制度经济学 笔记.docx
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制度经济学笔记
制度经济学
第一讲 导论
一、什么是制度经济学、
1、名称：
NewInstitutionalEconomics（NIE）。
2、定义：
用经济学的视角和方法研究制度的学科。
（1）研究对象：
制度。
分为三个层次。
①、微观：
企业、公司治理，劳资关系。
（企业文化）
②、中观：
市场制度。
（股市）
③、宏观：
国家一级的宏观制度供给。
（标的物产权）
（2）视角：
经济学视角——效率。
（帕累托：
集体总效用的增进）
（3）方法：
两种方法
①、主流制度经济学方法——主流经济学，即新古典经济学——方法论和个人主义。
堡垒：
理性经济学，理性经纪人假设。
缺陷：
假设理性、稳定的，建立模型，使用数学方法，但易出现教条主义，当现象与事实不符时，应改进理论而非现实。
②、马克思——历史方法。
第二讲 交易成本
一、科斯对交易成本理念的发明。
1、亚当斯密《国富论》：
推崇分工和市场协作。
分工的好处：
①、学习曲线（微观）：
熟练便能多快好省地生产，从而促进效率。
②、集中处理工序，产生规模效应。
协作：
协调的方法：
①、市场交易：
通过市场，A—B—C。
②、行政指令：
大公司多为科层制，档次分明。
任务分配A—B—C。
亚当斯密：
拆分分工，支持市场交易。
能提高产品质量，降低成本，更有效率——市场经济。
2、科斯的质疑：
既然分工越细越好，那么英美应充满许多小公司。
①、原因：
交易成本的存在。
（购买：
寻找合适的购买对象——鉴定：
交易标的物——签约——违约成本：
法律援助——违约的损失）
②、解决方法：
（上下游）兼并/纵向一体化。
以节约交易成本，这就是大企业存在的原因。
3、对科斯的质疑：
为什么全世界不和成一个大公司？
①、原因：
公司内部交易成本，管理费用。
②、解决方法：
比较市场（外部）与公司（内部）的成本，寻找均衡。
二、交易成本的成因——四个维度。
1、完美市场——完全理性，完全信息，完全竞争，机会主义人。
（1）完全理性：
要求计算系统科学完备，计算能力无穷大。
现实会出现系统偏差、计算错误。
今天的前提：
有限理性。
（2）完全信息：
现实——信息不确定性，信息不对称。
（3）完全竞争：
现实中长出现套牢的情况，然后据以讹诈租金，承担投资失败风险。
假设：
即时交易——实际：
延时交易
专用资本投资：
时间专用化，场所专用化，设备专用化，人力资本专用化。
（4）机会主义人：
（斯密的假设）卖方不是为人民服务，而是为了赚钱，利用机会盈利。
而现在多采用经纪人假设。
以上四个条件任何一个不具备，就会导致交易成本的存在。
第三讲 产权理论
一、产权的新界定。
1、产权不是人队伍的关系，而是由人对物的使用而引起的人与人之间的关系。
二、产权的界定。
1、界定：
产权归谁所有。
2、维持：
①、法律：
国家强制力维持，交易成本太高。
②、习俗：
约定俗成的礼俗，个人势力（中国常见）。
道德&集体放逐。
3、分割、弱化：
产权在一定程度上可以分割，可能是受法律或习俗的影响。
（刚开始有电视时，人们串门共同享用）
三、产权界定维持与科斯定理。
1、第一定理：
如果交易成本为零，则产权界定对社会福利/效率的影响是中性的。
（产权判给谁都可以，一方可以向另一方购买）不符合现实，交易成本不为零。
2、第二定理（第一定理的反定理）：
如果交易成本不为零，则产权如何界定对社会福利/效率是有影响的。
（出售放漫天要价，增加了额外成本。
）
3、第三定理：
产权的界定和维持也是需要耗费交易成本的。
四、产权的几种形式。
（私有产权、俱乐部产权/集体产权/公共产权、无主产权）
1、私有产权：
排他性产权。
应当私有化——激发所有者保护。
2、俱乐部产权（某些称集体产权）：
典型例子，合作社（西方）。
俱乐部制：
早期社会主义思潮的一种。
发达国家政治上保护农民的一种形式。
与我国公社的不同：
①、为满足公共需求，为自我服务。
②、出现剪刀差（指工农业产品交换时，工业品价格高于价值，农产品价格低于价值所出现的差额）：
将产品低价卖给国家，国家制定价格，但农业原料高价。
农业利益压低，工业利润增加，实现工业化。
③、西方：
自主参加，民主管理，为人民服务。
中国：
政府强制参与，号称为更高的目标服务。
第五讲 宏观制度供给（产权制度&政治政权）
一、宏观制度的供给。
（产权—国家—意识形态，三位一体）
1、产权：
产权的保护和维持是否有效——长期增长的关键。
2、国家怎样供给产权：
并不是100%供给。
国家是统治者、经纪人，有私人，选择对其最有，追求统治者利益最大化。
收益—成本。
收益：
产权很好地保护、界定、维持，能促进生产力发展，从而粮食产量上升，总产值上升，国家的税收增加。
成本：
界定成本、测量成本、被统治者的讨价还价、潜在的替代者（统治阶级太压榨，可能被推翻。
）
3、古希腊：
民主制的受益者仅限于少数贵族，产权保护在与征战，军队是关键，需要军事技术、铠甲，但但是铁很贵，只有贵族才有能力置办铠甲武器，为国家做贡献才有资格参与民主。
4、16-18世纪几个民族国家的兴衰：
产权保护不通，各国发展不同。
（1）西班牙：
保护新型资产阶级做得不好。
新经济兴起，王室财政三大来源：
①、哥伦布在拉美地区获得的海外财源：
最大来源。
②、附属国荷兰：
西班牙为荷兰运输必经之地，也因此商业发达。
③、国内：
农民、牧民、新型资产阶级税收。
出现问题：
①、农民牧民有冲突：
牧羊会吃小麦。
因为牧民缴税多，西班牙国王偏袒牧民，导致农业发展受限。
结果，没有保护农业，牧民也没有得到很好的保护。
（科斯：
农业强大是很重要的基础。
总体看：
提供商品；粮食产量增加。
）
②、国王权利增大，新型资产阶级软弱。
③、附属国造反，贸易之路被阻断。
结果：
国家还不起债，杀债主，信用下降，商人离开。
（2）法国：
国王和贵族之间不和，国王打仗，从贵族身上搜集资金，赢了，国王强大。
对贵族金银保护，对城市手工业进行保护。
（3）英国：
改革前：
财力并不雄厚，财富多集中在贵族和行会手中，新型资产阶级表现为毛呢包买商与农户的结合，拿到订单外包给农民，但会妨碍行会利益。
行会向国王寻求保护，国家交给郡长，郡长拿不到工资便不管，农民继续壮大。
改革：
羊毛出自羊，养羊需要草地，引发圈地运动，将贵族产权收回重新明细，贵族商业化，英国资产阶级化，而农民被赶走，流离失所，城市出现大批廉价打工者。
二、宏观制度的变迁。
1、起点：
制度均衡。
不完美但无反对、革命。
原因：
是由于各方利益主题基于自己的成本和收益算计，认为现行制度的变迁（改良/革命）是不合算的。
既定体系内部系统稳定。
2、变迁的原因：
主要是外生因素，天灾、技术创新、新市场的发现、原油资源枯竭等。
3、古希腊制度的变迁
（1）奴隶制——农奴制。
①、原因：
军事技术的扩散，主要靠罗马军团（后被日耳曼参与并占据）。
②、过程：
水运成本最低，因为取道地中海，推进了欧洲、北非、西亚的贸易。
古罗马统一大市场后，开始了为了贸易的生产，在种植园、矿山和手工作坊，需要大量劳动力，因此使用奴隶，但监控成本高（集中方便监控）。
战事吃紧后，财政负担加重，内附国不再纳贡，帝国分崩离析，西罗马破灭。
经过日耳曼的冲击，商业崩溃，农业幸存，此时奴隶制不再合适，改为农奴制。
农奴制VS资本主义：
农奴与农奴主，是人身依附关系；工人与资本家/工厂主，是自由雇佣关系。
（2）13世纪：
①、农奴制时，有劳役地租（种得的粮食上交）和徭役地租两种形式。
农奴对于贵族的人身依附性很强。
②、殖民开始后，贵族主要依靠好政策吸引其他庄园的农奴逃来自己的庄园，原本的两种地租形式逐渐废除，改为实物地租和货币地租。
农奴的人身自由也得到缓解。
（3）14世纪：
11-15世纪，欧洲发生严重天灾，十字军东征带来黑死病，劳动力因此大大减少，经济规模收缩，但货币发行量不变，导致通货膨胀，货币不值钱，货币地租不够，后退到实物地租和劳役地租的形式。
对此，东欧加强管制；西欧则自由放任，允许两种选择同时存在。
三、意识形态：
文化道德、理念问题，并不是所有人都是理性经纪人。
权力压迫——口服心不服；权威——心悦而诚服之。
第六讲 市场制度
西方：
认为市场首先是一个制度，需要认为构建。
首先要消除交易成本，交易成本过大，市场机制就无法展开。
柠檬市场（旧的、二手货的、有瑕疵的）：
①、优点：
每一次旧货买卖，完成一次帕累托最优，双方都能因此获益。
②、缺陷：
信息不对称。
卖主会隐瞒哪里有毛病，买方则全面压价。
地域5W不卖——买主买到只值2.5W——卖2.5W——低于2.5W才买……劣币驱逐良币，市场消失。
小企业贷款：
风险&利益。
银行需要做调研，花与大企业一样的本钱，但利益较少，提高风险溢价，小统一10%，风险低于10%的退出，中高风险的企业存留。
同样，银行再次提高，更高风险的企业才承担得起。
1、品牌：
人为市场构建的一种。
品牌拥有者会精心维护信用，节约交易时检验鉴定的成本。
2、索赔制度：
召回、说明书——信息透明。
3、特殊契约：
分成——书作者&出版商。
4、连锁店：
节约寻找的成本。
5、合作社：
强势群体or弱势群体、俱乐部。
6、纵向一体化：
海鲜（交易成本高）——一体化公司涉及捕捞、运输、营销。
7、中间组织（NGO）：
行业协会。
适度竞争（以行业协会的形式进行联合垄断）对市场有益，可节省交易成本。
行业协会分类：
①、工人之间：
同一个工业、工种。
（英法）
②、资本家之间：
联合购买，卡特尔。
③、独立置业者：
医生、律师、农业。
作用：
提高进入门槛，维护有序竞争。
美国：
医生、律师行业协会。
①、医生、律师赚钱多、工资高，因此许多人考取执照，工资长期必然降低。
协会通过延长考取执照的时间、执照数量、规定固定学校，控制执照供给的数量，从而维持整个行业的高利润。
②、若完全竞争，大家都规矩做事就得不到利润，最终都会欺骗。
③、如果无门槛：
a、西方：
靠宗教制约。
中世纪时期，行规靠道德约束，实行民主选举。
b、中国：
商帮。
同一行业的不同商帮相互竞争，直至其中一个垮掉（倾销）。
商帮内部讲义气，有规定，一旦有人违反规矩，会遭到集体放逐。
自由放任
①、18-19世纪，英、法、德、美：
小政府，大社会，政府不干预市场，尽可能保障私人和自由，打破限制，与行会相悖。
②、19世纪末20世纪初，衍生出大量垄断企业。
③、社会主义出现，主张反垄断，又回到自由放任政策，大量小企业。
④、20世纪初，出现问题，过度竞争（尤其当代中国），导致欺骗、假冒伪劣。
第七讲企业理论
一、企业与市场的边界。
1、科斯：
大型科层制企业是对市场交易成本的节约。
2、威廉姆森：
套牢。
交易成本的存在，下游采购上游产品容易套牢，因为有各种形式的专有资产投资，无法转卖，只能被迫接受压价。
3、但企业内部各部门间也存在交易成本。
二、《微观经济学》中，企业内部组织是个黑箱，把人等看做生产要素，无视生产过程。
三、团队理论。
1、阿尔钦&德姆塞茨：
为解决小企业劳动雇佣关系问题。
2、理论内容：
①、任务不可分性。
（之前的理论都假设任务可分为n道工序）
②、贡献与报酬无法一一对应。
（量化处理）
③、搭便车问题。
（假设每个人自己最大化）
收益10000/10=R1=1000，努力500，π1=R1–C1=500。
一个人偷懒，R2=9000/10=900，C2=0，π2=900。
④、导致任务无法完成。
⑤、监控，来控制搭便车现象。
（看起来很有效）
⑥、监控成本问题。
⑦、二级搭便车。
（谁来管）
⑧、提出“剩余索取权”+“监控权”，两权合一：
谁对利润拥有剩余索取权，谁就有动力监控。
监控做得越好，利润越高。
（历史上以及现当代绝大多数历史都是以家族的形式存在，两权合一是家族企业所具有的特征）
四、代理理论。
若家族企业是有优势的，那么怎么解释（美国）大量上市公司。
两权分离：
管理层，CEO：
董事会董事长，执行董事。
股东群体：
广大股民。
1、把企业分成一个委托—代理链条，股东具有剩余索取权，但不能行驶控制权（经营决策）。
原因：
①、人数太多，没有效率。
②、股东主动放弃经营、监控权。
（占有股份太少，不值得）
③、无能——没有能力&精力。
股东（委托人）授权给高管（代理人&委托人）——分解管理任务——中低层管理者（代理人&委托人）——员工（代理人）。
2、企业内部的交易成本/代理成本：
①、委托人监控的成本。
（钱、时间、精力、物力、财力）
②、代理人的证明成本。
③、监控不训的成本。
3、有效扼制两权分离条件下代理成本的机制：
①、公司治理机制。
②、劳动契约理论：
管理方与员工之间的代理成本问题。
五、公司治理机制。
三大成功模式：
①、美国模式：
所有前英联邦国家，加拿大、北美、澳、英等。
②、德国模式：
德语区、奥地利、比利时、荷兰、丹麦、挪威、瑞士、芬兰等。
③、日本模式。
（一）美国模式——市场化的制度。
1、经济学观点：
用脚投票（哪里好就到哪里去）。
（1）美国上市公司特点：
股东与公司是一种“市场关系”，而不是“长期拥有关系”。
后者——看得见的手治理；前者——股东能用股票买卖实施治理。
（2）假设公司CEO不尽心治理，利润下降，分红变少，股民抛股，股价下跌，导致向银行借款难度增加，经营难度增加，最终招致恶意收购，把原有CEO解雇。
——观点不靠谱。
原因：
①、严重搭便车：
恶意收购人收购少部分（10%）的股票，股价上涨后，很大部分收益为其他股东所有，因此只有股价极低才可能进行恶意收购。
②、收购成本很高：
有人在收购时高价卖出，成本增加。
③、收到公司高管贿赂的阻击：
收购前，高价回购股票。
④、高管交叉持股阻击。
⑤、恶意收购本身有风险。
——依靠恶意收购人收购公司成立的经济学观点存在很大问题。
恶意收购人为什么“恶”？
对现有CEO不友善；裁员；为搞好财务状况，会砍掉长期的工程投资。
2、法律观点：
①、公开的信息披露制度。
②、注册会计师制度。
③、独立董事制度。
④、证券评估。
董事会：
执行董事——高管，掌管企业经营工作。
独立董事——监事会，社会人士，无职位、无工资
代表广大股民（消费者、银行）利益对执行董事进行监督。
（二）德国模式——民主的共同体。
1、监事会——治理的权力中心。
股东——参与制，25代表，13个股东代表，12个工人代表。
名分上讲，企业是股东的。
2、监事会之上——董事会。
股东代表由若干家大银行构成，不仅自身持有股票，并代表恰好也为股东的客户投票。
股权结构——若干家大银行联合持股。
美国近至银行蚩尤公司股票，钢铁大王卡耐基自己开银行，能调动更多资金，导致金融寡头垄断。
3、监事会之下——经理办公室。
4、经理办公室之下——工人。
5、企业的所有者：
由银行代理的储户（太间接）。
6、遇到问题，监事会协商解决，最后投票决定——民主的体现。
美国模式VS德国模式。
1、美国——市场化，企业追求短期的利益。
工人、企业家、股东以市场交易形式合作。
具体表现：
①、股民用脚投票，短期持有股票。
②、短期红利至上。
③、工人是生产要素，流动性很强。
2、德国——共同体，追求长期化。
（1）长期化——德国模式的第二特点：
①、合作伙伴长期关系。
②、银行意见可以直接表达（用看得见的手参与从而产生长期互动）。
（2）特点：
①、股东不轻易抛股，股市不活跃。
②、不追求短期红利，着眼于长期投资。
③、工人流动性小。
70%初中到中专的学历，中专通过工会与公司有约定（技术学校根据公司需求培养定向人才）。
公司给工人在企业有长期的晋升阶梯。
（三）日本模式——演化过程中文化因素的作用。
主要特点：
交叉持股、终身雇佣、年功序列、团队生产。
1、交叉持股：
A&B&C，A持有BC的股票，B持有AC的股票，C持有AB的股票。
ABC互相建立攻守同盟，外来人不能控制。
①、公司所有人：
控股股东。
②、实际控制权：
本公司的高管（尽管不是股东）。
③、分红很低，只比银行存款高出一点风险溢价。
公司的盈利波动不影响分工，股票年换手率很低。
2、终身雇佣：
①、中国——计划经济时，国有企业终身雇佣。
日本——中专or大学生毕业后，知道退休，只有一份工作。
（默契契约）
②、措施：
为保证终身雇佣，订单不总是，先牺牲外包厂，再牺牲临时工，正社员3人活5人干，最坏集体降薪。
③、原因：
阻止技术工人流动。
工人紧缺流动性高，因为技术舶来。
——针对日本特定劳动市场形势。
3、年功工资
①、工资总体趋势：
从低到高，轻中老。
中年人能力最高，但老年人工资最高。
②、整体特色：
企业一家，全体正社员共同体。
成员的个人关系和阻止的决策主权，西方靠民主和法治维护，日本靠家族关系维持，讲究礼法。
④、经济繁荣：
对公司有利。
经济衰退：
对公司无益，专砍之前承诺年功工资高的，但会违背其核心经营理念。
4、团队生产：
每个人的岗位责任模糊。
长子继承制。
①、长子——继承权。
继承的不是所有权，而是控制权，严格控制各房消费支出。
（真正所有人是整个家族，祖先和后代。
）
二、三、四——经理权。
长子才能不行——赘子制（养子）。
②、为什么宁愿选择赘子也不愿传其他继承人？
为求家业永续。
古代社会人口（纵向）流动性低（无对外侵略or被占领），家族的经济地位和社会地位难得，因此日本有一系列严格的制度来保障家业永续。
③、劳方来源：
丁稚制度——收留学徒，不断淘汰，不断晋升，升到最高为高级经理（中国的家臣），死后葬于家族。
5、日本模式的发展历程：
1853年前，商号企业一家；1853-1900，国企；1900-1945，美式市场化，高流动性&市场工资（按劳、按技能分配）；1945至今，现代企业一家。
（1）大企业提倡温情主义，现代化工业实现商号企业一家。
正互惠：
我对你好，你对我好。
（互惠在一定规则下）
负互惠：
如相互憎恨，互惠的倒错式表现。
（2）年功工资在市场化中出现的问题：
①、身份分等：
近代日本严格分等。
（美国：
职业高度市场化，职业说明家境；日本：
按公司分等，公司内部实行轮岗制且整体工资水平一致。
）
②、报酬——工资；待遇——福利。
③、出现功利主义：
年功工资有用即用，无用废除。
④、口惠而实不至：
工人报复，效率下降。
（3）二战后，麦克•阿瑟时期：
人民接管企业：
股票扩散（人民资本主义）；工会发生作用。
（4）直至朝鲜战争时期，美国扶持权贵（管理方）来钳制苏中，但并未打压工会，日本模式改进为现代版企业一家。
（外因：
理念改变）
第八讲 劳动契约理论（劳资关系治理）
一、监控——劳动投入（阿尔钦、德姆塞茨）
1、道理：
比较适用于信息不对称or对称性不强（代理成本低）的工作场景。
2、特点：
①、工厂内部稳定的生产环境。
（重复劳动）——适于监控。
②、机械化、规范化、标准化（的使用增多）。
（麦当劳）
③、基层管理者既是最优秀的生产者。
二、劳动产出指标与报酬有关——激励。
1、计件工资制：
激励相容，利益一致。
局限性：
①、多任务性：
质量&成本。
应当多快好省地生产，但计件工资容易导致“挤出效应”：
没有工计件工资时，工人会凭良心保证质量，节约成本；一旦实行，工人可能只追求数量，产品质量降低。
②、工件率的谈判问题。
③、给工件计费有人事成本。
（非常高）
2、业绩奖金制：
按团队。
局限性：
①、所有计件工资的缺陷。
②、转移定价（上游部门与下游部门发生交易）——导致部门间利益纠纷，妨害整体协作，长期运营。
③、定业绩，需要虚拟核算体系，需要明确的指标，但灰色区域由于推诿，无人负责。
另外，指标往往是短期化的，长期的东西不容易定指标。
3、锦标赛制：
不规定具体业绩指标，看相对表现好坏。
表现好——科长。
局限性，激励一人，打击一片。
①、所同事之间相互敌对。
②、非正式组织（会对正式组织起到负面牵制作用）。
③、到一定层级之后，不再形成激励。
三、自维持契约理论。
1、效率工资：
福特汽车——表现好，工资高
①、理论支撑：
无限重复博弈。
②、假设：
工人在市场工资下，生产函数没有充分发挥。
③、原因：
工人估计到被高工资雇佣的长期收益而不敢与进行短期投机，选择留在企业拿高工资而不会选择跳槽等。
2、多重均衡：
具体在均衡的哪个位置取决于企业文化。
企业文化：
由潜规则系统构成，可意会不可言传。
为什么待遇低，因为工人不努力；为什么待遇高，因为工人努力。
3、《演化经济学》：
英国，霍奇逊。
①、最优化：
传统——存在最优。
演化：
存在多个极值点，因为“近视眼”，只看得到近的，未必追求最优。
②、基因：
人不是经纪人，而是受文化惯例、常规影响的人，处在什么样的环境中就会变成什么样的人。
惯例、常规：
不能打破，因为可能会受到歧视或抵制。
——制度的惰性。
第九讲 自利与利他
一、实验经济学——李彬，产生于1950年。
1、利他：
针对理性经济人假设，会因为理他、公平等放弃自利。
这样的做法不是理性的。
2、最后通牒游戏：
有100美元，每组（A1，B1），（A2，B2），（A3，B3）……
若A为理性经纪人，应拿100，B得到0。
但实际结果可能是5：
5，7：
3，8：
2，A往往在追求一种公平感。
①、50，50；②、60，40；③、70，30；④、80，20；⑤、90；10。
作为理性经纪人，A一定会选⑤，但世纪上往往有很多人选1234等，为了实现正义，宁愿放弃自利。
随着利益诱惑的不断变化，公平感不会有太大变化。
二、阿克洛夫——工资部分的礼物交换。
1、①、1920年代，公共事业公司（电力公司）的女工，抄电表：
②、报酬——固定工资。
指标100，少于100，批评开除。
③、结果：
平均多抄17.7%。
④、原因：
工人有良心，有基本的道德伦理。
按规定，少抄会被批评乃至开除，但实际只被轻微责怪（考虑各种意外情况），这种责怪被认为是管理方对女工的宽容。
因此女工会进行报答，对管理方进行回报，从而打破了理性经济人的假设。
⑤、结论：
人是自利的，但是这种自利会受到社会观念的影响，必须放到一定的社会关系中去考察。
三、还原法（张维迎）——微观中无限重复博弈。
1、利他是为了更大的自利。
（厂商讲诚信）
2、反例：
给门童小费。
还原法认为原因是如果不给，下次就不会好好服务。
但是：
客人可能不会再来；下次门童可能换了。
四、加偏好法——《家庭经济学》加里•克尔（一个理论必须有局限性）。
1、仅仅以自利为参数是不够的，应加上其他参数，通过不断加偏好可以解决任何问题。
2、偏好不是一个独立问题，而是一个社会问题。
五、格兰诺维特——嵌入性。
人肯定是自利的，但对自利的追求被嵌入一定的社会理念之中。
①、经济学：
自由选择。
一个人的行为动机完全不收社会观念的约束，追求自利最大化。
过度自由化，错误。
②、社会学：
人性是既定社会观念的奴隶。
错误。
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