整理县社保局新产品开发项目评估报告.docx
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整理县社保局新产品开发项目评估报告
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\fanwencaijitwo\＂温情送信,服务同学＂主题团日活动策划书.doc县社保局新产品开发项目评估报告
县社保局新产品开发项目评估报告
德江县社会保障局新产品开发项目评估报告一、项目开发背景为加强行政、事业单位的财政资金归口管理，农行德江县支行在上级行的指导帮助下，实行上下联动公关，大力拓展机构类法人大客户，经德江县委、政府多次协调研究，决定于二○○五年一月一日正式起动运行社保工作，将养老、医疗、失业、工伤、生育五大保险全部纳入该局核算，对这些资金进行集中管理，有利于社会的保障与稳定，更有利于公共的财政体系建设，新成立的德江县社保局因涉及的单位与个人较多，资金规模较为可观而成为各家金融机构的竞争热点，农行德江县支行在上级行的大力帮助下，在本行领导的亲自关公下，争取到了县委、政府的同意，将该局的所有账户开设在我行，从而赢得了项目的合作权。
二、项目基本情况1、德江县社保局的管理范围德江县社保局是德江县财政局下属的二级局，负责对德江县所有行政、企事业单位的养老、医疗、失业、工伤、生育实施集中核算、集中计发。
并为每一统管单位建立内部账户，分户核算管理。
2、集中资金的范围和预测资金量德江县社保局只在一家国有商业银行开设一个银行存款账户，集中核算单位、个人的养老金、医疗金等资金均要纳入一家银行的帐户内进行统一管理，且由代理银行统一代发。
其集中养老金、医疗金、失业金等资金流量约500万元，留存金融部门资金月均300万元；代发单位、个人“三金”，总人数为5000人，“三金”支出总额为500万元，留存金融部门资金逐月累计年末可望达1500--20xx万元。
3、项目建设安排德江县社保局计划把县直行政、企事业单位一次性集中起动，所有前期工作均已到位，现仅欠一部分办公设备（附后表）。
三、农行争取社保局账户的重要性近几年，虽然我行存款总量与增量的市场份额均在本地区金融同业排名第一，但是我行经营资金超负荷运转的状况仍然没有得到根本地解决，组织存款工作仍是我行的工作中心与重点，作为经济不发达的德江县来说，财政性存款及行业系统资金在市场存款总量中占着十分重要和举足轻重的作用，因此，争取德江县社保局账户对于我行组织存款、带动中间业务的发展具有长远的重要意义。
第一、缓解存贷比例高、资金负荷重的矛盾。
截至20xx年末，我行各项贷款总额亿元，各项存款总额仅亿元，贷差亿元，存贷比例达％，向上级行借款亿元，因存款组织不足，每年均向上级行借款，严重制约我行扭亏与消化历史包袱的进程。
第二、保住存款市场份额并有效拉动存款增长。
因地区经济落后及国家国企改革，公司客户除烟草行业外已屈指可数，较好的电信、移动因财务一体化实行收支两条线管理后滞留地区存款较少，企业存款难以有效增长，而今年我行储蓄、机构存款增长亿元，占我行存款增量的％，因此，社保局账户及代发“三金”业务能拉动我行储蓄、机构存款的稳定增长。
否则，丢掉这一关键账户就意味我行失去一个大系统客户。
第三、改变账户归属的历史原因造成我行机构客户存款有效增长不足的现状。
因计划经济体制下国家专业银行按行业分工及未抓住80年代账户清理的商机，导致我行占有的行政事业、机关团体客户账户市场份额低的现状，严重制约机构存款的有效增长，现在如果能将该客户揽入我行，那将是一大商机。
项目投资概算项目预计总投资万元，我行投资万元，其中：
1、建立社保缴费大厅，内设养老保险缴费处、医疗保险缴费处、工伤保险缴费处、生育保险缴费处。
缴费大厅面积150－200平方米，需费用13.5万元；2、购置办公桌椅11套，需费用0.8万元；3、购置计算机设备10台，需费用5万元；4、购买公务车一辆，需费用6-8万元；5、购置笔记本电脑1台，需费用1.5万元；6、购置激光扫描复印机1台，需费用1.5万元；7、购置立式空调2台、挂式空调5台、电炉20个，需费用3万元；8、购置传真机5台，需费用0.8万元；以上合计需费用：
万元五、投资回收分析从20xx年开始我行在项目上可获得的收益为：
第一年万元，第二年万元，第三年万元，项目前三年累计可以实现收益万元，项目总投资为万元，说明项目在三年内可以收回投资成本。
六、项目风险性分析通过评估测算，该项目总投资为万元，从项目带来的存款效益预测，我行投入资金的收回期是：
年，而我行与德江县社保局签订的合作协议期限是20年，说明该项目的抗风险能力较强，风险较低。
随着合作时间的不断增加，银企的合作关系将进一步增强，资金的集中力度和规模将逐年增加，农行在项目存款量增加的同时，经营利润也将不断扩大。
长期稳定的合作关系为投入资金的安全性收回提供了可靠保障。
七、结论及建议随着我国系统资金管理制度改革的进一步深入和不断完善，社保系统资金统一管理的力度和范围将逐步扩大，农行与当地社保部门建立长期、稳定、友好的合作关系，有利于农行机构类存款业务的稳定、快速发展，社保的低成本存款资金的注入，有利于我行增加资金实力，对我行以后的发展有着十分重要的作用和深远的意义。
项目的开发成功，使农行在德江县树立了良好的
社会形象，提升了农行在本县的经营地位和知名度，为我行以后的发展奠定了坚实的基础。
项目的开发成功，为我行的经营和发展注入新的血液，拓宽了我行的发展渠道，对我行在德江县长期、稳定发展具有重要的作用。
第一，开辟了一条稳定的存款来源渠道，可以促进我行储蓄存款的稳步上升；第二，可以带动我行机构类信贷资产的投入，增加事业类优良客户的市场份额，促进我行有效信贷资产的提高，为实现经营利润打下良好基础；第三，增加了优良个人客户群体，可以拉动我行个人消费信贷的有效增长。
第四，行政、事业单位代收、代付等中间业务较多，为我行以后发展中间业务提供了一个广阔的空间；第五，可以降低我行对机构业务分散公关的费用，减少客户开发成本；第六，可以促进我行业务经营的好转，为实现最终经营赢利打下基础。
通过评估分析，我行认为开发德江县社保合作项目，是十分必要的，这对我行以后的发展有着十分现实、重要的意义。
项目的投入可以在短期内收回，项目效益较好，切实可行，为使此项工作得以顺利实施，并达到预期的目的，因此，建议上级行开发德江县社保项目，特报二级分行审批。
中国农业银行德江县支行二○○四年十二月十五日
年10月21日至24日蓝捷主任率副主任黄斌、党政办副主任赖华江赴广州、天津开发区学习考察天津开发区经国家商务部组织对国家级主要开发区进行综合评价连续七年位居榜首而成为中国开发区代表广州开发区则位居第二、三名因考察组日程安排非常紧张考察信息量有限我区与国家级顶尖开发区也无法参照对比但取法其上得乎其中；取法其中得乎其下站在巨人肩膀上学习借鉴可增强危机感少走弯路并树立开发区发展信心
一、由小而大奇迹
1、经济高速发展
天津开发区1984年创建时划了一块盐碱滩产值仅为塘沽盐厂500万元至1994年产值已达149亿元增长了2760倍年平均增长率为85%真正成为天津市经济新增长点XX年产值达1000亿占天津市总产值40%每平方公里创造80亿元产值差不多再造一个天津XX年天津开发区在累计开发土地37平方公里（其中工业区28平方公里、生活区9平方公里）面积上实现工业企业销售收入1249.47亿元gdp445.23亿元财政收入93.06亿元地方财政收入36.57亿元全区人均gdp2.3万美元达到中等发达国家水平在经济总量达到相当规模后仍保持较快发展速度广州开发区1998－XX年gdp年均增长27.69%高出母城广州市13个百分点广州开发区计划到XX年工业产值达1700亿元gdp600亿元人均gdp4万美元率先基本实现现代化
表1：
主要经济指标（亿元）
指标
开发区 国内生产总值 工业总产值 财政收入
90 99年 XX年 90年 99年 XX年 93年 99年 XX年
天津 2.5 208.45 380.09 7.81 608.55 1031.24 4.36 32.66 80.32
广州 140.94 242 266.66 548 4.34 32.89 67
开发区与一般城市工业发展道路完全不同它不依靠自身积累逐步发展而形成注入式高速发展态势迅速成为母城经济增长极开发区特有注入式高速发展主要特点：
一、土地开发及工业运行支持系统（如水、电、气、通讯等基础设施配套）等需要集中注入二、通过招商引资引入外力形成工业投资注入三、从长远看可形成良性循环投入－－产出投资注入形成超常规工业发展后劲
2、规划面积扩大
随着开发区项目增多经济高速发展初创时划定一小块面积已无法满足开发区需要天津、广州开发区规划面积都不同形式进行扩充了
表2：
天津开发区区域演变 面积：
平方公里
武清县逸仙工业园：
10
初始面积：
33＋西青区微电子工业区：
10＋西区：
48 现有规划面积：
136
汉沽区化学工业区：
30
84年 XX年 XX年
表3：
广州开发区区域演变 面积：
平方公里
广州高新区
初始面积＋二期＋三期（永和镇）＋广州保税区 现有规划面积：
213
6.6 7 37.57 广州出口加工区
84年 93年 93年 XX年
三期即将永和镇划入三区划入四区合并时为将四区联为一体将相连处镇、村成建制划入镇划入后即改为街道办事处
另据了解青岛开发区与所在地黄岛区合并面积由原批准80平方公里变为220平方公里北京开发区由初始23.5平方公里扩大为50平方公里南昌经济技术开发区由初始18平方公里扩大为现在88.6平方公里全国各地经国家、省正式批准开发区都在进行扩大区土运动目扩大吸引资源和支配资源空间扩大区域经济活跃和产业结构调整能力开发区有一个适度规模规划面积有利于形成吸引资源和支配资源空间增强区域经济活跃和产业结构调整机会全国开发区扩土运动另一重要因素从可持续发展战略角度经济系统脱离社会系统和人文系统支持和相辅相成非均衡发展难以持久珠江三角洲城乡一体化已经没有工业园、农村、城市界限开发区无一例外地走城市新区道路不但有助于总体发展环境完善整合资源支配空间而且能立秆见影地分担企业外溢成本但过早地走城市化道路最直接顾虑承担巨大社会成本
黄金开发区在两个省级开发区合并并将相连行政村、镇划入而成国内开发区走过一般成功之路只我区经济总量未达到相应发展水平将城市郊区划片整合设立新规模意义上经济开发区有利于赣州整体规划前瞻性一步到位在开发区这一微缩社会和经济试验实体迅速形成工业产业聚集并以工业化为赣州城市化发动机促进大赣州工业化、城市化协调发展
开发区作为一个城市开放及现代化标志全国各地经济技术开发区几乎都直接冠用所在地城市名黄金开发区作为赣州经济功能区建议改名为赣州经济技术开发区即展示开发区建设新赣州重要组成部分也避免黄金开发区与金属黄金有关而产生歧义
二、有明确功能定位和发展目标
经济开发区中国对外开放组成部分在开放城市划定一块较小区域集中力量建设完善基础设施创建符合国际标准投资环境通过吸收利用外资形成以高新技术为主现代化工业结构成为所在城市及周围地区发展对外经济贸易重要区域作为第一批批准14个沿海城市经济开发区当时我国继5个经济特区之后对外开放第二层次发展到今天我国已融入全球经济一体化、全面对外开放全国国家级开发区已有104个（经济开发区51个高新区53个）省级开发区有1000多个省以下各类开发区、工业园区2586个XX年7月以来国家开展土地市场秩序治理整顿撤并整合了2046个各类开发区、工业园区任何一个开发区如没有自己功能定位形不成自己特色不能成为当地经济新增长点就不能成为经济开发区就会被清理掉天津开发区目标建设成为现代化、国际化港口大都市标志区广州开发区目标成为华南大中心城市和现代化区域中心城市制造业产业带科技创新和高新技术产业发展主要基地最适宜投资创业和生活居住绿色生态新城我区功能定位、开发重点、主导产业规划、负债评价等重大问题也应策应对接长珠闽、建设新赣州战略而尽快制定科学发展依据
三、管理体制
1、高管制授权安排天津市、广州市人大都颁布了《经济技术开发管理条例》在法律上确定了开发区管理机构地位和省级经济管理权限当时天津市人大在颁布开发区条例同时对开发区启步之后将面临重大问题－－土地有偿出让和转让、外商投资企业注册登记劳动用工三个关键方面同时立法这四个地方性法规被称为开发区立区四个支柱并以此为根据逐渐制定出40多个区域制度、规定形成了一个完备开发区法规体系天津、广州开发区在产业投资量审批城市规划、土地管制、环境管制、工商管制等方面都具有省一级权力在中国开发区协会我们了解到省一级开发区都相应享有地市一级经济管理权限
2、高度精简机构高级别干部配制都设党工作委员会、开发区管理委员会、开发区投资开发总公司为正厅级设置实行高级别干部配制广州开发区党委、政府、企业三位一体制内设12个部门每个部门都多个机构一套人马并增挂牌子为党政合一设置主要职能部门为办公室、组织部、教育局（卫生局）、监察（审计局）、政研室、经济发展局、规划建设管理局、计划与科技局、财政局、综治办等行政编制（四区合一后）为219名中层干部（内设机构正职为广州市副局级）由开发区任免、报市备案
机关实行公务员和政府雇员两种身份雇员实行聘用制待遇实行包干制在机关实行未位调整制将年终综合测评各部门排在最后一位调整到公司或其事业单位工作
广州开发区在全国开发区管委会中率先执行iso9001国际管理标准执行行政过错追究制防止低效和不良行政行为发生建立合理程序流和信息流提高机关运作效率建立文件化、规范化管理框架实现合理、简便、科学、高效运作管理以财政收入比XX年广州开发区财政收入67亿元即用4倍于我区人员创造了167倍于我区财政收入
广州开发区坚持招商引资重中之重、项目就生命线对企业采取贴身服务即对重点入区企业指定一名中层干部脱岗专门进行全程跟踪服务实行限期办结一站式服务纪律惩戒工作作风投诉等制度制定了较完善法规规章体系保证了开发区为投资者创建一流服务环境
天津开发区党工委、管委、总公司系统分设、职责明确并实行联席会议制党工委系统设有办公室、组织部、纪工委监察室等8个部门管委系统设管委办公室、发展计划局、建设发展局、经济发展局、财政局、劳动人事局、科技发展局、环境保护局等部门行政编制328名
天津开发区提出仿真服务理念即以国际上最佳投资环境为参照物模仿创造一切为了企业、一切为了投资者用最好服务、最好环境、让投资者获得最大回报企业发展平台
南开大学在天津开发区创办了泰达学院培养高层研发人员区内还创办了一所应用技术学院为外企培训输送低层管理人员和操作工
3、超级财政税收安排一中央财政将一定年限开发区新增税收全部返还所在城市用于开发区建设和发展二对外商生产型企业所得税实行优惠天津开发区利用第一条优惠前15年得以筹措40亿元资金进行基础设施建设
4、体制运作创新和高自由度开发区可在高授权之内调配人员、财力、土地、制定相关法规和区域政策内部机构设置、领导分工等方面也与一般行政区域不同而保持高度创新和灵活性
四、开发模式
开发区初期启动大都靠银行贷款进行载体开发取得土地出让收入再将收入投入开发并结合税收进一步投入开发形成滚动发展天津开发区以总公司为主体在1985年到1988年借国家贷款3.7亿元初步完成3平方公里起步工业区和1.2平方公里生活区建设实现了开发区起步形成借贷开发模式1989年到1992年总公司将土地费和财政收入两部分资金共6.3亿元捆绑使用用于区内土地开发和基础设施建设开发土地4.4平方公里进入第二步捆绑模式从而滚动起来了从1984年到1999年15年间总公司累计完成投入40亿元开发土地24平方公里天津开发区1990年提出了1•2•3模式开发投入－－产出比例关系即投入1元人民币基础设施投资引进2美元投资产出3美元产值每平方公里综合成本约为2亿元人民币那么就决定了吸引外资标准每平方公里不低于4亿美元（每平方米投资毛密度400美元以上）企业达产后每平方公里年产值不低于6亿美元（50亿人民币）这成为天津开发区规定外商投资企业使用土地最低要求也引进项目质量参照标准
五、市场机制招商引资
天津、广州开发区行政管理机构中均没有专门招商机构广州开发区主要依托各直属总公司为招商服务机构充当了政府招商主力军开发区按招商成果（以注册资本为标准）以适当比例给予项目扶持资金即解决了占用有限开发区行政人员招商影响管理、服务职能履行问题同时又解决了国企各公司出路完全按市场规律招商极大地释放了招商积极性提高了招商效果XX年广州开发区提出项目引进和企业筹建1•2•3工作目标即年均1个工作日引进一家企业2个工作日有一家企业开工建设3个工作日有一家企业投试产广州开发区对招商项目技术档次和资金密度有一个门槛即原则上新建项目技术进步对经济增长贡献率不低于35%项目投资密度在西区：
>350美元/m2,东区：
>250美元/m2永和经济区：
>150美元/m2
天津开发区按照项目工作一体化思路建立集多项职能于一身工商行政机构形成了集政府审批、执法认可、管理服务多种职能为一身一站式服务开发区工商局为了构筑开发区招商引资竞争优势在传统三通一平硬环境基础上提出了涵盖科学化、系统化、人性化服务、管理软环境建设要求新九通一平概念即信息通、注册通、配套通、物流通、融资通、人才通、市场通、人脉通、服务通一平建立综合社区平台
表4：
累计利用外资、引进项目情况（截止XX年6月）
项目
开发区 实际利用外资
（亿美元） 引进工业企业（个） 引进全球500强企业投资项目数量（个）
天津开发区 204 3651 81
广州开发区 97.65 503 78
六、形成主导产业
天津开发区XX年全区电子通讯、机械制造、医药化工、食品饮料等四大行业共完成工业产值942.85亿元占全区工业总产值91.4%主要又以摩托罗拉、三星、本田、顶新等一批大型企业为支柱
广州开发区则以化学原科及化学制品制造业电子及通讯设备制造业电气机械及器材制造业食品制造业、金属制品业、交通运输设备制造业六大产业为主导XX年完成工业产值426.61亿元占全区工业总产值78.85%
开发区以主导企业为龙头形成产业链招商以商招商迅速形成产业集聚工业高速发展成功之路
七 、工资制度及分配方式
开发区都注重探索建立与开发区经济快速发展相适应工资激励机制积极倡导开发区开拓、求实、廉洁、效率、文明敬业精神并以利益杠杆推动创业精神工资体制大体为：
工资部分＋奖金部分＋福利部分
1、工资部分
基本工资都执行1993年以来国家规定公务员职级工资制工资部分中其余部分为各类开发区补贴如天津开发区设立了住勤补助、开发区津贴、教育津贴等教育津贴每人每月150元不再报销学历进修费用对取得硕士、博士学位再给予一次性补偿即解决了将教育经费集中到几个人身上引起不公平及无效教育问题又减少了有关部门核算报销教育费用工作量
2、奖金部分采取目标责任考核形式既对个人岗位责任进行考核又对开发区各项经济指标进行考核即与开发区快速发展相适应又体现了以人为本充分调动员工积极性促进各项任务完成使职工收入持续稳定增长
3、福利部分在一些重大节日发放一次性补贴作为职工福利还为职工办理住房公积金、劳保等
对各种福利、费用实行货币化成为发展必然趋势随着我国市场化进程加快国家对各种福利政策实行了改革天津开发区已对住房、着装费、通讯费、取暖费、劳保费实行了货币化并正探索交通费、办公费货币化方式
4、区财政为全体员工上缴社会保险天津开发区每年还拿出基本工资总额10%用于建立补充养老保险
5、广州开发区对直属国企经营者采用了年薪制
金乡县林业产业结构调整及发展方向初探
林业作为国民经济的重要组成部分，既是一项基础产业，又是一项关系生态环境建设的公益事业，肩负着优化生态环境和促进经济发展的双重使命。
面对新形势的需要，构筑市场经济条件下的林业发展新格局，促进国民经济持续、快速、健康发展，进行林业产业结构调整已是大势所趋。
一、金乡县林业产业化结构现状及突出问题
近年来，金乡县林业生产在县委、县政府的正确领导下，认真贯彻落实省、市关于林业工作的指导思想，动员全县广大干部群众，按照经济社会可持续发展的要求，以高标准建设国家级生态示范县为目标，加快种植业结构调整步伐，使全县林业生产有了较快的发展，林业产业结构调整初见成效，主要表现在：
（一）生态林业体系建设初具规模。
以农田林网、绿色通道、堤滩造林和城镇绿化为主体的生态林业体系已基本形成，截止2002年底，我县共有林地9.1万亩，其中用材林2.04万亩，农防林0.96万亩，护岸林2.27万亩，护路林0.37万亩，灌木林958.5亩，经济林2.7万亩。
已林网化面积49.9万亩，全县活立木株数达980.3万株，灌木124.2万株，木材总蓄积75.6万立方米，森林覆盖率14.7%。
2002年全县林业产值达到2.05亿元。
沟、路、渠、堤已基本栽上了树，基本实现了农田林网化、河道林带化、城镇绿化、美化，林业的生态防护效益显著增强。
（二）林业产业体系已成雏形。
丰产林、用材林、经济林绿化树种基本实现了良种化，先后引进了杨树107、108、2001杂交杨、三倍体毛白杨、84k杨等；经济林树种中华寿桃、凯特杏、金太阳杏、水晶梨、蒙阴红石榴、沾化冬枣、磨盘柿子等；园林绿化树种引进了雪松、蜀桧、洒金柏、国槐、法桐、金丝柳、瓜子黄杨、大叶垂榆等多种优良品种，良种覆盖率达到80%，达到了自给有余。
经济林建设规模不断扩大，目前已达3.4万亩。
优质果品生产基地初具规模，形成了金乡镇千亩油桃、司马镇的千亩大樱桃、金乡镇的葡萄保护地栽培、兴隆乡的凯特杏保护地栽培等一批优质果品生产基地。
林产品加工能力不断增强，全县已建成鸡黍镇张寨、刘楼村和化雨乡牌坊庄、唐楼村2个大型的木材加工购销市场，一个金贵集团果蔬加工基地。
木材加工企业现有30多家，年加工木材15万立方米。
建成了贮藏量千吨以上的果品贮藏库30多座，为林业产业的快速发展起到了良好的促进作用。
（三）林业科技投入明显增强。
按照市场为先，科技为先，质量为先，效益为先的原则，开展了优质苗木良种的引进、试验、繁育和推广。
在造林营林上，对107、108、三倍体毛白杨等30多个优良无性系进行对比试验，选育出10多个优质高产品种，如三倍体毛白杨5年一个轮伐期，亩产可达25立方米，比一般品种增产40%。
在发展经济林上，通过采用大田地、堤滩、农林间作、保护地栽培等多种种植方式，从规模、高效、优质、高产等方面作比较，不断探索新的种植模式和优质高产技术，大力推广了林木良种及丰产栽培技术、良种优苗选育、抗旱造林营林技术、林果病虫害综合防治技术等一系列先进、成熟、实用、配套的科技成果，大力发展“两高一优”林业，加快了科技成果向现实生产力的转化。
肖云镇、司马镇在东渔河堤堤滩低产林分级改造中大力推行名特经济林，引进金太阳杏、京三三桃、日本甜柿、丰水梨、雪枣等名、特、优、新品种，形成了千亩连片的经济林带。
高河乡绍刘村、卜集乡草庙村等地，进行了米格兰特油桃、早春艳桃、凯特杏、金太阳杏等果树新品种的高密度定植优质早期
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