合同如下：

第一章　甲方责任

甲方主办人_____先生，根据用款方和受托银行商定同意本委托贷款合同的各项条款，引存_____先生在华合法人民币_____亿元整。

存入受托银行委贷专用帐户，年利息8%，一次性税后操作费7%，甲方委贷资金未能按时到位，按本合同第七章违约责任的第一条款执行。

第二章　乙方责任

乙方为用款方接受委托贷款资金人民币 　亿元整存入委贷专用帐户。

三日内受托银行必须在《委托贷款合同书》中签章。

否则，按本合同第七章违约责任的第二条款执行。

年利息8%计人民币_____万元整，一次性税后操作费7%计人民币______万元整，总计人民币_______万元整。

存款到位十个工作日内，由受托银行代收代付支付给委托方主办人。

以后每年在___月___日前，受托银行代收代付每年利息8%直至合同期满或终止合同时间止并负责按本合同规定的时间收回本金支付给委托方主办人。

否则，按本合同第七章违约责任的第二条款执行。

--[if!

supportEmptyParas]--> 

--[endif]-->

第三章　丙方责任

1、用款方在签定本合同前，首先与受托银行商定同意本合同的全部内容。

方可签订本合同。

否则，按本合同违约责任第四条款执行。

2、按受托银行的要求，办理委托贷款手续，合理运用委贷资金，做到专款专用。

及时向受托银行交纳每年利息，并按期归还本金。

否则，按合同中第七章违约责任第二条款执行。

第四章　开立委贷专用帐户

甲方主办人在《委托贷款合同书》生效后两日内，将银主的护照、外管局批文、资金移动手续，授权委托书、身份证等文件转交给受托银行开户。

由受托银行在两日内开立委贷专用帐户。

否则，按本合同第七章违约责任第五条款执行。

第五章　动款方法

受托银行有权动用委贷专用帐户资金，无需甲方授权。

受托银行按贷款通则和本合同条款及时转款给用款方，确保资金安全。

否则，按本合同第七章违约责任第二条款执行。

第六章　委托贷款和归还本金的期限

委托贷款的期限最长不得超过拾年。

在用款方正常支付每年利息的情况下，受托银行同意可再延期五年，不另签署合同。

具体按本合同条款执行。

归还本金的办法：

允许用款方提前归还部份或全部本金。

本着减本减息的办法执行。

直止合同期满，本金全部还清。

本次委托贷款期限：

从200 年　月　日至　年　月　日，共　年。

还本期限：

从200 年　月　日至　　年　月　日起每年还款   %，本着减本计息的办法执行，直至此合同期满，本金全部还清。

否则按本合同第七章违约责任第二条款执行。

第七章　违约责任

第一条：

甲方必须按合同规定时间转款到受托银行，推迟一天，按拖延金额每亿元每天贰仟元人民币计算；超过15天每亿元每天按贰万元计算赔偿给受托银行。

最长不超过30天，超过30天赔偿付清，合同终止。

否则，负法律责任。

第二条：

受托银行未能按时代收代付每一年利息和本金，除正常交纳所拖欠的利息和本金外，还得交滞纳金。

其标准：

每推迟一天按拖欠金额每百万元每天按壹仟元计算赔偿给甲方主办人；超过15天，按拖欠金额每百万元按贰仟元计算。

最长不超过30天，超过30天还未交纳拖欠的利息和本金，依法追究受托银行拖欠责任，合同终止。

 第三条：

委托贷款合同生效后，受托银行借故拒收委托人的委托资金，按拒收金额的5%一次性赔偿给委托方。

 第四条：

受托银行未能按时无误在《委托贷款合同书》或《接款确认书》中签章，并提交行长、经办人工作证复印件，视为用款方违约，备用金不退。

如出现做假伪造行为，视情节追究当事人法律责任。

 第五条：

甲方未能按时提交开户手续，影响开户的时间，按合同违约责任的第一条款的赔偿标准执行。

受托银行接到甲方提交的开户手续，未能按时开户，也按本合同违约的责任第一条款的赔偿标准执行。

 第六条：

在正常履行合同中甲方不准移动委贷专用帐户的资金，否则视为甲方违约。

受托银行动款有误负全部赔偿责任。

第八章　其　它

1、甲方主办人事先支付较大资金，包括接送银主差旅费、通讯费、资金移动费、动款利息税等费用，因此在签署本合同时，用款企业暂交纳备用金，其标准为每亿元每天按3070元计算，待受托银行签章无误后，备用金全部退给用款企业。

用款方不交纳其他任何费用。

2、用款方按时提交签章的《委托贷款合同书》和《接款确认书》及提供行长、经办人工作证复印件，经甲方核实有误，书面通知用款方。

用款方不认可时，甲方立案，立案费由甲方暂垫付。

用款方必须在两日内，向甲方提交去受托银行六人的往返差旅费。

未按时提交该费用，甲方不动身，视为用款方违约，合同终止，备用金不退。

按时提交该费用，甲方两日内和用款方共同去受托银行核实，核实无误差旅费及时归还用款方。

委贷资金按时到位。

否则，负法律责任。

核实有误，用款方暂交的备用金及差旅费不退。

甲方垫付的立案费用，由用款方及时归还。

用款方按时提交去受托银行差旅费，甲方两日内不动身，视为甲方违约。

按本合同第七章违约责任第一条款执行。

3、《委托贷款合同书》和《接款确认书》具有同等法律效力，缺一无效。

4、委托方主办人负责代收代付综合操作费，按本合同之规定，负责交纳所得税并出具税务票证转交给相关操作人。

第九章　操作时间

本合同自200 年　月　日至  　年 月　日止共　天。

甲方核实三天时间除外。

用款企业必须在200 年　月　日18时前，完整无误提交签章的《委托贷款合同书》和《接款确认书》及行长、经办人工作证复印件，经甲方核实三日内无误，保全备用金退回，四日内款到受托银行。

否则，按本合同违约责任第一条款执行。

用款方未能按时完整提交签章的《委托贷款合同书》和《接款确认书》，备用金不退。

具体按合同违约责任第四条执行。

本合同一式五份，甲方壹份、乙方贰份、丙方壹份、操作方壹份，自签字之日起生效。