理财产品知识竞赛试题.docx
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理财产品知识竞赛试题
理财产品知识竞赛试题（总9页）
理财产品知识竞赛试题
1.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式的基金是（c）
ALOF基金基金C.开放式基金D封闭式基金
2.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是（D）。
ALOF基金基金C.开放式基金D封闭式基金
3.60%以上的基金资产投资于股票的基金是（A）
A股票型基金B.债券型基金C.货币性基金D.混合型基金
4.80%以上的基金资产投资于债券的基金是（B）
A股票型基金B.债券型基金C.货币性基金D.混合型基金
5投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的是（D）
A股票型基金B.债券型基金C.货币性基金D.混合型基金
6.从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。
以下哪种基金风险最高（A）
A股票型基金B.债券型基金C.货币性基金D.混合型基金
7.以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是（A）。
A成长型B价值型C平衡型D稳健型
8.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（B）。
A成长型B价值型C平衡型D稳健型
9重资本增值又注重当期收入的一类基金是（C）
A成长型B价值型C平衡型D稳健型
10以下哪种基金收益最大、风险最高（A）
A成长型B价值型C平衡型D稳健型
11根据（A）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。
A．投资理念B．组织形式C．投资目标D．募集方式
12．证券投资基金反映的是（C）关系。
A．债权债务B．所有权C．信托D．产权
13股票型基金持股集中度是指其前（C）大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。
A．3B．5C．10D．20
14债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。
A，小，低B．小，高C．大，低D．大，高
15货币市场基金收益通常用日（B）基金净收益和最近（）年化收益率表示。
A．每万份，1日B·每万份，7日C．每百份，1日D．每百份，7日
16.安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（A）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作更为灵活。
A最大，高B．最小，高C．最大，低D．最小，低
17有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金（D）
A．不能忍受投资亏损B．比较稳健
C，保守D．风险承受能力强
18ETF基金属于（D）操作的（）型基金。
A．主动，非指数B·被动，非指数
C．主动，指数D·被动，指数
19下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的（D）
A．系统性风险B．非系统性风险巴操作风险
C。
操作风险D．汇率风险
20被称为交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金是（A）
C.FoF
21.上市型开放式基金是指（B）
C.FoF
22.允许在资本帐项未完全开放的情况下，内地投资者往海外资本市场进行投资的基金是（C）
23.将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称目标ETF），密切跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金是（D）
B.QFIIC.FoF联接基金
24.（B）是外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。
B.QFIIC.FoF联接基金
基金，为适合更为广泛的投资者参与,基金QDII产品起点仅为（B）元人民币。
A100元B1000元C2000元D5000元
26.开放式基金中，巨额赎回指净赎回申请超过基金总份额的（B）
A5%B10%C15%D20%
27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（B）日为投资者办理增加权益的登记手续。
+0+1C.T+2+3
28.从经济学的角度，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现（A）的行为。
A.无风险收益B.高额收益C.有风险收益D.低额收益
29.公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象（D），投资金额要求（），适宜中小投资者参与。
A．固定，高B·固定，低
C．不固定，高D．不固定，低
30．货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过（C）天的浮动利率债券。
A．365B．360C．397D．425
31．关于FOF，以下说法错误的是：
（C）。
A．FOF是一种专门投资于其他基金的基金
B．FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金
C．FOF是基金的一种类型，其投资范围和普通基金相同
D．它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种
32我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。
（A）
A．逐日计提，按月支付B．按周计提，按月支付
C．按月计提，按年支付D．按周计提，按年支付
33.封闭式基金的交易遵从（C）的原则。
A．价格优先B·时间优先
C．价格优先、时间优先D．时间优先、价格优先
34．封闭式基金的申报价格最小变动单位为（B）元人民币。
A．0．01B．0．001C．0．0001D．0．00001
35.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（C）。
A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月
36.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D）元人民币。
A．100B．200C．500D．1000
37证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（B）。
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人
C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人
38在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为（B）。
A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式
39我国基金的会计年度为公历（A）
A每年1月1日至12月31日B每年7月1日至12月31日
C每年1月1日至6月30日D每年1月1日至次年1月1日
40.基金赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过（D）个工作日办理。
A2B3C5D7
41.以金额申请，赎回以份额申请原则是适应“（A）”情况下的一种最为简便、安全的交易方式。
A未知价B已知价
42.借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金是（A）
A阳光私募B.FOF
43.阳光私募基金每份投资一般不少于（B）万
A10万B100万C500万D1000万
44.阳光私募基金多有（C）月的封闭期，客户在封闭期中（）赎回。
个月，可以个月，不可以
个月，可以个月，不可以
45.阳光私募结束封闭后一般每（C）公布一次净值并开放申赎。
A1周周C1个月D2个月
46.不是指单一的一个基金类型，而是指一种架构，是指在一基金名称之下，包含多个相互独立的基金，这些架构下的各基金则依其各自的投资特色和投资策略进行投资的基金是（A）
A伞形基金B.FOF
47.取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向两个以上特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户的财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资的是（D）。
A伞形基金B.FOFD.一对多专户理财
48.“一对多”业务的客户投资起点为人民币（B）万元人民币
A10万B100万C500万D1000万
49.“一对多”业务的客户总数不得超过（B）人
A100人人人人
50.阳光私募的成立一般要求资金规模在（B）之上；“一对多”业务成立一般要求资金规模在（）之上
A1000万、3000万B3000万、5000万万、7000万万、1亿
51.安信5理财产品最低保持（D）以上的债券类资产
A5%B10%C15%D20%
52.安信5在推广期内，最高规模为（B）亿元人民币
A20B30C40D50
53.安信5号理财计划自成立日起封闭（A）个月，期间不接受参与、退出业务。
（）固定存续期。
A三，无B三，有C六，无D六，有
54.安信5理财计划在封闭期结束后，每（A）个月开放一次，开放期为每个月的前（）个工作日。
A一，三B二，三C一，五D二，五
55.安信5在推广期内，单个客户首次参与的最低金额为人民币（B）万元，追加参与的最低金额为人民币（）元。
A5,1000B10,1000C5,10000D10,10000
56.安信5号集合计划金额小于100万的，费率为参与金额的（D）%
AB0.8C.安信5号托管人是（D）
A.光大银行B.交通银行C.兴业银行D.浦发银行
58.安信5号理财计划的特点是（ABCD）（多选题）
A双投资经理“强强”联合B独有策略全市场精选个股C资产配置灵活D卓越的投研团队
59.安信5号的投资范围（ABCD）（多选题）
A股票B证券投资基金C固定收益类品种D现金类资产以及中国证监会允许投资的其他金融工具。
60.安信5号投资组合设计（BC）（多选题）
A权益类资产的投资比例为0-95%B权益类资产的投资比例为0-80%
C固定收益类资产的投资比例为20-95%；D固定收益类资产的投资比例为0-95%；
61.一般结构化信托融资期限是（C）
年B年年D2-3年
62.菁英汇2期成立规模要求最低（C）
A.100万B200万C300万D400万
63.菁英汇2期自然人客户产品存续期限为（A）
个月B6-12个月C12-18个月D12-24个月
64.菁英汇2期平仓规则中，当风险监控指标≤（D）时，进行预警提示
A125%B130%C135%D138%
65.菁英汇2期融资额度最大比例为（C）
:
1:
1.5C.1:
2:
3
66.菁英汇2期劣后是否（D）需要受益人承担股东卡费用，是否需要投资顾问。
（）
A.是、是B.是、否C.否.是D.否、否
67.菁英汇2期劣后受益人需承担的优先受益资金、管理成本及风险储备等费用大概为（C）
A.年化约为6%-8%B.年化约为9%-10%
C.年化约为11%-12%D.年化约为13%-15%
68.请列举三个以上菁英汇2期可以参与投资的标的（）
答：
股票、基金、债券，国债回购和银行存款。
69.请列举三个以上菁英汇2期限制投资的标的（）
答：
权证、S、ST、*ST、S*ST、SST类股票；新股申购;融资融券
70.伞形信托的特点：
答：
（1）每个劣后人均单独签署投资信托合同；
（2）信托投资单元进行独立操作，决策自主，风险自担；（3）主信托成立后，投资信托可随时成立，方便快捷
71.债券逆回购品种，上海交易所有（B）个，深圳交易所有（）个。
A7，4B9，4C4，7D4，9
72、204007的交易佣金为成交金额的：
（D）
A％B％C％D％
73、上海证券交易所国债回购交易最小报价变动为（D）
AB或其整数倍CD或整数倍
74、某客户于周四做了204003，资金可转出日为（B）
A下周一B下周二C下周三D下周四
75、某客户于周五做了204001,则资金可转出日为（B）
A下周一B下周二C下周三D下周
76.安捷融通适用的客户范围（股票市值5000万以上，可以是限售股或流通股）
77安捷融通中对所有股票的质押率是否一样最高质押率可以达到多少
（不一样，根据股票的板块不同，质押率也不一样，最高沪深300的股票质押率可达到市值的6折）
78、安捷融通的成本一般为多少（9--12%）
79、资金到位速度是客户在融资时最关心的问题之一，安捷融通一般需要多长时间（全流程仅需要2-3周）
80、融资融券所获的资金只能在客户的证券信用账户使用，请问安捷融通所获的资金是在客户的哪个账户（银行账户）
81、融资融券的单笔融资最长是6个月，安捷融通的期限一般为多少（期限不少于6个月）
82、请问安捷融通有哪三大优势
（融资效率高、融资额度高、融资服务好）
83乾能新能源股权投资基金的存续期为几年（投资期3年、退出期3年（视情况可延长1年））
84请问乾能基金的最低认缴额是多少（2000万元人民币，以1000万元为单位递增）
85乾能基金主要面向符合条件的机构投资者，投资人总数不超过多少人（投资人总数不超过50人）
86.、请问乾能基金募集计划截止的时间（乾能基金募集计划截止于2012年6月30日）
87.普通投资者每天股票账户都有资金余额，可以充分利用可用余额做资金拆出方供清算之用，这个过程称为债券正回购，即融券回购。
（错）应为逆回购。
88.我国国债回购以资金年收益率为报价单位。
（对）
89.进行上海证券交易所国债回购申报时，融资方申报“卖出”，融券方申报“买入”。
（错）
90.回购收益=资金*成交价%*回购天数/365。
（错）应为360
91.国债逆回购，每笔申报限量：
最小100手即10万元或其整数倍，最大不得超过10000手，即1000万元。
（对）
92.安胜帐户所获收益的15%为业绩报酬。
（错，应为20%）
93、安胜帐户托管行为兴业和招商银行。
（错，仅为兴业银行）
94、安胜帐户的起始资金为100万元，现金及股票市值均可。
（错，仅现金）
95、安胜帐户的委托期限为2年。
（错，1年）
96、安胜账户是在客户新开立的“定向资产管理专用证券账户”，由安信证券受客户委托，向中登公司申请开立的。
对
97、安胜帐户委托金额100万元-500万元（含），托管费为万元/年，委托期限不满一年按实际委托时间收费。
（错，不满一年按1年收费）
98、安胜帐户可受理个人和机构投资者的申请。
（对）
99、安胜帐户主要投资于国内依法公开发行、上市的股票、债券（包括可转债）、证券投资基金、权证及其他衍生品等。
（对）
100、无论客户原有无普通证券账户，均需新开“定向资产管理专用证券账户”，普通证券账户仍可正常使用。
（对）
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