内蒙古基金从业资格证券投资基金的类型试题.docx

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内蒙古基金从业资格证券投资基金的类型试题

内蒙古基金从业资格：

证券投资基金的类型试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

2、在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%B．80%C．90%D．95%

3、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

4、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。

A．外在因素B．内在因素C．个人自身因素D．环境因素

5、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。

A．资本充足率必须达到监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

6、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型

7、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金上市交易公告书

8、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。

A．股票周转率B．行业集中度C．时间加权收益率D．持股的平均时间

9、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置B．偏进取的平衡资产配置C．长期投资的权益投资工具D．固定收益工具

10、链表不具有的特点是A．不必事先估计存储空间B．可随机访问任一元素C．插入删除不需要移动元素D．所需空间与线性表长度成正比

11、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。

A．运作方式B．投资对象C．投资目标D．投资理念

12、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景B．基金经理从业年限C．基金经理的履历D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

13、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入B．发放贷款利息收入C．投资收益D．公允价值上升带来的收益

14、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____A：

投资标的不同B：

投资目标不同C：

组织形式不同D：

交易方式不同

15、__是稳健型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金B．混合型基金C．货币市场基金D．股票型基金

16、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监督人

17、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

18、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。

A：

百分之五B：

百分之十C：

百分之五至百分之十D：

没有规定

19、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1B．0.99C．0.999D．1.01

20、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

A．定量分析更多基于客观数据B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

21、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。

A．2007年12月B．2008年1月C．2008年5月D．2008年8月

22、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．中国证监会

23、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利

24、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C．证券市场是投资者套期保值的场所D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

25、以下四种金融产品中，__的流动性较好。

A．信托产品B．券商集合计划C．银行定期存款D．证券投资基金

26、目前，我国证券市场推出的权证为__。

A．债权权证和股权权证B．其他权证C．债权权证D．股权权证

27、基金的促销手段包括__。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系

28、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。

A．个人B．保险公司C．证券公司D．非金融机构

29、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错B．接受投资者全权委托C．对投资者作出盈亏承诺D．审核投资者开户证件、资料时不严

30、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格B．开盘价格C．发行价格D．票面价值

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所B．代办股份转让系统C．非上市股份有限公司股份报价转让试点D．银行间债券市场

32、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。

A．未来价格B．资产价格C．约定价格D．市场价格

33、对于基金管理费，下列说法正确的有__。

A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用

34、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。

A．股票B．债券C．开放式基金D．封闭式基金

35、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：

明确投资目标和限制因素B：

明确资本市场的期望值C：

明确资产组合中包括哪几类资产D：

确定有效资产组合的边界

36、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行C．基金申报价格最小变动单位为0.01D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出

37、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．基金管理公司

38、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：

商业银行B：

保险公司C：

证券公司D：

信托投资公司

39、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。

A．价值型B．成长型C．纯债型D．偏债型

40、以下关于股票市场价格的阐述正确的是__。

A．股票的市场价格由股票的价值决定B．供求关系是最直接影响股票的市场价格因素C．任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价格D．影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

41、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注__。

A．营销团队B．经营策略C．资本实力D．公司股权结构

42、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．1‰B．2‰C．3‰D．4‰

43、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。

A．3 B．5 C．10 D．12

44、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

45、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。

A．股票的价值B．股票的格式C．股东享有的权利D．股东的风险和收益

46、在债券的票面价值中主要是规定__。

A．票面价值的币种B．债券的票面利率C．债券的票面金额D．债券的有效期限

47、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日B．30日C．45日D．60日

48、全球基金业发展的趋势与特点有__。

A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B．封闭式基金是基金的主流产品C．开放式基金是基金的主流产品D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

49、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向____发出交易指令。

A：

研究部B：

投资部C：

中央交易室D：

市场部

50、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。

A．1/3B．1/2C．2/3D．2/5

51、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起__的运营模式。

A．以服务为中心、客户至上B．以产品为中心、客户至上C．以服务为中心、公司至上D．以产品为中心、公司至上

52、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

53、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券B．附息债券C．零息债券D．息票累积债券

54、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。

A．无差异目标市场策略B．差异性目标市场策略C．分散性目标市场策略D．集中性目标市场策略

55、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。

A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

56、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。

A．偿还性B．流动性C．安全性D．收益性

57、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是__。

A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字

58、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。

A．求偿权B．收入请求权C．货币索取权D．商品所有权

59、代办股份转让系统又称为__。

A．一级市场B．二级市场C．三级市场D．三板市场

60、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。

A．客户追踪B．费率优惠C．客户调查D．业务跟进