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自考金融理论与实务答案
全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
自考考试网更新：
2011-4-29编辑：
欣然
全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：
00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或均无分。
1.下列属于足值货币的是（）
A.纸币
B.银行券
C.金属货币
D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是（）
A.国家对货币形式的强制性要求
B.发达国家的引领
C.经济学家的设计
D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币（）
A.是1个货币单位以下的小面额货币
B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易
D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（）
A.个人部门
B.非金融企业部门
C.政府部门
D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于（）
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）
A.基准利率
B.名义利率
C.实际利率
D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是（）
A.固定汇率制
B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明（）
A.本币对外升值
B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌
D.本币汇率上升
9.股票市场属于（）
A.货币市场
B.资本市场
C.期货市场
D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）
A.获取盈利
B.货币政策操作
C.筹集资金
D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是（）
A.交易期限短
B.流动性弱
C.安全性高
D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是（）
A.Chibor
B.Libor
C.Hibor
D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是（）
A.日式期权
B.港式期权
C.美式期权
D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利
为0.5元，则该股票的市盈率为（）
A.16
B.24
C.4
D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是（）
A.价格发现
B.套期保值
C.投机获利
D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的
金融机构是（）
A.金融资产管理公司
B.金融租赁公司
C.财务公司
D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（）
A.贷款业务
B.证券投资业务
C.借款业务
D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（）
A.责任保险
B.保证保险
C.再保险
D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是（）
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21.间接融资的优点表现在（）
A.灵活便利
B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济
D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有（）
A.存单面额大
B.二级市场非常发达
C.首创于英国
D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有（）
A.国际清算银行
B.亚洲开发银行
C.世界银行集团
D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有（）
A.避免损失
B.经济救济
C.分散风险
D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有（）
A.货物
B.经常转移
C.直接投资
D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。
A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。
在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：
一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
（1）某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。
（3分）
（2）2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。
（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。
2011年4月自考金融理论与实务参考答案
一、选择题
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多选
21-25;ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名词解释
26、特里芬难题：
是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。
27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。
赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
28、可转换债券是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
29、回购协议是一种证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
30、并购业务即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
四、计算题
31、A银行到期后借款要向银行支付的利息为：
Ca=P*R*N=30000000*6%*2=3600000元
B银行到期后借款要向银行支付的利息为：
Cb=P[（1+r）n次方-1]=30000000*[（1+5.7%）平方-1]=3517000元
Ca>Cb，故应向B银行贷款。
32、
（1）、认购份额=200000*（1-1.5%）÷1=197000份
（2）、赎回金额=（197000*1.5）*（1-0.5%）=294022.5元
五、简答题
33、购买力评价理论是第一次世界大战之后最有影响的汇率决定理论之一，该理论的基本思想是：
人们之所以需要其它国家的货币，是因为这些货币在其发行国具有购买商品和服务的能力，这样，两国货币的兑换比率就由两国货币的购买力之比决定。
购买力平价理论有绝对购买力和相对购买力平价两种形式。
它表明当所有商品都满足一价定律，且在两国物价指数的编制中各种可贸易商品所占比例相等的情况下，两国货币在某一时点上的汇率水平取决于两国物价指数之比。
34、1、标准化程度与交易场所不同：
期权合约既有标准化合约也有非标准化合约。
标准化合约在交易场所进行，非标准合约在场外进行;期货合约都是标准化合约，都在交易所内进行交易。
2、交易双方的权利与义务不同：
期权合约交易双方的权利和义务是不平等。
期货合约交易双方的权利和义务是平等的。
3、盈亏风险承担：
期权合约买方损失有限，盈利可能无限;卖方损失可能无限，但盈利有限。
期货合约交易双方所承担的盈亏风险都是无限的。
4、保证金要求：
期权合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金;期货合约交易的买卖双方都须缴纳保证金。
5、结算方式：
期权合约到期结算;期货合约每日结算;
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