XXXX级保险实务专业教学计划.docx

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XXXX级保险实务专业教学计划

一、专业培养目标培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险公司、保险中介公司实务经营能力与基本技能，能在保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔、风险管理咨询等实务工作的高素质高技能人才。

二、专业核心课程

1、风险管理本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为57课时。

通过本课程的教学，使学生掌握风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成风险评估及风险评估报告的写作工作。

2、财产保险本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为76课时。

通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业及业务管理能力。

3、人身保险本课程是一门专业核心课程，总课时为76课时。

通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业及业务管理能力。

4、再保险本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。

通过本课程的学习应使学生掌握再保险的基本理论知识，了解再保险业务经营流程，具备初步的再保险业务经营管理能力。

5、汽车保险本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。

通过本课程的教学，使学生掌握汽车保险的基本理论，了解汽车保险的相关法律、法规，掌握汽车保险实务操作基本技能。

6、健康保险本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。

通过本课程的学习应使学生掌握健康保险的基本理论知识，了解健康保险的相关法律法规及业务流程，掌握健康保险业务经营的基本技能。

7、保险销售技术

本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。

通过本课程的学习应使学生掌握保险销售中所需要掌握的客户开拓、需求分析与投保建议、面谈、促成、客户服务等保险营销技能，并通过实际演练和情境模拟使学生掌握运用技巧与方法。

8、财产保险核保核赔本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。

通过本课程的学习应使学生掌握财产保险核保核赔的基本原理，了解财产保险核保核赔基本流程，掌握财产保险核保核赔实务操作技能。

9、人身保险核保核赔

本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。

通过本课程的学习应使学生掌握人身保险核保核赔的基本原理，了解人身保险核保核赔基本流程，掌握人身保险核保核赔实务操作技能。

10、查勘定损技术

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。

通过本课程的学习应使学生保险查勘和定损要点，了解常见保险事故类型，掌握查勘技术，基本能适应财产保险的查勘、定损工作要求。

三、专业核心能力

保险市场调查、保险营销、查勘定损、核保核赔、风险管理等能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的保险代理人资格证书、普通话证书、计算机过级证书外，还鼓励获得以下职业资格证书：

1、保险公估人；

2、保险经纪人；

3、风险管理师；

4、寿险管理师；

5、寿险理财规划师。

五、主要实践环节

入学教育与军训、认知实习、综合实训、顶岗实习、社会调查等。

六、主要就业岗位保险公司的展业、承保、核保、查勘定损、核赔、风险管理咨询等相关业务岗位，以及保险中介公司的业务岗位。

七、教学进程表（见附表）

模块

序号

课程名称

学时数

考核方式

每周学时分配

备注

学分

总学时

理论课

实训课

考试

考查

第一学年

第二学年

第三学年

17

周

19

周

19

周

19

周

19

周

10

周

基

础

课

1

毛泽东思想与中国特色社会主义理论

4

76

60

16

V

4

2

思想品德与法律基础

3

51

42

9

V

3

3

4

72

8

64

V

2

2

4

英语

6

108

80

28

V

3

3

5

经济数学

~4~

68

68

V

~4~

6

「保险应用写作

3

57

40

17

V

3

7

保险信息技术

3

51

16

35

V

3

'8

保险学概论

3

51

36

15

V

3

9

会计基础

2

34

20

14

V

2

10

概率论

2

38

38

0

V

2

前10周

11

「精算原理与实务

3

57

57

0

V

3

后10周

12

保险经济学

3

51

36

15

V

3

13

保险法

2

38

18

20

V

2

14

保险医学基础

2

38

28

10

V

2

15

「汽车构造与维修

3

57

37

20

V

3

16

公关与礼仪

3

51

20

31

V

3

17

营销心理学

2

38

28

10

V

2

18

保险营销

3

57

30

27

V

3

19

就业指导

1

19

19

0

V

1

核心课

20

「风险管理

3

57

37

20

V

3

21

财产保险

4

76

46

30

V

4

22

人身保险

4

76

46

30

V

4

23

「再保险

2

38

28

10

V

2

24

汽车保险

3

57

30

27

V

3

「25

「健康保险

2

38

28

10

V

2

26

保险销售技术

2

38

20

18

V

2

27

财产保险核保核赔

2

38

20

18

V

2

28

「查勘定损技术

2

38

20

18

V

2

29

「人身保险核保核赔

2

38

20

18

V

2

实训课

「30

「入学教育与军训（含军事理论）

4

4周

V

4周

31

认知实习

4

4周

V

4周

32

综合实训

4

76

6

70

V

4

33

顶岗实习

29

29周

V

19

周

10

周

34

社会调查报告

4

4周

V

4周

合计

127

1582

982

600

26

23

21

16

素质课

35

心理健康教育

1

17

17

0

V

1

「36

:

职业生涯规划

1

17

14

3

V

1

37

普通话

1

17

7

10

V

1

38

保险职业道德

1

19

10

9

V

1

39

「体育（篮球、健美操、武术）*

4

76

10

66

V

2

2

40

:

计算机过级辅导*

2

38

0

38

V

2

41

:

演讲与口才*

2

38

18

20

V

2

42

艺术欣赏*

2

38

30

8

V

2

43

逻辑学*

2

38

20

18

V

2

44

保险投资与理财*

2

38

20

18

V

2

45

:

保险促销与组训实务*

2

38

20

18

V

2

（46

员工福利计划*

2

38

20

18

V

2

47

保险中介*

2

38

20

18

V

2

48

:

保险英语*

2

38

10

28

V

2

49

保险企业文化介绍*

2

38

30

8

V

2

「50

「保险产品介绍*

2

38

30

8

V

2

一、实训目的通过本实训，学生能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估，撰写风险评估报告；掌握保险理赔及承保各流程的主要工作，熟练写作理赔相关报告；进行机动车辆保险查勘定损及其他理赔工作。

二、实训条件院内综合实训室、公共实训室、电脑、承保及理赔软件及各种单证等、汽车实训室、汽车修理厂、机动车辆理赔单证等。

三、实训方式与内容

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作；

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

5、保险销售实践。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：

76

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，10课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时；

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，16课时。

五、考核方式

平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占

30%。

七、学分：

4学分

一、实习目的

1、培养学生理论联系实际的科学态度，敬业爱岗、诚信勤劳的思想作风，团结合作的团队精神，积极主动开拓进取的创新精神；

2、通过实习掌握风险评估、保险展业、核保、查勘、定损等全部或部分工作的流程和岗位技能等；

3、提高学生在保险经营工作各个环节中的实际操作技术水平和独立工作的能力，达到零距离上

岗的目的。

二、实习安排

1、实习时间

总课时：

29周。

第五学期：

19周，第六学期：

前十周。

2、实习单位

财险公司、寿险公司、保险中介公司。

3、实习内容

（1）公共实习项目了解公司概况、了解公司的组织结构、了解保险公司的规章制度、熟悉保险公司的主要业务及工作流程。

（2）专业实习项目岗前培训、销售岗位实习、风险评估岗位实习、承保岗位实习、理赔岗位实习、客服岗位实习。

三、考核方式

综合考核，从以下三方面考核：

1、实习态度：

主要包括工作态度、组织纪律、出勤记录、思想品质、文明作风等方面。

2、工作表现：

运用知识分析和解决实际问题的能力，主要包括实习项目的完成情况、业绩表现、方案/作品展示、《保险职业学院毕业实习学习手册》的填写质量等。

3、实习单位带教人员的意见。

四、成绩评定由实习指导教师（可会同企业实习带教人员）根据学生完成实习内容情况、在实习期间的表现、校外实习报告的质量综合评定，按优秀、良好、及格和不及格四级计分。

五、学分：

29学分

一、专业培养目标培养素质全面，适应能力强，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备汽车保险查勘定损理赔能力，能在保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司（包括4s店）从事汽车保险业务拓展、查勘定损、核保核赔等实务工作的复合型高技能人才。

二、专业核心课程

1、风险管理

本课程是专业核心课程中的一门核心课程，总课时为57课时。

通过本课程的学习应使学生掌握风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成风险评估及风险评估报告的写作工作。

2、财产保险

本课程是专业核心课程中的一门核心课程，总课时为76课时。

通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。

3、人身保险

本课程是一门专业核心课程，总课时为76课时。

通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、核保、承保、核赔等能力。

4、汽车保险

本课程是一门专业核心课程，总课时57学时。

通过本课程的学习应使学生掌握汽车保险的基本理论知识，熟悉汽车保险险种，了解保险公司关于经营汽车保险的业务流程，熟练掌握汽车保险的展业、核保、承保、理赔（理算）、续保等环节的要点，通过学习能够胜任相关专业工作。

5、汽车保险核保核赔

本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。

通过本课程的学习应使学生熟练掌握汽车保险核保核赔的基本理论、基本技能，能胜任汽车保险核保、核赔岗位的基本需要。

6、汽车构造与维修

本课程是一门专业核心课程，总课时76学时。

通过本课程的学习使学生了解汽车的结构，熟悉汽车的运行原理，了解汽车的各个零部件的保养与日常维修，掌握一定的工时定额。

对一些常见的汽车故障做出正确的判断和处理。

7、查勘定损技术

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。

通过本课程的学习应使学生保险查勘和定损要点，了解常见保险事故类型，掌握查勘技术，基本能适应财产保险的查勘、定损工作要求。

8、保险营销

本课程是一门专业核心课程，总课时57学时。

通过本课程的学习应使学生掌握保险营销的基本理论、基本技能，并通过实际演练将理论运用到具体保险营销过程。

9、保险销售技术

本课程是一门专业核心课程，总课时57学时。

通过本课程的学习应使学生掌握保险销售技术，能灵活运用于保险销售活动中，为保险业服务。

10、保险中介

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。

通过本课程的学习应使学生掌握保险中介相关知识，了解保险中介理论和监管现状，区分保险代理人、保险经纪人及保险公估人异同，熟知各业务流程。

三、专业核心能力

汽车保险业务拓展、汽车保险查勘定损、汽车保险核保核赔、理算、保险欺诈防范等能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的保险代理人资格证书、普通话证书、计算机过级证书外，还鼓励获得以下职业资格证书：

1、保险公估人；

2、保险经纪人；

3、机动车辆驾驶证（从事查勘定损工作必须要通过）。

五、主要实践环节

入学教育与军训、认知实习、综合实训、顶岗实习、社会调查等。

六、主要就业岗位除了可以胜任保险公司的展业、承保、核保、查勘定损、核赔等相关业务岗位，机动车辆修配厂、4S店以及保险代理、经纪、公估公司的业务岗位。

七、教学进程表（见附表）

2008级保险实务专业（汽车保险）教学计划进表度

模块

序号

课程名称

学时数

考核方式

每周学时分配

备注

学分

一学时

〔论课

一头训课

考试

考查

第一学年

第二学年

第二学年

T71

周

T9

周

19^

周

19^

周

19^

周

10^

周

基

础

课

1

毛泽东思想与中国特色社会主义理论

4

76

60

16

V

4

2

思想品德与法律基础

■"5^

42

~9~

V

3

体育

4

72

8

64

V

2

2

4

英语

6

108

80

28

V

3

3

5

经济数学

4

68

68

0

V

4

6

保险应用写作

3

57

40

17

V

3

7

保险信息技术

3

51

16

35

V

3

8

保险学概论

3

51

36

15

V

3

9

会计基础

2

34

20

14

V

2

10

概率论

2

38

38

0

V

2

~前

10周

11

精算原理与实务

3

57

57

0

V

3

10周

12

保险经济学

3

51

36

15

V

3

13

保险法

2

38

18

20

V

2

14

保险医学基础

2

38

28

10

V

2

15

公关与礼仪

3

51

20

31

V

3

16

营销心理学

2

38

28

10

V

2

17

就业指导

1

19

19

0

V一

1

核心

课

18

汽车构造与维修

4

76

40

36

V

4

19

财产保险

4

76

46

30

V

4

20

人身保险

4

76

46

30

V

4

21

汽车保险

3

57

37

20

V

3

22

风险管理

3

57

37

20

V

3

23

汽车保险核保核赔

2

38

28

10

V

2

24

查勘定损技术

2

38

20

18

V

2

25

保险营销

3

57

30

27

V

3

26

保险销售技术

3

57

37

20

V

3

27

保险中介

2

38

20

18

V

2

实

训

课

28

入学教育与军训（含军事理论）

4

「4周

V

4周

29

认知实习

4

4周

V

4周

30

综合实训

4

76

6

70

V

4

31

顶岗实习

29

29周

V

19

周

10

周

32

社会调查报告

4

4周

V

4周

合计

125

1544

961

583

26

19

21

18

素

质

课

33

心理健康教育

1

17

17

0

V

1

34

普通话

1

「仃

7

10

V

1

35

职业生涯规划

1

17

14

3

V

1

36

保险职业道德

1

19

10

9

V

1

37

体育（篮球、健美操、武术）*

4

76

10

66

V

2

2

38

计算机过级辅导*

2

38

0

38

V

2

39

演讲与口才*

2

「38

18

20

V

2

40

艺术欣赏*

2

38

30

8

V

2

41

逻辑学*

2

38

20

18

V

2

42

保险投资与理财*

2

38

20

18

V

2

43

保险促销与组训实务*

2

38

20

18

V

2

44

保险公司经营管理*

2

38

30

8

V

2

45

健康保险*

2

38

28

10

V

2

46

保险英语*

2

38

10

28

V

2

47

保险企业文化介绍*

2

38

30

8

V

2

48

保险产品介绍*

2

38

30

8

V

2

一、实训目的通过本实训，学生能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估，撰写风险评估报告；掌握保险理赔及承保各流程的主要工作，熟练写作理赔相关报告；进行机动车辆保险查勘定损及其他理赔工作。

二、实训条件院内综合实训室、公共实训室、电脑、承保及理赔软件及各种单证等、汽车实训室、汽车修理厂、机动车辆理赔单证等。

三、实训方式与内容

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作；

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

5、保险销售实践。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：

76

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，10课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时；

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，16课时。

五、考核方式

平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占

30%。