社会主义市场经济理论 高教 第三版复习资料.docx
《社会主义市场经济理论 高教 第三版复习资料.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《社会主义市场经济理论 高教 第三版复习资料.docx（70页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
社会主义市场经济理论高教第三版复习资料
社会主义市场经济理论
（第三版）
夏永祥主编
第一章市场经济的资源配置机制
学习目的：
要求学习了解市场经济的缘由、基本概念、特征以及市场机制的含义、相互之间的联系，结合实际说明市场如何配置资源。
学习重点：
市场机制的含义、联系以及配置资源的过程。
1.1资源配置与市场经济
1.1.1资源与资源配置
1.资源：
在经济学上又称为禀赋或要素,是指人们可资利用,投入后能生产出满足人的欲望的经济物品的各类财货，包括：
1）自然资源：
土地、森林、矿产、水源等
2）物质资源：
基础设施、厂房设备、能源、原材料等
3）人力资源：
劳动力数量、受教育程度和专业技能，人的智慧和创造力等。
4）无形资源：
一国的制度和文明、市场容量、专利、商标、信誉、工艺诀窍等。
2.经济学中的四要素分类法：
劳动、土地、资本和企业家才能（技术）。
3.经济物品：
能满足人的欲望的物品分为自由物品和经济物品，经济物品又可分为物品（goods）和服务（service）组成，分别由农业、工业和服务业提供。
4.欲望：
想得到又没得到时的一种心理状态。
凡是能满足人的欲望的东西被称为效用。
一件物品或服务越能满足人的欲望，则其效用越大，所以对同种物品或服务的效用评价，是主观的、因人而异、因时而异的。
1.1.2资源配置和经济选择问题
1.经济学定义：
研究如何将稀缺的资源有效地分配给相互竞争的用途的科学。
即经济学要解决的核心问题是资源配置问题。
人的欲望具有多种特征：
无限多样性、差异性、有限性和层次性。
而资源却总是稀缺的，因为满足人的欲望的物品和服务是由资源转化而来。
因此，经济学要研究稀缺资源的配置问题。
2.经济选择问题：
生产什么和生产多少？
如何生产？
为谁生产？
现在生产还是将来生产？
1.1.3理解资源配置的有效分析工具：
生产可能性边界
1.定义：
一个经济体在现有资源和技术条件下，所能生产的两种（类）商品的最大产量的组合。
2.解读：
为什么经常处在生产可能性边界以内？
如C点，资源的充分利用问题；
在边界线上的不同的点，如A、B点，哪一个更好呢？
资源的合理配置问题；
一个社会的产出能否超越生产可能性边界呢？
如D点
1.1.4资源配置和利用的方式:
经济体制
1.经济体制：
好的经济体制应该满足下面三大目标：
一要实现资源的合理配置；二要实现资源的充分利用；三要持续提升资源的利用效率。
2.按照资源配置和利用的方式不同，经济体制可大体分为以下三种类型：
1）自然经济：
自给自足，基本不存在专业化的分工、协作和交换，不存在产品过剩或短缺，但生产效率低下。
2）计划经济：
由中央计划部门统筹规划，依靠行政命令，自上而下地下达生产指标，完成资源配置的生产组织方式。
有专业化的分工、协作和交换，因决策失误，会出现产品过剩或短缺，而且因缺乏激励机制而导致生产效率低下。
3）市场经济：
分散的经济主体受利益驱动，自发地响应市场信号，在市场这一看不见的手的指挥下，完成资源配置的经济组织方式。
1.1.5市场、分工和交易
1.市场：
是人们进行物品和要素交换的场所，并由此形成的人与人之间的经济关系。
它由三方面组成：
①市场主体，指有成独立经济利益的自然人或法人团体；
②市场载体，也叫市场客体，是交易赖于进行的设施、机构和平台，可以是有形的，也可以是无形的；
③市场规则，它规定了市场主体的行为边界，包括一些正式的商业律法和非正式但长期尊循的商业规范。
2.市场的功能：
弗里德曼概括为传送信息、提供激励、收入分配。
3.分工与专业化：
市场和市场交易是分工和专业化发展的产物。
分工与专业化的作用体现在提高生产效率。
（请参阅斯密的有关论述）
4.交易：
生产和交易是市场经济中人类活动的两个侧面。
生产活动完成的是物的形态上的转换，体现了人与物的关系；交易活动完成的是物在所有者归属上的转换，体现了人与人的关系。
生产活动和交易活动，都能提高人的效用满足水平，但也都是的成本的。
1.1.6市场经济的基本特征
1.自主的市场主体：
自由企业制度是自主的市场体系的核心。
为保证企业的独立自主性，企业必须具备独立的财产权和自主的决策权。
2.完备的市场体系：
市场体系应该是完整的、统一的、开放的和竞争有序的。
3.健全的法律体系:
市场经济关系的法制化和契约化；经济管理的规范化和制度化。
4.间接的宏观调控：
市场经济中，政府对经济的干预主要体现为宏观调控，它是一种间接的、运用经济杠杆实施的总量调控.
必要的社会保障：
社会保障是市场经济正常运行的支撑系统和安全阀，包括社会保险、社会福利、社会救助和社会优抚等。
1.2供求机制和价格机制
1.2.1单个商品和要素的供求机制
1.单个商品和要素的供求关系决定着他们的价格，因此，供求机制又可称为价格机制中的价格形成机制。
2.供给：
是指企业、行业和社会为市场所提供的某种商品或要素的问题。
3.影响商品供给的因素主要有：
市场预期；生产技术和管理水平；企业应变能力；资源稀缺程度；价格水平。
4.要素的供给，主要取决于机会成本等因素。
5.需求：
是整个社会对某种商品或劳务有支付能力的购买总量。
6.影响商品需求的因素有：
购买者的收入水平；社会总人口；购买者的偏好；价格水平。
要素的需求，主要取决于要素的边际生产。
7.供求机制
所谓供求机制，指的是供给和需求之间所具有的内在联系和动态平衡机制，并使价格趋于均衡的规律性。
具体来说，当供求不平衡时，调节供求的方式有两种：
数量调节，也称供给调节。
价格调节，也称需求调节。
1.2.2社会总需求和社会总供给
1.社会总需求：
是指整个社会在一定价格水平上对所有产品和劳务的需求总和。
总需求的的构成：
一个开放的经济体，有四个相对独立的支付部门，即构成四大需求：
居民的消费支出、厂商的投资支出、政府的购买支出、国外对本国产品我劳务的净支付，即出口减去进口的差额。
2.社会总供给
1）社会总供给：
是指社会在一定价格水平上所能提供的商品和劳务的价值总和。
2）影响总供给的因素：
一是社会的最大生产能力，二是受制于需求约束的实际产量。
实际产量围绕潜在产量的波动，决定着宏观经济的波动。
概括地说，社会总供给是在已有生产能力的基础上，适应当时的社会总需求所实际提供的产出量，它决定了一定时期的国民生产总值，进而决定着就业水平。
1.2.3价格机制—供求决定价格的机制
1.价格机制：
是指供求决定价格，价格信号引导资源配置，配置的结果又反过馈到供求的循环作用过程。
它包括价格形成机制和价格对资源的配置机制这样两个方面。
供求决定价格的机制
需求法则：
商品价格与需求量成反比
供给法则：
商品价格与供给量成正比
供求决定价格的机制：
当商品的需求量与供给量相一致时的价格，被称为市场均衡价格。
均衡价格的变动：
需求变动；供给变动；同时变动。
1.2.4价格机制—价格调节资源配置的机制
1.商品价格的变动调节资源配置：
某种商品价格的提高，会刺激该种商品生产和供给增加，而抑制对它的需求和消费，反之，某种商品的价格下降，会刺激该种商品需求和消费增加，而抑制对它的生产和供给。
这使价格机制成为最有效和最灵敏的调节手段，它能够自发地调节资源在社会各生产部门和企业间的分配，并激励企业改进生产技术，提高生产效率。
2.要素价格的变动调节收入分配：
要素价格的变动有三种调节作用：
一是调节收入分配；二是刺激社会增加稀缺的、高生产率的要素供应；三是使要素流向能使其发挥最大效能的人、企业或领域。
1.3竞争机制和风险机制
1.3.1竞争机制：
竞争的类别
1.竞争机制：
是指各市场主体在市场经济环境中维护和扩大自身经济利益的普遍方式。
2.按不同的分类方法，竞争的类别包括：
1）按竞争领域分：
行业内的竞争/行业间的竞争
2）按参与竞争的主体分：
供给者之间的竞争/需求者之间的竞争/供求之间的竞争
3）按竞争的方式的内涵分：
同质竞争—价格竞争/异质竞争---非价格竞争（包括技术竞争、质量竞争、服务竞争、品牌竞争、并购竞争等）
1.3.2竞争机制：
竞争与垄断的关系
竞争与垄断是一对孪生兄弟，竞争的结果导致垄断，而垄断也并没有消除竞争，一定程度的垄断能提高行业的一体化程度、国际竞争力和经济绩效。
根据竞争与垄断的关系，可将市场竞争状态分为下列三种状态：
Ⅰ完全竞争，完全竞争的条件和特征：
原子式市场、信息完全、进入退出自由。
Ⅱ不完全竞争，指有垄断势力和垄断行为的市场状态。
市场经济不发达和市场机制不完善下的不完全竞争：
市场分割、限制竞争；行政审批、阻碍竞争；缺少规范、妨碍竞争。
发达市场经济中的不完全竞争：
独家垄断，寡头垄断，垄断竞争等三种类型。
Ⅲ有效竞争，有效竞争指的是一种既能保持竞争活力、限制垄断行为，又能利用规模经济的市场竞争格局。
1.3.3竞争机制的作用
竞争是市场经济的本质，是优化资源配置和提高资源利用效率的实现途径。
竞争机制的作用体现为：
1）竞争提高了资源的利用效率；
2）竞争优化了资源的配置效率；
3）竞争促进了企业创新活动的开展。
1.3.4市场竞争的规则
要形成并维持有效竞争的格局，规范企业竞争行为，必须制定实施相应的市场规则，它是竞争机制发挥作用的基本条件。
1）市场进入规则：
它规定了市场主体进入市场时必须具备的条件和法宝程序。
2）市场竞争规则：
它是保证各市场主体能够在市场上进行公平竞争的行为准则。
3）市场交易规则：
它是关于市场主体进行市场交易行为时的规范的准则。
4）市场仲裁规则：
它规定了解决市场主体间经济纠纷的机构、依据和程序。
1.3.5风险的含义
风险：
是指某一行动的结果具有多种可能而不能确定的状况。
市场活动的风险大多产生于环境和未来的不确定性。
区别一下风险与不确定性的差异。
我们通常所讲的风险，是指企业在生产经营活动中面临的风险，即一项投资的净收益现值的不确定性，或者说未来收益小于期望值的负偏差。
但风险与收益是共存的，高风险高收益。
1.3.6风险的分类
经营风险和财务风险
1.经营风险：
是指因生产经营方面的原因给企业带来的不确定性。
2.财务风险：
是指由于举债经营而给企业财务链带来的不确定性。
3.非系统风险和系统性风险
1）非系统性风险：
也称公司风险，是可以通过投资组合的多样化分散的风险。
2）系统性风险：
也称市场风险，是指由于某些原因，给所有企业带来损失的可能性，如利率、汇率变动等。
1.3.7风险的管理
风险管理：
就是促使人们在决策和行动中认识到风险的存在、进而保持理性，全面把握和衡量可能出现的风险，并把风险控制在能承受的范围之内，提出相应的风险化解对策。
风险回避：
通过放弃放弃投资计划或其中的一些高风险项目，来消除风险可能导致的重大损失。
风险管理手段有以下几种：
1）风险控制：
指对已经发生的风险，通过采取一定的措施来降低风险可能造成的损失程度。
2）风险隔离：
指将某一可能的风险因素在时空上加以隔离，如对风险较大的项目设立独立公司以减少对整个企业的影响。
3）风险组合：
通过实行多项目组合来降低风险，前提是风险是相互独立的。
4）风险固定：
对可能发生的风险，运用套期保值、保险等金融工具将风险的损失固定下来。
1.3.8风险机制的作用和条件
风险机制可定义：
为经营活动结果的不确定性迫使企业在风险与收益之间寻求平衡，最终使资源流向既敢于冒险、又具有较强风险管理能力的企业的社会选择过程。
风险机制的功能：
1.迫使企业不断提高风险管理能力
2.激发企业进行各类创新活动
3.风险机制是企业筛选机制，使资源向创新能力强、风险控制优的企业集中。
风险机制的作用条件：
1）企业成为独立自主的法人实体
2）实行严格的企业破产制度
3）完善的商业保险体系和社会保险制度。
第二章市场经济的演变及其模式
学习目的：
要求学习了解市场经济发展过程的几个主要阶段的理论依据、特征，以及美国、法国、日本等国家的市场经济模式的特征和优缺点。
学习重点：
西方国家市场经济的演变历程以及几个主要国家市场经济模式的异同点。
2.1自由市场经济
1.自由市场经济：
财产完全归私人所有，市场活动主体是自主经营的私人业主企业，国有经济比重很小；国家保证交易和契约的自由，使之具有法律效力；人们具有消费、就业和投资的充分自由和分散独立的决策，这些独立分散的私人经济活动完全由市场机制这一“看不见的手”调节和引导；国家依靠法律手段维护私人财产和契约效力，发行货币和征收捐税，没有干预调节经济运行的职能。
2.1.1自由市场经济理论的形成和演进
Ⅰ法国重农学派第一次提出了“自然秩序”和自由放任的政策主张，向重商主义的“国家干预论”提出了挑战。
Ⅱ英国经济学家亚当·斯密进一步从理论上论证和阐述了自由放任市场经济的学说，提出了著名的“看不见的手”的理论。
Ⅲ法国学者萨伊又提出了“供给创造自己的需求”的萨伊定律。
Ⅳ洛桑学派的瓦尔拉斯从市场经济体系入手，提出了一般均衡理论。
Ⅴ意大利学者帕累托从资源配置最优和效率的角度论证了一般的可能性和存在性。
Ⅵ英国经济学家马歇尔从局部均衡的角度论证了市场价格的形成和资源配置的作用。
2.1.2亚当·斯密的自由放任经济学说
1.“经济人”假说
亚当·斯密没有明确提出“经济人”的概念，但是，他在考察经济生活时，把具有多种品种的人和作为经济上的人区分开来，在经济思想史上第一次系统地运用了“经济人”的假设。
2.“看不见的手”和自然秩序
这是亚当·斯密理论中最著名、最具有深远影响的概念。
他认为，在自由竞争条件下，生产并不是毫无规划地进行的，而是有一只“看不见的手”在进行调节。
3.自由放任的经济政策主张
亚当·斯密的经济自由主义实质上就是反对以垄断和国家干预为特征的经济政策和主张，提倡自由竞争、自由贸易，以及劳动、资本和其他生产要素的自由流动。
2.1.3经济学的三次革命和“自由放任”、“国家干预”思潮的更替
1776年，«国富论»出版。
亚当·斯密提出的“看不出的手”和经济自由主义思想，彻底推翻了重商主义的“国家干预论”，从而完成了西方经济学的第一次革命——“斯密革命”。
1870年前后，边际分析方法被引入经济分析之中，于是引发了经济的第二次革命——“边际革命”。
1936年，凯恩斯的《就业、利息、和货币通论》发表，书中提出了政府干预经济的一整套的宏观调控理论和政策体系后，“自由市场理论”才被“国家干预理论”所替代，于是，经济学出现了第三次革命——“凯恩斯革命”。
2.1.4自由市场经济体制的基本特征
20世纪30年代以前的资本主义国家，基本上实行自由市场经济体制。
其基本特征有：
1）财产完全归私人所有，市场活动主体是自主经营的私人业主企业，国有经济比重很小。
2）国家保证交易和契约的自由，使之具有法律效力。
3）人们具有消费、就业和投资的充分自由和分散独立的决策，这些独立分散的私人经济活动完全由市场机制这一“看不见的手”调节和引导。
4）国家依靠法律手段维护私人财产和契约效力，发行货币和征收捐税，没有干预调节经济运行的职能。
5）西方的自由竞争市场经济发展经历了两个阶段：
1870年代以前，自由竞争的市场经济体制；1870--1930年代，有垄断竞争的市场经济体制。
2.1.5自由竞争时期的市场经济体制
自由私人企业制度
这一时期，市场活动主体是自主经营的中小型私人业主企业，中心人物是私人资本家。
经济运行和资源配置由市场机制自发调节和引导
总体上国家不干预经济活动，也不存在有组织的社会协调中心。
资源配置在企业的竞争和优胜劣汰中完成。
经济运行中的周期性波动频繁
企业间竞争的残酷性，加上市场自发调节的盲目性和滞后性，使这一时期经济的周期性收缩频繁发生。
2.1.6垄断竞争时期的市场经济体制
垄断资本家和股份公司制度
在自由竞争中，一部分小企业通过资本积累迅速地成长为大企业，由于大企业能够更多地采用新技术，更广泛地实行分工和生产专业化，结果大企业排挤和吞并小企业，使资本越来越集中到少数资本家手中。
经济运行和资源配置由市场机制和垄断组织共同调节
垄断组织发挥了整合产业内资源配置的功能，在一定程度上克服市场经济的盲目性和周期性。
国家开始尝试干预经济活动
主要是作为“反危机”的手段，尚未形成对经济的经常的全面的干预调节。
2.2国家干预的市场经济
国家干预的市场经济：
生产资料私有制占主体，国有经济和合作经济作为补充形式；市场机制是调控经济运行的主导方式，国家通过法律和经济手段对经济干预调节，社会公共产品的生产由国家直接控制；在市场结构方面，出现了不同形式和程度的垄断力量，完全竞争市场过渡为垄断竞争市场和寡头市场，但竞争仍占主导地位，所以又称为竞争性市场。
2.2.1凯恩斯主义的国家干预理论
“萨伊定律”及其存在条件
萨伊于1803年出版的《政治经济学概论》一书中提出了被后人称为“萨伊定律”的著名论点：
供给会创造自己的需求。
⑴前提条件之一：
投资恒等于储蓄
⑵前提条件之二：
工资具有充分的弹性
⑶前提条件之三：
货币中性
2.2.2凯恩斯对“萨伊定律”的责难
1.凯恩斯对“萨伊定律”的责难
1）价格粘性与工资刚性理论
2）引入消费函数理论
3）货币具有“非中性”
2.凯恩斯的三大心理规律和国家干预政策
1）边际消费倾向，在短期中，边际消费倾向一般会随收入的增加而递减，因而会出现消费需求不足。
2）资本边际效率，即投资的预期收益率，随着经济的发展和资本存量的增加，资本边际效率也会有递减的趋势。
3）流动性偏好，利率是对借出人牺牲流动性偏好的补偿，因而利率不会下降到零。
2.2.3凯恩斯主义的失灵和新古典主义的复兴
1.货币主义
以弗里德曼为代表，他提出了既区别于凯恩斯货币理论又于传统货币数量论不同的“现代货币数量论”。
2.理性预期
也称为新古典宏观经济学，其代表人物是卢卡斯。
理性预期就是各经济主体在掌握能够获得的有用的信息的基础上，按理性原则处理它们所形成的期望。
3.供应学派
也叫供给经济学，其代表人物是欧根和拉弗。
主要理论有“税收模子模型”和“拉弗曲线”。
2.2.4新凯恩斯主义
新凯恩斯主义的出现是在20世纪80年代，以斯蒂克利茨、克罗格曼等为代表的美国年轻一代经济学家，在沿袭凯恩斯理论基本匡架的基础上，吸收前人将宏、微观分析结合起来的有益探索成果，同时又抛弃了新古典主义市场出清的假定，得出了新凯恩斯主义的结论：
资本主义经济由于有效需求不足必然出现经济波动，因而国家干预经济是必要的，宏观政策是有效的。
2.2.5国家干预的市场经济体制
20世纪30年代后，西方国家实行的国家干预型市场经济体制可分为以下两类：
1.有国家干预调节的市场经济
根据国家干预调节的侧重点不同，可以把这种类型的经济体制分为三种模式：
1）侧重对市场运行过程的干预调节
2）侧重对市场竞争制度和环境的建立和维护
3）侧重对市场分配结果的干预调节
2.有计划指导的市场经济
这种计划有三个特点：
协商性/指导性/预测性
2.2.620世纪80年代西方国家的“非国有化”运动
二战后,随着国家垄断资本主义的发展和凯恩斯主义的影响，西方国家政府参与经济活动的深度和广度空前提高，主要表现为：
1）国家预算在国民收入中的比例迅速上升
2国家对重要商品和服务的价格形成施加影响
3通过财政投资和国有化运动，涌现了一批国有企业
新自由主义思潮的复兴和国有企业经营绩效低下这一弊端充分暴露，导致到20世纪70年代末，对国有企业进行改革和“私有化”成为一股世界性风潮。
到20世纪90年代，西方国家国有企业的数目和在国民经济中的地位都有了明显的下降。
2.3国外市场经济体制模式
经济的所有制结构：
私营部门和公共部门从资源配置的角度讲，现代美国经济分两大部类，一类是通过市场来配置资源的私营部门，一类是不通过市场来配置资源的公共部门。
公共部门又分为两大领域，一是公共财政，是非商业性的，通过财政收支来完成其运行；另一是国有资产，属盈利性和商业性的，它通过国有资产的运转谋求其增值。
2.3.1美国的“自由企业制度”模式
1市场结构：
竞争与垄断
美国经济在私营部门和公共部门，竞争与垄断等问题上，始终坚持一条原则：
尽可能与市场保持一致，以保证市场功能的发挥和效率的优先，政府直接参与资源配置的范围尽可能缩小。
这也就是美国的“自由企业制度”
政府在经济中的作用
在处理政府与企业、政府与市场的关系，以及政府如何弥补市场机制的缺陷方面，美国没有法国、日本式的经济计划，但这并非意味着政府对市场无所作为。
美国政府运用财政政策、货币政策等凯恩斯主义宏观调节手段，达到既不破坏市场功能的发挥，又能保持经济稳定、持续增长的目的。
2.3.2德国的“社会市场经济”模式
德国实行的“社会市场经济”，其早期思想来源于德国的两大经济学派：
一是“弗赖堡学派”，二是哈耶克的新自由主义。
他们反对完全的自由放任，认为纯粹的自由竞争只是古典学派的一种理论推倒，与现实相差很远。
并且自由放任会导致垄断，引起周期性的经济波动，自由竞争引起的收入不平等反过来又影响竞争和个人的创造精神。
他们还特别强调货币稳定的重要性，主张稳定币值。
2.3.3“社会市场经济”体制
1.经济的所有制结构
私有制经济在德国占统治地位，近90%的企业都是私人企业，国有经济占10%左右，在农业和手工业中，则广泛存在着合作经济组织，国家采取一定的扶植措施。
2.自由市场竞争制度
竞争是“社会市场经济”的核心，在德国政府看来，竞争有两层内涵：
一是国内市场的自由竞争；二是国际市场的竞争。
德国还竭力主张和倡导全球经济自由化和一体化。
国家对经济的总量调节
政府的职责是制定和执行经济法规和经济政策，在精神上和物质上给私人企业主以指导和支援，而不是直接干预经济事物。
平衡市场结果，促进社会共同进步
“社会市场经济”宣称所要建立的经济体制是要消灭社会贫富悬殊，使绝大多数人享受经济增长的果实。
社会市场经济是建立在私人制和自由市场竞争基础上的，强调政府对竞争制度的维护，对宏观经济总体的间接调节和市场分配结果的再调节，集竞争—效率，调节—增长，再分配—公平于一体的经济体制。
2.3.4日本的“政府主导型”模式
日本的产业组织和企业文化
日本的产业组织政策和企业集团
日本长期以来有着财阀统治的传统。
第二次世界大战后，日本政府为了倡导自由竞争，鼓励并保护中小企业的发展，促进企业间的联合，成日本20世纪50年代后产业组织政策的核心，从而形成了日本式的企业联合体和企业集团。
家庭式的企业管理和企业文化
日本的大多数中小企业为家庭所有、家庭经营；而大型企业和企业集团由于相互持股、法人持股和个人股份的分散化，股东会和董事会的作用不大，经理层主宰了企业的经营决策。
企业关爱员工，而员工也以厂为家、敬业工作是日本企业的文化特征。
2.3.5政府的经济职能和活动方式
1.经济计划
日本实行经济计划在市场经济国家中是比较独特的。
经济计划有三种：
中长期经济发展规划、年度经济预测和国土开发与地区发展计划。
2.产业政策
日本的产业政策颇具特色并且比较成功。
政府运用产业政策指导产业的进退，是实现产业结构调整和优化的重要手段。
日本的产业手段相当
升级会员 