自考金融理论与实务真题.docx

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全国2017年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）  

1.金属货币制度发展的先后顺序是【】P1-58/59 

A.银本位制、金银复本位制、金本位制

B.银本位制、金本位制、金银复本位制

C.金银复本位制、金本位制、银本位制

D.金银复本位制、银本位制、金本位制 

2.下列关于商业信用表述正确的是【】P2-72/73 

A. 用于解决企业的大额融资需求 B. 融资期限一般较短 

C.融资方向无局限性 D. 融资规模无局限性 

3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【】P2-79 

A. 消费信贷 B.银行信用 

C.商业信用 D.消费信用 

4.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【】P3-88 

A. 现值 B.终值 

C.复利 D.到期收益 

5.以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是【】P4-103 

A.国际借贷说 

B.资产组合平衡理论 

C.绝对购买力平价理论

D.汇兑心理说

6.下列属于货币市场工具的是【】P5-125 6-141 

A.股票 B.公司债券 

C.商业票据D.国家公债

7. 发行市场的主要功能是【】P5-127 

A. 筹集资金 B.消除风险 

C. 提高金融资产的安全性D. 实现金融资产的流动性

8.下列关于回购协议表述正确的是【】P6-135 

A.期限通常在一年以上

B.市场参与主体仅限于金融机构 

C.回购利率与证券本身的利率有关 

D.本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通 

9. 国库券的发行通常采取【】P6-139 

A.平价发行方式 B.高价发行方式 

C.溢价发行方式 D.贴现发行方式 

10.股票现货交易的特点是【】P7-160 

A. 交易对象是一种权利 B. 通常采用对冲交易 

C.成交和交割基本上同时进行 D.交易技术复杂，不易管理 

11.股票交易技术分析最核心的假设条件是【】P7-166 

A.一切历史会重演 C.市场行为涵盖一切信息 

B.证券价格沿趋势移动 D.证券价格完全可预期

12.如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择【】P8-193 

A.买入看涨期权B.买入看跌期权C.卖出看涨期权 D.卖出合约标的资产

13.下列属于银监会职责的是【】P9-205 

A.代理国库 B.提供再贷款 

C.制定基准利率  D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 

14.利率波动导致商业银行亏损的风险属于【】P10-240 

A. 信用风险 C.操作风险

B. 市场风险  D. 流动性风险

15.票据贴现属于商业银行的【】P10-230 

A. 资本业务 B. 资产业务 

C.负债业务 D. 表外业务

16.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是【】P11-255 

A. 风险投资业务 B. 资产管理业务 

C.证券承销业务 D. 财务顾问与咨询业务 

17.“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于【】P12-287 

A.内生货币供应论 B.外生货币供应论 

C.中性货币供应论 D.独立货币供应论 

18. 各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的【】P12-285 

A.安全性 B.收益性 

C.流动性 D.风险性 

19.显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是【】P14-316 

A.自然失业率曲线B.菲利普斯曲线 

C.弗里德曼曲线 D.托宾q曲线 

20. 下列关于法定存款准各金率表述错误的是【】P14-320 

A.中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者 

B.通过影响货币乘数作用于货币供给 

C.通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一 

D.20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求 

 二、多项选择题 （本大题共5小题，每小题2分，共10分）

21.商业票据的基本特征包括【】P2-73 

A.是一种无因票证 

B.可以流通转让 

C.是一种有价票证

D.商业本票是命令式票据

E.具有法定的式样与内容 

22. 按决定方式利率可分为【】P3-90 

A.名义利率C.实际利率B.官定利率 D.市场利率 E行业利率 

23 .影响金融工具流动性的主要因素有【】P5-120 

A.流动比率 B.构建发达的证券市场  

C.发行人的资信程度 D.促进产业集中

E.速动比率 

24.投资银行的基本职能有【】P11-250 

 A.熨平经济周期 B.构建发达的证券市场 

C.优化资源配置 D.促进产业集中 E.媒介资金供需，提供直接融资服务

25.存款派生乘数的决定因素有【】P12-282 

A.现金漏损率 B.法定存款准备金率 

C.超额存款准备金率 D.存贷款比率

E.流动性比率 

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 

26. 浮动利率P3-90 

27.优先股P5-122 

28. 信托投资公司P9-210 

29.保证保险P11-262 

30. 货币供给P12-277

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12 分） 

31. 某投资者以9900元购买了一张面额为10000元、期限为60天的国库券。

试计算持有该国库券到期时的年收益率。

（计算结果保留小数点后两位）P6-139 

32.某商业银行的资本总额为100亿元，信用风险加权资产为1000 亿元，市场风险损失为5亿元，操作风险损失为5亿元。

试计算该银行的资本充足率。

（计算结果保留小数点后两位〉P10-238 

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分） 

33.简述不兑现信用货币制度的基本特点。

P1-60 

34 .简述汇率变动对物价水平的影响。

P4-109 

35.简述市场利率与债券交易价格之间的关系。

P7-153 

答：

市场利率的变动是引起债券价格波动的关键因素。

市场利率上升将导致债券交易价格下跌，市场利率下降将导致债券交易价格上升，二者反向相关。

36.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。

P8-193

37.简述利率作为货币政策中介指标的优缺点。

六、论述题（本题13分） 

38.试结合我国实际，分析国际收支差额对货币供给的影响。

P13-299