最新国家开放大学电大《金融法规》多项选择题库及答案.docx

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最新国家开放大学电大《金融法规》多项选择题库及答案

最新国家开放大学电大《金融法规》多项选择题库及答案

多项选择题

1．金融工具的特征有（）。

A.收益率B．偿还期

C．变现能力D．风险性

2．（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。

A.印制代币票券B．使用人民币制作商品

C．使用人民币作为祭拜物品D．使用人民币装饰工艺品

3．信用卡诈骗罪是指（）。

A.伪造信用卡B．变造信用卡

C．恶意透支D．冒用他人的信用卡

4．货币政策的中介目标主要有（）。

A．国民收入B．利率

C．就业率D．货币供应量

5．下列哪些属于银行业金融机构业务违法（）。

A．未经批准设立银行业金融机构分支机构的

B．未经批准变更、终止银行业金融机构的

C．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的

D．违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

6．储蓄存款的原则（）。

A．存款自愿B．取款自由

C．存款有息D．为储户保密

7．下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（）。

A.汇票可以背书转让，而支票不能

B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付

C．汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月

D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记

8．下列各项不能作为抵押标的物的是（）。

A．土地所有权

B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C．所有权、使用权不明或者有争议的财产

D．依法被查封、扣押、监管的财产

9．下列情况中委托人可以变更受益人的是（）。

A.受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B．经受益人同意的

C．信托文件另有规定的其他情形

D．受益人丧失行为能力的

10.股份公司和符合债券发行条件的有限公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件（）

A.公司最近3年连续盈利

B．公司债券的期限为1年以上

C．公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

D．公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

11．金融市场的范围分类（）。

A．直接融资市场B．间接融资市场

C．票据市场D．同业拆借市场

12．（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。

A．印制代币票券B．使用人民币制作商品

C．使用人民币作为祭拜物品D．使用人民币装饰工艺品

13．信用卡诈骗罪是指（）。

A.伪造信用卡B．变造信用卡

C．恶意透支D．冒用他人的信用卡

14.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（）。

A．分支机构是按照行政区划来设立的

B．分支机构没有独立的法人地位

C．分支机构的日常工作由总行统一领导

D．分支机构是总行的派出机构

15.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）。

A.抽查B．不定期检查

C．金融机构年检D．专题检查

16．储蓄存款的原则（）。

A.存款自愿B．取款自由

C．存款有息D．为储户保密

17.补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（）形式。

A.保证担保B．抵押担保

C．质押担保D．定金担保

18.设立信托，其书面文件必须载明的事项是（）。

A．信托目的B．受益人

C．信托合同的附件D．信托财产的种类和范围

19．证券承销的方式有（）。

A．包销B．经销

C．自销D．代销

20.根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（）。

A．投保时告知保险人所有自身情况

B．危险、事故的补救和通知义务

C．在保险标的的危险增加时通知保险人

D．按时交付保险费

21.除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（）。

A.投保人可以解除合同B．保险人可以解除合同

C．投保人不可以解除合同D．保险人不可以解除合同

22.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）。

A．定期存款单B．支票

C．定活两便存款单D．大额可转让存单

23.收购人持有或者控制的股份达到30%时，继续收购股份的，须发出收购要约。

在发出要约前，收购人须向中国证监会报送上市公司收购报告书，并载明下列事项（）。

A．收购人的名称、住所等基本情况

B．被收购的上市公司名称

C．收购股份的详细名称和种类以及预定收购的股份数额

D．收购期限和收购价格

24.限制投资商业银行的情况有（）。

A．任何单位和个人购买商业银行股份总额的10%以上的

B．任何单位和个人购买商业银行股份总额的5%以上的

C．地方财政部门以财政节余资金向金融机构投资的

D．工、农、建、中行向其他金融机构投资的

25.下列有关人民币的论述中正确的为（）。

A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币

B．人民币由中国人民银行统一印制、发行

C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障

D．人民币现已实现资本项目可兑换

26.征信内容中信用获取的原则包括（）。

A．保证征信数据源可靠原则

B．保证被征信人的合法权益原则

C．保证征信数据的安全性

D．保证征信市场公正、有序竞争的原则

27.银监会对金融机构业务监管的法律性质是（）。

A.决定批准或者不批准设立银行业金融机构

B．审查注册资本

C．监管其组织行为的合法性

D．监管其业务行为的安全性

28.具有下列情形之一的票据，未经背书转让的，票据债务人不承担票据责任（）。

A.出票人签章不真实的B．出票人为无民事能力的

C．出票人为限制民事能力的D．票据未记载出票地的

29.根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（）。

A．定金是主合同成立的条件B．定金是主合同的担保方式

C．定金可以以口头方式约定D．定金从实际交付之日起生效

30.下列情况中委托人可以变更受益人的是（）。

A.受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B．经受益人同意的

C．信托文件另有规定的其他情形

D．受益人丧失行为能力的

31．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）。

A．定期存款单B．支票

C．定活两便存款单D．大额可转让存单

32．下列有关人民币的论述中正确的为（）。

A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币

B．人民币由中国人民银行统一印制、发行

C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障

D．人民币现已实现资本项目可兑换

33．保险诈骗罪的共犯有可能是（）。

A．保险监管机构B．保险事故的证明人

C．保险事故的鉴定人D．财产评估人

34．征信内容中信用获取的原则包括（）。

A．保证征信数据源可靠原则

B．保证被征信人的合法权益原则

C．保证征倍数据的安全性

D．保证征信市场公正、有序竞争的原则

35．银监会对金融机构业务监管的法律性质是（）。

A．决定批准或者不批准设立银行业金融机构

B．审查注册资本

C．监管其组织行为的合法性

D．监管其业务行为的安全性

36.我国商业银行的监管体制由以下方面构成（）。

A.商业银行内部监督B．中国人民银行的监督

C．银监会的监督D．审计机关的监督

37．根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（》。

A．定金是主合同成立的条件B．定金是主合同的担保方式

C．定金可以以口头方式约定D．定金从实际交付之日起生效

38．下列情况中委托人可以变更受益人的是（）。

A.受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B．经受益人同意的

C．信托文件另有规定的其他情形

D．受益人丧失行为能力的

39．下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有（）。

A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元

B．公司累计发行的债券总额不超过净资产额的so%

C．最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D．所筹资金的用途符合国家的产业政策

40.财产保险中保险利益的构成条件有（）

A．须为法律上承认的利益

B．须为确定利益

C．须表现为具体的财产形态

D．须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益

41．金融业的特征主要有（）。

A．以金融工具为经营内容B．金融机构的业务以信用为表现形式

C．金融交易主体广泛D．金融活动场所相对固定

42．人民币的形式，主要包括（）。

A．银行券B。

存款式通货

C．纪念币D．信用卡

43．伪造、变造金融票证罪包括（）。

A．伪造变造汇票、支票和本票B．伪造变造委托收款凭证

C．伪造变造信用证D．伪造变造银行存单

44.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（

A．反洗钱局B．征信局

C．资金安全局D．现金管理局

45．银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（）。

A．银监会对银行业金融机构行使监管权力以《银监法》为依据

B．银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力

C．针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施

D．银监会行使监管权力有必要的监督和问责制度

46.商业银行的经营原则包括（）。

A．自由经营原则

B．安全性原则

C．流动性原则

D．盈利性原则

47．下列各项不能作为抵押标的物的是（）。

A．土地所有权

B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C．所有权、使用权不明或者有争议的财产

D．依法被查封、扣押、监管的财产

48．我国的信托法规定的信托设立形式有（）。

A．书面合同B．遗嘱

C．默示方式D．法律、行政法规规定的其他书面文件

49．根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有（）。

A．证券经纪业务B．证券自营业务

C．证券承销业务D．经中国证监会核定的其他证券业务

50．根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）。

A.本人及其配偶B.子女

C.父母D．与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员

51．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）。

A．定期存款单B．支票

C．定活两便存款单D．大额可转让存单

52．下列有关人民币的论述中正确的为（）。

A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币

B．人民币由中国人民银行统一印制、发行

C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障

D．人民币现已实现资本项目可兑换

53．有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（）。

A．国库券B．金融债券

C．票据D．信用证

54．征信内容中信用获取的原则包括（）。

A．保证征信数据源可靠原则

B．保证被征信人的合法权益原则

C．保证征信数据的安全性

D．保证征信市场公正、有序竞争的原则

55．银监会对金融机构业务监管的法律性质是（）。

A．决定批准或者不批准设立银行业金融机构的中层管理机构

B．审查注册资本

C．监管其组织行为的合法性

D．监管其业务行为的安全性

56．借款合同的担保方式有（）。

A．保证B．抵押

C．质押D．扣押

57．下列事由中导致信托终止的情形有（）。

A．信托目的已经实现

B．信托被解除

C．信托当事人协商同意

D．受托人兼任其他信托关系中的受托人

58．根据票据法的规定，保证人应在汇票或者粘单上记载的事项是（）。

A．表明“保证”的字样B．保证人的名称和住所

C．被保证人的名称D．保证人签章

59．下列关于质押表述正确的是（）。

A．动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外

B．出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效

C．质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准

D．质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。

但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外

60．下列关于重复保险的陈述中正确的是（）。

A．重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人

B．重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值

C．重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额按实际损失金额分摊

D．除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任

61．金融业的作用主要有（）。

A．中介作用B．调节作用

C．转换作用D．服务作用

62．我国对人民币的保护包括（）。

A．禁止伪造人民币

B．禁止变造人民币

C．禁止代币票券

D．禁止使用人民币作为宣传材料

63．贷款诈骗罪的形式包括（）。

A.编造引进资金、项目等虚假理由的

B．使用虚假的经济合同的

C．冒用他人的汇票、本票、支票

D．使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

64．下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（）。

A.分支机构是按照行政区划来设立的

B．分支机构没有独立的法人地位

C．分支机构的日常工作由总行统一领导

D．分支机构是总行的派出机构

65．银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）。

A．抽查B．不定期检查

C．金融机构年检D．专题检查

66．商业银行的三大业务是（）。

A．负债业务B．资产业务

C．中间业务D．贷款业务

67．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（）。

A．背书B．保证

C．付款行为D．追索权的行使

68．下列关于定金的作用和性质表述正确的是（）。

A．担保合同履行

B．证明合同有效

C．对债权人和债务人都具有约束作用

D．具有预先给付的性质

69．设立信托，其书面文件应当载明的事项是（）。

A.信托目的B．受益人

C．信托期限D．信托财产的种类和范围

70.股票上市公告的前置内容包括（）。

A．股票获准在证券交易所交易的日期

B．持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额

C．公司的实际控制人

D．董事、监事、高级管理人员魄姓名及其持有本公司股票和债券的情况

71.依据其他法律的规定，继受取得票据权利的种类有（）。

A．继承B．赠送

C．公司分立或合并D．强制清算

72．《证券法》第79条规定，证券公司及其从业人员具有下列损害客户利益的欺诈行为的

为欺诈客户（）。

A．在证券发行和交易过程中进行虚假陈述

B．公司发生重大亏损或者重大损失而未公开

C．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

73.借款人具有下列情况之一者，商业银行不能予以贷款（）。

A．尚未清偿届期贷款本息，但能提供贷款行认可的还款计划

B．企业申请人未办理工商年检手续

C．有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50%

D．已经办理了基本账户

74．金融业的特征主要有（）。

A．以金融工具为经营内容

B．金融机构的业务以信用为表现形式

C．金融交易主体广泛

D．金融活动场所相对固定

75.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受

益人。

去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。

依

照保险法，下列陈述正确的是（）。

A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿

B．保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利

C．投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效

D．若陈东不幸死亡，则保险金为陈某及其配偶继承

76．伪造、变造金融票证罪包括（）。

A．伪造变造汇票、支票和本票B．伪造变造委托收款凭证

C．伪造变造信用证D．伪造变造银行存单

77．下列各项不能作为抵押标的物的是（）。

A．土地所有权

B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C．所有权、使用权不明或者有争议的财产

D．依法被查封、扣押、监管的财产

78．我国的信托法规定的信托设立形式有（）。

A．书面合同B．遗嘱

C．默示方式D．法律、行政法规规定的其他书面文件

79.银行业金融机构违反法律法规的，银监会可对其责任人采取以下措施（）。

A．纪律处分B．处以罚款

C．取消其任职资格D．禁止其一定时间直至终身从业

80.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）。

A．反洗钱局B．管理信贷征信局

c．资金安全局D．现金管理局

81．金融工具的特征有（）

A.收益串B．偿还期

C.变现能力D．风险性

82．下列属于逃汇的行为有（）

A．擅自将外汇存放在境外的

B.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的

C.擅自将外汇汇出或者携带出境的

D.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的

83．贷款诈骗罪的形式包括（）

A.编造引进资金、项目等虚假理由的

B．使用虚假的经济合同的

C.冒用他人的汇票、本票、支票的

D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

84．2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）

A．反洗钱局B.管理信贷征信局

C.资金安全局D．现金管理局

85．银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）

A．抽查B．不定期检查

C.金融机构年检D．专题检查

86．商业银行的三大业务是（）

A．负债业务B．资产业务

C.中间业务D.贷款业务

87．依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（）

A.付款人名称B.收款人名称

C.无条件支付的委托或承诺D．出票日期

88．下列关于质押表述正确的是（）

A．动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外

B．出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效

C.质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准

D．质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。

但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外

89．下列事由中导致信托终止的情形有（）

A.信托目的已经实现B.信托被解除

C.信托当事人协商同意D.受托人的辞职或死亡

90．依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事，监事或者经理的有（）

A．无民事行为能力或者限制民事行为能力的人

B．因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的

C.担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的

D.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的

91．我国对人民币的保护包括（）

A．禁止伪造人民币

B．禁止变造人民币

C．禁止非法印制发售代币票券

D．禁止使用人民币作为宣传材料

92．伪造、变造金融票证罪包括（）

A．伪造变造汇票、支票和本票B．伪造变造委托收款凭证

C．伪造变造信用证D．伪造变造银行存单

93．中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）

A．存款准备金B．再贴现政策

C．公开市场业务D．基准利率

94．银行业监督管理法调整的对象有（）

A．银行业金融机构B．非银行业金融机构

C．驻外银行业机构D．中国人民银行

95．商业银行的经营原则（）

A．公平原则B．安全性原则

C．流动性原则D．盈利性原则

96．下列行为中属于票据欺诈行为的是（）

A．伪造票据B．变造票据

C．故意使用伪造的票据D．故意使用变造的票据

97．下列各项不能作为抵押标的物的是（）

A．土地所有权

B.学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C．所有权、使用权不明或者有争议的财产

D．依法被查封、扣押、监管的财产

98．下列情况中委托人可以变更受益人的是（）

A．受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B．经受益人同意的

C．信托文件另有规定的其他情形

D．受益人丧失行为能力的

99．根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有（）。

A．证券经纪业务B．证券自营业务

C．证券承销业务D．经中国证监会核定的其他证券业务

100．下列证券中属于我国证券法调整范围的是（）

A．股票B．公司债券

C．金融债券D．国库券

101．金融业的特征主要有（）

A．以金融工具为经营内容B．金融机构的业务以信用为表现形式

C．金融交易主体广泛D．金融活动场所相对固定

102.人民币的形式，主要包括（）

A．银行券B．存款通货

C．纪念币D．信用卡

103．贷款诈骗罪的形式包括（）

A．编造引进资金、项目等虚假理由的

B．使用虚假的经济合同的

C．冒用他人的汇票、本票、支票

D．使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

104.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）

A．存款准备金B．再贴现政策

C．公开市场业务D．利率

105.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）

A．抽查B．不定期检查

C．金融机构年检D．专题检查

106．储蓄存款的原则（）

A．存款自愿B．取款自由

C．存款有息D．为储户保密

107.下列关于质押表述正确的是（）

A．动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外

B．出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效

C．质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准

D．质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。

但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外

108.根据信托事项的不同，信托可分类为（）

A．民事信托B．共益信托

C．金钱信托D．商事信托

109.下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：

（）

A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元

B．公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%

C．最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D．所筹资金的用途符合国家的产业政策

110．财产保险中保险利益的构成条件有（）

A．须为法律上承认