集合资产管理计划.docx
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集合资产管理计划
：
集合资产管理计划篇一集合资产管理计划集合），：
（进行管资产管理集合资产管理计划券商顾名思义是集合客户的资产由专业的投资者，。
投资于产品约定的权益类或固定收它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品理。
集合资产管理计划益类投资产品的资产集合资产管理业务顾名思义是集合客户的资。
，（）产它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产由专业的投资者进行管理券商。
，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产这是获准创新试点的证券公司为品。
。
目前只有创新类家证券公司有资格开展此项业务投资者提供的一种增值理财服务创新类证亿元以上可8亿元以上经纪类券商的净资本要在1券公司要求综合类券商的净资本要在，，。
集合资产管理计划与普通投资基金的区以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动，？
以及投资风别是什么集合资产管理计划与普通投资基金的主要区别是投资者定位不同是公募产品而集合资产管理计划带定位不同格不同基金是大众化的理财品种；、。
，：
1
，。
券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的有一定的私募性质它目标群多为中高端客户资金不得低于10万元而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。
，
产品投资比例不同券商集合计划的股票投资下限最低可以为0而基金都有持仓下限，：
、，2尤其是股票型基金的最低持仓下限为60%。
集合资产管理计划与投资者自己购买债券等低
，？
。
集合资产管理计投资者自己不容易买得到①风险资产相比有什么优势有些优质债券
，。
②划凭借证券公司的债券业务优势一般投资者没有足够可获得比普通投资者更多的机会
。
，可进行集合资产管理计划由从业多年的专业人士专门管理的精力进行债券的组合优化投资
、。
，一般投资者的进入受到限有些市场如银行间债券市场充分③科学的债券组合优化投资。
，，获得一般投资可进行多品种投资而集合资产管理计划的管理人拥有多种市场交易资格制。
，者所无法获得的收益集合资产管理计划的管理人在购买债券时凭借其资金量大的优势④。
？
可以在更低的费率下购买购买集合资产管理计划和直接购买封闭式基金相比有何优势
，。
，集合资产管①与直接投资封闭式基金相比投资集合资产管理计划有四个优势分散风险
，，不能保证一定会有持有到期收单个客户选择面较窄理计划可投资的封闭式基金多种多样；。
，而集合资产管理计划可以充分发挥单个投资者持有份额较少②大额资金谈判能力强益，（）；，集合资产管理计划大额资金的优势和赎回基金时获得优惠费率在申购③认购同时，、封转开事宜的管理人可以代表参与人参加基金持有人大会的决议在诸如封闭式基金的清算；，，如果有类似股票发行战当发生封转开事宜时管理人实力强④等事件上维护参与人利益，。
相关公司会考虑以净值全额接受集合资产管理计划持有的封闭式基金略投资者的锁定条款？
，而信①集合资产管理计划一般流动性好集合资产管理计划与信托计划相比有什么优势
托计划的流动性受到很大限制每份10万元而信托计划由于受到，，。
集合计划门槛低②
每份的最低参与金额都大大高于集合资产管理计划令一些投资，，份的最高发行量的限制200
。
者望而却步
，，它是券商把社会上零散的顾名思义合理财也叫券商集合理财属于资产管理业务的一种形式
，。
，，它们之都属于资产管理业务类型它和证券投资基金一样资金集中起来由专家进行管理，。
可以满足不同投资者的投资偏好间在业务开展上有很强的互补性集合
、，。
依据中国证券但属于私募性质的一种理财方式管理形式类似于基金理财是由券商推出的、《《》证券公司客户资产管理业务试行办法监督管理委员会公布的证券公司集合资产管理业
》。
、、、、集合理财这证券投资基金基金信托资金信托务实施细则集合理财的比较运作
，、、，投资者应根据自身的财力和投退出机制三类投资品种在运作机制风险收益上颇有不同，、。
三大投资品运作的区别选择适合于自己的投资品种证券投资基金资偏好资金信托产
、、。
、、集合资产管理集合资产管理产品的管理运作主体不同资金信托产品品证券投资基金，、、、运分别由基金管理公司具备客户资产管理业务资格的证券公司管理信托投资公司产品。
作证券
、、。
集合资产管理产品的投资对象投资基金集合资产管理产品的投资对象不同资金信托产品
；，在证券交易场证券投资基金的投资对象为除证券投资基金外为在证券交易场所流通的证券
；。
投资对资金信托产品的投资对象原则上没有什么限制所流通的证券和货币市场的金融品种
，。
集合资产管理产品难以规避证券市场系统性风也标志着盈利模式上存在较大差异象的差异
；，；如果没有投资证券的除货币市场基金外证券投资基金也较难规避证券市场系统性风险险，。
投资者退出机制的不同资金信托产品几乎与证券市场系统性风险无关因素证券
、、。
，可以投资基金资金信托产品证券投资基金的投资者集合资产管理产品的退出机制不同。
，因而也不能在证券集合资产管理产品和资金信托产品不得公开发行将所持份额赎回或转让。
，当客户在单个开放日申请退出的金额超过集合但集合资产管理合同可以约定交易场所流通，，并暂停接受超过部分退出证券公司可以按比例办理退出申请资产管理计划资产一定比例时
，。
而信托文件有效期但暂停或暂缓期限不得超过二十个工作日申请或暂缓支付
限
，。
应了解不同产品的个性受益人则可以按信托文件的规定转让其享有的信托受益权内《》、、。
集合资产管理产品都不承诺保底证券投资基金法资金信托产品第二十证券投资基金条规定人民银行信托《：
。
”基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失“投资公司管理办法第三十二条规定不得承诺信托财产不受，：
》信托投资公司经营信托业务“损失或者保证最低收益证券公司客户资产管理业务试行办法第四十一条规定：
《。
》证“”
，不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承公司从事客户资产管理业务诺。
”
集合
理财与委托理财的区别
集、1，；而委托理财是券商与机构或个人私下签订合同合理财需要证监会审核批准集、2，；而委托理财协议双方一般都签订保底条款合理财不允许签订保底条款集、3，３，，没有信而委托理财大多是暗箱操作个月披露一次信息合理财透明度较高目前暂定其每；息制度集、4，，一般得不到法律的合理财签订的条款有法律作用而委托理财签订的条款在法律上是无效的；保护集、5，，存在挪用客户保证金的问而委托理财的托管人由券商自己承担合理财的托管人是商业银行。
、、、、、费用收取等方投资策略收益分配题流动性安排集合理财在参与方式投资范围，，能更好的满足客户的能为特定的客户群体量身定制理财产品面相比基金而言更具有灵活性
。
投资理财需求：
证券公司集合资产管理计划合同范本篇二
合资产管理合同范本
ｏ月年
录
、前言.....................................................................................................................................1.........
、二释.................................................................义....................................................................2.........
、三合同当事
人.................................................................
.................................................................2
、四集合资产管理计划的基本情
况.................................................................
.................................3
、五集合计划的参与和退
出.................................................................
.............................................7
、六管理人自有资金参与集合计
划.................................................................
...............................11
、七集合计划的分
级.................................................................
.......................................................12
、八集合计划客户资产的管理方式和管理权
限.................................................................
...........12
、九集合计划的成
立.................................................................
.......................................................12
、十集合计划账户与资
产.................................................................
...............................................14
十
、集合计划资产托一
管.................................................................
...............................................14
十
、集合计划的估二
值.................................................................
...................................................15
十
、、业绩报集合计划的费用三
酬.................................................................
...............................15
十
、集合计划的收益分四
配.................................................................
...........................................16
十五
投资理念与投资策
略.................................................................
............................................17
十六
投资决策与风险控
制.................................................................
............................................17
十
、投资限制及禁止行七为.................................................................
...........................................17
十
、集合计划的信息披八
露.................................................................
...........................................21
十
、、非交易过户和冻集合计划份额的转让九结.................................................................
.......23
二
、集合计划的展十期.................................................................
...................................................24
二十
、集合计划终止和清一算.................................................................
25.......................................
二十
、当事人的权利和义二务.................................................................
.......................................26
二十
、违约责任与争议处三理.................................................................
.......................................31
二十
、风险揭四
示.................................................................
...........................................................33
二十
、合同的成立与生五
效.................................................................
...........................................36
二十
、、修改与变六合同的补充更.................................................................
...............................36
二十
、或有事七件.................................................................
...........................................................37
、前言
为规
范集合资产管理计划（以下简称“集合
计划”
或“计划”）运作明确《，集合资产管理
合
以下简称“本合同”当事人的权利与义务依照同》（），《中
、《》华人民共和国合同法证券公司客户资产管理业务
管理
证券公司集合资产办法管理办法》《《、》）以下简称（
管理《》）》（《以下简称业务实施细则证券公司客户细则资产、《》）（》规范以下简称等法律法规管理业务规范中国证、，、委托人监会和中国证券业协会的有关规定管理人托管。
、人在平等自愿本诚实信用原则的基础上订立本合同合同，是规定当事人之间基本权利义务的法律文件当事人按照《》》《、《、集合资产管理计细则管理办法划说、）》》（《说明书明书本合同及其他有关规以下简称定享。
、有权利承担义务委托，保证委托资产的人承诺以真实身份参与集合计划来源，，并已阅所披露或提供的信息和资料真实及用途合法知本、，义务和风合同和集合计划说明书全文了解相关权利，险。
自行承担投资风险和损失管理、人承诺以诚实守信审慎尽责的原则管理和运用本集合，，也不保证最但不保证本集合计划一定盈利计划资产低收。
益
、管人承诺以诚实守信审慎尽责的原则履行托管职，责、、监督办理资金收付事项安全保管客户集合计划资产．
管理
，，但不保证本集合计划资产投资不受损失人投资行为不保
。
证最低收益、二释义、三合同当事人委托
人个人
：
填写姓
：
：
：
：
名通信地址证件类型证件号码
：
邮政编码联系：
：
：
：
其他电子信箱电话移动电话
：
构填写机构：
：
法定代表人名称
通信：
：
：
地址邮政编码代理人姓名：
身份证号码联系：
：
电话其他管理人机构：
：
：
法定代表人名称通信地址：
邮政编码
：
：
托管人其他系电话
机构
：
：
：
名称通信地址法定代表人：
：
：
其他邮政编码联系电话、四集合资产管理计划的基本情况（一：
）名称集合资产管理计划（二：
）类型（注：
：
集合资产管理计划的类型包括）、非限定性集合资产管理计划限定性集合资产管理计划和限额特定资产管理计划（三）目标规模本集不设规合计划推广期规模上限为/亿份模上不设规模上限亿份存续期上限为/限。
，
（四）投资范围和投资比例投、1资范围【非、、】、债券证券投资基金央行票限定性计划资产管理计划投资范围包括国内依法发行的股票、、、、、保证收益及保本浮动收据短期融资券资产支持证券中期票据股指期货等金融衍生品，。
也益商业银行理财计划以及中国证监会认可的其他投资品种本计划可以参与融资融券交易。
可以将其持有的股票作为融券标的证券出借给证券金融公司说明书范本篇三、：
年证券公司集合资产管理计划合同2012
合资产管理合同范本
ｏ月年
录．
、前
言.................................................................
....................................................................
.........1
、二释
义.................................................................
....................................................................
.........2
、三合同当事
人.................................................................
.................................................................2
、四集合资产管理计划的基本情
况.................................................................
.................................3
、五集合计划的参与和退
出.................................................................
.............................................7
、六管理人自有资金参与集合计
划.................................................................
...............................11
、七集合计划的分
级.................................................................
.......................................................12
、八集合计划客户资产的管理方式和管理权
限.................................................................
...........12
、九集合计划的成
立.................................................................
12.......................................................
、十集合计划账户与资
产.................................................................
...............................................14
十
、集合计划资产托一
管.................................................................
...............................................14
十
、集合计划的估二
值.................................................................
...................................................15
十
、、业绩报三集合计划的费用酬.................................................................
...............................15
十
、集合计划的收益分四配.................................................................
...........................................16
十五
投资理念与投资策
略.................................................................
............................................17
十六
投资决策与风险控
制.................................................................
.......................
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