(xin)2012年党家村分社案件风险隐患排查活报告.doc

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渭滨联社党家村分社第三季度

案件风险排查自查报告

2012年9月

按照渭农信联社发【2012】158号“转发《陕西省农村合作金融机构2012—2014年案件风险排查实施方案》的通知”文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:

一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组长：

冯亚虎

成员：

封永铭刘芳宁张录勋

二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：

本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：

一是排查现金管理和大额异常存取款；二是异常账户检查；三是票据和贴现业务；四是冒名和违规贷款；五是重要空白凭证和柜员卡管理。

三、排查具体情况

（一）现金管理和大额异常存取款

在办理日常业务中我们始终坚持大额现金支取授权管理制度，无违规抵库现象；对大额现金的支取严格执行授权审批制度，尤其对30万元以上重点登记审批。

（二）异常账户检查

重点是对公账户开户资料的合规合法行检查，是否按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更；同时对银监会规定的六类账户进行了重点关注排查，我社均没有异常情况发生；加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象；办理存款、取款、汇兑按制度流程操作；过渡性账户发生额经过核查均属真实；每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对；加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合；对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致；账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理；按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”；不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。

（三）票据和贴现业务

重点检查保证金缴存管理情况，经查我社银行承兑汇票均开立了保证金专户，没有用信贷资金做保证金的现象，票据解付前没有动用保证金的情况，贸易背景均真实有效，合同合法有效，标的与签约双方经营规模匹配；贴现业务合规，均符合各项规章制度，无操作风险。

（四）冒名和违规贷款

由于我社成立时间较短，贷款余额不大，通过电话随即抽查，与部分袋户见面等方式进行检查了解，无冒名违规贷款，无多头贷款，无跨区域、关系人等违规贷款的发放。

（五）重要空白凭证和柜员卡管理

有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记；印、押（压）、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象；个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象；柜员卡管理执行到位，落实了一人一卡，卡随人走制度，柜员卡，授权卡无串用、混用情况发生；密码管理规范。

发卡行（社）按照规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务，不存在替客户办理密码挂失和密码重置业务;

（六）案防制度落实情况

案件风险防控方面，上半年，岗位轮岗、交流、强制休假及近亲属回避工作持续推进，各部门均无需要回避的亲属；案件风险排查及督导整改工作按季度持续开展，有效消除和防范了业务经营管理中的操作风险及潜在隐患；开展了一次“九种”行为人员和异常行为人员排查，共排查员工10人，排查面100%，没有发现“九种”行为人员和异常行为人员，原来受过联社处分的两名同志能虚心接受联社批评，工作认真、积极，已经符合一名合格的信合员工要求；通过对全社员工是否参与民间借贷及非法集资进行风险排查，没有员工参与民间借贷或非法集资方面的问题。

我社积极组织相关人员，从现金管理、账户管理、票据业务管理、贷款管理、重要空白凭证和柜员卡管理、案防制度落实等6个方面，进行全面排查，重点加强柜台业务及重点人员的排查，切实加强柜台业务风险控制，把风险降到最低点，确保我社安全经营，无风险。

通过这次案件风险隐患排查，我社进一步完善各项规章制度，进一步提升案件执行力,把我社的风险进一步降低，确保我社财务稳健合规发展。

党家村分社

2012年9月25日