基金从业人员考试模拟题.docx

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基金从业人员考试模拟题

模拟题

（二）

一、单项选择题

1、总体而言，对基金的分析和评价的长期性原则是指（）

A、对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现

B、对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如3年或以上的。

这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如看看基金在牛市和熊市中的分别表现。

坚持基金分析评价长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念

C、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，再看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。

如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常大，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避

D、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，在看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。

如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常小，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避

2、总体而言，对基金的分析和评价的全面性原则是指（）

A、对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现

B、对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如3年或以上的。

这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如看看基金在牛市和熊市中的分别表现。

坚持基金分析评价长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念

C、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，再看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。

如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常大，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避

D、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，在看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。

如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常小，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避

3、为进一步规范基金分析和评价，避免以短期、频繁的基金分析评价结果误导投资人，中国证监会于（）日发布了《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。

A、2008年11月17日B、2009年11月17日

C、2007年11月17日D、2006年11月17日

4、根据《评价办法》的规定，基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会保送书面材料进行备案。

这些材料包括（）

A、基金托管机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等

B、基金管理机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等

C、基金评价机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等

D、基金监管机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等

5、定量分析主要指（）

A、通过对基金净值、资产配置、重仓股等基金公开信息进行整理、归纳，并结合相关的市场数据，如指数的涨跌等，计算出基金各种数量化指标，如收益率、波动率等

B、研究人员通过对基金相关人员、相关事件、业务流程等的调研和判断，分析评判基金投资逻辑和市场策略的优劣，衡量基金经理及投研团队的投资能力积分先控制能力等

C、其投资管理能力和操作风格进行考察和评估，在一定程度上这与对该基金业绩的分析和评价是一致的

D、基金托管人通过对基金相关人员、相关事件、业务流程等的调研和判断，分析评判基金投资逻辑和市场策略的优劣，衡量基金经理及投研团队的投资能力及风险控制能力等

6、客观性原则是指（）

A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益

B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价

C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新

7、及时性原则指的是（）

A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益

B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价

C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新

8、理财规划是（）

A、理财收益预计B、过往理财收益分析

C、理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现财富自由

D、未来理财收益分析

9、中国目前提供理财行业服务的主要是以（）为主的传统的金融服务机构

A、券商B、基金公司C、国有银行D、商业银行

10、从理财规划的角度来看，投资人经历一生就想经历一年的四个季节，从组织家庭前的一个人到结婚后以家庭为单位的每个阶段都有着鲜明的特点。

这就是所谓的（）

A、股票投资理论B、生命周期理论C、债券投资理论D、金融衍生品投资理论

11、按（）的不同，股票可以分为普通股票和优先股票

A、分红不一致B、投资方式C、期限不同D、股东享有权利

12、债券的性质不包括（）

A、债券属于有价证券B、债券时一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、债券是股权的表现

一三、以公司债券和股票做比较，两者之间的不同不包括（）

A、是否为有价证券B、权利不同C、发行目的不同D、期限不同

14、（）是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量值上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。

、

A、金融衍生工具B、股票C、债券D、权证

一五、权证是指（）

A、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券

B、基础证券发行人或其以外的人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券

C、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收结算差价的有价证券

D、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向投资者人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券

16、根据（）为标准，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证

A、权证的权利B、权证行权的基础资产或标的资产C、权证投资风格D、权证标的的权利

17、按照（）的不同，可将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别

A、权证持有人行权的时间B、权证行权的基础资产或标的资产

C、权证投资风格D、权证标的的权利

一八、股票价格指数是（）

A、反映整个股票市场上各种股票市场价格个体水平

B、股票价格的加权平均C、股票价格的简单平均

D、反映整个股票市场上各种股票市厂价格总体水平及其变动情况的统计指标，而股票价格指数期货即是以股票价格指数为基础变量的期货交易

19、资产证券化是（）

A、将资产进行交易B、以资产为基础发行证券

C、以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式

D、将资产债券化

20、证券发行市场通常（）

A、有固定场所，是有形的市场B、无固定场所，是无形的市场

C、有固定场所，是无形的市场D、无固定场所，是有形的市场

21、《暂行办法》对基金管理公司额设立规定了较高的准入条件（）

A、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于1亿元人民币

B、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于2亿元人民币

C、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于3亿元人民币

D、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于5亿元人民币

22、保本基金是指（）

A、通过采用投资组合保险技术，保证发行者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金

B、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金

C、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时能够获得投资本金的证券投资基金

D、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金

23、基金中的基金是指（）

A、以证券为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成

B、以金融衍生品为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成

C、以股票为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成

D、以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成

24、系列基金又称为伞型基金，是指（）

A、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

B、多个基金共用一个基金合同，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

C、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间不可以进行相互转换的一种基金结构形式

D、多个基金共用一个基金合同，子基金之间不可以进行相互转换的一种基金结构形式

25、债券型基金主要以债券为投资对象，（）

A、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产60%以上投资于债券的为债券型基金

B、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金

C、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产90%以上投资于债券的为债券型基金

D、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产70%以上投资于债券的为债券型基金

26、（）是既注重资本怎知又注重当期收入的一类基金

A、收入型基金B、平衡型基金C、增长型基金D、平均型基金

27、美国相关法律要求，（）

A、私募基金的投资者人数不得超过200人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上

B、私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上

C、私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在500万美元以上

D、私募基金的投资者人数不得超过200人，每个投资者的净资产必须在500万美元以上

28、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，（）

A、投资者可以在当日一五：

00前提交撤销申请，予以撤销；一五：

00后则无法撤销申请

B、投资者可以在当日一五：

00前提交撤销申请，予以撤销；一五：

30后则无法撤销申请

C、投资者可以在当日一五：

30前提交撤销申请，予以撤销；一五：

00后则无法撤销申请

D、投资者可以在当日一五：

30前提交撤销申请，予以撤销；一五：

30后则无法撤销申请

29、下列说法正确的是（）

A、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第三个工作日才能赎回

B、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

C、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第四个工作日才能赎回

D、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的当个工作日才能赎回

30、按照沪深证券交易所节制2008年9月公布的收费标准，（）

A、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，有证券公司向投资者收取。

目前，封闭式基金交易不收印花税

B、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，有证券公司向投资者收取。

目前，封闭式基金交易不收印花税

C、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点10元，有证券公司向投资者收取。

目前，封闭式基金交易不收印花税

D、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点10元，有证券公司向投资者收取。

目前，封闭式基金交易不收印花税

31、下面说法正确的是（）

A、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日

（1）完成

B、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的5%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日

（1）完成

C、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行2交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日

（1）完成

D、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日

（1）完成

32、下列有关封闭式基金的说法正确的是（）

A、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份

B、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.1元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份

C、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份

D、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为50份或其整数倍，单笔最大数量应低于50万份

33、有关说法正确的是（）

A、场外认购份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户

B、场内认购份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场内认购份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户

C、场内认购份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户

D、场外认购份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场内认购份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户

34、我国投资之一般可选择（）等方式认购份额

A、场内现金认购B、场外现金认购C、证券认购

D、场内现金认购、场外现金认购以及证券认购

35、封闭是基金的认购价格一般采用（）的方式加以确定

A、1元基金份额面值加计0.1元发售费用B、1元基金份额面值加计1元发售费用

C、1元基金份额面值加计0.01元发售费用D、1元基金份额面值加计0.001元发售费用

36、下列说法不正确的是（）

A、客户投诉因为客户的无理要求过多

B、客户投诉的原因是客户没有得到预期的服务，即使销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽，但只要与客户的预期存在差距，依然会产生客户投诉

C、客户投诉是客户主动反馈问题的方式，也是客户信任销售机构的一种表现，客户相信销售机构能够帮助其解决遇到的问题，因此，客户的投诉对销售机构来讲也是非常珍贵的

D、应该尽量回避客户的投诉

37、下列有关基金销售人员的合规风险，说法不正确的是（）

A、基金销售机构聘用的员工违反法律法规或机构内部规章等有关规定，只是基金投资者或基金销售机构利益遭受损失的可能

B、向他人提供基金未公开的信息

C、不得散步虚假信息，扰乱市场秩序；接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；挪用投资者的交易资金或基金份额等

D、销售人员可以透露投资者的信息

38、基金销售的操作风险主要是指（）

A、销售的风险

B、在办理基金销售业务中，由于业务制度不健全或有章不循、违章操作、操作失误等人为因素而是基金销售业务出现差错，使投资者和销售机构遭受损失的可能性。

主要包括：

投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险；销售人员处理投资之申请出现差错引起的风险；资金清算交收失误引起的风险等

C、服务的风险D、资产管理的风险

39、基金销售的客户服务是指（）

A、基金托管人的服务B、基金管理人的服务

C、客户在投资基金的过程中，基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动D、基金监管人的服务

40、客户维护的核心主要是（）

A、对销售核心业务的维护，同时附加产品及人际关系的维护

B、产品维护C、销售维护D、经营维护

41、客户流失的原因不包括（）

A、价格原因B、服务原因C、技术原因D、人为原因

42、基金组合投资是指（）

A、为了进一步集中风险、提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合

B、为了进一步分散风险、提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合

C、为了进一步分散风险、提高收益，按照当期的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合

D、为了进一步集中风险、提高收益，按照当期预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合

43、基金转换一般在（）个工作日就可以得到交易确认，而赎回在申购基金一般至少需要（）个工作日才能够得到确认

A、2/5B、3/5C、3/4D、2/4

44、基金转换是（）

A、开放式基金份额的转换，是指投资者需要先赎回已持有的基金份额，然后才能将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式

B、开放式基金份额的转换，是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式

C、基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务

D、基金申购业务的一种方式，销售者可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务

45、定期定额是（）

A、开放式基金份额的转换，是指投资者需要先赎回已持有的基金份额，然后才能将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式

B、开放式基金份额的转换，是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式

C、基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务

D、基金申购业务的一种方式，销售者可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务

46、基金销售中常用的营业推广手段主要不包括（）

A、销售网点宣传B、投资者交流C、推销D、费率优惠

47、缘故法针对直接关系型群体，就是（）

A、利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

这些群体主要包括营销人员的亲戚朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于间接关系性

B、利用营销人员工作中认识的客户

C、利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

这些群体主要包括营销人员的亲戚朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系性

D、潜在的客户

48、以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型三种不同关系类型的客户，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）

A、缘故法B、介绍法C、陌生拜访法D、推销法

49、差异性目标市场策略是指（）

A、销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择一个细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略

B、销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略

C、销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择一个细分市场作为目标市场，并对应该目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略

D、基金经理在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略

50、售后服务是指（）

A、销售服务

B、开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。

主要内容包括：

向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征；开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。

C、客户在基金投资操作过程中享受的服务。

主要包括：

协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

D、在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

主要包括：

提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径；在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户等

51、商业银行申请基金代销业务资格，不必具备下列条件（）

A、资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定，有专门负责基金代销业务的部门

B、财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事责任

C、具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行，有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已经与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行