柜员日常操作规范Word格式文档下载.doc

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3、清点尾箱现金、重要空白凭证，核对无误后与业务印章、个人名章一起入钱箱加锁保管

4、开启对讲机、验钞机、打印机等设备检查是否运行正常

二、营业期间

1、办理业务过程中精力集中，坚守岗位，无擅自离岗、串岗、聚谈闲聊、喧哗和笑闹现象。

2、因事离岗时应在营业窗口摆放暂停营业牌子，以提示客户。

3、办理业务过程中正确使用排队叫号机、对讲机，礼貌待客，杜绝大声喧哗或柜员之间闲谈与业务无关的话题。

4、前台柜员办理业务过程中不得中断业务接打私人电话，接打业务电话时应先告知正在办理业务的客户。

5、柜员业务处理完毕，现金应及时放入钱箱，柜面不得堆放现金。

6、柜员钱箱现金应及时整点、挑剔，不得对外支付不宜流通的人民币，大额现金应及时上缴库管员。

7、柜员日间办理业务必须以真实、合法的原始会计凭证作为交易处理依据；

受理业务依次一笔一清，一笔业务未处理完毕不得离柜，不得接受第二笔业务；

8、当日业务当日处理，不得积压；

柜员间的工作要协调，凭证传递要及时正确、交接清楚，不得随意压票和拒绝办理。

9、业务操作中，要服从管理，若出现故障应立即向会计主管报告，不得擅自处理和不管不问；

对会计主管监督发现的问题，柜员要立即纠正，若不纠正被事后检查或上级部门检查发现后，按照有关规定从严处罚；

10、重要空白凭证按号码顺序使用，不得跳号，按规定用途和程序使用，规范登记重要空白凭证使用登记簿，每日核对确保证、实、簿相符。

使用计算机签发的重要空白凭证，不得手工填制，不得涂改，未经会计主管授权不得擅自重打、补打。

11、柜员凭柜员卡登陆操作系统，营业期间不得由他人代办业务，临时离岗签退操作系统，妥善保管柜员卡。

12、会计印章专人使用、专人负责，严禁在重要空白凭证上提前加盖业务印章，各类业务印章不得携带出本单位使用，印章保管人员变动应办理交接手续。

13、现金业务坚持“付款业务先记账后付款，收款业务先收款后记账”原则，大额存现业务要先点大把，再逐把清点。

14、柜员当班期间不得在柜台内办理本人的私人业务或代理他人办理业务。

15、严禁柜员代替客户在特殊业务凭证、个人业务凭证上签字

16、严禁故意脱离监控视线范围进行任何业务操作，不得办理没有实际货币交付或者没有足额货币交付的如空存实取等业务。

17、柜员要按规定定期更换密码，密码组合不能过于简单。

启用的新密码封存后交设备管理员备案、保管柜员，将密码泄密而被他人利用，由此造成的一切后果由柜员承担。

18、中午饭前碰库核对钱箱现金

三、临时离柜、离岗交接、会计人员岗位变动交接

1、临时离柜

必须及时签退系统，并将柜员卡、业务印章、个人名章及重要空白凭证入盒或钱箱加锁保管

2、柜员临时离岗（休班）

应将库存现金当面双人清点无误后全部调出，钱箱现金清零，业务印章和登记簿如需交接应由交出人接收人当面交接并经会计主管监交后，登记《会计人员临时交接登记簿》，不需交接的重要空白凭证入盒加锁入保险柜保管。

3、会计人员岗位变动交接

应将钱箱现金、重要空白凭证、当面双人清点无误后全部调出，业务印章、分管的登记簿应由交出人、接收人当面交接并经会计主管监交后，登记《会计人员分工交接登记簿》、《重要物品及印章保管使用登记簿》签字确认。

四、营业终了

1、柜员钱箱现金要严格控制在核定限额以内（5万元），超出限额部分及时上缴库管员。

2、经双人清点核对钱箱现金、重要空白凭证无误后，现金锁入钱袋，柜员卡、业务印章、重要空白凭证入盒加锁放入保险柜保管

3、整理当日各类中间业务发票留底联，检查号段是否连续，有无漏缺，业务印章及经办人员章是否加盖齐全，核对无误后分类存放，领用新的业务发票时应先将发票留底联交予支行发票保管人，登记交接号段，交出人、接收人签字确认。

4、柜员根据后台柜员打印出当日账务流水清单逐笔勾对当日账务凭证，检查是否有需复核账务，检查会计凭证及附件是否齐全，要素填写是否合规，排放顺序是否正确，业务印章及经办人员章是否加盖齐全，如发现差错应告知会计主管及时处理。

3、按照会计业务流程要求做钱箱及柜员日终轧账，最后一名签退柜员应做支行业务日终轧账。

完成后，将整理的会计凭证交库管员。