2006年5月理财规划师职业道德理论知识试卷Word文档下载推荐.doc

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（B）凝聚人心 

（c）增强竞争意识 

（D）自律

6、从业人员处理好与上司之间的关系，正确的做法是（ 

（A）遵守规章制度。

不给上司惹麻烦

（B）在任何情况下，都要敢于及时指出上司的缺点

（C）一切按照上司的指令办事，不可有其他想法

（D）为不干扰上司工作，不要给上司提出建议或意见

7、从业人员要处理好同事间的关系，正确的做法是（ 

（A）多了解他人的私人生活，才能关心和帮助同事

（B）对于难以相处的同事，尽量予以回避

（C）对于有缺点的同事，要敢于提出批评

（D）对故意诽谤自己的人，要“以其人之道还治其人之身”

8、某企业规定：

一只手套破了，只能换这一只，另一只破了。

再换另一只。

你对此企业的

看法是该企业（ 

（A）吝啬 

（B）不尊重员工 

（C）节俭 

（D）经济拮据

（二）多项选择题（第9～16题）

9、（ 

）的说法属于禁语。

（A）“问别人去” 

（B）“请稍候” 

（C）“后边等着去” 

（D）“同志”

10、在着装方面，正确的做法是（ 

（A）颜色不浓艳 

（B）款式不赶新潮 

（C）皮鞋不光洁 

（D）香水不太浓烈

ll、符合爱岗敬业要求的认识或做法是（ 

（A）不允许带着养家糊口的想法参加工作

（B）即使没有成文规定，只要社会公认，也属于职业责任的范畴

（C）干一行，爱一行，专一行

（D）专心致志，消除任何多挣钱的动机

12、从业人员坚持真理的正确认识是（ 

（A）克服本本主义，不按书本的要求做事

（B）师傅并不总是正确的，对师傅的做法要有一点怀疑精神

（C）为了维护上司权威，一切行动都要与上司保持一致

（D）坚持做到法高于情

13、在降低产品成本方面，可取的做法是（ 

（A）节省每一度电 

（B）用质量次一点的原材料

（C）一分钟当成两分钟 

（D）多增加管理人员

14、遵纪守法是从业人员的（ 

（A）基本义务 

（B）职业活动的必要约束

（c）必要保护 

（D）才智发挥的遏制因素

（请结舍下列事例和所学职业道德知识，回答第15-16题。

）

第二次世界大战前，在全世界范围内，产品的生产周期一般是30年以上。

到了20世纪

60年代，这个过程缩短到20年，到了70年代进一步缩短到10年。

20世纪80、90年代以

来，在发达国家，一些产品的生产周期缩短到几年甚至几个月了。

例如，从录象机到VCD

机用了近百年的时间，但VCD机诞生不久，人类又发明了更先进的DVD机。

15、根据上述事例，可以认为（ 

（A）过去的人的智力水平显然不如现在的人

（B）科技进步与职业道德没有关联

（C）为了赢得比较优势，各国不断加快新产品开发速度

（D）科学技术呈加速发展的态势

16、上述事例给我们的启示是（ 

（A）企业发展需要不断满足人的需求 

（B）缩短产品生产周期永无止境

（C）缩短生产周期将获得更多的利润 

（D）企业取得成功的关键是创新

二、职业道德个人表现部分（第17-25题）

答题指导：

◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中

一个选项作为您的答案。

◆请在答题卡上将所选择答案的相应字母涂黑。

17、平时，当上司给你分配工作任务时，你一般的感受是（ 

（A）有权力就是好 

（B）没有权力总要受制于人

（C）什么时候自己也能够发布命令 

（D）滥用权力

18、工作期间，上司走过来说：

“干得不错。

努力吧!

”你会（ 

（A）工作更加努力 

（B）和以往一样

（C）上司要你多干活，虚伪 

（D）心里感觉放松一些

19、有个同事私下对你说起上司的隐私，并说上司做人不地道。

你感觉同事说的似乎是真事

儿，你会（ 

（A）和他一同说 

（B）只听，不发表自己的看法

（C）劝他委婉一点，以防被别人听见 

（D）劝同事打住

20、如果你的某位上司过生日，他邀请大家参加他的生日晚会，你和这位上司的个人交情较深。

你会（ 

（A）既然私交不错，不必送礼物了 

（B）送一个小礼物

（C）看大家送什么，自己也送什么 

（D）送一份厚礼

2l、公司的一位主管能力平平，但已经在这个岗位上干了整5年了。

你（ 

（A）估计他快下台了 

（B）建议公司换人

（C）做好准备，下次竞聘这个岗位 

（D）认为自己还不真正了解他

22、下班时，总经理总喜欢各地转转。

当他走到你面前时，你一般会说（ 

（A）“您请坐” 

（B）“您还有什么吩咐”

（C）“下班了，再见” 

（D）“您还没走”

23、总经理脾气暴躁，最近心情也不好，人们都害怕招惹他。

（A）躲避他 

（B）埋头做好自己的工作 

（C）尽量少说话 

（D）去安慰他

24、你的上司自己弄错了事情，把你叫到他的办公室，不问青红皂白，狠狠地批评了你。

（A）立即对上司进行反驳 

（B）先让上司说完，自己再说

（C）简单解释，相信上司会弄明白的 

（D）向上司的主管反映情况

25、同事们都说上司很喜欢某员工，你会（ 

（A）有意识接近这个员工 

（B）与这个员工保持一定距离

（C）认为这很正常 

（D）不在意这事，该怎么做就怎么做

第二部分 

理论知识

（26～125题，共100道题，满分为100分）

一、单项选择题（26～85题，每题1分，共60分。

每小题只有一个最恰当的答案

，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

26、经济指标中不属于滞后指标的是（ 

（A）物价指数 

（B）股票价格指数

（C）贸易库存 

（D）生产成本指数

27、关于年利率、月利率和日利率的换算关系表示错误的是（ 

（A）日利率=年利率／360 

（B）日利率=年利率/365

（c）月利率=年利率／12 

（D）日利率=月利率／30

28、按价格表示的时点的不同。

汇率可分为（ 

（A）即期汇率和远期汇率 

（B）基础汇率和套算汇率

（C）固定汇率和浮动汇率 

（D）电汇汇率和信汇汇率

29、当商品和劳务的货币价格总水平出现持续下降现象时，经济生活中就出现了（ 

（A）通货紧缩 

（B）银根松动 

（C）货币贬值 

（D）利率波动

30、集汇票、本票、支票的功能于一身的信用货币形式为（ 

（A）活期存款 

（B）银行卡 

（C）旅行支票 

（D）有价证券

3l、（ 

）是个人货币贮藏需求量的主要决定因素。

（A）收入水平（B）市场供求状态 

（C）利率 

（D）习惯

32、货币购买力指数与居民消费价格指数呈（ 

）关系。

（A）无相关 

（B）指数相关 

（C）正相关 

（D）负相关

33、（ 

）和全国银行间拆借市场利率被称为银行间利率。

（A）再贷款利率 

（B）法定存款准备金率

（C）再贴现利率 

（D）银行间国债市场利率

34、（ 

）为银行保管箱禁止存放物品。

（A）金银珠宝 

（B）毒品 

（C）古玩字画 

（D）遗嘱

35、中央银行外汇管理的主要目标是（ 

（A）扩大外汇盈余 

（B）汇率稳定 

（C）国际收支平衡 

（D）增加外汇储备

36、目前，我国的储蓄业务共有（ 

（A）6种 

（B）8种 

（c）10种 

（D）13种

37、外汇直接标价法与间接标价法之间存在着（ 

（A）互补 

（B）互余 

（C）倒数 

（D）指数

38、远期外汇交易约定的交割期限通常按（ 

）计算。

（A）月 

（B）周 

（C）日 

（D）年

39、期货交易保证金的金额一般为合同总价值的（ 

（A）1％一3％ 

（B）1％一5％ 

（C）3％一5％ 

（D）5％一15％

40、即期外汇交易是指买卖双方在成交之后（ 

）办理交割的外汇交易。

（A）3个营业日之内 

（B）2个营业日之内

（C）1个营业日之内 

（D）立即

4l、远期汇率报价方法通常包括直接报价法和（ 

（A）双向报价法 

（B）间接报价法 

（C）择期率报价法 

（D）掉期率报价法

42、某投资者1月1日在交易所购买了10，000股某公司股票，买入成本为13．50元股，该股票于4月30日现金分红一次，每10股红利5元，在当年7月1日，投资者以每股14．60元全部卖出。

投资者投资于该股票的持有期收益率为（ 

（A）25．1％ 

（B）11．85％ 

（C）45．19％ 

（D）8．15％

43、（ 

）通常不是投资目标的类型。

（A）增加收入 

（B）获得资本利得收入 

（C）逃避税收 

（D）维持实际购买力

44、流动性是指（ 

（A）资产迅速变现而不受损失的能力 

（B）交易日与交割日的时间间隔

（C）现金占总资产的比例 

（D）投资期限与投资目标的匹配程度

45、资产配置因年龄而异，（ 

）是典型的青年时期的资产配置。

（A）20％现金+80％债券 

（B）50％股票+40％债券+10％现金

（c）40％股票+40％债券+20％现金 

（D）80％股票+20％现金

46、关于市盈率（P／E）的说法最确切的是（ 

（A）每股分红越高，P／E越高 

（B）每股分红越低，P／E越高

（C）每股盈利预期增长速度越快，P／E越高 

（D）每股盈利预期增长速度越慢，P／E越高

47、某股票的β值是1.3，市场组合的年预期收益率为8％，无风险利率为3％，则该股票的要求回报率为（ 

（A）10．4％ 

（B）9．5％ 

（C）6．5％ 

（D）13．4％

48、效率市场方法认为（ 

（A）公司财务信息至关重要，应充分研究公司历年财务报告，挖掘出有用信息

（B）市场总体上是有效的，但存在少量的定价错误，可以被优秀的基金经理发现

（C）市场上不存在定价错误，投资者应满足市场平均收益率

（D）市场是有效率的，分析公司的财务信息是无用的，应加强对时、空、价、量的分析。

以取得超额收益

49、可转换债券兼具股票和债券的特点，它使得（ 

（A）投资者可以将债券转换成股票 

（B）公司可以提前赎回债券

（c）投资者可以将债券卖回给公司 

（D）公司可以将股票转换成债券

50、关于通货膨胀风险的说法正确的是（ 

（A）通货膨胀率高于票面利率，投资者将得不到利息

（B）通货膨胀使实际利息额低于票面利息额

（C）通货膨胀侵蚀购买力，使定息债券投资吸引力下降

（D）通货膨胀率上升，使债券价格下降

51、某债券溢价（升水）发行，则票面利率和到期收益率的关系是（ 

（A）票面利率=到期收益率 

（B）票面利率>

到期收益率

（c）票面利率<

到期收益率 

（D）无法确定

52、普通股股东与优先股股东的权利／义务相比，（ 

）是一致的。

（A）表决权 

（B）收益分配权 

（c）有限责任 

（D）公司清算时的受偿顺序

53、某债券组合的久期是5．8年，如果利率下降50个基点，则债券价格约（ 

（A）上升5．8％ 

（B）下降5．8％ 

（C）上升2．9％ 

（D）下降2．9％

54、基金的费用中，（ 

）不是按日计提。

（A）管理费 

（B）托管费 

（C）12b-I费用 

（D）申购费

55、外汇期权按照行使期权的时间不同可分为（ 

（A）看涨期权和看跌期权 

（B）美式期权和欧式期权

（C）认购权证和认沽权证 

（D）场内期权和场外期权

56、指数基金与积极管理基金相比，显著优势是（ 

（A）明显的高收益 

（B）显著的成本优势

（c）多元化投资优势 

（D）显著的规模优势

57、关于基金管理费的说法正确的是（ 

（A）每年按约定费率一次性提取

（B）如果基金亏损，则暂不提取管理费

（C）是一种手续费，全部归销售机构

（D）按日计提，是基金管理公司主要收入来源

58、在人寿保险信托中，受益人通常是（ 

（A）受托机构，如银行 

（B）委托人本人

（c）投保人的遗属，通常是未成年子女 

（D）法定受益人

59、艺术品和收藏品等是重要的投资工具，（ 

）的说法是正确的。

（A）投资于艺术品或收藏品主要着眼于短期增值能力

（B）正规渠道购买的文物受法律保护，可以在市场上卖出

（C）不可迷信年龄、辈份、职位等，这些与艺术品价值并无必然联系

（D）真正的投资大家，就是要花小钱买真货

60、（ 

）不属于风险因素。

（A）机动车被盗窃 

（B）在收款台保留大量现金

（C）在建筑物内堆放油漆桶 

（D）交通秩序混乱

61、定活两便储蓄具有定期和活期储蓄的双重性质。

存期3个月以内的按活期计算，3个月以上的，按同档次整存整取定期存款利率的（ 

）计息。

（A）五折 

（B）六折 

（C）七折 

（D）八折

62、人们常用损失发生的概率、损失程度、标准差等作为衡量风险的指标。

下列与风险衡量指标相关的表述中错误的是（ 

（A）损失概率是指在一定时间内实际发生损失与预期发生损失的数量之比

（B）损失程度往往用期望损失来表示，它是指各种可能的损失率按其概率进行加权平均所得到的损失

（C）通常损失发生的概率和损失额成反比关系

（D）在期望损失相同的情况下，两组观测值中标准差较大的风险较大

63、购买保险属于风险管理方式中的（ 

（A）风险回避 

（B）损失控制

（C）风险转移 

（D）风险自留

64、保险委付是（ 

）的派生原则。

（A）最大诚信原则 

（B）损失补偿原则

（C）近因原则 

（D）可保利益原则

65、保险合同是一种附和性合同，其条款由保险人事先拟定，经监管部门审批后生效。

在法律上，这种合同又往往被称为（ 

（A）要式合同 

（B）双务合同 

（C）格式合同 

（D）最大诚信合同

66、保险合同形式中关丁暂保单的表述中正确的是（ 

（A）暂保单是投保人向保险人提出保险要求的书面要约

（B）暂保单是保险合同双方就保单内容进行修改和变更的证明文件

（C）暂保单主要用于汽车第三者责任险、海洋运输保险等业务中

（D）暂保单有效期较短，并在正式保险单签发时自动失效

67、人身保险中的复效条款规定，保单因投保人欠缴保费而失效，投保人可以保留一定时间的申请复效权。

通常复效期为（ 

（A）30天 

（B）60天 

（C）一年 

（D）二年

68、在相同保险金额、相同投保条件下，人寿保险中保费最低的是（ 

（A）终身死亡保险 

（B）定期死亡保险 

（C）年金保险 

（D）两全保险

69、（ 

）保费的缴纳是固定的。

但保单的保险金额在保证一个最低限额的条件下却是可以变动的。

（A）变额人寿保险 

（B）万能人寿保险 

（C）变额万能寿险 

（D）终身寿险

70、健康保险赔付风险大，风险具有变动性和不易预测性等特点，往往带有许多特别规定。

（ 

）不在健康保险的常见条款之列。

（A）免赔额条款 

（B）观望期条款 

（C）不可抗辩条款 

（D）给付限额条款

71、车辆损失保险业务中，在确定保险金额时经常采取（ 

（A）定值保险方式 

（B）不定值保险方式

（C）重置价值方式 

（D）原值加成方式

72、土地增值税的税率采用（ 

（A）四级超额累进税率 

（B）五级超额累进税率

（C）四级超率累进税率 

（D）五级超率累进税率

73、家庭消费收大于支模式的图形表现为（ 

（A）投资曲线上升，收入曲线在消费曲线上方

（B）投资曲线下降，消费曲线超过收入曲线

（C）投资曲线下降，收入和消费曲线都下降

（D）投资曲线上升，消费曲线在收入曲线上方

74、目前国内各商业银行采用的住房贷款还款方式主要为等额本金还款法和（ 

（A）等额本息还款法 

（B）等比还款法

（C）比例还款法 

（D）等额利息还款法

75、与我国目前情况有所不同，发达国家的房价一般是居民年收入的（ 

（A）I一2倍（B）3--5倍 

（C）5—8倍（D）8--10倍

76、一般情况下，银行会要求借款人首先自行支付房屋总价款的（ 

（A）10％ 

（B）10%--20％ 

（C）20％--30％ 

（D）30％以上

77、依据现行税制，我国增值税的税率设为（ 

（A）l档 

（B）2档 

（C）3档 

（D）4档

78、年应税所得6万元的企业应按照（ 

）的税率缴纳企业所得税。

（A）33％ 

（B）30％ 

（C）27％ 

（D）18％

79、依据国际惯例，对遗产继承人分得遗产课征的税收是（ 

（A）个别财产税 

（B）赠与税 

（C）遗产税 

（D）继承税

80、在公司财务中，流动负债是指（ 

）以内到期的债务。

（A）12个月 

（B）6个月 

（C）3个月 

（D）1个月

81、在公司财务中，现金流量表一般由（ 

）部分构成。

（A）5个 

（B）6个 

（C）2个 

（D）3个

82、按照我国目前的法律规定，证券投资基金投资于单只股票占基金资产的比例不得超过10％，主要是为了保证基金资产的（ 

（A）盈利能力 

（B）流动性 

（C）降低交易费用 

（D）防止利益冲突

83、民事法律行为，是民事主体基于（ 

）设立、变更和终止民事权利义务的合法行为。

（A）意思表示 

（B）事实 

（C）合法目的 

（D）行为能力

84、对自然人而言，民事行为能力主要依据（ 

）判断。

（A）精神健全状况 

（B）经济自立程度 

（C）智力水平 

（D）年龄

85、（ 

）是代理关系的核心内容。

（A）授权行为 

（B）代理权 

（C）委托书 

（D）代理证书

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二、多项选择题（86～115题，每小题1分，共30分。

每题有多个答案正确，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

错选、少选、多选，均不得分）

86、按照规范的说法，宏观经济运行主要涉及的部门有（ 

（A）企业 

（B）政府 

（C）居民 

（D）对外 

（E）纳税人

87、目前我国的商业银行可以从事的业务主要有（ 

（A）吸收公众存款 

（B）发行信用卡 

（C）承销股票 

（D）发放贷款

（E）代销保险、基金等金融产品

88、通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括（ 

（A）分散风险 

（B）多种产品选择 

（C）良好的流动性 

（D）基金管理公司提供的全面服务 

（E）规模经济降低成本

89、（ 

）属于先行经济指标。

（A）货币供应量 

（B）股票价格指数 

（C）个人收入 

（D）消费者预期指数 

（E）贷款未偿付余额

90、决定房贷每月