金融理论与实务阶段测评3.docx

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金融理论与实务阶段测评3

金融理论与实务-阶段测评3

1.单选题

1.12.0

中国保险监督管理委员会是保险业的监管机构，隶属于（）

您答错了

a财政部

b发改委

c国务院

d商务部

该题考查保监会的隶属。

比较简单的识记题，是国务院。

C项正确。

1.22.0

国际金融机构的局限性表现在（）

您没有作答

a不对症的干预方案会消弱贷款所带来的积极作用

b维持汇率稳定

c对国际业务活动进行规范

d积极防范并解救国际金融危机

该题考查国际金融机构的局限性，它有其积极的一面，同时也有局限性，主要是贷款所带来的对一国经济体系的不恰当干预会削弱贷款所能带来的积极作用。

因此A项正确。

1.32.0

从产权结构上说，我国商业银行的主要形式是（）

您没有作答

a独资商业银行

b政策性商业银行

c股份制商业银行

d单一制商业银行

该题考查商业银行的主要形式。

主要有两种：

一是股份制，一是独资制，而股份制是主要形式，没有政策性商业银行一说，单一制是按组织形式的不同划分的，因此ABD错误，C项正确。

1.42.0

股票投资分析中的基本面分析不包括（）

您没有作答

a宏观经济分析

b技术分析

c行业分析

d公司分析

该题考查股票投资分析中的基本面分析，包括了：

宏观经济分析，行业分析和公司分析，技术分析不属于基本面的分析，因此B项正确。

1.52.0

交易双方互相交换金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币币种不同的两笔资金及利息的业务，称为（）

您没有作答

a金融互换

b货币互换

c利率互换

d币种互换

该题考查货币互换的定义，货币互换与利率互换最大的区别在于本金在期初和期末均要交换，因此B项正确。

1.62.0

商业银行管理理论的发展阶段是（）

您没有作答

a资产管理理论→资产负债管理理论→负债管理理论

b资产负债管理理论→负债管理理论→资产管理理论

c资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论

d负债管理理论→资产管理理论→资产负债管理理论

该题考查商业银行管理理论的发展阶段，60年代是资产管理理论，70年代是负债管理理论，80年代是资产负债管理理论，因此C项正确。

1.72.0

信托的基本特征是（）

您没有作答

a受人之托，代人理财

b受人之托，保管资金

c专业管理，分散投资

d资金聚集，分散风险

该题考查的是信托的特征。

信托主要就是受人之托，代人理财，其他则是信托业务中所体现出来的，因此A项正确。

1.82.0

以下不属于商业银行资产类业务的是（）

您没有作答

a贷款业务

b证券投资业务

c租赁业务

d现金资产业务

商业银行资产类业务包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。

租赁业务属于商业银行的表外业务。

1.92.0

我国银行业金融机构的设立、变更和终止需要（）的审批。

您没有作答

a国务院

b中国人民银行

c中国银监会

d财政部

该题考查银监会的职责，其中很重要的一项就是审批银行业金融机构的设立、变更和终止，因此C项正确。

1.102.0

金融远期合约最主要的特点是（　　　　　）

您没有作答

a具有很大的灵活性

b违约风险较高

c流动性较差

d非标准化合约

远期合约最主要的特点在于它是由交易双方通过谈判后签署的非标准化合约，很大的灵活性、违约风险较高、流动性较差等特点都是由这一特点衍生出来的。

1.112.0

有“央行的央行”之称的国际金融机构是（）

您没有作答

a国际货币基金组织

b世界银行

c国际清算银行

d国际金融公司

国际货币基金组织成立后，国际清算银行主要办理国际清算，有“央行的央行”之称

1.122.0

当今国际银行业最流行的组织形式是（）

您没有作答

a单一制

b总分行制

c连锁制

d控股公司制

控股公司制商业银行的特点是，由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购若干独立的银行。

控股公司制已成为当今国际银行业最流行的组织形式。

1.132.0

国际货币基金组织的资本来源主要是（）

您没有作答

a成员国认缴的基金份额

b贷款

c世界银行的存款

d国际开发协会的支持

该题考查国际货币基金组织的资金来源。

主要是成员国认缴的基金份额，因此A项正确。

1.142.0

将一部分资金投资于成长性好的股票，又将一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股，这种基金是（）

您没有作答

a成长型基金

b收入型基金

c对冲基金

d平衡型基金

平衡型基金界于成长型基金与收入型基金之间，它将一部分资金投资于成长性好的股票，又将一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股。

1.152.0

现代金融期货交易所的组织形式多是（）

您没有作答

a会员制

b公司制

c财团制

d实名制

该题考查交易所的组织形式，会员制是最初的形式，也是现在采取最多的形式，但有向公司制转化的倾向。

因此A项正确。

1.162.0

债券投资中，当债券本金或利息的支付币种是外币时，投资者会面临汇率变动的风险，这种称为（）

您没有作答

a流动性风险

b汇率风险

c违约风险

d利率风险

该题考查汇率风险，答题的关键在于抓住题中的关键词：

汇率变动，因此是B项正确。

1.172.0

基金可以无限地向投资者追加发行份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此份额总数是固定不变的，这称为（）

您没有作答

a封闭式基金

b开放式基金

c股票基金

d债券基金

该题考查基金的各类，对于题目中的说法，抓住关键：

无限追加，随时赎回，因此是开放式基金，B项正确。

1.182.0

（）是商业银行的生命线

您没有作答

a风险管理

b流动性管理

c资产管理

d负债管理

风险管理是商业银行的生命线，是决定商业银行经营的根本因素，也是衡量商业银行核心竞争力和市场价值的最重要因素之一。

1.192.0

我国目前发行的债券大多数是（）形式。

您没有作答

a平价发行

b溢价发行

c折价发行

d高价发行

我国目前发行的债券大多数是平价发行，即按票面值发行。

1.202.0

我国的证券交易所对于股票交易实行的是（）制度。

您没有作答

a直接买卖

b竞价交易

c递价拍卖

d间接融资

该题考查我国证券交易所的交易制度，记住：

是竞价交易制度，因此B项正确。

1.212.0

基金的收益中不包括（）

您没有作答

a红利

b股息

c债券利息

d本金

该题考查基金收益，基金收益包括：

红利、股息、债券利息、买卖差价等，不包括本金。

比较容易选对，D项正确。

1.222.0

（）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。

您没有作答

a欧式期权

b美式期权

c日式期权

d中式期权

欧式期权是只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约，美式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约。

1.232.0

我国的中央银行是（）

您没有作答

a中国工商银行

b中国人民银行

c中国银行

d中国建设银行

中国人民银行是我国的中央银行。

1.242.0

汇兑结算属于商业银行的（）业务

您没有作答

a狭义的表外业务

b信用证结算

c代理业务

d支付结算业务

目前银行办理支付结算的方式主要有汇兑结算、托收结算和信用证结算等。

1.252.0

租赁业务的最显著特点是（）

您没有作答

a承租人在国外

b租赁物的使用权与所有权分离

c出租人垫付设备款项

d承租人按阶段支付租赁费用

该题考查租赁业务的特点，最重要的就是出租物的使用权与所有权相分离，因此B项正确，其他均是租赁业务特点之一，但不是最重要的。

1.262.0

商业银行最基本的资金来源是（）

您没有作答

a存款类资金来源

b非存款类资金来源

c中央银行的贴现借款

d国际金融市场融资

该题考查商业银行资金来源。

商业银行的资金主要源于其负债业务，而负债业务中最主要的是各类存款，以工行09年的数据为例，客户存款占到了全部负债业务的80%以上的份额。

故正确答案是A项。

1.272.0

商业银行最基本的业务是（）

您没有作答

a资产业务

b负债业务

c存款业务

d贷款业务

该题考查商业银行的业务，负债业务是商业银行最基本、最重要的业务。

在商业银行的资金来源中，90%以上来自于负债。

因此B项正确。

1.282.0

在债券的信用评级中，3A代表（）

您没有作答

a清偿能力强，风险大

b清偿能力强，风险小

c清偿能力有限，风险大

d濒临破产，清偿能力差

该题考查债券的信用等级，从A到D，等级依次下降，3A代表清偿能力强，风险小。

因此B项正确。

1.292.0

股票交易方式不包括（）

您没有作答

a现货交易

b期货交易

c期权交易

d竞价交易

该题考查股票交易方式，包括：

现货交易，期货交易，期权交易，信用交易，而D项是交易制度，不是交易方式，需要排除，因此D项正确。

1.302.0

以下不属于衍生金融工具的是（　　　　　）

您没有作答

a期权合约

b期货合约

c债券

d远期利率协议

远期利率协议、期货合约、期权合约都属于衍生金融工具，而债券不是衍生金融工具。

2.多选题

2.14.0

1994年，为适应经济体制改革的需要，建立了三家政策性银行，分别是（）

您没有作答

a中国农业发展银行

b国家开发银行

c中国进出口银行

d中国工商银行

e中国银行

该题考查政策性银行，建国之初，建立了三家政策性银行：

国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行，答案是ABC项。

2.24.0

金融期权合约的主要内容包括（）

您没有作答

a期权合约的买方与卖方

b期权费

c合约标的数量

d执行价格

e到期日

该题考查金融期权合约的内容，包括五项内容：

期权合约的买方与卖方、期权费、合约中标的资产的数量、执行价格、到期日。

因此ABCDE均正确。

2.34.0

按照组织形式的不同，商业银行可以分为（）

您没有作答

a单一制商业银行

b总分行制商业银行

c控股公司制商业银行

d股份制商业银行

e独资商业银行

按照组织形式的不同，商业银行可以分为单一制商业银行、总分行制商业银行、控股公司制商业银行。

2.44.0

债券投资面临的风险包括：

（）

您没有作答

a利率风险

b价格变动风险

c通货膨胀风险

d流动性风险

e违约风险

该题考查债券投资风险，包括很多：

利率风险，价格变动风险，通货膨胀风险，违约风险，流动性风险，汇率风险，因此ABCDE均正确。

2.54.0

债券发行中的中介机构包括（）

您没有作答

a商业银行

b投资银行

c证券公司

d会计师事务所

e律师事务所

该题考查债券发行的中介机构，包括了投资银行、证券公司、会计师事务所、律师事务所，商业银行是投资者，要排除，因此BCDE正确。

2.64.0

1994年，我国设立的政策性银行包括（）

您没有作答

a中国人民银行

b国家开发银行

c中国工商银行

d中国进出口银行

e中国农业发展银行

本题考查我国政策性银行的基本知识。

2.74.0

按期权行权时间不同，期权可分为（）

您没有作答

a看涨期权

b看跌期权

c欧式期权

d美式期权

e股票期权

该题考查期权种类。

按行权时间不同，分为欧式期权和美式期权，欧式期权只允许持有者在期权日行权，美式期权允许持有者在到期日前的任何时间执行合约。

而看涨期权和看跌期权是按期权权利性质划分，因此CD正确。

2.84.0

按金融机构的业务性质的不同，金融机构可分为（）

您没有作答

a管理性金融机构

b协调性金融机构

c组织性金融机构

d商业性金融机构

e政策性金融机构

该题考查金融机构的种类。

按业务性质的不同，分为：

管理性、商业性、政策性金融机构。

没有BC项所言的金融机构，因此ADE正确。

2.94.0

国际货币基金组织的宗旨有哪些（）

您没有作答

a通过成员国共同研讨和协商国际货币问题

b促进国际货币合作

c促进国际贸易的扩大和平衡发展

d协助成员国建立多边支付制度

e协助成员国克服国际收支困难

该题考查国际货币基金组织的宗旨，选项均正确。

2.104.0

金融互换实现的条件有（）

您没有作答

a双方对对方的地位和声誉均有需求

b双方对对方的资产或负债均有需求

c双方对对方的生产和经营均较熟悉

d双方在两种资产或负债上存在比较优势

e双方都预期对方的资产价值上涨

金融互换实现的条件：

第一，双方对对方的资产或负债均有需求。

第二，双方在两种资产或负债上存在比较优势。