反洗钱知识试题库.docx

反洗钱知识试题库.docx

《反洗钱知识试题库.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识试题库.docx（27页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库

一、单选题

1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a）

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务

A.应尽

B.反洗钱

C.法定

D.常规

5.《反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度

A、大额交易

B、反洗钱内部控制

C、现金交易

D、资金结算

7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

9.（C）规定：

金融机构应当按照安全、准确、完整、XX的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、中华人民XX国反洗钱法

B、金融机构反洗钱规定

C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C）

A、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行

D、国务院反洗钱中心

11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？

（D）

A、无需报告；

B、提交大额交易报告；

C、提交可疑交易报告；

D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？

（A）

A、登记客户的经常居住地

B、登记客户的XX上的居住地；

C、登记客户的临时居住地

D、由公安机关提供居住地证。

13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。

（C）

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.敲诈勒索罪

D.贪污贿赂犯罪

14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：

（A）

A．十年有期徒刑

B．七年有期徒刑

C．五年有期徒刑

D．十五年有期徒刑

15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C）

A.发现资金的总体流向和趋势

B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C.发现犯罪线索

D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

16.反洗钱制度中“XX义务的免责”原则的具体含义是（D）

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。

C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行XX法所产生的各种民事责任和刑事责任

17.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的X围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（B）制定。

A.国务院反洗钱行政主管部门

B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D.履行反洗钱义务的特定非金融机构

18.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，（B）应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

A.客户

B.金融机构

C.司法机关

D.公安机关

19.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。

A.自发行为

B.社会义务

C.法定义务

D.自觉行为

20.下列不属于洗钱特征的是。

（C）

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

21.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：

（C）

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）

C.反洗钱法

D.中国人民银行法

22.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务X围和风险特点相适应

23.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.规则为本方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

24.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

25.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:

（B）

A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;

B.通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；

C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的;

D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;

26.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

27.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

28.国家确定以（A）机构负责组织协调国家反洗钱工作？

A.中国人民银行

B.国务院

C.公安部

D.中国反洗钱监测分析中心

29.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？

（B）

A.金融机构反洗钱规定

B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

30.对以下哪种XX行为，不能处以罚款？

（C）

A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B.违反XX规定，泄露有关信息的

C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D.拒绝提供调查材料

31.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控所列国家（地区）、组织、个人有关，应（C）。

A.立即终止与该客户发生交易

B.立即中止与该客户发生交易

C.立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D.立即提交可疑交易报告

32.以下说法错误的是（A）。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层

B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

33.下列不属于洗钱的过程（C）

A、放置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

34.为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。

其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。

以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。

（D）

A.房地产中介

B.贵金属销售

C.珠宝玉石销售

D.园林绿化行业

35.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：

（B）

A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D.公司的高级管理人员。

36.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（B）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

A.法人

B.外国政要

C.犯罪嫌疑人

D.外籍客户

37.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（A），并书面记录相关情况。

A.洗钱风险评估

B.洗钱结果评价

C.洗钱犯罪防控

D.反洗钱培训

38.金融机构应定期开展反洗钱（D），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A.内部控制

B.内部活动

C.外部审计

D.内部审计

39.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（A）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防X内部人员参与XX犯罪活动。

A.高级管理层

B.金融从业人员

C.股东大会

D.以上皆是

40.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。

以下哪个说法是错误的（D）

A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

41.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（A）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据

A.更为严格

B.更为宽松

C.适合自身

D.适应我国法律规定

42.金融机构应在（D）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理层

43.义务机构应当对本机构的（A）严格XX，建立相应制度或要求规X。

A.监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用X围

B.监测标准，监测标准的知悉和使用X围

C.监测措施，监测措施的知悉和使用X围

D.监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用X围

44.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐监控。

下列特征中不包括哪项：

（D）

A.

B.证件

C.性别

D.代理人信息

45.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（C）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A、反洗钱专职岗位人员

B、反洗钱兼职岗位人员

C、全体人员

D、新入职员工

46.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（B）

A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B、审核洗钱风险管理政策和程序

C、审批洗钱风险管理的政策和程序

D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

47.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。

（D）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

A.高级管理层

B.反洗钱专职岗

C.业务部门

D.专业委员会

48.各银行业金融机构和支付机构应遵循（B）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

A.风险为本

B.了解你的客户

C.规则为本

D.防X为本

49.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。

下列措施中不正确的是：

（D）

A.重新识别、调查客户身份。

B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

50.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。

兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（D）

A.10%

B.50%

C.60%

D.80%

二、多选题

1.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反XX规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

2.下列说法正确的是：

（BCD）

A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;

B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;

C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;

D、对不出示本人XX件或者不使用本人XX件上的XX的，金融机构不得为其开立存款账户

3.下列说法不正确的是（ABC）

A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D、客户身份识别是一个持续的过程

4.以下交易中属于可免报告的大额交易的是（ACD）

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B、交易一方为慈善团体的

C、金融机构同业拆借

D、商业银行发起利息支付

5.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：

（BCD）

A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录

B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定

6.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（ABCD）

A、反洗钱工作应纳入内部审计X畴

B、反洗钱工作应实行条线管理

C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易

D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求

7.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（ABD）

A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作

B、设立专门的反洗钱岗位

C、设立反洗钱专门机构

D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告

8.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（ABCDE）

A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一XX

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、金融机构内部调拨资金

D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

9.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（ABC）

A、反洗钱年度报告

B、反洗钱有关信息资料

C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

D、客户档案资料

10.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以XX，不得违反规定向客户和其他人员提供？

（ABCD）

A、客户身份资料

B、客户交易信息

C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息

D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

11.《中华人民XX国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是（ABCD）

A、保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整

B、应当符合XX和安全的有关规定

C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程

D、应当符合法律规定的期限要求

12.识别客户身份时，具体操作包括（ABCD）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、核对客户的有效XX件或者其他XX明文件

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效XX件或者其他XX明文件的复印件或影印件

13.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施（ACD）。

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子

D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人

14.下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:

（ABD）

A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

C、临时冻结不得超过24小时。

D、临时冻结不得超过48小时。

15.下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:

（AC）

A、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。

B、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。

C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。

16.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）

A、亚太反洗钱组织

B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D、西非政府间反洗钱工作组

17.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD）

A、立法机关制定的专门反洗钱法律

B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

C、由相关协会出台的相关规定和办法

D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

18.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）

A、利用银行洗钱

B、通过证券业和保险业洗钱

C、利用期货、期权洗钱

D、通过买卖彩票和奖券

19.客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、XX性

20.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

21.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD）

A、组织协调全国的反洗钱工作

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、在职责X围内调查可疑交易活动

22.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（）负有反洗钱监督监督检查职责（ABCD）

A、中国人民银行

B、银监会

C、证监会

D、保监会

23.银行客户X围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）

A、地域、行业

B、身份、国籍

C、交易目的

D、交易特征

24.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持

A、管理制度和工作制度

B、分类参数体系

C、评估计量体系

D、系统控制体系

25.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人XX或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人XX

D、汇款人住所

26.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（ABCD）

A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料

B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

27.下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（BCD）

A、金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。

B、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。

D、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

28.金融机构及其工作人员发现其他交易的（ABCD）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A、金额　

B、频率　

C、流向　　　

D、性质

29.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

（BC）

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

30.金融机构应科学评估（ABCD）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

A.洗钱风险

B.恐怖融资风险

C.市场风险

D.操作风险

31.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（ABCD）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。

A.职业道德

B.资质

C.经验

D.专业素质

32.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

A.反洗钱监管政策

B.反洗钱内控要求

C.反洗钱新方法

D.反洗钱新技术

33.以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：

（ABCD）

A.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务

B