内部银团贷款协议.docx

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内部银团贷款协议

附件1-2：

内部银团贷款协议示范文本

关于[]贷款

牵头行：

账户代理行：

参加行：

参加行：

……

二O年月

本协议由下列协议方于年月在签订：

牵头行（全称）：

中国农业银行__________分行

住所（地址）：

负责人：

账户代理行（全称）：

中国农业银行__________分行

住所（地址）：

负责人：

参加行（全称）：

中国农业银行__________分行

住所（地址）：

负责人：

……

鉴于：

因借款人______________________向中国农业银行申请跨区域用信融资，中国农业银行______分行、_____分行……自愿联合，按照《中国农业银行内部银团贷款管理办法》组成内部银团，依据同一贷款协议，按约定的时间与比例，向借款人提供用信。

为明确各成员方的权利义务，根据《中国农业银行内部银团贷款管理办法》，经协商一致，订立本协议。

第一条定义与解释

1.1除本协议另有约定外，下列术语在本协议中具有如下含义：

1.1.1内部银团贷款是指农业银行两个或两个以上同级行，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，向借款人提供的本外币贷款和其他信用或服务的融资方式。

1.1.2内部银团贷款成员行是指所有参与内部银团贷款的经营机构。

.

1.1.3牵头行是指中国农业银行__________分行

1.1.4账户代理行是指中国农业银行__________分行

1.1.5参加行是指中国农业银行__________分行、中国农业银行__________分行、……

1.1.6借款人是指__________________

1.1.7本贷款/本次用信是指根据中国农业银行现行有效的信贷管理基本制度与流程，经有权审批机构审批通过的__________________，批复文号______________，总金额__________元，期限_________年，贷款用途____________________。

1.2除非本协议另有约定，否则，本协议应依下述规则予以解释：

1.2.1“包括”一词在本协议项下不具有限制性含义。

1.2.2“法律法规”包括中华人民共和国法律、行政法规、地方性法规、规章、司法解释及相关有权机关制定的具有法律效力的规范性文件。

1.2.3“本协议”包括对本协议的修订或补充的文件，所提及“条”、“款”、“附件”是指本协议的条、款和附件。

1.2.4除计息期限外，本协议中提及的任何若干“日”或若干“天”应为工作日。

第二条内部银团成员

2.1各成员行承诺的贷款/用信份额及占比如下：

2.1.1牵头行：

占本贷款/本次用信总额的[]%，金额[]元；

2.1.2账户代理行：

占本贷款/本次用信总额的[]%，金额[]元

2.1.3参加行（______分行）：

占本贷款/本次用信总额的[]%，金额[]元

2.1.4参加行（______分行）：

占本贷款/本次用信总额的[]%，金额[]元

……

2.1.5各成员行按照上述贷款/用信份额，共享收益、共担风险。

2.2牵头行的权利与职责

2.2.1按照本协议约定收取安排费，并根据本协议议定的议事规则行使赋予牵头行的权利。

2.2.2发起和筹组内部银团贷款，并牵头分配或分销内部银团贷款份额；

2.2.3对借款人进行贷前尽职调查，并向潜在的参加行推荐；

2.2.4代表内部银团或组建参加行组成的代表团与借款人谈判确定贷款条件；

2.2.5代表或授权内部银团贷款成员与借款人签订贷款协议；

2.2.6制订内部银团贷款方案，起草内部银团贷款协议；

2.2.7组织召开内部银团会议，协调内部银团贷款成员之间的关系；

2.2.8按照相关贷后管理规定，协助账户代理行进行内部银团贷款管理；

2.2.9内部银团贷款协议确定的其他职责_________________。

2.3账户代理行的权利与职责

2.3.1按照本协议约定收取代理费，并根据本协议议定的议事规则行使赋予账户代理行的权力。

2.3.2审查、督促借款人落实贷款条件，并提供贷款或办理其他授信业务；

2.3.3办理内部银团贷款的担保抵押手续，并负责抵（质）押物的日常管理工作；

2.3.4制作账户管理方案，开立专门账户管理内部银团贷款资金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记；

2.3.5根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照内部银团贷款协议约定的承贷份额比例，通知内部银团贷款成员将款项划到指定账户；

2.3.6划收内部银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和内部银团贷款协议约定及时划转到内部银团贷款成员指定的账户；

2.3.7负责内部银团贷款贷后管理和贷款使用情况的监督检查，并定期向内部银团贷款成员通报；

2.3.8密切关注借款人财务状况，特别是贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，账户代理行应在获借款人通知之日起三个营业日内按内部银团贷款协议约定以专项报告形式通知各内部银团贷款成员；

2.3.9借款人出现违约事项时，账户代理行应及时组织内部银团贷款成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置；

2.3.10接受各内部银团贷款成员不定期的咨询与核查，办理内部银团会议委托的其他事项等。

2.3.11内部银团贷款协议确定的其他职责________________。

2.4参加行的权利与义务

2.4.1按照贷款比例，获取贷款利息、收回贷款本金；

2.4.2督促牵头行、账户代理行履行本协议规定的职责；向账户代理行了解借款人经营状况和本贷款执行情况；向牵头行索取与本贷款调查评估、审查审批的相关资料；根据议事规则提请召开银团会议；

2.4.3参加内部银团会议，按照约定及时足额划拨资金至账户代理行指定的账户；

2.4.5在贷款存续期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报牵头行或账户代理行。

2.4.6按照本协议的约定向牵头行、账户代理行支付安排费、代理费等。

2.4.7内部银团贷款协议确定的其他职责________________。

第三条利益分配

3.1各成员行按照本协议2.1条承诺的贷款/用信份额/[]（或其他分配方式），享受本贷款发放产生的利息，承担由此产生的风险。

3.2本贷款/用信产生的其他收益（派生的单位存款或结算等收益）分配原则或方式按品种规定如下：

______________________________________________________

第四条费用标准及划收

4.1安排费：

金额[]元，或按本贷款/用信的[]%计算

由除牵头行之外的成员行支付给牵头行。

支付时点及方式约定如下：

______________________________

4.2代理费:

金额[]元，或按本贷款/用信余额的[]%计算。

由除账户代理行之外的成员行支付给账户代理行。

支付时点及方式约定如下：

_______________________________

4.3其他费用_____________________________________

第五条重要事项变更、额度调整与转让

5.1如因借款人用信需求调整，本贷款总额度增加的，按各行已得贷款份额同比例相应增加各自额度，其他内部银团成员不同意增加额度分配时，牵头行应承担全部贷款份额；如遇内部银团贷款总额度减少的，则对减少的额度按各行已得贷款份额比例相应减少，重新确定出各行的贷款额度。

5.2信贷重大事项变更应经全体成员行一致同意，按照中国农业银行信贷管理制度与流程办理。

信贷重大事项变更包括以下情形_________________________________________________。

第六条议事规则

6.1内部银团会议包括定期会议和不定期会议。

定期内部银团会议由牵头行于每季度/月/年末组织召开，通报借款人情况、用款项目情况及贷款执行情况。

不定期银团会议由牵头行/任一参加行/账户代理行/合计本贷款/用信的[]%参加行/[]个参加行共同提议召开。

6.2银团会议采用会面形式/电话会议形式。

银团会议决议应采取书面形式，由牵头行/账户代理行起草，经各成员行负责人签字后，对全体成员行均具有约束力。

6.3以下涉及本贷款的重大事项，由全体成员行共同协商一致方可决定：

（如贷款份额的重新分配，同意借款人提前还款等……）

______________________________________________________

6.4以下涉及本贷款的重大事项，授权牵头行决定（可补充其他规则，如同时征得合计本贷款/用信的[]%参加行/[]个参加行同意等）：

（如决定取消未提用贷款承诺等……）

______________________________________________________

6.5以下涉及本贷款的重大事项，授权账户代理行（可补充其他规则，如同时征得合计本贷款/用信的[]%参加行/[]个参加行同意等）决定：

（如决定向担保人追偿或执行抵押、质押项下的权利等……）

______________________________________________________

第七条内部银团成员的退出与内部银团解散

7.1各成员行转让贷款份额，应向账户代理行一次性支付手续费。

7.2由全体成员行共同协商一致同意后，内部银团成员方可退出。

（或确定同意退出的方式及时点，确定退出后内部银团是否继续运作等有关事项。

）

7.3贷款本息清偿完毕后，内部银团解散。

（或确定其他解散、终止的方式及时点）

第八条违约行为及责任

8.1如有下列情形之一，属于违约：

1、成员行未按内部银团协议的约定发放贷款；

2、成员行违背同比例原则，故意先收或后收本行在同一贷款中的贷款本息；

3、成员行未按照行内银团协议的约定向管理行支付费用；

4、其他成员行资金不到位，管理行未履行垫付资金保证对外履约的职责；

5、管理行未按照行内银团协议履行贷款管理职责，形成贷款风险；

6、账户行恶意滞留资金；

______________________________________________________

8.2任一成员行出现本协议第8.1条所述的行为，其他成员行均有权向全体成员行书面提出并抄报总行。

违约由其他成员行共同认定，（或约定其他违约确认方式及制裁处理方法。

）

8.3违约的成员行应立即纠正其违约行为，并按照以下标准向受影响的成员行进行补偿：

______________________________________________________

（以下方式供参考：

成员行接到账户代理行发来的放款通知后不及时发放贷款，造成账户代理行垫付资金，该成员行应向账户代理行支付所垫资金并按所垫资金每日万分之[]的比例支付罚息。

账户代理行收到各成员行划来的贷款资金后，不及时划到贷款专户，造成对借款人违约，应赔偿各成员行因此引起的损失。

划收贷款利息或本金后，账户代理行未按本协议约定将款项划往各成员行，按照应划款项每日万分之[]的比例向迟延收到款项的成员行支付罚息。

账户代理行未按照本协议约定履行贷款管理职责致使贷款出现损失，该损失由管理行完全承担。

成员行未按本协议约定支付代理费、安排费，应按照应支付金额每日万分之[]的比例支付违约金。

……）

第九条争议解决

9.1对违反本协议约定的行为及产生的有关争议，各内部银团成员间按照议事规则及时协商解决。

协商不成的，以书面形式提请总行裁决。

第十条附则

10.1本协议自成员行负责人签字，并加盖成员行公章后生效。

10.2牵头行与借款人签署的《_____________借款合同》、（与保证人签署的……保证合同、批复……》是本协议的重要附件。

牵头行

[]

通讯地址：

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邮编：

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电话：

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传真：

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联系人：

[]

负责人/授权签字人：

_______________________

姓名：

公章

职务：

账户代理行

[]

通讯地址：

[]

邮编：

[]

电话：

[]

传真：

[]

联系人：

[]

负责人/授权签字人：

_______________________

姓名：

公章

职务：

参加行

[]

通讯地址：

[]

邮编：

[]

电话：

[]

传真：

[]

联系人：

[]

负责人/授权签字人：

_______________________

姓名：

公章

职务：