保密小额贷款.docx

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保密小额贷款

**保密小额贷款

信息披露制度

第一章总则

第一条为健全和规范**小额贷款有限公司（以下简称“本公司”）的信息披露工作，确保信息披露的真实、准确、及时、公平，促进本公司依法规范运作，维护本公司和投资者的合法权益，根据国家有关法律、法规、规章和本公司《章程》的有关规定，制定本制度。

第二章信息披露的基本原则

第二条本制度所称信息披露是指将可能对本公司产生重大影响而投资者尚未得知的信息，在规定的时间内，以规定的方式向股东公布的行为。

本公司信息披露的内容包括定期报告和临时报告，年度报告、半年度报告为定期报告，其他报告为临时报告。

本公司应当按照有关法律、法规、规章和本公司《章程》等的要求，披露定期报告和临时报告。

披露本级和上级金融办或主管部门认为有必要披露的信息。

第三条信息披露是本公司的责任，本公司应该忠实诚信地履行信息披露的义务。

本公司信息披露体现公开、公平、公正对待所有股东的原则，真实、准确、完整、及时、公平地报送及披露信息，确保没有虚假、误导性陈述和重大遗漏。

第三章信息披露事务的管理

第四条本公司董事长授权本公司行政人事部负责组织和协调本公司信息披露事务。

本公司行政人事部经理负责有关涉及信息披露有关方面的联系，并接待来访、回答咨询、联系股东，向投资者提供本公司公开披露的资料。

第五条不能以新闻发布或答记者问等形式代替本公司的正式公告。

第六条本公司发现已披露的信息（包括本公司发布的公告和媒体上转载的有关本公司的信息）有错误、遗漏或误导时，应及时发布更正公告，补充公告或澄清公告。

第七条本公司对外发布的信息披露文件，如金融办或主管部门审核后提出审查意见，要求对某一事项进行补充说明时，行政人事部经理应当及时向董事长或总经理报告，根据其指示及时地组织有关人员答复金融办或主管部门，按要求作出解释说明，刊登补充公告。

第四章信息披露的工作程序及责任

第八条信息披露前应严格履行下列审查程序：

1、提供信息的部门负责人认真核对相关信息资料并签字确认;

2、公司行政人事部经理进行合规性审查并签字；

3、董事长（或授权总经理）签发。

第九条本公司董事长有权以本公司名义披露信息。

第十条本公司有关部门对于事项是否需要披露有疑问时，应及时向公司行政人事部经理或通过公司行政人事部经理向主管部门咨询。

本公司不能确定有关事项是否必须及时披露的，应当报告省金融办审核后决定是否披露及披露的时间和方式。

本公司公开披露的信息必须在第一时间报送省金融办或主管部门。

第十一条公司行政人事部经理的责任

1、行政人事部经理为本公司指定联络人，负责准备和递交省金融办要求的文件，组织完成主管部门布置的任务

2、协调和组织信息披露事项，包括建立信息披露制度和重大信息的内部报告制度，明确本公司各部门的有关人员的信息披露职责及保密责任，负责与新闻媒体及投资者的联系；接待来访，回答咨询；联系股东、董事；向投资者提供公司公开披露过的资料，按有关法律、法规及规则的要求披露信息工作。

第十六条董事的责任

1、本公司董事会成员必须保证信息披露内容真实、准确、完整、没有虚假、误导性陈述或重大遗漏，并就信息披露的真实性，准确性和完整性承担个别及连带责任。

2、未经董事会决议或董事长授权，董事不得以个人名义代表公司或董事会向公众发布、披露本公司未经公开披露过的信息。

第十七条监事的责任

1、监事会需要通过媒体对外披露信息时，需将拟披露的监事会决议及说明披露事项的相关附件交由公司行政部经理办理具体的披露事务。

2、监事会成员必须保证所提供披露的文件材料的内容真实、准确、完整、没有虚假、误导性陈述或重大遗漏，并就信息披露的真实性，准确性和完整性承担个别及连带责任

3、监事会及监事个人不得代表本公司向股东和媒体发布和披露本公司未经公开披露的信息。

4、当监事会向股东大会或主管机关报告董事、总经理和其他高级管理人员损害本公司利益的行为或对涉及检查本公司的财务、对董事、总经理和其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章程的行为时，应及时通知董事会，并提供相关资料。

第十八条本公司行政人事部为本公司信息披露的常设机构和股东来访的接待机构。

除董事长、总经理、行政部经理外，任何人不能代表本公司回答股东的咨询，更不能披露本公司的任何信息。

第十九条如属于主管部门规定的应当披露的某项信息，董事长或其指定的董事不同意披露该信息时，行政人事部秘书应按照有关规定向主管部门如实汇报，如主管部门认为可披露时，本公司应当履行信息披露义务并承担责任。

第二十条董事长或其指定的董事是否同意披露某项信息，均应在信息公告文本上签署同意披露或不同意披露的明确意见。

必要时，可在签署意见前征求本公司常年法律顾问或其他中介机构的意见和建议。

第二十一条公司拟披露的信息存在不确定性，属于临时性商业秘密或者主管部门认可的其他情形，及时披露可能损害本公司利益或者误导投资者，并且符合以下条件的，应向主管部门申请暂缓披露，说明暂缓的理由和期限。

1、拟披露的信息尚未泄露；

2、本公司业务经营尚未因该项信息披露所涉及事项发生异常波动。

第二十二条本公司拟披露的信息属于国家机密，商业秘密或者主管部门认可的其他情形，披露可能导致本公司违反国家有关保密的法律法规或损害本公司的利益可以向主管部门申请豁免披露。

第五章定期报告

第二十三条本公司应当在每个会计年度结束之日起两个月内编制完成年度报告。

年度报告应当编制成正本和摘要两种形式。

其格式和内容包括：

1、重要提示。

内容包括董事会及其董事的承诺、报告编制者及其声明、报告是否审计。

2、本公司基本情况。

包括名称、注册地、邮编、联系电话、法人代表、联系人、主要财务数据和指标。

3、股本变动及股东情况。

4、董事会、监事会、经营班子基本情况。

5、董事会对本报告期整体经营情况的评价。

6、重要事项说明。

包括法人治理情况、分红送配、重大业务活动、重大诉讼等。

7、备查文件目录。

8、财务报告及完整的会计报表《资产负债表》、《损益表》、《现金流量表》。

本公司年度报告中的财务会计报告必须经具有相关业务资格的会计师事务所审计。

第二十四条本公司应当在年度报告经董事会审议后的10个工作日内向主管部门报告。

第二十五条本公司应当在每个会计年度的上半年结束之日起两个月内编制完成半年度报告。

半年度报告应当编制成正本和摘要两种形式。

其格式和内容按本制度第二十三条规定编制。

第二十六条本公司应当在半年度报告经董事会审议后的10个工作日内向主管部门报告。

第六章临时报告

第二十七条本公司应当在股东大会召开之前以通知方式通知股东。

股东大会通知中应当列明会议召开的时间、地点、方式、以及会议召集人等事项，并充分完整地披露所有提案的具体内容。

在股东大会结束后，本公司应及时将股东大会决议和公告文稿报主管部门，并将股东大会决议案和公告文稿存放本公司行政部备查。

第七章信息披露文件的存档管理

第二十八条本公司对外信息披露的文件（包括定期报告和临时报告）要建立专卷存档保管。

股东大会文件，董事会文件、监事会文件、信息披露文件要分类专卷存档保管。

第八章信息保密

第二十九条本公司董事、监事、高级管理人员及其他因工作关系接触到应披露信息的工作人员，对本公司业务经营产生重大影响的未公开披露的信息负有保密的责任和义务，不得泄露未公开披露的有关信息，否则，对由此产生的不良影响负全部责任。

第三十条当董事会得知有关尚未披露的信息难以保密，或者已经泄露，或者本公司业务经营已经受此信息影响明显发生异常波动时，本公司应当立即将该信息予以披露。

第三十一条由于有关人员的失职给本公司中造成严重影响或损失时，应对其给予处分，并追究其赔偿的责任。

第三十二条本制度经董事会审议通过后生效。

第九章附则

第三十三条本制度由**小额贷款有限公司董事会负责解释、修改。

第三十四条本制度自公司发布之日起施行。

**小额贷款有限公司

保密制度

为保守公司秘密，保护公司的安全和利益，特制定本保密制度所有员工必须自觉遵守本守则。

一.公司秘密分为机密、保密二种，其具体范围包括：

A.机密资料是公司的重要秘密,泄露会使公司的利益受特别严重损害。

其范围：

1、公司董事会资料,会议记录.纪要.保密期限内的重要决定事项.

2.公司中层以上职员人事考核、涉嫌违法违纪调查.未公布的人事任免.奖惩决定.

3.公司的年度工作总结.财务预算决算报告,缴纳税款.营销报表和各种综合统计报表.

4.公司有关销售业务资料,货源情报,供应商咨信调研资料.

5.公司开发设计资料,技术资料和生产情况.

6.公司与同行对手的竟争策略.计划.

B.保密资料是公司内部的一般秘密,泄密人会对公司造成不良影响,其范围：

1.公司各部门人员编制.调整,未公布的计划,员工福利待遇资料.员工手册.

2.公司的安全防范状况及存在问题.

3.公司员工违法违纪的检举.投诉.调查材料,发生案件,事故的调查登记资料.

4.公司.法人代表的印章,营业执照,财务印章,合同协议.

二.公司的保密制度

1.建立健全文件.传真的收发登记、签收、催办、清退、借阅、归档制度。

2.凡需保密的文件.资料,必须在左上角注明。

3.凡涉及公司内部秘密的文件资料的报废处理,必须使用碎纸机,不准未经切碎作收购处理.

4.公司员工本人工作所持有的各种文件.资料.电脑复印软件,当本人离开办公室外出时,须存放入文件柜或抽屉,不准随意乱放,更不能未经批准,携带外出进入公共场所.

5.未经公司领导批准,不得向外界提供公司的任何保密资料.

6.妥善保管好各种财务账册.公司证照.印章.

三.公司的保密措施

1.加强员工的思想教育,增强保密观念.

A.公司中层以上领导,要自觉带头遵守保密制度;部门草拟文件.制作统计报表,主管经理要把好保密关,提出规定

B.公司各部门要运用各种形式经常对所属员工进行保密教育,增强保密观念.

C.全体员工自觉遵守保密基本准则,做到:

不该说的机密,绝对不说,不该看的机密,绝对不看（含超越自己职责.业务范围的文件.资料电脑复印软件）

2.严肃保密纪律

A.对员工依照公司本规定,在保守国家秘密及公司秘密方面,能忠于职守,从事保密工作取得显著成绩的;发现他人泄密,立即采取补救措施,避免或减轻损害后果的;对泄密或者非法获取公司秘密的行为及时检举.投诉的.按照有关规定给予奖励.

B.对员工因不遵守公司规定,造成泄密事件,依照有关法规及公司的奖惩规定,给予纪律制裁.解雇,直至追究刑事责任.

四.本规定自公布之日起试行,不尽之处试行后修改补充.