外国银行核心制度与业务.docx
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外国银行核心制度与业务
期末复习重点-单项选取题
1、美国银行体系核心是（ B ）。
B、联邦储备体系
2、自80年代后，各发达国家对银行等金融机构管制制度放松和改革被金融界称为（ D ）。
D、金融自由化
3、1999年11月4日，美国国会通过了（ B ）,从而结束了长达十年金融分业混业之争。
B、《金融服务当代化法》
4、1782年，美国建立了第一家银行，它是（ D ）。
D、北美银行
5、世界上第一种股份制银行诞生于英国，它是（ A ）。
A、英格兰银行
6、从法律角度看，英格兰银行从属于（ C ）。
C、财政部
7、德国中央银行以（ C ）为最大任务。
C、稳定货币
8、法国中央银行是（ A ）。
A、法兰西银行
9、转轨型国家金融市场中相对比较发达是（ B ）。
B外汇市场
10、（ B ）中央银行是唯一没有资本金中央银行。
B韩国
11、（C ）欧洲联盟成立欧洲中央银行又为跨国中央银行制度发展树立了一种里程碑。
C.1998年7月1日
12、世界上采用全国性银行分支行和地方性银行分支行混和制度最为典型国家为（ C ）。
C.日本
13、美国在银行业集中垄断限度上，属于（ C ）。
C.不充分私人集中垄断
14、发展中华人民共和国家银行并购动机，属于（ D ）。
D.构造调节性并购
15、在美国，互助储蓄银行和（ A ）是吸取储蓄重要渠道。
A、储蓄贷款协会
16、保险公司资金重要来源于（ C ）。
C、投保人交纳保险费
17、投资基金依照经营目的和投资目的不同，可分为（ C ）型基金和成长型基金。
C、收入
18、日本政策性金融机构资金来源重要是（ D ）。
D、财政投融资
19、在各国农业政策性金融机构中，（ B ）是政府官办和民间协作相结合典型。
B、法国农业信贷银行
20、（ A ）标志着美国纽约历史上第一种有组织股票交易市场产生。
A、梧桐树协定
21、（ B ）金融衍生商品市场是以自律管理为主，以道义劝告、君子协定为辅监管制度。
B、英国
22、（ B ）是双线多头监管体制典型代表。
B、美国
23、一线多头管理是指管理权力集中于中央，但在中央一级又分别由两个获两个以上机构 负责银行体系监督管理。
这种多头管理体制是以（ A ）和中央银行为主体开展工作 。
A、财政部
24、“国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会”又称为（ A ）。
A、库克委员会
25、1988年资本充分性合同规定核心资本与风险资产总价值比率保持最低为（ A ）水平上。
A、4%
26、（ A ）被称为银行业监管第一大支柱。
A、资本充分率
27、世界大多数国家，涉及一某些发达国家和大某些发展中华人民共和国家银行监管体制是（ D ）。
D、高度集中单一管理体制
28、商业性银行监管目的侧重于保护消费者利益及银行对经济发展适应性代表是（A ）。
A、美国
29、（ C ）是中华人民共和国保险业监管机构。
C、中华人民共和国保监会
30、存款保险制度着重保护（ B ）利益。
B、中小存款者
31、日本金融体制是（ A ）典型。
A、人为构造
32、英国是君主立宪制国家，又由于其地区狭小，从而形成了金融机构典型（ A ）。
A、总分行制
33、俄罗斯是实行（ C ）战略模式进行经济转轨典型国家。
C、“激进式”
34、实行“渐进式”战略模式典型国家是（ A ）。
A、中华人民共和国
35、在改革详细战略途径与办法上，中华人民共和国是（ B ）典型代表。
B、实验室方式
36、初次以法律形式明确规定在中华人民共和国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必要与投资银行业务必要分业经营法律是（B ）。
B、《商业银行法》
37、普通以为，（ C ）是近代中央银行鼻祖。
C、英格兰银行
38、（ C ）是中央银行制度发展一种里程碑。
C、欧洲中央银行建立
39、中央银行最高权力核心是（ A ）。
A、决策权
40、（ A ）商业银行外部组织形式是最典型地方性单一银行制度。
A、美国
41、1999年美国总统克林顿批准了（ A ），给美国乃至全球经济带来一场深刻“金融革命”。
A、《金融服务当代化法》
42、契约类非银行金融机构重要涉及财产与灾害保险公司、养老基金和 （ A ）。
A、人寿保险公司
43、（ D ）是信托业与银行业混业经营典型代表。
D、美国
44、贷款信托是（ C ）首创。
C、日本
45、双线多头管理是指同步设立政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（ A ）和中央银行分别监督管理 。
A、财政部
46、（ D ）证券体系特点是有一整套专门证券监管法规，注重立法，强调公开原则 。
D、美国
47、长期以来，（ D ）是自律型管理体制典型代表。
D、英国
48、（ C ）是美国市场管理体系基本和核心。
C、交易所自我监管
49、（ A）证券市场管理体系重点是充分保护投资者特别是中小投资者利益，稳定证券市场，并将信息公开诚实原则贯彻到证券市场各个环节，其严格与严密限度成为世界各国证券市场管理典范。
A、美国
50、英国是银行体制（ C ）典范。
C、自然构造
51、（ A ）是一国银行体制存在最直接最基本条件。
A、经济环境
52、印度储备银行职能涉及（ A ）和对宏观经济控制调节职能。
A、服务性职能
53、中华人民共和国香港货币发行实行（ C ）制度。
C、货币局制度
54、世界上最早银行产生于（ C ）。
C、意大利
55、在集中垄断方式上，美国采用（ C ）。
C、自觉抑制
56、瑞士国家银行股份多数由（ C ）持有。
C、州政府银行
57、日本商业银行采用（ D ）。
D、混合制度
58、金融信托源于（ A ）。
A、英国
59、美国国债最早发行于（ D ）时期。
D、独立战争
60、消费信贷机构涉及：
消费信用公司和（ B ）。
B、典当业
61、政策性金融机构普通职能（ A ）。
A、中介职能
62、韩国开发银行所有制形式是（ A ）。
A、政府完全所有
63、在市场比较成熟国家，证券发行监管普通采用（ C ）制度。
C、注册制
64、当前（ A ）已成为《证券法》改革主流。
A、公开充分
65、欧洲最大金融衍生商品交易所是（ A ）。
A、伦敦国际金融期货和期权交易所
66、《巴塞尔合同》规定总资本对风险资产总价值比率应高于（ C ）。
C、8%
67、英国保险机构资本金下限是（ A ）。
A、2万英镑
68、中华人民共和国人民银行采用组织形式是（ A ）。
A.单一式
69、日本银行最高决策权力机构是（ D ）。
D.日本银行政策委员会
70、美国、英国、加拿大三国是以（ A ）作为影响货币供应量最重要办法。
A.公开市场业务
71、美国银行体系以（ A ）为核心。
A、联邦储备体系
72、美国中央银行是依照《联邦储备法》于19由联邦储备委员会，连同（ C ）个联邦储备银行、联邦公开市场委员会形成一种中央银行体系。
C、12
73、在发达国家银行体系中，作为中央银行和商业银行补充是（ C ） C、专业银行
74、美国200近年历史表白，（ C ）金融管理体制是其必然选取。
C、双线多头
75、日德两国银行都是（ A ）成果。
A、 人为构造
76、（ D ）是发展中华人民共和国家金融体制基本特性D、差别性与不平衡性
77、在埃及4大商业银行中，曾发行过货币银行是（ B ）。
B、埃及国家银行
78、俄罗斯商业银行均为（ C ）。
C、股份制银行
79、东欧国家金融改革中，把单一银行制度改为（ A ）。
A、二级银行制度
80、金融工业集团对于推动俄罗斯经济增长起到了很大作用，成为俄罗斯经济重要推动者，其重要代表是（ C ）。
C、七人集团
81、（ A ）被称为近代中央银行鼻祖。
A、 英格兰银行
82、在银行同公司关系上，美国采用（ A ）模式。
A、 严格禁止
83、当前，美国大概有2/3住宅为（ B ）所有。
B、储蓄类非银行金融机构
84、在英国，投资类非银行金融机构可分为单位信托和（ C ）。
C、投资信托
85、据记录，20世纪80年代以来，美国信托资产中80%以上是（ A ）业务。
A、证券信托
86、日本政策性金融机构中“两行”是日本输出入银行和（ A ）。
A、 日本开发银行
87、日本政策性金融机构与政府关系是（ A ）。
A、 依附型
88、在东亚债券市场上，排名第二债券发行人是（ C ）。
C、国营公司
89、美国股票发行从来以（ A ）方式为主。
A、 公开发售
90、世界上对商业银行实行双线多头监管体制最典型国家是（ A ）。
A、美国
91、在英国，对商业银行监管权名义上归（ A ），事实上由英格兰银行全权负责监督管理工作。
A、财政部
92、西非国家银行监管实行（ C ）。
C、一线多头
93、在对银行监管方面，侧重于对放款人保护和银行金融机构有效经营代表是（ B ）。
B、英国
94、1986年此前，英国证券业监管机构重要有（ C ）个。
C、3
96、存款保险值得最初雏形是（ C ）。
C、美国纽约安全基金制度
期末复习重点-判断题
判断题：
（空着表达题目对的）
1、金融体制这一范畴，是若干金融有关因素简朴总和。
（ × ）
2、经济金融化是指社会经济生活对金融依赖限度日益提高，金融完全主导了社会经济生活各个方面。
（× ）
3、英国、美国是自然构造典范，日本、德国是人为构造典型代表。
（ √ ）
4、影响银行体制环境重要有经济环境、社会环境和法制环境。
（ ×）
5、历史上德国于19世纪后期建立了银行综合制度，这比当今全球范畴内浮现银行混业经营热潮要早100近年。
（ √）
6、法国银行体制在80年代鲜明特性就是“国营银行占主导地位”。
（ √ ）
7、德国综合化银行形成于18世纪70—80年代，当时德国处在特殊历史背景和社会经济环境下。
（ × ）
8、公开市场业务是巴西中央银行重要货币政策工具之一。
（ √ ）
9、遍及全国银行业务自由化和交叉趋势是埃及金融体制特性。
（ × ）
10、大某些发展中华人民共和国家金融体系主体都是国有。
（ √ ）
11、转轨国家金融环境过渡性是影响其经济金融体制改革重要因素之一。
（ √ ）
12、当前，转轨型国家中央银行所采用政策工具重要是再贴现利率。
（ ×）
13、转轨型国家中商业银行依然是其金融体系主体，直接融资已是社会融资主渠道。
（ × ）
14、新加坡金融管理局负责发行货币，制定和实行货币政策、监督管理金融业、为金融机构和政府提供各项金融服务等。
（ × ）
15、资本所有权归属对中央银行性质、职能、地位、作用等发生实质性影响。
（ × ）
16、发达国家中央银行重要通过各种货币政策工具和手段来实现其对宏观经济调节作用。
（ √ ）
17、大多数国家中央银行侧重于抵押放款和贴现两种方式，美联储更加侧重于贴现方式。
（ × ）
18、德国除中央银行以外，其她银行都可以持有公司股份，除票据贴现业务和存贷款业务为各国银行所常用外，别的各项业务都为德国综合化银行制度所持有或者特别强化。
（ √ ）
19、20世纪末，银行业务综合化和银行体制一体化已经成为一种发展趋势，可以完全取消适度业务分工，只存在一类银行机构。
（ ×）
20、从并购范畴角度，东京银行与三菱银行强强联合属于纵向并购。
（ ×）
21、从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。
（ √ ）
22、日本非银行金融机构创新限度要高于美国。
（ ×）
23、美国银行兼营信托业务是为了规避法律约束。
（ √ ）
24、日本金融信托业务涉及到方方面面，其信托创新才更具特色，更为繁华。
（ √ ）
25、保险代理人队伍极其庞大，遍及各个行业，这是英国保险业区别于美国保险业特性之一。
（ ×）
26、澳大利亚资源开发银行为私营机构。
（ × ）
27、进出口政策性金融机构是为进出口提供信贷、担保、保险、征询等综合服务金融机构。
（ √ ）
28、政府控股模式是中小公司政策性金融体系主导模式。
（ ×）
29、日本法律上确立了证券市场国际化，因而证券市场放松管制和自由化步伐比较快。
（ × ）
30、美国证券市场是开放限度最高、国际化限度最高市场。
（ √ ）
31、商业性银行监管目的可以分为基本目的和总体目的。
（ ×）
32、美国商业性银行监管最基本目的侧重于维护商业性银行体系正常运转，以增进国民经济发展。
（ × ）
33、分散风险既是银行经营战略，也是金融监管重要内容。
（ √ ）
34、巴塞尔合同重要内容是拟定了以风险为基本资本原则，规定总资本对风险资产总价值比率应高于4%。
（ × ）
35、由商业性银行主管部门执行监管职能有中华人民共和国、日本、新加坡。
（√）
36、法国是金融衍生商品创始国之一。
（ × ）
37、各国证券市场共同特性是以股票发行为主。
（×）
38、各国证券市场交易主体大体可分为两种类型：
一类是以机构投资者为主，另一类 是以私人投资者为主。
（√）
39、美国是世界最早建立存款保险制度国家之一。
（ √ ）
40、存款保险制度单一职能是指筹办资金综合风险。
（ × ）
41、德国存款保险制度实行是强制保险原则。
（×）
42、德国政府为推动经济金融发展执行了与日本相似金融超前战略。
（ ×）
43、按美国关于法律，注册一家银行既可以在州政府进行，也可以在联邦政府进行。
（ √ ）
44、日本和德国银行体制都是人为构造模式，但日本形成了专业银行制度，中央银行独立性也比德国要高。
（ × ）
45、开曼吸引外国银行两张王牌是“逃税不算犯法”和“保密关系法”。
（ √ ）
46、印度储备银行是印度最大商业银行。
（ × ）
47、在美国，保险公司并非金融市场上最大借贷资本供应者之一。
（ × ）
48、信托业源于英国，美国从英国泊来并使之发展，成为当代金融信托业典型代表。
（√ ）
49、英国信托来源于“尤斯”制。
（ √ ）
50、美国信托与银行业互相混业经营，且以银行信托占主导地位。
（ √ ）
51、法国政策性金融机构独创了“上官下民”所有制模式。
（√ ）
52、美国证券市场是开放最早、国际化限度最高市场。
（√ ）
53、美国国债重要采用拍卖发行方式。
（ √ ）
54、美国双线银行体制是美国历史必然选取。
（√）
55、美国联邦储备体系建立，标志着美国当代银行体系最后形成。
（ √ ）
56、英国银行制度是在没有人为干预背景下建立和完善。
（×）
57、20世纪80年代后，各发达国家国对银行业管制越来越松。
（√）
58、在巴林开展离岸金融业务，要缴纳所得税。
（×）
59、金融工业集团是俄罗斯特有经济组织。
（√）
60、英格兰银行最早具备中央银行特性。
（×）
61、中央银行权力核心是金融政策决策权。
（√）
62、在英国大多数银行由此前高利贷发展而成。
（×）
63、合并是近年来国际上公司集中垄断最为流行形式。
（×）
64、典当业是一种带有一定限度高利贷性质金融组织。
（√）
65英国是世界上人寿保险也最为发达国家。
（ ×）
66、政策性金融机构资金普通来源于政府。
（√）
67、发行债券筹资是政策性金融机构筹措资金重要方式。
（√）
68、30年代大危机前，美国证券市场没有中央政府统一管理。
（√）
69、在英国，当前由英格兰银行行使银行监管职能。
（ ×）
70、《巴塞尔合同》规定总资本对风险资产总价值比率不低于4%。
（ ×）
71、证券发行监管核准制适合于证券市场高度发达国家。
（ ×）
72、最早存款保险制度雏形浮现于捷克斯洛伐克。
（ ×）
73、中华人民共和国台湾存款保险公司董事会由“中央银行”指定。
（ ×）
74、 法兰西银行是法国中央银行，但其缺少独立性。
（√ ）
75、 按银行体制形成与发展过程，可以将银行体制构造划分为自然构造和人为构造。
（ ×）
76、适度国内分支行与大规模国内代理行制是印度金融体制特性之一。
（ × ）
77、近年来，由于金融业务综合化趋势发展，商业银行与商业性非银行金融机构界限越来越模糊。
（ √ ）
78、美国是世界上保险业特别是人寿保险最为发达国家。
（√ ）
79、韩国储蓄类非银行金融机构存款额高与商业银行，成为全国第一大储蓄金融机构。
（ √ ）
80、美国国债重要采用拍卖发行方式。
（ √ ）
81、英国对保险业实行双重监管。
（× ）
82、几乎所有社会主义国家银行都是由国家高度集中垄断。
（√ ）
83、英国证券市场投资主体重要是以投资公司、互助储蓄协会和共同基金 为主体机构投资者。
（ × ）
84、美国证券业监管体制是自律型。
（ × ）
85、美国是世界上最早建立银行存款保险制度国家（√）
86、英国是世界各国中银行法规至少、管理最为宽松而银行体制相对稳定和 高效率国家。
（ √ ）
87、综合化银行制度以日本最为典型。
（ × ）
88、“分业经营、分业管理”专业化模式已成为当今国际金融业发展主流。
（ × ）
89、英国保险业是从人寿保险发展起来。
（ × ）
90、1月，巴塞尔新合同对银行监管增长了两项新规定，即监管约束和资本约束，这标志着国际银行监管进入了新发展时期。
（ √ ）
91、转轨型国家是指20世纪80年代中后期以来,由市场经济向筹划经济进行转换国家。
（ √ ）
92、德国储蓄银行业存款保险，以单层次保障为特点。
（×）
93、美国是集中型管理体制代表。
（√）
94、英国是世界上金融信托业发源地,英国信托业是世界上自然构造典型。
（√ ）
95、存款保险机构也发挥了金融监管职能。
（√）
96、美国对金融衍生商品市场监管最高权力机构是期货行业协会。
（×）
期末复习重点-多项选取题
1、按政府在银行体制构造中作用，银行体制可以分为（bd ）。
B、自然构造 D、人为构造
2、金融环境重要涉及（ abc ）。
A、经济金融化限度 B、货币信用制度发育限度 C、金融市场发达限度
3、发达国家商业银行对工商公司进行渗入重要形式有（ abd ）。
A、提供信贷 B、参加投资 C、提供征询
4、发达国家银行体制总体特性为（ abcd ）。
A、同质同构当代银行体系 B、与社会经济密切有关银行体制 C、协调运作银行机制 D、步调一致银行业发展趋势
5、美国银行体制特性（ abcd ）。
A、双线多头管理体制 B、数量众多商业银行 C、迂回曲折银行集中垄断 D、咄咄逼人银行全球化
6、1694年建立英格兰银行重要目在于（ abcd ）。
A、解决政府财政危机 B、扩大资金供应 C、打破高利贷款独占局面 D、压低利率以增进商业公司发展
7、1997年6月，日本大藏省发布“金融体制改革规划方案”提出金融改革原则是（ abc ） A、公正化 B、全球化 C、自由化
8、转轨型国家重要涉及（ abcd ）。
A、中华人民共和国 B、苏联解体后各国 C、波兰 D、东欧各国
9、转轨型国家以俄罗斯为代表实行“激进式”战略模式国家涉及（ bd ）。
B、东欧国家 D、匈牙利以外前苏联
10、中华人民共和国对金融体系监管重要是（ abc ）。
A、中华人民共和国人民银行 B、中华人民共和国证券监督管理委员会 C、中华人民共和国保险监督管理委员会
11、中央银行体制构造重要涉及（ abcd ）。
A、组织形式 B、权力构造 C、机构设立 D、资本所有权
12、跨国中央银行制度典型代表是（ abd ）。
A、欧洲中央银行 B、西非国家银行 C、新加坡
13、中央银行最高权力重要体当前金融政策（ bcd ）。
B、决策权 C、执行权 D、监督权
14、更能精确地概括当代中央银行普通职能是（ acd ）。
A、服务职能 B、政府职能 C、调节职能
15、国家金库管理制度类型涉及（ bcd ）。
B、银行存款制度 C、独立金库制 D、委托保管制
16、银行与公司关系模式典型事例有（ abd ）。
A、“严格禁止”美国模式 B、“不加限制”德国模式 C、“严格禁止”英国模式
17、非银行金融机构种类越来越多，并且新生种类发展迅速，其涉及（ acd ）。
A、共同基金 C、对冲基金 D、资产管理公司
18、国际上普遍采用（ ad ）指标，作为一国保险业发展衡量指标。
A、保险深度 D、保险密度
19、 保险经营方式大概有（ abc ）。
A、代理制 B、经纪制 C、直接推销制
20、政策性金融具备职能是（ abcd ）。
A、政策性 B、优惠性 C、融资性 D、有偿性
21、进出口政策性金融机构中，实行“双帐户”制度典型代表是（ ad ）。
A、加拿大出口开发公司 D、澳大利亚出口金融和保险公司
22、政策性金融机构发放住房贷款具备特性是（ abcd ）。
A、重点支持购房者 B、提高自有住房率 C、对低收入者予以倾斜 D、间接贷款较为典型
23、日本证券市场是发达国家中（ abc ）证券市场。
A、历史最短 B、竞争力极强 C、潜力很大
24、金融衍生商品按照基本工具种类划分有（ abc ）。
A、股权式衍生
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