助理理财规划师考前模拟题5.docx
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助理理财规划师考前模拟题5
2011年助理理财规划师考前复习题
第5章投资规划（含答案及解析）
一、单项选择题
同步强化练习
1理财规划的核心思想是通过系列的（）来实现客户的目标。
A规划B投资
C投资规划D理财
（一）根据材料回答2—6题
王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念．
2工先生的下列行为不属于投资的是（）．
A购买股票B购买债券C购买基金D购买彩票
3投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（）价值的一种经济括动．
A更大B相同c更小D不确定
4直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为．但二者有着实质性的区别．主要体现在投资者是否（）．
A参与投资项目的收益分成B参与投资项目的投资决策
c参与投资项目的经营管理D参与投资项目的可行性分析
5（）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。
A直接投资B间接投资c资本市场投资D货币市场投资
6对于个体投资者而言．太多数投资还是（）投资。
A实物R储蓄C间接D直接
7对整个理财规划都有重要的基础性作用的是（）。
A现金规划B投资规划
c风险管理规划D退休养老规划
8确定最能满足投资者风险回报率目标的长期资产混合的是（）。
A短期资产配置B长期资产配置
c战术资产配置D战略资产配置
9根据市场具体情况．对资产类别混台作短期的调整的是（）。
A短期资产配置B长期资产配置
c战术资产配置D战略资产配置
10通常认为战术资产配置短于（）年。
A2B1C3D4
11资产组合中成长性资产为30％一50％、定息资产为50％～70％的是（）。
A保守型B轻度保守型c中立型D进取型
12资产组合中成长性资产为50％一70％、定息资产为30％～50％，的是（）。
A保守型B轻度保守型c中立型D进取型
13结余比率=结余，（）。
A税后收人R经常收入c非经常收^D总收入
14股东根据（）依法享有权益和承担义务。
A出资数B．所持有的股份数
c平均原则D出资的市价
15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（）。
A优先股B普通股c可流通股D可赎回股
16股东只有在（）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。
A宣告日B增发日c除权日D股权登记日
17在某个营业年度内，如果公司所获的赢利不足以分派规定的股利，日后优先股
的股东有权要求如数补给的是（）。
A参与优先股B非参与优先股c累积优先股D非累积优先股
18除了既定股息外．不再参与利润分配的优先股，称为（）。
A参与优先股B非参与优先股c累积优先股D非累积优先股
19允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是
（）。
A不可收回优先股B可收回优先股
c不可转换优先股D可转换优先股
20允许发行该类股票的公司．按原来的价格再加上若干补偿金将已发生的优先股
收回的是（）。
A不可收回优先股B可收回优先股
C不可转换优先股D可转换优先股
21以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是（）．
AB股BA股cN股D．s股
22在内地注册、在中国香港上市的外资股是（）．
AB股BH股CN股DS股
23在内地注册、在纽约上市的外资股是（）．
AB股BA股CN股DS股
24在内地注册、在新加坡上市的外资股是（）。
A·B股BA股cN股DS股
25投资者把那些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、殷利优厚的太公司股票称为（）。
A蓝筹股B绩优股c垃圾股D大盘股
26绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（）％．
A_30B25C20D10
27具有很高的风险，也有可能带来高额回报的是f1
A蓝筹殷B绩优股c垃圾股D大盘股
28（），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济处于萧条时期，这类股票的表现则逊于市场平均水平．
A激进型股票B防守型股票c周期型股票D非周期型股票
29上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于r）．
A一级市场B．二级市场c场内市场D场外市场
30资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金．投资者通过认购股票成为公司的股东的是r1．’
A一级市场B二级市场c场内市场D场外市场
3l是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（）。
A一级市场B二级市场c场内市场D场外市场
32由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的．因此也称为柜台市场或店头市场的是（）。
’
A一级市场B二级市场c场内市场D场外市场
33上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为（）点。
A100B．200C1000D2000
34（）增设上证A股指数与上证B股指数．
A1992年1月21日B1992年2月21日
C1992年3月21日D1992年12月21日
35（）增设了上证分类指数。
A1993年1月1日B1993年6月1日
c1993年12月1日D1992年6月1日
36作为七证指数系列核心的是上证（）指数．
A180B30C分类D综合
37深证综合指数以1991年4月3日为基准日．基期指数为（）．
A100B200C1000D2000
38深证成份指数其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票．
A30B180C50D40
39深证成份指数的计算权数为（）．
A股票总市值B公司的总股本数
C加权综合股价指数D可流通股本数
40上证180指数的计算权数为（）．
A发行股数B公司的总股本数
C加权综合股价指数D可流通股本数
4l深证综合指数的样本股是在深圳证券交易所上市的全部股票，计算权数为（）．
A发行股数B．公司的总股本数
C加权综合股价指数D可流通股本数
（二）根据材料回答42—4题
大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5％，维持保证金比率为75％．假若某客户以2700元／吨的价格买人5张某商品期货合约（每张lO吨）后的第三天．某商品结算价下跌至2600元／吨．
42初始保证金是（）元．
A3800B6700C6750D6800
43由于价格下跌，客户的浮动亏损为（）元．
A2000B5000C6000D8000
44需要追加的保证金为（）元．
A5000B6000C4000D3000
（三）根据材料回答45-．48题
客户李某想投资债券．就以下问题他想咨询你．
45借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际债券是（）。
A美国债券B龙债券C外国债券D欧洲债券
46债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。
债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是（）。
A一般责任债券B收益债券c金融债券D公司债券
47目前，我国发行的债券一般是每张面值为（）元的人民币．
A50B1000C100D10000
48展期偿还指发债人在发行债券时规定，投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的一个日期要求偿还的做法．这种偿还方法的采用往往在市场利率（）时，投资者才予以接受。
A波动B固定C看涨D看跌
49沪深300指数以（）年12月31日为基日。
A2004B2003C2002D2001
50沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本其中沪市有（）只。
A179B180C181D182
51世界上历史最为悠久的股票指数是（）．
A道·琼斯股票指数B标准．普尔股票价格指数
C日经225平均股价指数D《金融时报》股票价格指数
52下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是（）．
A道·琼斯股票指数B标准．普尔股票价格指数
C日经225平均股价指数D《金融时报》股票价格指数
53标准·普尔股票价格指数基点数为（）．
A1000B100C10
54日经225平均股价指数从（）开始编制。
A1949年9月B1950年9月c1950年12月
55《金融时报》股票价格指数基点为（）点。
A1000B100C10D1
56《金融时报》股票价格指数（FT-SE100）包括从英国T商业中挑选出来的具有代表性的（）家公开挂牌的普通股股票．
A100B80C50D30
57恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股．
A100B50C35D33
58连续竞价时间内投资者的买卖指令进入交易所主机后．撮合系统将按“（）”，的原则进行自动撮合．
A时间优先B价格优先
C时间优先，价格优先D价格优先时间优先
59我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，普通股的涨跌幅比例为（）．
A5％B10％C15％D20％
60ST和
股票价格涨跌幅比例为（）．
A5％B10％C15％
61涨跌幅价格=（）×（1±涨跌幅比例）。
A前收盘价B前开盘价C前最高价
62当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较（）上涨100％以上或下跌50％以上的．属于异常波动。
A．前开盘价B前收盘价C当日开盘价D当13均价
63临时停牌时间不超过（）。
A30分钟B1小时C2小时D一天
64当日有涨跌幅限制的A股，连续（）个交易13触及涨（跌）幅限制，如其间同一营业部净买人（净卖出）该股数量占当El总成交股数的比重达到30％P2~，且上市公司未有重大事项公告的．属于异常波动。
A5B4C2D3
65T股票、*ST股票和s股连续（）个交易日触及涨（跌）幅限制的，属于异常渡动。
A5B．4C2D3
66对出现交易异常波动情形的股票．交易所于下一交易13分别公告该股异常波动期间（盘中临时停牌为异常波动当E1）累计买人、卖出金额最大（）家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。
A5B3C10D6
67被交易所实施停牌的股票．直至披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。
A1430B13：
30C11：
30D10：
30
68盯制度自（）起实行。
A1999年4月22日B1998年4月22日
C1997年4月22日D1996年4月22日
69所谓“财务状况异常”是指最近（）个会计年度的审计结果显示的净利润为负值。
A1B2C3D4
70“财务状况异常”是指最近（）个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本。
A1B2C3D4
71“财务状况异常”是指注册会计师对最近（）个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告。
A1B2C3D4
72在退市风险警示期间．股票报价的13涨跌幅限制为（）％。
A2B3C5D10
73暮途穷财务会计报告固存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正．对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近（）年连续亏损的为
在股票终止上市风险的公司。
A2B3C5D4
74处于般票恢复上市交易日至其恢复上市后第（）个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司．
AlB2C3D4
75（）指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动．等等．
A信用风险B系统风险C事件风险D流动性风险
76上市公司出现连续（）年亏损等情况．其股票将暂停上市．
A1B2C3D4
77特别转让仅限于每周（）的开市时间内进行．
A1B2C3D5
78特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下（）％．
A1B2C．3D5
79（）已成为我国企业公升发行股票的主要方式．
A上网订价B全额预缴、比例配售、余款即退·
C无限量发售认购证D限量发售认购证、
80开放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括（）．
A规模的可变性B投资者的法律限制。
。
C交易渠道D存续期
81以下基金中以投资价值型股票为主的是（）．
A收入型基金B．平衡型基金C成长型基金D指数基金
82LOF的运转机制的核心是（）。
A份额登记机制B可在两个市场同时交易
C份额赎回制度D．现金申购制度
83信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（1．
A20％R30％C50％D10％
84外汇的通知存款。
起存金额不低于人民币（）元的等值外汇．
A1000B100000C5000D10000
85．新股申购时每一个证券账户申购量最少为（）股。
A10000B10C100D1000
86根据我国《证券法》的有关规定，上市公司每年度都可有（）％的配股额度．
A20B30C40D50
87一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是（）。
A定向回购B场外回购C公开市场回购D要约回购
88“用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政
策是（）。
A股票股利B现金股利C债券股利D．基金股利
89．在股票名称前加（）为除权．
ADDBDRCXDDXR
90上市公司的股东和管理者是一种委托一代理关系．容易产生（）。
A经营风险B财务风险c信用风险D道德风险
9l因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是（）。
A经营风险B信用风险c操作性风险D道德风险
92投资者资金账户的存款，券商按（）支付利息。
A银行贷款B银行间拆借利率
C银行定期存款D银行活期存款
932007年5月30日．财政部将股票交易印花税调整为（）‰。
A10B5C3Dl
94为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是（）。
A一般责任债券B收益债券c金融债券D国债
95一般是由地方政府及其管理部门以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是（）。
．
A一般责任债券B收益债券c金融债券D困债
96银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是（）。
A政府债券B金融债券c企业债券D国际债券
97某一国借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券是（）。
A美国债券B外围债券c欧洲债券D武十债券
98债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段按相应利率计付利息的是（）。
A零息债券B复利债券c累进利率债券D单利债券
99债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是（）。
A到期偿还债券B期巾偿还债券
C不定期偿还债券D可赎回债券
100通过竞价交易买人债券以（）张或其整数倍进行申报。
A100B50C20D10
101债券交易的佣金费用通常是成交金额的（）‰。
AlB2C3D5
102债券的清算按照（）原则办理债券和价款的交割。
A净额交收B全额交收c平价交收D实地交收
103目前，深沪证券交易所规定债券为（）。
A当日交割B普通日交割c约定日交割D．第二日变割
104债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从（）到购买日债券滋生的利息。
A上次付息日B发行日c上市日D交易日
105银行间债券市场已于（）年开始实行净价交易。
A2000B200lC2002D2003
106沪深交易所市场于（）年开始对债券实行净价交易．
A2000B2001C．2002D2003
107如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化．从而影响债券的价格。
我们称这种风险为（）．
A通货膨胀风险B流动性风险C汇率风险D收益率曲线风险
108债券的价格渡动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格．这种由于价格的波动性引起的风险称为（1．
A价格波动风险B收益率曲线风险
C事件风险D流动性风险
109某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为f）．
A价格波动风险B收益率曲线风险
C事件风险D流动性风险
110设有董事会和持有人大会的基金是（）．
A公司型基金B契约型基金C封闭式基金D开放式基金
111不具备法人资格的基金是f），
A公司型基金B契约型基金C封闭式基金D开放式基金
112主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票的基金是（）．
A保本型基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金
113主要投资于可带来现金收入的股票的基金是（）．
A保本型基金B成长型基金C收A型基金D平衡型基金
114以平衡型股票为主要投资对象的基金是f）．
A保本型基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金
115以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金是（）．
A股票型基金B债券型基金C混合型基金D货币市场基金
116资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是（）
A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金
117基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是r1．
A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金
118．资本来源于国外而投资于国内的基金是（）．
A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金
119目前国内的保本基金认购费率不高于（）％．
A1B2C3D5
120投资者在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式是（）。
A卖出收费B中间收费C前端收费D后端收费
121如果把赎回基金的当日写成T日．货币市场基金最快能实现（）个工作目到账．
ATB．T+3CT+2DT+1
122完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托是（）。
A自益信托B他益信托c公益信托D私益信托
123享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是（）。
A自益信托B他益信托c公益信托D私益信托
124老虎基金、索罗斯基金以及ⅡcM都属于（）。
A宏观基金B多头基金c市场中性基金D卖空基金
二、多项选择题
125关于投资与消费的关系说法正确的有（）。
A消费是现在享受放弃未来的收益
B消费是放弃现在的享受获得未来更大的收益
c投资是现在享受．放弃未来的收益
D投资是放弃现在的享受．获得未来更大的收益
126．下面属于投资的资本来源的有（）。
A节俭B．负债c保证金的交易方式以小搏大D借人贷款
127下面属于直接投资的有（）。
A投资者开办独资企业
B与当地企业合作开办合资企业
C投资者参加资本．不参与经营
D．投资者在股票市场上买人现有企业一定数量的股票．从而达到收购该企业的目的
128．按照投资投入行为的直接程度．投资可分为（）。
A直接投资B股权投资c间接投资D债权投资
129．关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有（）。
A直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权
B直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理
c．间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利
D间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策
130．关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有（）。
A通过间接投资可以为直接投资筹集到所需资本
B间接投资可以监督、促进直接投资的管理
c直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
D．直接投资对问接投资也有重大影响
131按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为（）．
A商业银行业务B保险业务C证券业务D投资管理业务
132目前世界上的资产管理业务主要包括f）．
A存款管理B私人客户资产管理c遗产管理D保险资产管理
133下列属于投资与投资规划的关系的有f1．
A投资更强凋创造收益B投资规划更强调实现目标
C投资技术性更强D投资规划程序性更强
134良好的投资习惯应该尽量（）。
A追涨杀跌B降低交易成本C避免情绪化的交易D避免高频率地买卖
135一个正常的资本市场应该是（）。
A短期波动B长期创造收益C只有短期风险D有长期风险
136投资追求的是（）的完美结合．
A成本B时间C收益D风险
137目前我吲向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是r）．
A证券公司B基金管理公司C信托公司D．保险公司
138下列投资工具中免税的有（）。
A国债B地方政府债券C金融债券D企业债券
139理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有（1．
A把结余全部放在银行B把存款视为投资
C投资某个领域D不再考虑其他投资工具
140从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为（）．
A宏观经济分析B客户分析C资产配置D证券选择
141投资规划准备工作包括（）。
A树立并协助客户建立正确的投资观念
B分析行业形势
C熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况
D分析预测宏观经济形势
142宏观经祷运行涉及（）部门。
A居民B企业C政府D对外
143在制订投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切相关的客户信息主要有（）。
A反映客户现有投资组合的信息B反映客户风险偏好的信息
C反跌客户家庭预期收入情况的信息D反映客户投资目标的各项相关信息
144客户的风险偏好可以分为（）。
A保守型B轻度保守型C中立型D进取型
145为了获得客户家庭预期收人信息，理财规划师需要掌握的相关信息主要有（）．
A目前收入表B目前支出表C个人现金流量表D结余比例
146客户的经常性收入包括（）。
A工资B奖金c利息D红利
147实物资产投资项目包括（）。
A债券B不动产C艺术品D股票
（一）根据材料回答148-153题
小李刚从股市上买了一手某公司的股票，成为了公司股东。
他想知道他对公司拥有的权利和义务。
试向他解释．
148股票一经发行，小李即为发行股票的公司股东，有权（）．
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