2011年银行从业资格《个人理财》真题.docx

2011年银行从业资格《个人理财》真题.docx

《2011年银行从业资格《个人理财》真题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2011年银行从业资格《个人理财》真题.docx（5页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

2011年银行从业资格《个人理财》真题

　　单项选择题

　　1.商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（）。

　　A.让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

　　B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

　　C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿

　　D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

　　2.关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（）。

　　A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次

　　B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料

　　C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

　　D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

　　3.对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（）。

　　A.所在机构通报同业

　　B.中国银监会通报同业

　　C.中国人民银行通报同业

　　D.中国银行业协会通报同业

　　4.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。

　　A.了解客户的风险偏好

　　B.了解客户的非财务信息

　　C.选择多样化投资工具

　　D.评估客户的当前财务状况

　　5.以下不属于商业银行代理业务的是（）。

　　A.代理国债业务

　　B.代理股票买卖业务

　　C.代理销售基金业务

　　D.代理销售保障产品业务

　　6.下列不属于客户常规性收入的是（）。

　　A.工资

　　B.捐赠款

　　C.奖金和津贴

　　D.银行存款利息

　　7.某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于______日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于______日起可赎回该部分基金份额。

（）

　　A.T;T+1

　　B.T+1;T+2

　　C.T+1;T+3

　　D.T;T+2

　　8.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（）。

　　A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

　　B.商业银行个人理则业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况

　　C.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次

　　D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

　　9.个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（）。

　　A.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

　　B.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示

　　C.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险揭示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

　　D.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

　　10.根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

　　A.5干

　　B.1万

　　C.1.5万

　　D.2万

　　11.以下属于理财顾问服务的是（）。

　　A.销售信贷产品

　　B.对外营销宣传活动

　　C.销售储蓄存款产品

　　D.提供财务分析与规划服务

　　12.根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于内部信息的是（）。

　　A.公司增资计划

　　B.公司的收购计划

　　C.公司债务担保重大变更

　　D.公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%

　　13.我国短期政府债券一般采取（）发行。

　　A.按面值

　　B.平价方式

　　C.贴现方式

　　D.溢价方式

　　14.投保人最基本的义务是（）。

　　A.交付保赞

　　B.预防危险

　　C.出险通知

　　D.索赔举证

　　15.商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是（）。

　　A.保证收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.非保本浮动收益理财计划

　　D.保证最低收益理财计划

　　16.下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是（）。

　　A.股票

　　B.房地产

　　C.保险赞

　　D.货币市场基金

　　17.期货交易的（）保证金。

　　A.双方都必须缴纳

　　B.双方都不需缴纳

　　C.卖方必须缴纳

　　D.买方必须缴纳

　　18.《个人所得税法》规定，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

　　A.5年

　　B.3年

　　C.2年

　　D.1年

　　19.下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是（）。

　　A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系

　　C.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员