理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范.docx

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理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范

理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规

1前言

本接口规规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。

2文件规

2.1文件编码

上传的数据文件为.dat文件，文件格式为文本文件。

2.2文件大小限制

为了保证业务处理效率，本规定义一个数据文件大小不可超过5MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。

2.3文件格式

需要将报送的文件压缩成zip文件进展传输，zip文件中包含该机构需要发送的所有数据文件（dat）文件,上传的数据文件必须存在，容可以为空。

2.4文件名称

压缩文件名称组成：

标识码+14位报数金融机构总行机构代码+yyyyMMdd+3位顺序号.zip。

序号

压缩文件说明

压缩文件

标识码

数据文件个数

数据文件说明

数据文件名称

1

资产池及产品信息

PPI

5

资产池根本信息

PPB1.dat

产品根本信息

PIB1.dat

产品起始募集信息

PIB2.dat

产品终止信息

PIE1.dat

资产池终止信息

PPE1.dat

2

产品募集信息

PCD

1

产品资金募集信息

PCD1.dat

3

资产负债信息

PVD

3

资产负债信息

PVD1.dat

贷款明细信息

PVD2.dat

股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息

PVD3.dat

4

资产池及产品根本信息修改申请

AF1

2

产品或资产池根本信息修改申请单

AF11.dat

产品或资产池信息修改容

AF12.dat

5

产品起始募集信息修改申请

AF2

2

产品起始募集信息修改申请单

AF21.dat

产品起始募集信息修改容

AF22.dat

6

产品终止信息修改申请

AF3

2

产品终止信息修改申请单

AF31.dat

产品终止信息修改容

AF32.dat

7

产品募集信息修改申请

AF4

3

产品资金募集信息修改申请单

AF41.dat

申请修改产品信息

AF42.dat

资金募集信息修改容

AF43.dat

8

资产负债信息修改申请

AF5

5

资产负债信息修改申请单

AF51.dat

申请修改资产池信息

AF52.dat

资产负债信息

AF53.dat

贷款明细信息

AF54.dat

股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息

AF55.dat

9

申请单反应信息

AFF

1

申请单反应信息

AFF1.dat

10

产品及资产池代码处理情况

PIF

2

产品代码处理情况

PIF1.dat

资产池代码处理情况

PIF2.dat

11

报文处理结果

FVR

2

报文处理结果

FVR1.dat

报文处理明细

FVR2.dat

12

产品根底信息下载

PBI+yyyyMMdd.zip

1

产品根底信息下载

PBI1.dat

2.5字段定义规定

2.5.1长度属性中“n〞表示只可以使用数字，“c〞表示可以使用数字或字符，一个汉字〔或其他双字节字符〕按2个字符计算，“d〞表示日期型数据。

2.5.2文件中字段与字段之间以“|〞分割。

2.5.3对于没有容的字段，也应保存位置。

2.5.4数值型数据前面不要0。

2.5.5日期型数据样式为yyyy-MM-dd。

2.5.6最后一个属性后不应添加分割符。

2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在，容可以为空。

2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月末。

2.6数据文件

2.6.1资产池根本信息

列号

编号

名称

长度

是否

可空

描述

1

101

资产池代码

14c

N

编码规那么：

14位，以Z开头，法人机构码6位；年份2位；顺序码5位。

2

102

发起机构代码

6c

N

金融机构法人标准代码

3

103

资产池名称

120c

N

最长120位〔60个汉字〕

4

104

资产池起始日期

10d

N

yyyy-MM-dd

2.6.2产品根本信息

列号

编号

名称

长度

是否

可空

描述

1

301

产品代码

15c

N

编码规那么〔参见特定目的载体SPV编码规〕：

6位机构码+1位类型码〔表外核算理财产品为1、资金信托产品为2、表核算理财产品为Z〕+2位年份+5位顺序码+1位校验码

注：

如果金融机构不能自行生成编码，这里需要填写一个不重复的编号，可以使用当前时间，到秒级yyyyMMddhhmmssz，最后以字母z作为标识

2

302

发起机构代码

6c

N

金融机构法人标准代码

3

303

产品种类

1n

N

1-理财产品

2-资金信托

4

304

产品名称

120c

N

最长为120位〔60个汉字〕

5

305

产品品牌

120c

Y

最长为120位〔60个汉字〕

6

306

产品期次

4n

Y

7

307

发起机构部产品代码

60c

Y

最长为60位

8

308

募集方式

1n

N

1-公募

2-私募

9

309

管理方式

1n

N

1-集合管理

2-单独管理

10

310

运行方式

1n

N

2-开放式净值型

3-开放式非净值型

4-封闭式净值型

5-封闭式非净值型

11

311

产品类型

3n

N

001-债券及货币市场类

002-债权类

003-资本市场类

004-股权类

005-混合类

006-另类

200-构造性

300-QDII

12

312

业务模式

1n

N

1-表存款

2-表非存款负债

3-表外

13

313

收益保障标识

1n

N

1-是

2-否

14

314

本金保障标识

1n

N

1-是

2-否

15

315

预计客户最高收益率

Decimal（8,5）

Y

16

316

预计客户最低收益率

Decimal（8,5）

Y

17

317

募集起始日期

10d

N

yyyy-MM-dd

18

318

募集完毕日期

10d

N

yyyy-MM-dd

19

319

发行机构提前终止权标识

1n

N

1-有

2-无

20

320

客户赎回权标识

1n

N

1-有

2-无

21

321

产品增信标识

1n

N

1-是

2-否

22

322

境托管机构代码

6c

Y

金融机构法人标准代码

23

323

境外托管机构国别

3c

Y

24

324

境外托管机构名称

120c

Y

英文名称，最长为120位。

25

325

产品起始日期

10d

N

yyyy-MM-dd

26

326

产品预计终止日期

10d

Y

yyyy-MM-dd

27

327

产品对应资产池代码

14c

Y

表外理财产品/资金信托产品必填。

28

328

受托职责

1n

N

1-主动管理业务

2-被动管理业务

29

329

合作模式

2n

N

11-独立运作

12-银信合作

13-银保合作

14-银基合作

15-银证合作

16-混合类

17-其他

18-不适用

产品信息—币种信息

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

产品代码

15c

N

2

币种种类

1n

N

1-募集资金币种〔数据项编号331〕

2-兑付本金币种〔数据项编号332〕

3-兑付收益币种〔数据项编号333〕

3

币种代码

3c

N

产品信息—客户类型

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

产品代码

15c

N

2

客户类型〔数据项编号330〕

1n

N

1-单位

2-个人

产品信息—增信机构类型

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

产品代码

15c

N

2

增信机构类型〔数据项编号335〕

1n

N

假设上文的“产品增信标识〞选择是，那么此处必填。

1-广义政府

2-非金融性公司

3-金融性公司

4-住户部门

5-国外部门

产品信息—增信形式

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

产品代码

15c

N

2

增信形式

〔数据项编号334〕

1n

N

假设“产品增信标识〞选择是，那么此处必填。

1-部增级

2-外部增级

产品根本信息文件格式说明：

第一列为类型标识〔1-根本信息；2-币种信息；3-客户类型；4-增信机构类型；5-增信形式〕；从第二列开场为上面四个表格的各列。

2.6.3产品起始募集信息

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

产品代码

15c

N

2

地区代码

6c

N

3

客户类型

1n

N

1-单位

2-个人

4

币种代码

3c

N

5

起始募集金额

Decimal（17,2）

N

6

起始募集金额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

7

起始募集份额

15n

N

非净值型产品起始募集份额与金额数据一致。

2.6.4产品终止信息

列号

编号

名称

长度

是否

可空

描述

1

401

产品代码

15c

N

2

402

产品实际终止日期

10d

N

yyyy-MM-dd

3

403

币种代码

3c

N

4

404

发行机构实现收入

Decimal（17,2）

N

5

405

发行机构实现收入折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

6

406

兑付客户收益

Decimal（17,2）

N

7

407

兑付客户收益折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

8

408

兑付客户收益率

Decimal（8,5）

N

该项与币种无关，报送时，币种代码、发行机构实现收入、兑付客户收益可空

2.6.5资产池终止信息

列号

编号

名称

长度

是否

可空

描述

1

201

资产池代码

14c

N

2

202

资产池终止日期

10d

N

yyyy-MM-dd

2.6.6产品资金募集信息

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

日期

10d

N

yyyy-MM-dd

2

产品代码

15c

N

3

地区代码

6c

N

4

客户类型

1n

N

1-单位

2-个人

5

币种代码

3c

N

6

当期申购金额

Decimal（17,2）

Y

产品起始月必填，填写起始募集金额与成立后至月末期间的募集金额〔如有〕之和。

假设上文的“运行方式〞选择封闭净值型或封闭非净值型，那么此处于非产品起始月不填。

7

当期申购金额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

8

当期申购份额

15n

Y

1.填写规那么同当期申购金额。

2.非净值型产品起始募集份额与金额数据一致。

9

当期兑付/赎回金额

Decimal（17,2）

N

10

当期兑付/赎回金额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

11

当期兑付/赎回份额

15n

N

12

期末产品金额

Decimal（17,2）

N

13

期末产品金额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

14

期末产品份额

15n

N

15

开放式净值型产品期末净值

Decimal（8,5）

Y

假设上文的“运行方式〞选择开放式净值型，那么此处必填。

该项和地区无关，报送该项时，

地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。

16

开放式净值型产品期末净值折人民币

Decimal（8,5）

Y

假设为外币，那么此处必填。

该项和地区无关，报送该项时，

地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。

17

开放式净值型产品期末累计净值

Decimal（8,5）

Y

假设上文的“运行方式〞选择开放式净值型，那么此处必填。

该项和地区无关，报送该项时，

地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。

18

开放式净值型产品期末累计净值折人民币

Decimal（8,5）

Y

假设为外币，那么此处必填。

该项和地区无关，报送该项时，

地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。

19

开放式非净值型产品预期最高收益率

Decimal（8,5）

Y

假设上文的“运行方式〞选择开放式非净值型，那么此处必填。

该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。

20

开放式非净值型产品预期最低收益率

Decimal（8,5）

Y

假设上文的“运行方式〞选择开放式非净值型，那么此处必填。

该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。

2.6.7资产负债信息

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

日期

10d

N

yyyy-MM-dd

2

资产池代码

14c

N

3

数据种类

5c

N

A0000资产合计

AC000现金

AD000存款

AF000贷款

AF980除回购和拆借外贷款

AF970回购和拆借

AE000非股票证券

AE011其中：

国债

AE012中央银行债

AE020票据

AE030金融债券

AE040企业债券

AG000股票及其他股权

AG011其中：

资金信托

AG012理财产品

AH000金融衍生品

AJ000应收账款

AA000黄金

AZ000非金融资产

L0E00负债及权益合计

L0000负债合计

LF000贷款

LF980除回购和拆借外贷款

LF970回购和拆借

LH000金融衍生品

LJ000应付款项

LZ000其他负债

E0000权益合计

EA000实收本金

EB000资本公积

EC000未分配利润

4

币种代码

3c

N

5

期末余额

Decimal（17,2）

N

6

期末余额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

2.6.8贷款明细信息

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

日期

10d

N

yyyy-MM-dd

2

资产池代码

14c

N

3

贷款种类

1n

N

1-发放贷款

2-转让贷款

4

贷款转让方机构代码

6c

Y

转让贷款必填；金融机构法人标准代码。

5

贷款合同原始发放机构代码

6c

Y

转让贷款必填；金融机构法人标准代码。

6

贷款合同原始发放机构所在地代码

6c

Y

转让贷款必填。

7

借款人类型

1n

N

1-单位

2-个人

8

地区代码

6c

Y

1.填写借款人注册地编码。

2.填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。

3.假设借款人类型为个人，那么此处不填；假设所属行业为境外，那么此处应填国别。

9

借款人代码

30c

N

1.境借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国围唯一标识代码，编码长度为9位；

2.境个人、境外机构和个人填写金融机构自行设定的唯一编码，此编码应满足以下条件：

1）报送机构能够依据此编码唯一确定该笔贷款的贷款主体；

2）报送机构以外的机构和个人根据此编码不能识别该贷款主体，报送机构自行确保该编码的平安性和性；

3）同一贷款主体的此编码在各期贷款报文中应保持一致，能够实现逐一主体的追溯和确认；

4）此编码长度应小于30位。

10

行业信息

1c

N

1.行业信息指借款人在有关部门登记注册或主要从事的行业。

2.借款人为境机构填写一位行业门类编码。

3.借款人为境个人填写“1〞。

4.借款人为非居民填写“2〞。

11

企业出资人经济成分

5c

Y

1.填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。

如确受实际情况所限不能确定最底层类别的，可填写最底层类别的父类。

例如，假设不能确定一个国有控股企业是A0101或A0102，那么归为父类A01，不可归为A。

2.借款人为境个人、非居民、境非企业类单位无需填写。

12

企业规模

4c

Y

1.企业规模指贷款交易对手企业的经营规模。

2.大、中、小、微型企业分别对应代码：

CS01、CS02、CS03、CS04。

3.非企业类单位属于其他分类，对应代码：

CS05。

4.借款人为境个人、非居民无需填写。

13

贷款借据编码

35c

N

指贷款发放机构向借款人发放贷款所签订的借款凭证编码。

14

贷款产品类别

6c

N

填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。

15

贷款实际投向

3c

N

1.贷款实际投向指贷款合同上载明的实际用途。

2.投向境机构填写三位行业大类编码。

3.投向境个人填写“100〞。

4.投向非居民，填写“200〞。

16

贷款发放日期

10d

N

1.贷款发放日期指贷款借据中填写的贷款发放日期。

转入贷款填报原贷款借据的发放日期。

2.日期格式为：

yyyy-MM-dd。

17

贷款到期日期

10d

N

1.贷款到期日期指贷款原始借据中约定的贷款到期日期。

2.日期格式为：

yyyy-MM-dd。

18

贷款展期到期日期

10d

Y

1.展期到期日期指贷款借据中约定的贷款展期到期日期。

2.该笔贷款状态为正常，本字段为空。

3.该笔贷款状态为展期，展期到期日大于贷款到期日期。

4.该笔贷款状态为逾期，假设无展期，本字段为空；假设先展期后逾期，展期到期日大于贷款到期日期。

5.日期格式为：

yyyy-MM-dd。

19

利率是否固定

4c

N

1.利率是否固定指贷款合同是否在存续期利率水平可以变动。

2.固定利率、浮动利率分别对应RF01、RF02。

20

利率水平

Decimal（17,2）

N

1.假设该笔贷款状态为正常,贷款借据中规定的年利率水平。

2.假设该笔贷款的状态为展期，按展期后的实际执行年利率填写；

3.假设该笔贷款的状态为逾期，利率水平为借据中规定的年利率,或展期后的实际执行年利率。

21

贷款担保方式

3c

N

1.贷款担保方式指借款人根据要求提供的贷款保证的方式。

2.填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。

22

贷款质量

4c

N

贷款质量指贷款的五级分类：

正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款，依次对应FQ01、FQ02、FQ03、FQ04、FQ05。

23

贷款状态

4c

N

1.贷款状态分类为：

正常、展期、逾期。

2.依次对应FS01、FS02、FS03。

24

贷款转让折扣率

Decimal（17,2）

Y

转让贷款必填。

指贷款资产转让时协议价与贷款未清偿价值的比率。

折扣率只填报数字。

不需填写百分号，如折扣率为75%，填写75。

25

原始合同币种代码

3c

N

26

原始合同金额

Decimal（17,2）

N

27

原始合同金额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

28

贷款余额币种代码

3c

N

29

贷款余额

Decimal（17,2）

N

30

贷款余额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

2.6.9股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

日期

10d

N

yyyy-MM-dd

2

资产池代码

14c

N

3

股权种类

5c

N

AG011-资金信托

AG012-理财产品

4

产品发起机构编码

6c

N

金融机构法人标准代码

5

产品代码

15c

N

6

币种代码

3c

N

7

产品金额

Decimal（17,2）

N

8

产品金额折人民币

Decimal（17,2）

Y

假设为外币，那么此处必填。

2.6.10申请单信息

产品及资产池根本信息、终止信息、起始募集信息、资金募集信息、资产负债信息修改申请单：

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

申请单名称

40c

N

最长40位

2

申请日期

10d

N

yyyy-MM-dd

3

申请单种类

1n

N

1-产品根本信息

2-产品终止信息

3-资金池根本信息

4-资金池终止信息

5-产品起始募集信息

6-产品资金募集信息

7-资产负债信息

4

申请机构代码

6c

N

金融机构法人标准代码

5

说明

2000c

N

2.6.11产品根本信息及资产池根本、终止信息修改容

列号

名称

长度

是否

可空

描述

1

产品或资产池代码

N

已经存在的产品或资产池代码；产品代码长度15c，资产池代码长度14c。

2

数据项编号

2n

N

见下表

3

修改前值

100c

Y

如果是多项，使用逗号分隔

4

修改后值

100c

Y

如果是多项，使用逗号分隔

数据项描述表：

数据项

编号

数据项名称

说明

所属业务

103

资产池名称

资产池根本信息

202

资产池终止日期

资产池终止信息

304

产品名称

产品根本信息

305

产品品牌

306

产品期次

307

发起机构部产品代码

308

募集方式

309

管理方式

310

运行方式

311

产品类型

313

收益保障标识

314

本金保障标识

315

预计客户最高收益率

316

预计客户最低收益率

317

募集起始日期

318

募集完毕日期

319