房地产基本制度与政策第八章 第四节 投资基金证券版.docx
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房地产基本制度与政策第八章第四节投资基金证券版
1、运货单属于（）证券。
A:
商品证券
B:
货币证券
C:
资本证券
D:
实物证券
答案:
A
解析:
商品证券是表明对物质资料具有某种权利的有价证券，如提货单、运货单、仓库栈单等。
2、证券是一种（）。
A:
真实资本
B:
虚拟资本
C:
实际资本
D:
能执行资本的职能
答案:
B
解析:
证券是一种虚拟资本。
3、普通股股东权利中，自益权包括（）。
A:
股东享有的出席股东大会的权利
B:
表决权
C:
查询公司经营状况的请求权
D:
股票过户的权利
答案:
D
解析:
以行使的目的不同，股东权利可以分为共益权和自益权。
共益权如股东享有的出席股东大会的权利、表决权、查询公司经营状况的请求权等都属于共益权。
自益权如股票过户的权利，股息红利分配的请求权等。
4、我国《公司法》规定，公司当年的税后利润，另提取（）列入公司法定公益金。
A:
3％～5％
B:
3％～10％
C:
4％～10％
D:
5％～10％
答案:
D
解析:
我国《公司法》规定，公司当年的税后利润，另提取5％～10％列入公司法定公益金。
5、下列不属于优先股股东享有权利的有（）。
A:
分配股息的优先权
B:
股票转让权
C:
有限的表决权
D:
要求赎回权
答案:
B
解析:
股票转让权，属于普通股股东享有的权利。
6、按我国《公司法》规定，当公司股本总额超过（）亿元时，其社会公众股的面额至少要达到6000万元以上。
A:
2
B:
3
C:
4
D:
5
答案:
C
解析:
按我国《公司法》规定，当公司股本总额超过4亿元时，其社会公众股的面额至少要达到6000万元以上。
7、股份制企业组织形式中，以（）最为典型。
A:
无限责任制
B:
有限责任制
C:
股份有限责任制
D:
两合责任制
答案:
C
解析:
股份制包括无限公司、有限公司、两合公司和股份有限公司等企业组织形式，但以股份有限责任制最为典型。
8、债券的（），是债券价格形成的主要依据。
A:
票面价值
B:
市场价值
C:
交易价值
D:
实际价值
答案:
A
解析:
债券的票面价值，是债券价格形成的主要依据。
9、下列关于债券的发行，表述不正确的是（）。
A:
若市场利率低于债券利率，则溢价发行
B:
若市场利率等于债券利率，则平价发行
C:
市场利率等于债券利率，则折价发行
D:
若市场利率高于债券利率，则折价发行
答案:
C
解析:
若市场利率低于债券利率，则溢价发行，若市场利率等于债券利率，则平价发行，若市场利率高于债券利率，则折价发行。
10、下列不属于债券特征的是（）。
A:
偿还性
B:
收益性
C:
安全性
D:
非流动性
答案:
D
解析:
非流动性不属于债券具有的特征。
11、根据（），债券可分短期债券、中期债券、长期债券和永久债券。
A:
发行主体的不同
B:
偿还期限的长短
C:
利息的不同支付方式
D:
发行方式
答案:
B
解析:
根据偿还期限的长短，债券可分短期债券、中期债券、长期债券和永久债券。
12、假设投资基金证券、债券、股票的风险为A、B、C，则三者之间的关系一般为（）。
A:
A＞B＞C
B:
C＞B＞A
C:
C＞A＞B
D:
A＞C＞B
答案:
C
解析:
由于投资基金是委托专门的投资机构进行分散组合投资，可以分散和降低风险，所以风险小于股票投资，大于债券投资。
13、依据（），可分为固定型和管理型。
A:
基金证券能否赎回
B:
基金的运用方式
C:
基金是否可以追加
D:
投资的对象
答案:
B
解析:
依据基金的运用方式，可分为固定型和管理型。
14、证券可分（）三类。
A:
商品证券
B:
货币证券
C:
有价证券
D:
实物证券
E:
资本证券
答案:
A,B,E
解析:
证券可分为商品证券、货币证券及资本证券三类。
15、证券一般具有的特点包括（）。
A:
买卖时不存在证券交易价格
B:
可以依法转让
C:
票面上标有具体金额，代表一定的财产权利，能给持有者带来收益
D:
证券又是一种资本，可以为持有者带来一定的收益
E:
证券是一种商品，可以进行依法买卖
答案:
B,C,D,E
解析:
买卖时不存在证券交易价格，不属于证券一般具有的特点。
16、下列属于普通股股东享有权利的有（）。
A:
参加股东大会的权利
B:
参加表决的权利
C:
股票转让权
D:
公司剩余财产的分配权
E:
对公司债务负有限责任
答案:
A,B,C,D
解析:
对公司债务负有限责任，属于普通股股东必须承担相应的义务。
17、股票的基本特征包括（）。
A:
盈利性
B:
无风险性
C:
价格的波动性
D:
流通性
E:
决策参与性
答案:
A,C,D,E
解析:
股票的基本特征包括盈利性、风险性、流通性、决策参与性、稳定性、价格的波动性。
18、下列关于股票与公司债券，表述不正确的是（）。
A:
二者既有相同之处，又有质的区别
B:
股票投资是一种长期投资，而公司债券投资则是一种短期投资
C:
股票投资者与公司之间形成的是一种借贷性质的债权债务关系，而公司债券持有人与公司之间形成的是一种股东权与公司生产经营权的关系
D:
在风险承担方面，公司债券持有人承担公司经营风险责任，而股票持有者则不承担公司经营风险责任
E:
股票投资风险是很大的。
相比之下，公司债券则是一种风险程度相对低得多的投资
答案:
C,D
解析:
股票投资者与公司之间形成的是一种股东权与公司生产经营权的关系；而公司债券持有人与公司之间形成的是一种借贷性质的债权债务关系。
在风险承担方面，股票持有者承担公司经营风险责任，而公司债券持有人则不承担公司经营风险责任。
19、债券利率的高低，主要受（）等因素的影响。
A:
银行利率
B:
发行者的资信级别
C:
偿还期限
D:
发行者的企业特色
E:
利率计算方式和资本市场资金供求关系
答案:
A,B,C,E
解析:
债券利率的高低，主要受银行利率、发行者的资信级别、偿还期限、利率计算方式和资本市场资金供求关系等因素的影响。
20、下列关于债券的特征，表述正确的是（）。
A:
必须规定债券的偿还期限，债务人必须如期向债权人支付利息，偿还本金
B:
债券投资者根据固定利率，可取得稳定的、一般高于银行存款利率的利息收入
C:
债券以在证券市场上通过较低价买进、较高价卖出获得价差收入（交易性收入）
D:
债券变现力，指的是在偿还期届满前能在市场上转让变为货币，以满足投资者对货币的需求；或到银行等金融机构进行抵押，以取得相应数额的抵押贷款
E:
债券与股票相比，投资风险较大
答案:
A,B,C,D
解析:
券与股票相比，投资风险较小。
21、根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类，可分为（）。
A:
信用债券
B:
抵押债券
C:
担保债券
D:
公募债券
E:
私募债券
答案:
D,E
解析:
根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类，可分为公募债券和私募债券。
22、下列关于贴现债券，表述正确的是（）。
A:
贴现债券，也称贴水债券
B:
贴现债券，也称附息债券
C:
指券面上不附息票，发行时按规定的折扣率（贴水率）以低于券面价值的价格发行
D:
到期时按券面价值偿还本金的债券
E:
其发行价格与券面价值的差价即为利息
答案:
A,C,D,E
解析:
贴现债券，也称贴水债券。
23、下列关于投资基金证券与股票、债券发行主体及体现权利关系，表述正确的是（）。
A:
股票是股份公司发行的，是一种股权关系
B:
债券体现的是债权债务关系
C:
投资基金证券是由基金发起人发行的
D:
投资基金证券持有人与发起人之间是信托契约关系
E:
投资基金证券发起人与管理人、托管人之间则完全是一种信托契约关系
答案:
A,B,C,E
解析:
投资基金证券是由基金发起人发行的，基金的创立以契约为基础，证券持有人与发起人之间是契约关系。
24、债券是分别由（）发行的。
A:
政府
B:
股份公司
C:
银行
D:
企业
E:
发起人
答案:
A,B,C,D
解析:
债券是分别由政府、银行和企业发行的，体现的是债权债务关系。
25、依据投资的对象，投资基金可分为（）。
A:
股权式基金
B:
有价证券基金
C:
外币基金
D:
本币基金
E:
封闭型基金
答案:
A,B
解析:
依据投资的对象，可分为股权式基金和有价证券基金。
26、公司债券持有者享有的是一种综合性股东权，股票持有者享有的是债权。
（）
答案:
False
解析:
股票持有者享有的是一种综合性股东权，公司债券持有者享有的是债权。
27、持有股票则意味着占有了股份有限公司的股份，取得了股东资格，可以行使股东权。
由此可见，股票与股份是一种形式与形式的关系。
（）
答案:
False
解析:
股票与股份是一种形式与内容的关系。
28、证券是一种商品，可以进行依法买卖；但是证券不是一种资本，不可为持有者带来一定的收益。
（）
答案:
False
解析:
证券是一种商品，可以进行依法买卖；同时，证券又是一种资本，可以为持有者带来一定的收益。
29、一般认为投资基金证券是一种风险高于股票、收益低于债券的证券品种。
（）
答案:
False
解析:
一般认为投资基金证券是一种风险低于股票、收益高于债券的证券品种。
30、投资基金证券，是指由基金管理人向社会公开发行的，表示持有人按其所持份额享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权的凭证。
（）
答案:
False
解析:
投资基金证券，是指由基金发起人向社会公开发行的，表示持有人按其所持份额享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权的凭证。
31、股票的内容应当完备，如果股票记载的内容欠缺或不真实，则股票无效。
（）
答案:
True
解析:
股票的内容应当完备，如果股票记载的内容欠缺或不真实，则股票无效。
32、金融债券是指银行或其他非银行性金融机构发行的债权债务凭证。
（）
答案:
True
解析:
金融债券是指银行或其他非银行性金融机构发行的债权债务凭证。
33、通过债券筹集的资金，由债权人自主支配。
（）
答案:
False
解析:
通过债券筹集的资金，由债务人自主支配。
34、股东权利中，共益权是指股东为自己，同时也为公司利益而行使的权利，如股东享有的出席股东大会的权利、表决权、股息红利分配的请求权等都属于共益权。
（）
答案:
False
解析:
股息红利分配的请求权，属于自益权。
35、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息、并到期偿还本金的债权凭证。
（）
答案:
False
解析:
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息、并到期偿还本金的债权债务凭证。
36、股票是由股份有限公司公开发行、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的凭证。
（）
答案:
True
解析:
股票是由股份有限公司公开发行、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的凭证。
37、在公司宣布解散或破产而进行清算时，普通股股东可以先于优先股股东取得剩余资产的清偿权。
（）
答案:
False
解析:
在公司宣布解散或破产而进行清算时，优先股股东可以先于普通股股东取得剩余资产的清偿权。
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