金融管理与实务专业人才培养方案docx.docx
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金融管理与实务专业人才培养方案
一、人才需求分析
我国经济形势发展需要大量的证券投资人才。
我国近几年来经济增长速度仍将维持在7％至9％的水平，这和整个国际经济1％至3％的经济增长预期仍将形成鲜明的对比。
经济的发展需要资金的支持，筹资与融资的速度与规模必将加快，这就需要大量的专业人才。
资本市场对外开放力度不断加大。
随着世界经济的发展，国际经济的合作也在不断加强，跨境的收购、并购也越来越多，这些都需要大量的专业人才。
境外金融
机构在中国的金融业务规模在增大，境内金融机构对外的业务也在不断加大，这也需要大量的专业人才。
证券市场规模进一步加大。
随着经济的快速发展，我国证券市场的市值已超
过GDP的一半。
目前我国上市公司数量众多，证券公司、信托投资公司、证券营业部及其他投资机构也在增加，参与证券投资与交易的人也越来越多。
证券业的纵深发展，需要吸收大量的从业人员。
金融工具和金融业务的创新，金融产品多元化、银行服务全能化，是全球金融业的发展趋势。
投资银行领域业务的创新潜
力更大，国外投资银行业从事的投资分析与咨询、投资管理、风险投资、项目融
资、公司理财、企业重组与收购兼并等一系列业务在我国正从无到有，由小到大地发展起来。
这些新的业务领域亟需一大批专业素质较高的证券专业人才。
一方面，基层证券营业部业务工作具体，岗位分工较细，且业务相对简单，自身发展空间较小，使其在人才选择渠道上，倾向于从高职证券投资专业选拔人才。
另一方面，高职证券投资专业基于证券职业工作过程系统化的教学特色，使
其培养的人才对证券行业具体业务的实际操作能力和职业迁移能力都较强，完全能够满足基层证券营业部和其他投资类机构对人才的综合职业能力需求，且成本较低。
二、职业目标分析
就业目标：
本专业面向证券投资行业的证券公司、投资公司、期货公司、基金公
司、商业银行、保险公司等金融机构。
就业岗位：
证券保荐助理、证券经纪、证券投资咨询、期货业务、基金业务。
（一）职业岗位
就业岗位一览表
职业岗位
工作场所
证券保荐助理
证券公司投行部
证券经纪
证券公司营业部、各类投资公司等
证券投资咨询
证券公司咨询部、证券公司营业部、投
资公司等
期货业务
期货公司、证券公司营业部
基金业务
证券公司营业部、基金公司、商业银行
各支行
（二）职业岗位分析
1.证券保荐助理：
主要在证券公司的发行部以及上市公司工作，主要工作岗位是证券保荐助理岗位，从事的是证券发行的相关业务。
具体：
办理证券发行的准备与承销、证券上市保荐、证券估值与询价、证券信息披露等业务。
2.证券经纪：
主要在证券公司营业部、投资公司等机构工作，从事日常的证券经纪业务及相关的业务。
具体：
证券开户、证券交易、简单咨询、客户服务、管理、开发等业务。
3．证券投资咨询：
在证券公司、投资公司的咨询部们工作。
具体：
为投资者进行证券投资基本分析、证券投资技术分析、证券投资咨询等业
务。
4．期货业务：
在证券公司营业部的期货业务部、期货公司从事期货业务。
具体：
办理期货经纪、期货投资咨询等业务。
5．基金业务：
在证券证券公司营业部、基金管理公司、商业银行各支行从事基
金业务业务。
具体：
基金募集、交易、基金估值、基金收益分配、基金信息披露等业务。
三、职业资格要求
要求学生在校三年期间，最少考取一项证券从业资格证书，并鼓励学生考取多项
证券从业资格证书。
证券投资专业从业资格见下表。
各岗位对应获得证书情况
序号
工作岗位
证书名称
考证等级要求
考试科目
1
证券保荐助理
证券从业资格
证券执业资格
证券市场基础
+
证券发行与承销
2
证券经纪
证券从业资格
证券执业资格
证券市场基础
+
证券交易
3
证券投资咨询
证券从业资格
证券执业资格
证券市场基础
+
证券投资分析
期货市场教程
+
4
期货业务
期货从业资格
期货执业资格
期货法律法规汇
编
5
基金业务
证券从业资格
证券执业资格
证券市场基础
+
证券投资基金
四、岗位职业能力分析
根据证券投资行业需求，以学生就业所从事的具体工作岗位为依据，确定职业
能力即专业能力、社会能力和方法能力，以及岗位必备的职业素质。
岗位职业能
力分析，见下表。
岗位职业能力分析
就业岗位
岗位描述
知
识
职业能力
基本素质
（群）
专业能力
社会能力
方法能力
货币银行
1.具备一
1.证券专1.具备证
证券发行
学、证券市
定的社会
业语言表
券从业职
场基础知
证券发行
交往能力
达能力；
业道德；
证券保荐
承销的准
识、证券发
承销能力
与社会活
2.证券应
2.具备丰
助理
备、证券上
行与承销、
动能力；
用文写作
富的证券
市保荐
会计报表
2.与客户
能力；
知识；
分析等
沟通技巧
3.证券信
3.能够适
1.证券柜
社交能力；
息获取调
应证券市
货币银行
面服务能
3.团队合
查分析能
场的变化；
力；
作能力；
力；
4.能够不
证券柜台
学、证券市
2.客户开
4.证券市
4.证券软断的再学
业务、客户
场基础知
证券经纪
发与维护
场应变能
件及办公
习。
服务、开发
识、证券交
能力，与客
力。
自动化应
业务。
易、证券营
户沟通能
用能力；
销等
力；
5.证券数
3.产品营
据分析能
销能力；力。
货币银行
证券投资
学、证券市
证券投
1.
基本分析、
场基础知
资分析能
证券投资
识、证券发
力；
证券投资
技术分析、
行与承销、
与客户
2.
咨询
证券投资
证券投资
沟通能力；
咨询等业
分析、会计
准确把
3.
务。
报表分析、
握证券市
国际金融、
场能力
个人理财、
金融法
1.柜面服
务能力；
货币银行
客户开
2.
办理期货
学、期货市
发与维护
期货
经纪、期货
场、证券投
能力，与客
业务
投资咨询
资分析、会
户沟通能
等业务
计报表分
力；
析、国际金
准确把
3.
融、金融法
握期货市
场能力；
货币银行
学、证券市
基金募
1.
场基础知
基金管理
集能力；
基金
识、证券投
基金交
与营销业
2.
业务
资基金、证
务
易、基金营
券投资分
销能力；
析、商业银
行柜面业
务、金融法
五、人才培养目标
培养与我国社会主义经济建设发展要求相适应的，证券投资行业发展所需要的，
德智体美等方面全面发展的，掌握证券投资基本知识的，具备较强的证券交易操
作能力、证券投资咨询能力、证券投资分析能力、良好的与客户沟通的能力、金
融产品营销能力，适应证券投资行业第一线需要的高素质高级技能型人才。
六、人才培养规格
本专业要求学生具有良好的思想政治和道德素质；明礼诚信，遵纪守法，
有强烈的社会责任感；具有良好的科学文化素质；具有较强的团结协作和集体主
义精神；拥有积极进取和自主创业的精神；具有良好的心理素质和健康的体魄。
要求掌握本专业所必需的财经知识；掌握证券投资的基本理论和实务；初
步具备宏观与微观经济的分析能力；熟悉财经政策和法律法规，掌握本专业所必
需的金融法规；掌握金融管理的基本方法，具有较强的金融服务、金融产品营销
能力,具有较强的证券投资分析能力、证券业务操作能力；具备本专业所必需的会计核算、财务报表分析、数据搜集与处理、计算技术与点钞等相关职业技术能力；熟练掌握本专业所必需的计算机应用知识，具备较强的计算机文字处理、电子表格处理能力；具有较强的语言与文字表达、人际沟通和职业变换能力。
1、知识结构：
掌握面向经济金融一线的高等应用型人才应必备的外语、数学及文化知识；掌握金融经济基础理论知识；了解国内外金融发展的新理论、新动向、新成就；熟悉并掌握与金融经济相关的法律知识、行业法规、监管规章及
金融机构内部规章；掌握每个专业岗位所必须的专业理论知识、操作技能；掌握计算机应用基础知识，熟练掌握证券交易操作软件，并懂得简单的维护常识。
2、能力结构
具有从事本专业实际业务如证券保荐助理、证券经纪、证券投资咨询、期
货业务、基金业务等岗位工作能力和适应相邻专业业务工作的能力；具备查阅、
翻译中英文专业资料和日常的语言交际能力；具有独立搜集、处理信息的能力；
具备较扎实的经济金融管理方面的应用文写作能力和公文处理能力；具有独立获
取新知识的能力；具备提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力；
具有较强的社会活动能力、协调组织能力和社会交往能力。
3、素质结构
基本素质：
掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想
的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族
昌盛而奋斗的志向和社会责任感。
有较高的道德修养，自尊、自爱、自强，勤奋、
严谨、热情、坦诚、执着、向上，文明礼貌、遵纪守法、克己奉公。
有一定的文
化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力；具有严密的逻辑思维和丰富的形象
思维。
具有一定的体育和国防军事知识，掌握科学锻炼身体的基本方法和技能，
达到体育锻炼的基本要求，有健康的体魄，良好的卫生习惯，良好的心理素质，
有吃苦耐劳、连续作战的精神。
职业素质：
有高度的责任感，有严谨、认真、细致的工作作风。
具有团队
精神和合作意识，具有协调工作的能力和组织管理能力。
有锐意改革、大胆创新
精神。
有良好的职业道德，诚实守信，在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密
和商业秘密。
七、人才培养模式创新设计与实施
实行“2+1”“大课堂”“三阶段合一”的校企深度合作人才培养模式。
（一）实行“2+1”校企深度合作人才培养模式。
在三年的学习期间，利用
两年时间在校内学习，在校学习期间整个教学也采用校企合作的方式，在校企合
作的基础上完成人才培养方案的制定、课程的设置，校内教师与实际业务部门专
家共同授课，采用理论与实践教学相互交融的教学方式，利用实训室完成教学内
容，边学边练。
最后一年在实际业务部门顶岗实习，在实践中更好的修正校内教
学环节的不足，培养高素质技能型专门人才。
（二）实行“大课堂”人才培养模式。
把课堂从教室延伸到投资工作室、投资理财协会、校内投资实战基地和校外实训基地。
1、成立投资工作室。
投资工作室以工学结合为指导思路，以投资团队的真实运行情况作为参考，
以学习小组为单位，以校内金融实训室为依托，设计模拟投资团队的活动，营造
职业情境，探索工学结合的训练模式，通过引导学生完成宏观政策解读分析、大
盘形势分析、投资热点追踪、个股推荐、客户投资咨询等一系列工作任务，来对
学生进行系统的投资分析训练，从而提高学生的投资分析水平和投资决策能力。
将学生分为6-8人一组，于星期一至星期五的中午13：
00-14：
50小组集中在实训室进行实盘分析，并于17：
30集中，发表对当天大盘走势的看法、政策的解读、个股的表现等内容；其中每周五17：
30要求小组对本周大盘进行点评及对下一周的走势作出预测，同时给出投资操作建议，并形成小组本周研究的书面报告送交指导老师审阅。
指导老师根据研究报告预测的准确性、建议的可操作性及研究深度给出不同的等级，作为学生平时成绩的一个重要依据。
指导老师每个月邀请行业专家与学生进行一次座谈，由行业专家对学生的小组研究报告进行指导与点评，并进行现场的提问；学生对现场提问的回答情况作为学生的平时成绩；学期末由指导老师及行业专家一起对学生进行考核。
考核的
内容主要包含：
学生现场对大盘的分析、宏观政策的解读、客户投资咨询服务等内容。
学生的最终成绩由考核成绩及平时成绩组成。
2、充分发挥牛耳投资理财协会的作用。
牛耳投资理财协会成立于2008年6月，隶属于金融专业的专业性社团。
协会以培养会员投资理财意识，帮助会员树立正确投资理财理念，提高会员投资理财技能，开阔金融眼界为宗旨；拓展会员第二课堂实践能力，开展有效宣传与对外交流，普及理财常识,增强当代大学生的健康理性的投资消费意识，培养当代大学生的理财能力，创造和谐繁荣的校园文化。
牛耳投资理财协会开展实盘模拟炒股大赛和创业大赛，举办各类投资理财讲座。
3、校企共建投资实战基地。
投资实战基地为学生的投资操作提供了真实的市场环境。
连接互联网，安装证券公司交易分析系统，能接收到市场行情实况，是实训教学和学生实战操作的主要场所。
实训室全天免费开放，学生可以查看实时行情，进行模拟操作和实盘交易，锻炼实战技巧和分析能力。
4、建立8-10家校外实训基地。
承担学生的见习、专业实习和顶岗实习任务，为
教师提供培训平台。
（三）实行校内学习、顶岗实习、就业训练“三阶段合一”的人才培养模式。
1、校内学习阶段
校内学习阶段是指学生在校内完成理论学习所处的培养阶段,简称学习阶
段。
学习时间4个学期。
处于学习阶段的学生主要以理论学习为主,同时进行单项和综合模拟实训。
教学工作主要在学校完成,以学校为育人主体进行理论教学。
企业参与人才培养方案的制定、课程开发、认识实习、公司文化的推介、专业前沿讲座、职业资格考前培训等。
2、企业顶岗实习阶段
企业顶岗实习阶段是指到实习基地进行全面的专业顶岗实习,学生在企业感受企业文化并接受全面的专业实践训练,时间第五学期。
学生所处的这种培养阶段称为企业顶岗实习阶段,简称实习阶段。
由教学阶段进入实习阶段是学生从学校走向企业的开始,是学校将学生推向企业和岗位的关键通道。
实习阶段的教学
是专业教学内容在企业的延续。
实习阶段的人才培养主要由企业和学校共同完成,
企业已成为协同育人主体的一部分。
这一时期也是学生和用人单位相互了解,学生全面进行专业实习,了解企业,确定职业岗位的关键时期,实习阶段是连接学习
阶段、开启就业阶段的桥梁和纽带。
推进学生由实习阶段向就业阶段转化,使学生实现就业,是实习阶段要完成的首要任务,也是专业要达成的重要目标。
3、就业训练阶段
就业阶段是指学生与用人单位签订就业协议到学生正常毕业这一特定的培养
过程。
时间为第六学期。
学生在企业实习过程中,一方面学生对企业有了全面的认识。
同时,企业也通过对学生顶岗实习的全方位考察,来判断学生能否加盟企业,成为企业的一员。
在学校的组织下,学生与企业通过双向选择,在顶岗实习结束前,学生与用人单位签署就业协议,结束实习阶段,进入就业阶段进行专项训练,直到毕业转正定岗。
学生由实习阶段进入就业专项训练阶段,其实质是一种试岗状态。
处于就业阶段的学生尽管学生的身份没有改变,但学生的权利和义务已发生根本变化,学生已能按企业要求独立承担企业所分配的工作,成为企业的准员工,企业对学生实施员工管理,学生与公司其他员工一样享受同等的待遇。
八、课程体系构建
（一）课程体系设计思路
课程设置依托行业、企业的职业岗位职责及职业岗位能力的要求来进行，
课程设置要能够使学生充分按照工作内容与工作进程的要求，设定教学项目与教
学内容，采用灵活多样的教学方式完成教学活动，通过课程设置与实施来培养岗
位职业能力，实现培养目标。
以证券业务工作项目为轴心、以证券公司上岗资格
考试为主线，对专业课程进行“课证融合”教学内容改革。
根据中国证券业协会
证券从业人员资格认证考试大纲的考核要求，调整现有教学计划，实现证券业从
业人员资格考证内容与教学内容的有机融合。
将证券业从业人员资格考证五门课
程列入专业教学计划，使学生在毕业前至少获得一本行业资格证书。
实现理论教
学与岗位要求的有机结合，提高学生的岗位适应能力。
金融管理与实务专业持有
双证书的毕业生比率不低于95%。
（二）典型工作任务分析
典型工作任务分析，见下表。
职业岗位典型工作任务分析
主要工作岗位
岗位描述
典型工作任务分析
工作过程
1、证券发行业务的承揽
1、细分市场、寻找客户。
2、辅导企业，编写申请
2、证券发行申报材料的
文件。
辅助编写
证券保荐助理业务岗
证券发行承销的准备、
3、与中国证监会沟通。
3、证券发行的申报核准
位
证券上市保荐
4、进行证券的估值与询
4、证券发行上市的操作
价。
5、证券发行上市后的持
5、对已经发行承销后的
续督导
公司证券进行监督。
1.
证券经纪1.完成证券经纪业务。
业务
2.进行资产管理计划的
2.
资产管理营销。
业务
3.按照客户要求准确无
证券经纪业务岗位
证券柜台业务、客户服
3.
融资融券误完成融资融券业务。
务、开发业务。
业务
4.按照客户要求准确完
4.
债券回购成债券回购业务。
业务
5.较好把握市场，进行
5.
客户管理客户的维护、开发及证
与开发
券产品的营销。
1.选出符合价值投资个
证券投资基本分析、证
1.基本面和技术分析。
股，选择合适介入时机。
2.配合营销人员进行客
2.结合当前市场热点，
券投资技术分析、证券
证券咨询业务岗位
户开发。
给出近期操作建议。
投资咨询等业务。
3.为客户提供投资咨询
3.提供盘前短信服务、
服务
现场客户盘前解读、盘
后点评。
1、客户维护与开发
1、客户管理与开发。
期货业务岗位
办理期货经纪、期货投
2、期货柜面业务
2、掌握开户、交易交割。
资咨询等业务
3、为客户提供投资咨询
3、通过分析期货市场给
服务。
投资者提供投资建议。
1、运用市场营销手段进
1、基金产品的营销及售
行基金产品的销售，进
行客户的维护。
后服务。
2、开立基金账户，完成
基金业务岗位
基金管理与营销业务
2、基金产品柜面业务。
基金日常交易。
3、基金产品的投资咨询
3、通过对基金产品及证
券市场的分析为客户提
供咨询。
（三）课程体系构建描述
岗位名称
对应课程
专业能力
证券保荐助理岗位
货币银行学、证券市场基础知识、证券发行与承销、证券发行承销能力
会计报表分析、英语
证券经纪
货币银行学、证券市场基础知识、证券交易、证券证券柜面服务能力；客户开发与维护
营销、个人理财、英语、体育
能力；与客户沟通能力
货币银行学、会计基础、证券市场基础知识、
证券
证券投资咨询
证券投资分析能力；与客户共同能
发行与承销、证券投资分析、会计报表分析、国际
金融、个人理财、金融法
力；准确把握证券市场能力
柜面服务能力；客户开发与维护能
期货业务
货币银行学、期货市场、证券投资分析、会计报表
分析、国际金融、金融法、证券营销
力；与客户沟通能力准确把握期货市
场能力
货币银行学、证券市场基础知识、证券投资基金、
基金募集能力；
基金交易
基金业务
证券投资分析、商业银行柜面业务、证券营销、金
融法
基金营销能力；
（四）理论课程体系设计
教学进程表
课程
考
考查
学分
课时
按学期周学时分配
名称
试
总课
理论
实训
一
二
三
四
五
六
时
课时
课时
16周
18周
18周
18周
18周
18周
实用
1、2
6
136
136
4
4
英语
体育
1、3
2、4
6
168
168
2
2
2
2
与心
理健
康
升级会员 