人民银行反洗钱知识竞赛题库.docx
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人民银行反洗钱知识竞赛题库
一、单选题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝
A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证
2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告
3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告
A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院
4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D）人。
否则，金融机构有权拒绝
Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２
5.我国反洗钱信息中心是（A）
A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局
C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心
6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下
C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下
7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万B.10万C.20万D.50万
8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。
A．中国人民银或者检查机关报
B．上级主管单位或者所在单位领导
C．反洗钱行政主管部门或者公安机关
D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A．五年B．八年C．十年D．十五年
10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
C．2007年1月1日 D．2007年10月31日
11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。
A．20 B．50 C．100 D．150
12.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。
A．1B．2C．3D．4
13.单笔或者当日累计人民币交易（B）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易
A．10 B．20 C．50 D．100
14.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A．12 B．24 C．48 D．72
15.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A．了解客户 B．大额现金交易报告
C．可疑交易的分析 D．与司法机关全面合作
16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。
A．营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
B．营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。
C．营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。
D．营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？
D
A.2007年10月31日 B.2007年1月1日
C.2006年1月1日 D.2006年10月31日
18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A
A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院
19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？
B
A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下
20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？
A
A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度
21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？
B
A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日
22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？
C
A.3人B.5人C.2人D.4人
23.临时冻结不得超过多长时间？
D
A．36小时B.24小时C.50小时D.48小时
24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
D
A.7个工作日内B.8个工作日内C.5个工作日内D.10个工作日内
25.《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？
C
A.2007年3月1日B.2007年10月1日C.2007年1月1日D.2006年10月31日
26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的？
C
A.2006年3月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2006年10月31日
27.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的？
B
A.海关B.中国人民银行C.公安部D.司法机关
28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？
A
A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内
C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内
29.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？
D
A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上
30.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
A
A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2006年8月1日D.2006年10月1日
31.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？
B
A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院
32.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。
C
A.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以下D.3年以上10年以下
33.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？
D
A.3种B.4种C.5种D.7种
34.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？
B
A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
35.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？
C
A.5％以上10％以下B.5％以上30％以下C.5％以上20％以下D.10％以上20％以下
36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?
B
A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担
37.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？
A.200万元B.100万元C.50万元D.150万元
38.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）
A．仅报大额 B．仅报可疑C．同时上报 D．请示人行
39.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B）
A．学生证 B．临时身份证 C．驾驶证 D．介绍信
40.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（D）罚款。
A．500元－1000元 B．1000元－5000元
C．2000元－10000元 D．10000元－50000元
41.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D ）的原则。
A．认识你的客户 B．熟悉你的客户
C．见过你的客户D．了解你的客户
42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A．单边累计B．双边累计
C．根据情况而定D．以上都不对
43.我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。
A．修订后的新《宪法》B．修订后的新《刑法》
C．修订后的新《中国人民银行法》D．《金融机构反洗钱规定》
44.下列说法不正确的一项是（ D）
A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝
D．对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。
A.5B.7C.10D.15
46.一般存款账户不得办理（B）
A.现金缴存B.现金支取
C.资金收入转账D.资金付出转账
47.下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（A）：
A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D．交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元的跨境交易。
48.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
A．3个月B．半年C．9个月D．一年
49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：
A
A.中国人民银行及其分支机构B.各金融机构总行。
C.中国人民银行分支机构D.各金融机构营业网点。
50.下列支付交易属于大额交易的是：
B
A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
51.下列支付交易属于可疑交易的是：
A
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B.金融机构内部频繁的资金调拨。
C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。
52.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：
A
A.4B.5C.15D.17
53.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：
A
A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
B.总行及其分支机构。
C.总行及其设区以上的分支机构。
D.银行业管理委员会及其分支机构。
54.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:
D
A.英国B.法国C.澳大利亚D.美国
55.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：
C
A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元
56.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：
C
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
57.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：
A
A．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年
B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年
C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年
D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年
58.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：
A
A．处二十万元以上五十万元以下罚款
B．责令限期改正
C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
59.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：
C
A．通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B．通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C．通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D．如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
60.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：
D
A．反洗钱义务法B．反洗钱预防法C．反洗钱专门法D．反洗钱行为法
61.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？
A
A．应当经高级管理层的批准B．应当报告中国人民银行
C．应当报告中国反洗钱监测分析中心D．应当经中国人民银行批准
62.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：
D
A．划分客户的风险等级
B．适时调整客户风险等级
C．定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D．对客户或者账户，至少每年进行一次审核
63.关于金融机构保密义务以下说法正确的是：
D
A．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密
B．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供
D．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
64.对可疑交易标准进行明确规定的是：
B
A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
65.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：
C
A．35条B．36条C．37条D．40条
66.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：
A
A．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员
C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门
67.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：
C
A．处二十万元以上五十万元以下罚款
B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C．情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D．情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
68.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：
B
A．金融机构主管B．金融机构有关人员
C．非金融机构工作人员D．金融机构反洗钱工作人员
69.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？
D
A．联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B．中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C．外国政要
D．高风险客户或者高风险账户持有人
70.以下说法正确的是：
D
A．大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同
B．大额交易和可疑交易的报告时限相同
C．大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致
D．大额交易和可疑交易的报送路径完全相同
71.客户身份资料不包括：
D
A．客户身份信息B．客户身份资料
C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D．客户账户记录
72.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：
B
A．只适用于金融机构B．也适用于特定的非金融机构
C．只适用于金融机构总部D．只适用于金融机构的所有分支机构
73.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？
A
A．国务院金融监管机构B．中国人民银行
C．司法机关D．公安机关
74.当前我国反洗钱的被监管主体是：
C
A．金融机构B．特定非金融机构
C．金融机构和特定非金融机构D．金融机构和非金融机构
75.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
B
A．反洗钱局B．中国反洗钱监测分析中心
C．保卫局D．分支机构
76.金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A
A．当地公安机关B．金融机构上一级机构
C．监管机构D．金融机构总部
77．以下属于大额外汇资金交易的是（）。
A
A．个人当天存1万美元B．个人当天转账8万美元
C．个人当天取款5万港元D．个人当天转账20万港元
78.金融机构应于每年或者每季度结束后的（D）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
（）
A．1B．2C．3D．5
79.金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（B）。
A．较高B．高C．一般D．低
80.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时（A）可不再对其进行联网核查。
A．已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化
B．未对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化
C．未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化
D．已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化
81.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A．现金汇款B．现钞兑换C．票据兑付D．通存通兑
82.金融机构各分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A．3 B．5 C．10 D．15
83.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A．5万B．10万C．20万D．50万
二、多选题
1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。
A．转移B．隐藏C．篡改D．毁损
2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（ABCD）。
A．金融机构同业拆借
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
D．金融机构内部调拨资金
3.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。
A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险
4.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ABCD）
A．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
C．在职责范围内调查可疑交易活动；
D．按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料
5.中国人民银行或者其省一级分支机构包括（ABCD）
A．中国人民银行总行B．上海总部、分行、营业管理部
C．省会（首府）城市中心支行D．副省级城市中心支行
6.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑交易（ABCD）
A．短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C．提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
D．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）
A．中国人民银行总行B．中国人民银行省一级分支机构
C．中国人民银行地市中心支行D．中国人民银行县（市）支行
8.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（BC）特点，有可能属于可疑支付交易。
A．集中转入，集中转出 B．集中转入,分散转出
C．分散转入，集中转出 D．分散转入，分散转出
9.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。
A．检查准备 B．检查实施 C．检查报告 D．检查处理
10.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（ABCD）
A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B
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