P2P网贷业务管理系统产品说明书.docx

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P2P网贷业务管理系统产品说明书.docx

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P2P网贷业务管理系统产品说明书

P2P网贷业务管理系统

产品说明书

北京互融时代软件有限公司

文档时间：

2015年11月

1.产品介绍

该P2P网贷系统是互融云软件历时3年，随着互联网金融的持续发展而不断优化升级的第四代网贷系统，该系统包含12个子系统，性价比极高。

系统功能包含从线下金融业务的管理至线上业务、业务运营、客户营销、业务风险控制等涵盖所有金融业务所需的功能模块，一套系统即可担负起全金融业务运营需要。

目标是为中国互联网金融提供最全能all-round、安全safety、性价比最高cheapandfine的网贷运营平台系统。

开发以“一就是全，全就是一“的理念，将会把互联网金融所涵盖的所有功能，全部收入系统内，让每一个进入互联网金融的运营者只需一套P2P网贷系统，便能永久无忧，无需二次开发，无需另外购买系统整合系统。

2.相关优惠

（1）送10000条短信

（2）送三天现场培训（食宿、差旅均由互融时代自理）

（3）送1年免费服务

（4）活动期间价格优惠

3.适用客户

●P2P网络借贷公司

●类金融公司

●小微金融公司

●互联网金融公司

4.功能结构

系统整体结构

5.功能清单

网站功能模块介绍

模块

功能栏目

功能点

功能介绍

网站模块

网站首页

栏目导航

首页/我要理财/我要借款/会员保障/关于我们/登陆注册

banner宣传图

banner图随时更换

计算器

贷款计算器

在线联系

在线QQ/在线微信号/400电话

理财计划

计划名称/计划金额/期限利率/投资进度

散标投资

借款标题/信用等级/年化收益率/金额/期限/进度

网站宣传

最新动态

展示后台发布的平台最新的动态资讯

网站公告

展示后台发布的公告

招纳贤士

展示企业招聘信息

联系我们

公司联系电话地址等信息

我的账户

个人中心首页

账户总览

资金信息/收益信息/交易信息/理财项目/借款项目

资金信息

账户余额/账户冻结金额/待收本金/待收利息

收益信息

累计收益/回款计划/上月收益/当年收益

交易信息

累计投资额/累计投资笔数/回款中项目/投资中项目

TOP5理财列表

已购买理财/购买时间/购买金额/理财期限/已回款项目/待回款项目

TOP5借款列表

借款名称/借款总额/还款进度/下期时间/下期应还/借款状态

账户信息

基本资料/邮箱认证/实名认证/手机认证

推荐码

自动生成推荐码，关联活动中心、优惠活动

自动投标

自动投标开关设置

充值/提现

网银充值及提现到绑定的银行卡

借款管理

借款统计

借款总金额/逾期金额/待还金额/近10天应还金额

还款管理

借款名称/还款期号/应还款日期/当期本金/当期利息/综合费用/当前罚息/已代偿金额/当前应还款总额/查看详情/管理操作

借款申请查询

借款产品/借款标题/借款金额/年化利率/借款期限/申请时间/申请审核状态

已完成借款

借款名称/借款金额/起始日期/到期日期/年化利率/借款期限/完成时间/查看详情

理财管理

理财列表

产品名称/购买时间/购买金额/理财期限/已回款项目/待回款项目

债权列表

债权名称/到期日/年化利率/受让本金/结算金额/交易时间/管理操作

理财计划管理

计划名称/年化收益/加入金额/承诺最低收入/当前已实现收益/已匹配债权个数/锁定截止日期/到期日/管理操作

债权交易

债权交易列表

可交易债权/交易中债权/已卖出债权/已购买债权/已关闭交易

理财计划

理财计划列表

购买中/持有中/已退出

资金明细

交易流水号

交易流水ID号

交易时间

显示交易的准确时间

交易类型

显示交易的类型，例如充值或取现类型

收入金额

显示收入总金额

支出金额

显示支出总金额

交易状态

显示交易状态，成功或失败及其他第三方返回的状态

账户信息

手机认证

手机真实性认证

实名认证

身份证实名认证，一般开通第三方时由第三方支付完成认证

第三方支付账户

开通第三方支付账户，支持18家第三方接口开发

电子邮箱

电子邮箱真实性认证

登录密码

设置修改登录密码

消息管理

消息标题

消息内容

消息详细内容

发送时间

消息发送时间

操作

设置消息为已读会删除消息

后台ERP系统功能模块介绍

模块

栏目

功能列表

功能点

借贷中心

任务处理

待办任务

待办理的任务列表，可查看任务当前所处节点以及所有节点任务执行人的意见记录

已办结任务

已完成的任务列表

我参与的项目

与我相关的已办结的项目列表

贷款办理

个人贷款申请

个人贷款申请，启动个人贷款流程

企业贷款申请

企业贷款申请，启动企业贷款流程

客户营销管理

我的意向客户

添加意向客户/查看意向客户/修改意向客户/客户转化/客户跟进/设定下次跟进时间

客户意向分配

将客户意向分配给不同的业务经理进行定期跟进

意向跟进记录管理

跟进详情/跟进点评

已转化为正式客户

查看客户详情

已排除意向客户

查看客户详情/撤销排除操作

客户档案管理

企业客户档案管理

客户建档/客户档案查看/档案编辑/删除客户/客户业务往来/导出到excel操作/加入黑名单/开通P2P账户/绑定P2P账户

个人客户档案管理

同上

客户资源分配管理

查看客户详情/客户授权

客户网站账号管理

开通P2P账户/绑定P2P账户

合作渠道管理

合作企业渠道管理

添加渠道客户/删除渠道客户/修改渠道客户/查看渠道客户

合作个人档案管理

同上

企业网站账户管理

开通P2P账号/启用P2P账号/禁用P2P账号

个人网站账户管理

同上

贷前业务查询

待审核项目查询

查看/编辑/删除项目/意见与说明记录/流程示意图

已过审项目查询

已审批通过的项目，功能同上，查看/编辑/删除项目

已否决项目查询

已否决项目，功能同上，查看/编辑/删除项目

贷中项目查询

办理中项目查询

办理中即流程审批中的项目，功能同上，查看/编辑/删除项目

已终止项目查询

已被终止的项目，功能同上，查看/编辑/删除项目

贷后业务查询

放款后项目查询

已放款的项目，功能同上，不可删除项目

还款中项目查询

处于还款中的项目，功能同上，不可删除项目

已展期项目查询

已展期的项目，功能同上，不可删除项目

已违约项目查询

已违约的项目，功能同上，不可删除项目

已完成项目查询

已完成的项目，功能同上，不可删除项目

贷后业务办理

还款催收

全部款项/即将到期款项/已逾期款项

贷款展期

展期办理/贷款详情

提前还款

提前还款办理/贷款详细

利率变更

启动利率变更流程/贷款详细

贷款结项

办理结项/贷款详细

违约处理

违约处理/贷款详细

财务资金管理

银行账户管理

添加银行账户/删除银行账户/查看银行账户/编辑银行账户/银行流水明细

银行流水录入

添加己方资金互转记录/添加业务往来资金记录/批量添加业务往来资金记录/查看/编辑/删除/下载流水模板/上传流水模板

现金流水录入

批量添加/添加/查看/编辑/删除

银行账户明细

银行账户明细详细信息

财务款项台账

综合收款台账

流水对账/查看对账明细/上传流水明细/导出到excel

本金放款台账

应放款项/欠放款项/已放款项

本金收款台账

应收款项/欠收款项/实收款项

利息收款台账

流水对账/查看对账明细/核销/罚息/对账/上传/下载凭证/预览凭证/还款保证金垫付/导出到excel操作

管理咨询费台账

同上

财务服务费台账

同上

退费支出台账

同上

费用收取台账

流水对账/查看核销/逾期状态/导出到excel操作

本息收支对账日志

撤销对账

费用收支对账日志

同上

贷款合同管理

合同模板制作

一键生成合同

合同管理

所有项目合同管理

合同查询

查看详情

合同要素管理

添加要素/删除要素

抵质押物管理

押品手续办理

查看抵质押物详情/查看合同详情/查看项目详情/办理抵质押物/解除抵质押物

贷款档案管理

项目归档管理

办理归档/查看项目详情

贷款产品配置

贷款产品设计

新增产品/配置产品/删除产品/查看产品

基础贷款材料管理

添加材料/修改材料/删除材料

基础贷款条件管理

添加准入原则/删除准入原则/编辑准入原则

基础贷款材料归档管理

添加归档材料/删除归档材料/编辑归档材料

基础收费类型

添加类型/删除类型

文档模板管理

新增模板文档项/修改模板文档项/删除文档模板项

财富中心

客户营销管理

我的意向客户

添加意向客户

投资客户管理

增加投资客户/查看投资客户/编辑投资客户/申请制作合同/申请换卡/开通P2P账户/开通第三方支付账户

客户关怀管理

新增客户关怀记录/查看客户关怀记录

客户资源分配管理

客户详情/客户授权管理

客户网站账号管理

开通P2P账号/绑定P2P账号

资金账户管理

资金账户查询

第三方支付账户信息/账户绑定银行卡信息

账户收支查询

查询账户详细信息

资金账户管理

充值取现

充值第审核

审核通过/审核驳回

充值记录查询

查询详情

取现审核

取现初审/取现复审

取现手续办理

取现办理

取现记录查询

取现记录详细情况

理财产品管理

产品类别管理

添加产品/删除产品

理财产品制定

添加/删除/编辑

理财产品购买

购买申请

产品购买查询

查看收益/查看详细信息

打印对账单

查看收益/查看详细信息/打印对账单

购买债权匹配

初始快速匹配/手动匹配/全部自动匹配/改变托管状态/预测债权清单/实际债权清单/收益清单

提前赎回处理

查看收益/查看详细信息/提前赎回处理

债权清单及打印

预测债权清单/实际债权清单/收益清单

投资客户债权总览

查看投资客户债权详情

理财产品投向管理

企业债权补录

录入历史债权

个人债权补录

同上

企业债权项目

查看借款项目详情

个人债权项目

同上

债权库

债权库详情

派系还款管理

理财派系管理

派系解除/派系锁定

互联网金融

网站借款申请

非注册用户申请处理

查看/受理

注册用户申请处理

未提交/已提交/已受理/基础资料审核/已审批借款审批项目/审批通过，补充材料项目/用户已上传补充材料已通过审核项目/已发标项目/用户申请被驳回项目/审批流程被驳回项目

客户资料审核

待审核/已通过认证/已驳回的认证

建立借款客户档案

建立档案/同步数据

招标中心

招标综合查询

查看借款项目详细信息/公示信息维护/编辑招标项目名称

补录管理

企业直投补录标

历史业务补录

个人直投补录标

同上

企业债权补录标

同上

个人债权补录标

同上

直投标管理

借款项目查询

查看借款项目详细信息

公示信息维护

标的包装

招标计划制定

添加拆标方案/删除方案/编辑方案/查看招标计划详细

招标信息发布

待发布标的/待预售标的/预售中标的/招标中/自动投标/流标已齐标/启动办理流程/流标已过期标的/关闭/启动办理流程/流标/已流标/关闭/已关闭标的/起息办理中标的/还款中标的/已完成标的

债权标管理

借款项目查询

查看借款项目详细信息

公示信息维护

标的包装

招标计划制定

添加拆标方案删除方案编辑方案查看招标计划详细

招标信息发布

待发布标的待预售标的预售中标的招标中/自动投标/流标已齐标/启动办理流程/流标已过期标的/关闭/启动办理流程/流标已流标/关闭已关闭标的起息办理中标的还款中标的已完成标的

理财计划管理

计划类型配置

添加计划类型/编辑计划类型/删除计划类型

计划招标制定

添加计划/编辑计划/删除计划

计划招标发布

待发布/发布/关闭招标中计划/起息/查看/关闭已齐标计划/起息/查看/关闭已完成标的

提前赎回审核

待审核/已通过审核/已驳回

理财计划投向管理

企业债权补录

历史债权录入

个人债权补录

同上

理财计划债权库

投资债权匹配

初始快速匹配/手动匹配/全部自动匹配/改变托管状态/实际债权清单/收益清单

理财计划款项台账

派息解除/派息锁定

散标贷后处理

款项到期查询

按天查询款项预警

直投标还款管理

还款查看/还款明细

债权标还款管理

还款查看/还款明细

提前还款记录查询

查看详细/查看款项计划表

债权交易管理

债权交易查询

债权交易记录/确认实收手续费/交易中债权/取消挂牌交易/正在交易债权

交易服务费记录

交易服务费详细记录

散标贷后查询

还款中项目

查看详细/查看还款计划表

已完成项目

查看详细/查看还款计划表

网站运营

会员管理

注册会员管理

修改密码/禁止用户

禁止用户管理

解除禁用

用户登录日志

站内信管理

添加站内信/编辑站内信/删除站内信/发送站内信/查看收件人

邀请推荐查询

查询推荐详情/刷新推荐用户数

会员投资查询

查看收益/导出到excel

会员借款查询

导出到excel/查看投标详情/查看招标网页/查看还款计划表/导出项目投资列表

自动投标管理

自动投标设置管理

活动中心

积分管理

会员等级设置/普通积分规则/积分活动设置/积分兑换活动设置/积分奖励派发查询

优惠券管理

优惠券生成/优惠券审核/优惠券单个派发/优惠券批量派发/优惠券活动设置/优惠券奖励派发查询/优惠券使用明细查询

红包管理

红包派发管理/红包活动设置/红包奖励派发查询

资金账户管理

线上资金账户查询

第三方支付账户信息/账户绑定银行卡信息

资金账户收支查询

账户内资金的收支情况

合作资金账户管理

平台合作账户管理

合作账户资金收支查询

合作账户内资金的收支情况

第三方交易查询

充值记录查询

按账户查询充值记录

放款记录查询

按账户查询放款记录

还款记录查询

按账户查询还款记录

取现记录查询

按账户查询取现记录

对账查询

用于平台与第三方虚拟账户的账目对账查询

平台台账管理

平台总账管理

平台账户管理/保证金账户管理/担保账户管理

平台分类明细台账

红包发放台账/平台随息费台账/平台其他收费台账/债权交易手续费台账/风险保证金收取台账/非业务相关台账

平台台账对账

平台会员账户对账单

平台交易台账

平台交易总览/平台充值台账/平台取现台账

网站内容管理

新闻中心栏目管理

网站公告/还款公告/法律法规/最新动态/媒体报道

帮助中心栏目管理

新手指引/会员须知/我要理财/我要借款/常见问题

安全保障栏目管理

风险基金/交易安全/信用审核/风险控制

关于我们栏目管理

公司简介/公司资质/加入我们/联系我们

友情链接

添加链接/编辑链接/删除链接

banner管理

添加banner图/编辑banner图/删除banner图

页面显示信息管理

添加页面显示信息/删除页面显示信息

风控中心

流程任务监控

流程任务综合监控

意见与说明记录/流程图/导出excel记录

流程任务合规性监控

同上

流程任务工作台监控

同上

征信信息管理

个人/企业内部征信

黑名单客户/查看客户详细信息/撤销黑名单/导出excel

风险评级中心

定量指标管理

添加指标/删除指标/编辑指标

定性指标管理

同上

信用等级管理

新增信用等级/修改信用等级/删除信用等级/查看信用等级/复制信用等级

评估模板管理

制作模板/编辑模板/删除模板/查看模板

客户资信评估

新建客户资信/查看客户资信/删除客户资信

贷款控制中心

贷款五级分类

关注贷款查询/正常贷款查询/可疑贷款查询/损失贷款查询

贷后监管制定

监管计划制定/贷款查询

贷后逾期预警

导出excel/贷后监管查看/贷款查询

行业预警

查询各行业贷款详情

担保措施监控

抵质押物监控

查看抵质押物详情/查看合同详情/查看项目详情

报表中心

借贷中心报表

客户统计

正式个人客户明细表/正式企业客户明细表/即将生日客户明细表/贷款客户明细表/单笔贷款最大十户统计表/十大借款报表（个人）十/大借款报表（企业）/十大客户报表（企业）/十大借款报表（个人）

贷款发放统计

贷款信息明细表/贷款发放明细表/贷款发放明细表2/贷款发放汇总表（月报）贷/款发放季报表（季报）/合同登记簿/合同到期统计/表风险分类明细表

财务收益统计表

发放贷款汇总/表贷款本息应收统计表/贷款本息实收明细表/贷款收入明细表/贷款到期明细表/贷款财务综合汇总表/贷款情况汇总表（月报）/贷款情况汇总表（季报）/贷款情况汇总表（年报）/贷款项目月报表（个贷）/贷款项目月报表（企贷）

贷后统计

贷款还款明细表/贷款额度区间分析表/贷款即将还款明细表（不含逾期）/风险分类汇总表（月报）/贷款分类汇总表（季报）/收回逾期贷款明细表

财富中心报表

投资客户统计

投资客户明细表/新增投资客户月度统计/投资客户即将生日表/投资客户累计投资统计表/投资大客户累计投资统计表

理财产品统计

理财产品购买明细表/理财产品派系预算明细表/理财产品派息明细表/门店理财产品购买明细表/门店理财产品派息预算表/门店理财产品派息明细表

互联网金融报表

会员统计

新增会员明细表/推荐会员明细表/推荐投资明细表/会员收益明细表/会员投资收益明细表

散标统计

满标时间分析表/直投标放款明细表/转让标放款明细表/直投标放款汇总表/债权标放款汇总表/债权交易明细表/散标到期款项明细表/散标到期款项汇总表/散标逾期款项明细表

理财计划统计

理财计划明细表/理财计划到期款项汇总表

平台内交易统计

平台交易月份报表/平台收费明细表/平台随息费汇总表

系统管理

我方主体管理

企业主体管理

添加企业主体/删除企业主体/编辑企业主体

个人主体管理

添加个人主体/删除个人主体/编辑个人主体

通用参数配置

地区数据字典

添加字典项/查看字典项/修改字典项/删除字典项/展开所有节点/收起所有节点

银行名称管理

添加字典/删除字典/编辑字典/查看字典

单级数据字典

业务经营类客户信息字典/其他数据字典/担保措施数据字典/节假日类别产品配置字典

行业类别字典

添加行业/编辑行业类别/删除行业类别

基准利率管理

添加基准利率/删除基准利率

节假日维护管理

添加节假日/删除节假日

招标参数配置

信用等级管理

添加信用等级/删除信用等级

项目类型管理

添加借款类型/删除借款类型

担保机构管理

添加担保机构/删除担保机构

招标类型管理

添加招标类型/删除招标类型

流程管理

流程任务总览

设置到期时间/更改待办人/更改执行路径/代办任务

流程配置管理

制作流程图/配置流程处理人

系统配置管理

系统资金配置

宽限日配置/计息周期配置/罚息收取方式配置/计息方式带宽节点流程控制金额配置

系统账户配置

系统账户配置编辑

表单配置管理